سرمایه‌گذاری از طریق خرید اوراق قرضه

مهاجرت و شهروندی ترکیه

مهاجرت و شهروندی ترکیه در چند سال گذشته بسیار زیاد شده است. ایرانیان بسیاری برای داشتن یک زندگی بهتر به این کشور مهاجرت کرده اند. با توجه به اینکه کشور ترکیه با ایران مرز مشترک دارد، امکان سفر به این کشور از طریق زمینی و هوایی به راحتی فراهم شده است. ارزش مالی پول ترکیه نیز با ریال نزدیکی دارد. به همین خاطر ایرانیانی که قصد دارند در یک کشور در حال پیشرفت سرمایه گذاری کنند، اقدام به خرید ملک و دریافت شهروندی ترکیه می کنند.
قسمت هایی از کشور ترکیه در بخش اروپایی واقع شده و قسمت دیگری نیز در قسمت آسیایی قرار دارد. به همین خاطر دولت کشور ترکیه درخواست عضویت در اتحادیه اروپا را داده است. ترکیه به عنوان یک کشور آزاد برای ایرانیان مقصد مناسبی برای مهاجرت است. پایتخت کشور ترکیه استانبول است. دین اصلی مردم کشور ترکیه اسلام است؛ اما این کشور به عنوان یک کشور سکولار که قوانین خاصی برای مذهب در نظر نگرفته شناخته می شود.
کشور ترکیه دارای مناظر گردشگری طبیعی بسیاری است که باعث شده تا گردشگران بسیاری هر ساله به آنجا مهاجرت کنند. اقتصاد کشور ترکیه به میزان زیادی وابسته به صنعت توریسم و گردشگری است و همین امر باعث شده تا اتباع خارجی از سایر کشورهای دیگر تمایل داشته باشند تا برای سرمایه گذاری در ترکیه و دریافت شهروندی ترکیه اقدام کنند.

مزایای شهروندی ترکیه

• با توجه به اینکه از طریق روش های مختلفی می توان شهروندی ترکیهترکیه را به دست آورد، در این بخش به مزایای دریافت شهروندی ترکیه اشاره می کنیم.
• افرادی که به عنوان شهروند ترکیه شناخته شوند می‌توانند بدون دریافت ویزا به ۷۷ کشور دیگر دنیا سفر کنند.
• برای دریافت شهروندی ترکیه نیاز نیست که در این کشور زندگی کنید، تنها با خرید ملک می توانید به راحتی به عنوان شهروندان محسوب شوید.
• پاسپورت ترکیه در بین معتبرترین پاسپورت های جهان در رتبه 30 قرار دارد.
• اگر بتوانید تابعیت کشور ترکیه را دریافت کنید می توانید تابعیت اولیه خود را نیز حفظ کنید و به عنوان یک فرد دو تابعیتی در این کشور زندگی کنید.
• امکانات و شرایط آموزشی در کشور ترکیه رایگان است و اگر شهروند این کشور باشید دیگر نیازی به پرداخت هزینه های تحصیل برای فرزندان خود ندارید.
• دارا بودن اقامت ترکیه موجب می شود تا افراد بتوانند به عنوان یک شهروند معمولی حق رأی داشته باشند.
• افرادی که دارای پاسپورت ترکیه هستند از برنامه های بازنشستگی در کشور ترکیه بهره مند می شوند.
• کشور ترکیه یکی از کشورهای مدرن اوراسیایی است و فردی که شهروند آن باشند می تواند از بیمه های رایگان در این کشور استفاده کند.
• سرمایه گذاران و تجار ایرانی با داشتن شهروندی ترکیه می توانند در سراسر دنیا تجارت کنند و با پاسپورت ترکیه به هر کشوری که می خواهند سفر کنند.

روش های دریافت شهروندی ترکیه

دولت ترکیه با تصویب قوانین جدید به منظور جذب سرمایه های خارجی و ترغیب مهاجران برای شرکت در سود اقتصادی این کشور، راه های بسیاری را پیش روی مهاجران قرار داده تا بتوانند با استفاده از آن ها شهروندی ترکیه را به دست بیاورند.

اخذ شهروندی ترکیه از طریق خرید ملک و مستغلات

خرید خانه یا ملک یکی از راحت ترین راه های دریافت اقامت و شهروندی ترکیه است. در سال های اخیر دولت ترکیه قانون های جدیدی را تصویب کرده و اتباع خارجی می‌توانند با پرداخت تنها ۹۰۰ میلیون تومان در این کشور صاحب خانه شوند و اقامت این کشور را به دست آورند. دریافت اقامت از طریق خرید ملک نهایتاً دو ماه
به همین خاطر به عنوان راحت ترین راه شناخته می شود. خرید ملک باید به صورت نقدی انجام شود. دقت کنید که قبل از خرید خانه یا املاک، سند آن دارای مشکل نباشد و هیچ‌گونه بدهی نداشته باشد تا شما بتوانید از طریق آن اقامت دریافت کنید. قیمت املاک در شهرهای مختلف ترکیه متفاوت است. حتی خرید ملک در استانبول و در بعضی از قسمت های شهر استانبول که نزدیک به دریا قرار دارد

گران‌تر از مناطق دیگر است؛ بنابراین اگر سرمایه چندانی در اختیار ندارید می توانید در شهرهای دیگری مانند آنتالیا، بورسا، مالاتیا، ازمیر و آنکارا ملک مورد نظر خود را خریداری کنید.

سرمایه گذاری در بانک های ترکیه و دریافت شهروندی

اتباع خارجی که بتوانند به سرمایه‌گذاری از طریق خرید اوراق قرضه مدت سه سال در بانک های کشور ترکیه مبلغ ۵۰۰ هزار دلار سرمایه گذاری کنند، می توانند پاسپورت این کشور را دریافت کنند. البته لازم به ذکر است که در طول این مدت به سپرده، سود تعلق می گیرد. نکته قابل توجه این است که این مبلغ باید حتماً معادل لیر باشد. باید با پاسپورت ایرانی خودتان یک حساب در یکی از بانک های ترکیه باز کنید و برای آن کد مالیاتی دریافت کنید.
به این طریق می‌توانید از طریق سرمایه گذاری در بانک های کشور ترکیه و یا خرید سهام و اوراق قرضه دولتی در این کشور سرمایه گذاری کنید و موفق به دریافت شهروندی ترکیه شوید. سرمایه گذاری در بانک های ترکیه، خرید اوراق قرضه دولتی و همچنین خرید سهام مربوط به وزارت صنایع و فناوری این کشور باید به مدت سه سال نگهداری شود و شما حق برداشت این مبلغ را نخواهید داشت.

سرمایه گذاری در بانک های ترکیه و دریافت شهروندی

اتباع خارجی که بتوانند به مدت سه سال در بانک های کشور ترکیه مبلغ ۵۰۰ هزار دلار سرمایه گذاری کنند، می توانند پاسپورت این کشور را دریافت کنند. البته لازم به ذکر است که در طول این مدت به سپرده، سود تعلق می گیرد. نکته قابل توجه این است که این مبلغ باید حتماً معادل لیر باشد.
باید با پاسپورت ایرانی خودتان یک حساب در یکی از بانک های ترکیه باز کنید و برای آن کد مالیاتی دریافت کنید. به این طریق می‌توانید از طریق سرمایه گذاری در بانک های کشور ترکیه و یا خرید سهام و اوراق قرضه دولتی در این کشور سرمایه گذاری کنید و موفق به دریافت شهروندی ترکیه شوید. سرمایه گذاری در بانک های ترکیه، خرید اوراق قرضه دولتی و همچنین خرید سهام مربوط به وزارت صنایع و فناوری این کشور باید به مدت سه سال نگهداری شود و شما حق برداشت این مبلغ را نخواهید داشت.

دریافت شهروندی از طریق کار در ترکیه

اتباع خارجی که بتوانند ویزای کاری ترکیه را دریافت کنند و پس از اخذ مجوز به مدت ۵ سال در این کشور مشغول به کار باشند، می توانند پاسپورت ترکیه را دریافت کنند و حق شهروندی بگیرند. کسانی که در ترکیه مشغول به کار می‌شوند باید در طی این پنج سال مالیات و بیمه خود را پرداخت کنند؛ اما پیدا کردن شغل مناسب در ترکیه نیاز به یک پیشنهاد کاری از طریق کارفرمای ترکیه ای دارد.
برخی از هم وطنان ما با استفاده از ویزای توریستی به کشور ترکیه سفر می کنند و در آنجا پس از پیدا کردن یک شغل مناسب از طریق موسسه های کاریابی یا آگهی های موجود در روزنامه و یا وکلای مهاجرتی، شغل متناسب با حرفه و تخصص خود پیدا می کنند و برای دریافت مجوز کار اقدام می‌کنند؛ اما افرادی که از داخل خاک ایران برای دریافت ویزای کاری اقدام می کنند، باید ابتدا یک پیشنهاد کاری از طرف کارفرما های ترکیه ای داشته باشند تا بتوانند آن را به سفارت ترکیه تحویل دهند و مدارک مورد نیاز برای اخذ ویزای کاری ترکیه را دریافت کنند.
ویزای کاری ترکیه به مدت یک سال اعتبار دارد و اگر شخصی بخواهد به کار خود ادامه دهد باید آن را مجدداً تمدید کند. افرادی که می خواهند از طریق کار تابعیت کشور ترکیه را به دست بیاورند، باید ۸ تا ۱۰ سال در این کشور زندگی کنند تا بتوانند به عنوان یک فرد دو تابعیتی در این کشور زندگی کنند.

اخذ شهروندی ترکیه با سرمایه گذاری و ثبت شرکت

مهاجرت به کشور ترکیه و اخذ شهروندی از طریق سرمایه گذاری و ثبت شرکت در این کشور نیز امکان پذیر است. داشتن تمکن مالی برای سرمایه گذاری در ترکیه مورد نیاز است.
اگر بتوانید ۵۰ فرد ترکیه ای را استخدام کنید و حقوق و مزایای آن ها را پرداخت کنید می توانید به عنوان یک کارآفرین در این کشور موفق به دریافت شهروندی شوید.
ثبت شرکت در ترکیه و اخذ اجازه کار به مدت ۵ سال در ترکیه منجر به دریافت شهروندی ترکیه می شود.

اخذ شهروندی ترکیه از طریق ازدواج

اگر قصد مهاجرت به ترکیه و دریافت شهروندی این کشور را دارید، یکی از راه هایی که پیش روی شما قرار دارد ازدواج با یک تبعه ترک است. شما باید به مدت سه سال با یک تبعه ترک زندگی کنید و مدارک مربوط به واقعی بودن این ازدواج را به اداره نفوس و شهروندی ترکیه ارائه کنید. در غیر این صورت نمی‌توانید شهروندی ترکیه را دریافت کنید.
اگر تصور می‌کنید که از طریق ازدواج صوری و ارائه مدارک جعلی می‌توانید موفق به این کار شوید، در اشتباه هستید، چرا که در این صورت مجازات هایی مانند زندان در انتظار شما خواهد بود. اداره نفوس و شهروندی ترکیه به منظور تشخیص واقعی بودن ازدواج تحقیقاتی را در خصوص چگونگی ثبت ازدواج و زندگی شما انجام خواهد داد؛ بنابراین هیچ راهی برای فریب دادن مسئولین کشور ندارید.

اخذ شهروندی ترکیه از طریق تحصیل و دریافت شهروندی

متقاضیان تحصیل در کشور ترکیه می توانند با استفاده از ویزای تحصیلی در دانشگاه های معتبر کشور ترکیه پذیرش بگیرند. جهت دریافت ویزای تحصیلی ترکیه افراد باید حداقل دارای ۱۸ سال باشند و بتوانند در آزمون های ورودی دانشگاه های ترکیه نمره قبولی را به دست بیاورند. برخی از این دانشگاه ها به مدرک زبان نیز نیاز دارند و دانشجویان باید به مدرک زبان ترکی داشته باشند تا بتوانند از این دانشگاه ها پذیرش بگیرند. افرادی که پس از طی مراحل و ارائه سرمایه‌گذاری از طریق خرید اوراق قرضه مدارک مربوط به دریافت ویزای تحصیلی ترکیه، موفق به اخذ این ویزا شوند، می توانند تا پایان تحصیلات خود در کشور ترکیه بمانند و اقامت خود را تمدید کنند، از شرایط کار حین تحصیل در ترکیه استفاده کنند و رزومه شغلی خود را قوی تر کنند. این افراد می توانند با کسب تجربه پس از پایان تحصیلات در کشور ترکیه مشغول به کار شوند. برای انجام چنین کاری باید ویزای تحصیلی به ویزای کاری تغییر پیدا کند تا اتباع خارجی بتوانند اقامت کاری خود را تمدید کنند و از این طریق موفق به دریافت شهروندی کشور ترکیه شوند.

دریافت شهروندی ترکیه از طریق تولد

کشور ترکیه قوانین خود را برای اعطای شهروندی به اتباع خارجی دارد؛ بنابراین فرزندانی که یکی از والدین شان تبعه ترکیه باشد می توانند به عنوان شهروند ترکیه محسوب شوند. در بسیاری از کشورها تولد در یک کشور منجر به دریافت شهروندی و تابعیت آن کشور می‌شود؛ اما ترکیه اینطور نیست و اگر فرزند شما در خاک ترکیه متولد شود، نمی تواند تابعیت این کشور را داشته باشد و تنها قانون خاک سرمایه‌گذاری از طریق خرید اوراق قرضه است که منجر به دریافت شهروندی می شود؛ بنابراین اگر یکی از والدین شهروند ترکیه باشند برای اعطای تابعیت ترکیه به فرزند کافی است.

اخذ شهروندی ترکیه

مهاجرت به ترکیه منجر به دریافت شهروندی ترکیه نمی شود و اتباع خارجی برای اینکه به عنوان یک تبعه ترک محسوب شوند بایستی شرایط لازم را داشته باشند. به عنوان نمونه؛

• افرادی که برای دریافت شهروندی اقدام می‌کنند باید بالغ باشند.
• هیچ گونه بیماری خطرناکی که سلامت جامعه را به خطر بیندازد نداشته باشند.
• برای امنیت ملی ترکیه تهدید محسوب نشوند.
• تمکن مالی کافی برای زندگی در این کشور را داشته باشند.

ممکن است برخی اقامت ترکیه را با شهروندی اشتباه بگیرند. افرادی که مقیم این کشور هستند تنها اجازه زندگی در این کشور را دارند و نسبت به شهروندان از مزایای کمتری برخوردار هستند. به عنوان نمونه افرادی که به صورت موقت مقیم ترکیه هستند، اگر قانون آن کشور تغییر کند ممکن است دیگر نتوانند در کشور زندگی کنند؛ اما کسی که به عنوان شهروند ترکیه محسوب می‌شود، یعنی تابعیت کشور را دارد و از تمام حقوق و مزایای که سایر شهروندان ترک برخوردار هستند می توانند استفاده کند. از جمله حقوق شهروندی ترکیه می توان به موارد زیر اشاره کرد.

• تحصیل رایگان
• استفاده از بیمه درمانی رایگان
• امکان افتتاح حساب در بانک های ترکیه
• برخورداری از اجازه کار
• دریافت اقامت دائم

راه های اخذ شهروندی ترکیه

راه های گوناگونی برای مهاجرت به ترکیه وجود دارد که در این قسمت از نوشتار آن ها را مورد بررسی قرار می دهیم.

اخذ شهروندی ترکیه از طریق کار

یکی از راه های مهاجرت به کشور ترکیه از طریق پیدا کردن کار است. افرادی که به قصد کار به کشور ترکیه مهاجرت می‌کنند، باید اطلاعات کافی در رابطه با رشد اقتصادی و نرخ بیکاری کشور ترکیه داشته باشند و به دنبال مشاغلی باشند که در ترکیه نیروی کار نیاز دارد.

دارا بودن یک پیشنهاد کاری از طرف کارفرمای ترک لازم است تا بتوانند ویزای کاری بگیرند و وارد خاک کشور ترکیه شوند. کار در ترکیه نیاز به دریافت چالیشما ایزنی یا همان مجوز کار دارد. برای دریافت آن باید مدارک لازم را به کنسولگری ترکیه در ایران ارائه کنند.

اخذ شهروندی ترکیه از طریق سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در کشور ترکیه نیز می تواند یکی دیگر از روش های دریافت اقامت این کشور و مهاجرت به ترکیه باشد. سرمایه گذاری در ترکیه هم می تواند از طریق مسکن، ملک و مستغلات باشد و هم می تواند از طریق خرید اوراق قرضه دولتی، خرید سهام و سرمایه گذاری در بانک های این کشور باشد. برخی افراد نیز از طریق کارآفرینی و ثبت شرکت در ترکیه سرمایه گذاری می کنند و از این طریق به همراه خانواده به کشور ترکیه مهاجرت می کنند.

اخذ شهروندی ترکیه از طریق تحصیل

دانشجویان خارجی که از دانشگاه های کشور ترکیه پذیرش بگیرند، می توانند به این کشور مهاجرت کنند و اقامت تحصیلی بگیرند. البته شرکت در آزمون هایی مانند آزمون YOS و آزمون SAT و کسب نمره قبولی در آن ها برای افرادی که می خواهند در مقاطع بالا مانند کارشناسی ارشد شرکت کنند، مورد نیاز است.

اخذ شهروندی ترکیه از طریق تولد

کشور ترکیه نیز مانند سایر کشورها برای مهاجران خارجی قوانین خاصی را در نظر گرفته است و تنها افرادی می‌توانند از طریق تولد به کشور ترکیه مهاجرت کنند که از سیستم خاک پیروی کنند؛ یعنی یکی از والدین کودکی که در کشور ترکیه متولد شده باید تابعیت ترک داشته باشند. در غیر این صورت به عنوان شهروند ترک محصول نمی شوند و نمی تواند تنها به دلیل این که فرزندشان در این کشور متولد شده به ترکیه مهاجرت کنند.

اخذ شهروندی ترکیه از طریق پناهندگی

در سال های اخیر روش پناهندگی یکی از روش‌هایی بوده که بسیاری از مهاجران خارجی برای گرفتن اقامت ترکیه از آن استفاده کرده اند؛ اما باید بدانید که پناهندگی یکی از روش های پر ریسک و بسیار خطرناک است. بسیاری از پناهجویان تصمیم می گیرند که از طریق مرزهای ایران به صورت غیرقانونی وارد ترکیه شوند.

پس از ترکیه به کشورهای اروپایی مهاجرت کنند و از کشورهای اروپایی پناهندگی بگیرند؛ اما قوانین سختگیرانه ای در رابطه با افرادی که به صورت غیرقانونی وارد مرز ترکیه می شوند وجود دارد و هیچ گونه تضمینی برای حفظ جان و مال این افراد وجود ندارد.

به همین جهت ما به هیچ وجه توصیه نمی کنیم که از طریق پناهندگی به ترکیه مهاجرت کنید. مهاجرت غیرقانونی و پناهندگی چالش ‌های بسیاری را پیش روی مهاجران قرار می دهد. حتی در صورت موفقیت و رسیدن به کشور های اروپایی باید سال ها بلاتکلیف در کمپ‌ های مربوط به پناهجویان زندگی کنند. مشکلات بهداشتی و عدم رسیدگی به شرایط زندگی در کمپ های پناهجویان در کشور های اروپایی مانند یونان که به ترکیه نزدیک هستند، هر ساله خبرساز می ‌شود و نمی توان گفت که مهاجرت به ترکیه از طریق پناهندگی یک روش مناسب است.

اخذ شهروندی ترکیه از طریق ازدواج

اتباع خارجی می توانند با استفاده از روش ازدواج با یک شهروند ترکیه ای که دارای شرایط خاص خود است به این کشور مهاجرت کنند؛ اما برای استفاده از این روش واقعی بودن ازدواج ضروری است. در غیر این صورت مهاجران تحت تعقیب قرار می‌گیرند و تحویل مقامات قضایی داده می شوند.

اوراق قرضه چیست؟ هر آنچه که باید درباره سرمایه گذاری در اوراق قرضه بدانید

روش‌های مختلفی برای کسب سود و درآمدزایی در بازارهای مالی وجود دارند. هرکدام از این سرمایه‌گذاری از طریق خرید اوراق قرضه روش‌ها با کمک تکنیک‌های درست می‌توانند نتیجه پرسودی داشته باشند. سرمایه گذاری در اوراق قرضه یکی از این روش‌های کسب سود است که در بازار سرمایه متقاضیان بسیاری دارد. در این مطلب از مجله لندو قصد داریم که درمورد اوراق قرضه صحبت کنیم. بنابراین اگر می‌خواهید در مورد این بازار سرمایه‌گذاری بیشتر بدانید، این مطلب را تا انتها مطالعه کنید.

اوراق قرضه یکی از انواع اوراق بهادار

اوراق بهادار اسناد ارزشمندی هستند که بین افراد حقیقی و حقوقی مبادله می‌شوند. سرمایه‌گذاری در این اوراق می‌تواند دو جنبه مختلف داشته باشد. از یک سو خرید اوراق بهادار مثل خرید سهام است و خریدار به‌نوعی یکی از مالکان مجموعه فروشنده سهام محسوب می‌شود. اما در جنبه دوم، این اوراق حکم بدهی دارند و صادرکننده اوراق به خریدار بدهکار است، اما دیگر خریدارهای حقیقی و حقوقی در مالکیت نهاد موردنظر دخالتی ندارند.

اوراق بهادار در دسته‌های مختلفی قرار می‌گیرند و هرکدام از این دسته‌ها می‌توانند در عین شباهت، در بسیاری از موضوعات با هم متفاوت باشند. این اوراق به سه دسته اوراق بدهی، ابزارهای مشتقه و اوراق حقوق صاحبان سهام تقسیم می‌شوند. هرکدام از این اوراق توسط نهادهای مختلف صادر می‌شوند. اشخاص حقیقی و حقوقی با خرید این اوراق یک معامله انجام می‌دهند که این معامله براساس ایجاد رابطه بدهکار و بستانکار برای هر دو طرف قرارداد بازدهی مالی خواهد داشت. ما در ادامه به‌طور مختصر در مورد انواع دسته‌های اوراق و زیرمجموعه‌های آن‌ها صحبت خواهیم کرد. اما برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بازار معاملات مربوط به اوراق بهادار می‌توانید از مطالب مجله لندو استفاده کنید. لندو یک سامانه مالی معتبر است که با همکاری بانک آینده، وام فوری برای خرید انواع کالا و خدمات در اختیار متقاضیان قرار می‌دهد.

اوراق بدهی

خرید اوراق بدهی می‌تواند یک سرمایه‌گذاری کوتاه مدت محسوب شود. این اوراق خود شامل اوراق قرضه، صکوک، مشارکت و اسناد خزانه است. به‌عنوان مثال اوراق قرضه نوعی سند معتبر است که با خرید آن نهاد سرمایه‌پذیر موظف است سود مشخصی را در هر بازه زمانی به‌عنوان بدهی خود به خریدار پرداخت کند. این اوراق معمولاً برای کسب درآمد ثابت مناسب است و ریسک کمتری دارد. اما خریداران با سرمایه‌گذاری در اوراق صکوک یا همان اوراق قرضه اسلامی سرمایه خود را در اختیار نهاد صادرکننده قرار می‌دهند تا در نهایت به‌جای دریافت سود ثابت، در مالکیت و بازدهی مالی به‌دست‌آمده سهیم باشند.

اوراق حقوق صاحبان سهام

اوراق حقوق صاحبان سهام هم یکی دیگر از انواع اوراق بهادار است که می‌تواند یکی از روش‌های کسب سود باشد. خریداران این اوراق برخلاف اوراق بدهی، در مالکیت نهاد صادرکننده سهیم می‌شوند و بازدهی این معامله تنها در دریافت سود خلاصه نمی‌شود. برای خرید اوراق سهام باید وارد بازار بورس شوید. معامله‌گران در این بازار با خرید هر اوراق، بخشی از سرمایه خود را در اختیار مجموعه‌ها قرار می‌دهند. خریدار در نهایت علاوه بر سود، در میزان زیان رسیده هم با مجموعه مورد نظر شریک خواهد بود. بنابراین ریسک این نوع سرمایه‌گذاری نسب به اوراق بدهی بیشتر است، اما در مجموع می‌تواند سود بیشتری را هم نصیب خریدار کند. اوراق حقوق صاحبان سهام شامل زیرمجموعه‌های دیگری از جمله سهام عادی، سهام ممتاز، سهام جایزه و حق تقدم سهام است. تکنیک‌های خرید و فروش هرکدام از این موارد گفته‌شده می‌تواند در بعضی مواقع مشابه یا متفاوت باشد. در مجله لندو می‌توانید از جزئیات این معامله‌ها بیشتر بدانید.

ابزارهای مشتقه

ابزار مشتقه یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری سودمند است که خود به تنهایی ارزش چندانی ندارد، بلکه وابسته به دیگر منابع مالی مثل شمش طلا، ارز و… است. در حال حاضر باوجود آن‌که این نوع سرمایه‌گذاری در ایران چندان معرفی نشده است، اما در بازار فرابورس ایران، می‌توان طی قراردادهای آتی و اختیاری که از ابزارهای مشتقه هستند، معامله‌های سودآوری انجام داد. در قرارداد آتی خریدار موظف است که در آینده، اما در زمانی مشخص، کالا یا سهام خاصی را از فروشنده با قیمتی از قبل تعیین‌شده بخرد. در مقابل فروشنده هم باید کالا یا امتیاز سهام را در تاریخ مشخص‌شده در اختیار خریدار قرار دهد. قراردادهای اختیار هم خود به دسته‌های اختیار خرید یا فروش دسته‌بندی می‌شود که طی آن خریدار و فروشنده در یک زمان مشخص در آینده به توافق می‌رسند تا بتوانند وظایف خود را در رابطه با معامله مورد نظر انجام‌ دهند.

اوراق قرضه چیست؟

اوراق قرضه یکی از روش‌های رایج برای سرمایه‌گذاری و کسب درآمد مشخص محسوب می‌شود. همان‌طور که گفتیم، این اوراق نوعی اوراق بدهی هستند که براساس آن‌ها فرد یا مجموعه صادرکننده متعهد می‌شود، سودی را به صورت سالانه به حساب شخص دارنده اوراق پرداخت کند. بنابراین این اوراق یکی از راه‌های کسب درآمد ثابت هستند. سود اوراق با قیمت خرید آن رابطه معکوس دارد، یعنی وقتی نرخ سود بیشتر می‌شود، قیمت اوراق کاهش پیدا می‌‌کند.

در قرارداد تعریف‌شده برای اوراق، یک تاریخ سررسید مشخص می‌شود. فرد یا مجموعه صادرکننده موظف است که اصل مبلغ را در زمان سررسید اوراق به شخص دارنده آن‌ها پرداخت کند. سرمایه گذاری در اوراق قرضه در واقع نوعی وام است که خریدار در اختیار صادرکننده قرار می‌دهد و مجموعه صادرکننده یا همان سرمایه‌پذیر باید بدهی خود را که شامل سود و اصل پول است، در مدت زمانی مشخص تسویه کند.

پیدایش اوراق درآمد ثابت یکی از راه‌کارهای تأمین سرمایه مالی برای بسیاری از نهادها است. در واقع این اوراق با درآمد ثابت سبب می‌شود که هم خریدار سود ببرد، هم صادرکننده توان مالی پیدا کند. مزیت این اوراق نسبت به سهام برای صادرکننده این است که خریدار اوراق فقط در سود مشارکت دارد، اما دیگر نمی‌تواند مثل یک سهام‌دار بورس در تصمیم‌گیری‌های داخلی نهاد مورد نظر دخالتی داشته باشد. در واقع خریدار اوراق برخلاف سهام‌دار دیگر از صاحبان سرمایه نهاد مورد نظر محسوب نمی‌شود. ناگفته نماند که نهادهای مختلفی مثل شهرداری، شرکت‌ها و دولت‌ها اوراق بدهی را در اختیار متقاضیان قرار می‌دهند. در نتیجه این اقدام، هزینه انجام پروژه‌های عظیم این نهادها با همکاری سرمایه‌گذاران خارجی تأمین می‌شود.

چه کسانی اوراق قرضه صادر می‌کنند؟

همان‌طور که گفتیم، سرمایه گذاری در اوراق قرضه با سرمایه گذاری در بورس فرق دارد. در بورس سهام‌دار به جمع صاحبان شرکت و مجموعه سرمایه‌پذیر اضافه می‌شود، اما خریدار اوراق فقط می‌تواند بدهی خود را در قالب سود دریافت کند و حق تصمیم‌گیری ندارد. در واقع این اوراق مثل پول قرض دادن به صادرکننده اوراق برای تأمین هزینه‌های انجام پروژه است. دولت‌ها و شرکت‌ها اصلی‌ترین صادرکننده‌های اوراق هستند. از طرف دیگر اجرای پروژه‌های عظیم مثل ساخت مدرسه، راه‌سازی، سدسازی و… هزینه‌های قابل توجهی دارند. به همین دلیل دولت‌ها با صدور اوراق بهادار، متقاضیان را به کسب سود از این پروژه‌ها در ازای تأمین بخشی از هزینه‌ها دعوت می‌کنند. همچنین کارخانه‌ها و شرکت‌های بزرگ هم برای رونق کسب‌وکارشان از این ترفند اوراق استفاده می‌کنند.

اگر می‌خواهید بیشتر بدانید
بازارهای مالی می‌توانند به همان اندازه که سودآور هستند، خطرناک هم باشند. برای آن‌که طعم خطر این بازارها را نچشید و موفق شوید، باید اطلاعات به‌روزی در مورد مدیریت انواع چالش‌های سرمایه‌گذاری‌، خرید و فروش سهام، بهترین زمان معامله در بورس و… داشته باشید. هرچه بیشتر بدانید، قدرتمندتر و مطمئن‌تر وارد بازار معاملات خواهید شد. به همین منظور، لازم است که برای کسب اطلاعات بیشتر، منابع مختلف در دسترستان باشد. منابعی که اطلاعات مفید و جدیدی ارائه دهد و در مورد بیشتر موضوعات مهم سرمایه‌گذاری صحبت کند. مجله لندو یکی از این منابع است که مباحث مهم مالی را از زوایای گوناگون بررسی می‌کند. بنابراین در اگر مورد بازار بورس، انواع اوراق بهادار، چگونگی کسب سود و… سوالی برایتان پیش آمده است، می‌توانید مقاله‌های این مجله را مطالعه کنید.

انواع سرمایه گذاری در اوراق قرضه

سرمایه گذاری در بازار اوراق قرضه به اندازه بازارهای بورس و فرابورس می‌تواند در زمان مناسب و با به‌کارگیری دانش و تجربه سودآور باشد. این اوراق در بازارهای مالی در سه دسته اصلی به فروش می‌رسند. در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد.

اوراق شهرداری: این اوراق وابسته به شهرداری و مراکز استان‌هاست. در واقع شهرداری می‌تواند برای جذب بودجه و تشویق به مشارکت سرمایه‌گذاران، سود حاصل از این سرمایه‌گذاری را بدون مالیات در اختیار متقاضیان قرار دهد. یعنی زمانی که بودجه مالیاتی پاسخگوی تأمین هزینه‌های پروژه‌هایی مثل ساخت مدرسه، نیروگاه، بیمارستان، فرودگاه و… نباشد، شهرداری اوراق بهادار را برای جذب سرمایه صادر می‌کند.

اوراق دولتی: سیستم‌های خزانه‌داری دولتی با هدف تأمین بودجه برنامه‌ها، پرداخت حقوق و… اوراق قرضه صادر می‌کنند. میزان ریسک سرمایه گذاری در اوراق قرضه به‌عنوان کسب درآمد ثابت نسبت به بازار پرتلاطم سهام کمتر است، چون بهره مشخص و در عین حال پایینی دارد. اما در کل یک اصل را نباید فراموش کنیم که هرچه بازار مالی کشوری نوسان کمی داشته باشد، میزان ریسک سرمایه‌گذاری در اوراق دولتی آن هم کمتر می‌شود. به همین منظور معمولاً در کشورهای در حال توسعه این نوع سرمایه‌گذاری پیشنهاد نمی‌شود.

اوراق شرکتی: شرکت‌ها به‌عنوان صادرکننده این اوراق می‌توانند از سرمایه‌گذاری خریداران برای انجام پروژه‌ها استفاده کنند و در مقابل به آن‌ها سود دهند. این مدل سرمایه‌گذاری برای شرکت‌ها از وام‌های بانکی نفع بیشتری دارد و مشمول بهره کمتری می‌شوند. اگر اهل ریسک‌پذیری هستید، به‌جای اوراق دولتی بهتر است به سراغ این نوع از اوراق بهادار بروید. این اوراق اگرچه ریسک بیشتری نسب به دولتی‌ها دارند، اما درعوض سود بیشتری هم به خریدار می‌دهند.

در زمان تورم با دقت بیشتر معامله کنید

سرمایه گذاری در اوراق قرضه مثل دیگر انواع راه‌های کسب سود، با افزایش تورم، ریسک بیشتری پیدا می‌کند. هرچه رشد تورم بیشتر باشد، میزان بازدهی اوراق در مقابل کمتر می‌شود. در واقع با وجود تورم بالا، میزان سود واقعی کمتر از آنچه به نظر می‌رسد خواهد بود. در مجموع به یاد داشته باشید که هرچه قیمت اوراق بالا رود، بازدهی آن پایین می‌آید و هرچه قیمت آن کمتر شود، بازدهی آن بیشتر می‌شود. این رابطه معکوس به ما نشان می‌دهد که نباید سبد بزرگی از اوراق قرضه داشته باشیم. به‌طور کلی اگر از فوت‌وفن مدیریت ریسک و چگونگی انجام معاملات در بازار امروز اطلاعات بیشتری داشته باشید، بهتر می‌توانید به سراغ سرمایه گذاری در اوراق قرضه بروید.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد انواع بازارهای مالی پیشنهاد می‌کنیم که مجله لندو را دنبال کنید. لندو یک سامانه مالی است که امکان خرید قسطی انواع کالا و خدمات را برای متقاضیان فراهم کرده است. دریافت وام لندو بدون چک و ضامن است و برای انجام تمامی مراحل آن نیازی به مراجعه حضوری نیست. این وام آنلاین با همکاری بانک آینده در اختیار متقاضیان قرار می‌گیرد. بنابراین فرآیند خرید سفته آنلاین و همچنین ثبت امضای الکترونیکی که متقاضی را از مراجعه حضوری معاف می‌کند، از طریق پلتفرم‌های امن بانکی انجام می‌شود. این وام به صورت اعتبار خرید آنلاین در دسترس کاربر قرار می‌گیرد تا بتواند از طریق یکی از فروشگاه‌های معتبر طرف قرارداد با لندو، کالا یا خدمات مورد نظر خود را سفارش دهد.

سوالات متداول

۱ـ اوراق بهادار چیست؟

این اوراق اسناد ارزشمندی هستند که طی مبادله آن‌ها، فروشندگان باید خریداران را در سود شریک کنند و در مقابل از حمایت مالی خریدار بهره‌مند شوند. این اوراق به سه دسته اوراق بدهی، ابزار مشتقه و اوراق حقوق صاحبان سهام تقسیم می‌شوند.

۲ـ اوراق قرضه چیست؟

نوعی از اوراق بدهی است. خریدار با سرمایه گذاری در اوراق قرضه تنها در سود شریک خواهد شد و سهم در مالکیت نهاد صادرکننده نخواهد داشت.

نحوه سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام

بازار سهام کانادا تا همین اواخر در مقایسه با سایر بازارهای سهام جهان در مقام پایین تری قرار داشت. اما امروزه، بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) بیش از هر بورس اوراق بهادار دیگری شرکت های نفت و گاز و معدن را فهرست می کند و از نظر ارزش بازار، رتبه هشتم را در بین بازارهای سهام جهان دارد. ساکنان و شهروندان کانادایی، برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام می توانند از طریق یک کارگزار معتبر خرید خود را انجام دهند. اگر در خارج از ایالات متحده یا کانادا زندگی می کنید، یک کارگزار بین المللی بهترین انتخاب برای خرید سهام در کانادا خواهد بود.

معاملات در بورس کانادا با استفاده از دلار کانادا انجام می شود، بنابراین درصورتی که شما دلار کانادا را ندارید باید دورنمایی از نحوه عملکرد ارزهای خارجی داشته باشید و هزینه های تبدیل ارز را هنگام معامله با سهام کانادا در نظر بگیرید.

دلار کانادا (CAD) پنجمین ارز ذخیره بزرگ جهان است و تا دسامبر 2019، 2 درصد از ذخایر بانک مرکزی جهانی را به خود اختصاص داده است. دلار کانادا با نام مستعار “لونی” (loonie)، به عنوان هفتمین ارز ملی پر معامله در سراسر جهان رتبه بندی می شود.

سرمایه گذاری در بورس کانادا

بورس اوراق بهادار کانادا شامل بورس اوراق بهادار کانادا (CSE)، بورس مونترال (بورس دو مونترال)، نزدک کانادا و بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) است.

بر اساس مدل بازارهای مالی کانادا، CSE، علاوه بر مواردی که در سایر بورس های کانادا فهرست شده، یک بازار حراج مستمر نیز برای موضوعاتی که فهرست می کند، برگزار می کند.

تأخیر کم سیستم معاملاتی و عملکرد بالا، سفارش ها را بر اساس قیمت، کارگزار و زمان رتبه بندی می کند. همچنین، CSE به طور منظم خدمات مفیدی را برای معامله گران اضافه می کند که شامل خدمات مسیریابی و مدیریت ریسک می شود که به کارگزاران در انجام تعهدات مشتری و نظارتی خود کمک می کند.

با رویدادهای جاری در کانادا همراه باشید

اگر شما یک خارجی در بازار سهام کانادا هستید و قصد سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام را دارید، ممکن است از رویدادهای جاری در این کشور که بر قیمت سهام تأثیر می گذارد آگاه نباشید. با بررسی برگه اخبار در گوگل یا خواندن روزنامه های مهم در سراسر کشور (تورنتو استار، مونترال گازت، ونکوور سان و غیره) تمام تلاش خود را برای اطلاع از اخبار در کانادا انجام دهید.

همچنین کانال های تلویزیونی در کانادا وجود دارد که به اخبار مالی اختصاص دارند. اگر از وب سایت های این کانال ها بازدید کنید، می توانید با نحوه عملکرد اقتصاد کانادا آشنا شوید و از اطلاعات آن برای سرمایه گذاری در بورس یا خرید سهام در کانادا استفاده کنید.

خرید سهام در کانادا

اگر در کانادا اقامت دارید، ممکن است بخواهید از یک مشاور مالی کانادایی برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام کمک بگیرید. یا به عنوان مثال می توانید از یک کارگزار سهام داخلی مانند ول دیزیمپل Wealthsimple بخواهید تا یک حساب برای شما باز کند. علاوه بر ارائه معاملات سهام بدون کمیسیون برای سهام کانادایی، چندین گزینه مختلف مرتبط با حساب تجاری خود دارید:

حساب مشمول مالیات شخصی: ساده ترین نوع افتتاح حساب است. این حساب مشمول مالیات است و بلافاصله بر سود، سود سهام و سود سرمایه مالیات اعمال می کند. برداشت از این حساب بسیار آسان است، بنابراین این حساب برای حساب بازنشستگی اولیه شما مناسب نیست.

حساب پس انداز معاف از مالیات (TFSA): برخلاف یک حساب پس انداز معمولی، این نوع حساب به شما امکان می دهد برخی از وجوه خود را بدون مالیات سرمایه گذاری کنید. این حساب همچنین دارای مبالغ خاصی است که می توان هر سال به آنها افزود و همچنین محدودیتی در میزان برداشت وجود دارد. TFSA به شما این امکان را می دهد که سرمایه گذاری خود را از میان طیف وسیعی از ابزارهای مالی که شامل سهام، صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)، گواهی سرمایه گذاری تضمین شده، اوراق قرضه و پس انداز نقدی، انتخاب کنید.

طرح پس انداز بازنشستگی ثبت شده(RRSP): RRSPکه به عنوان یک حساب دارای مزیت مالیاتی شناخته می شود، به شهروندان کانادایی اجازه می دهد تا برای بازنشستگی خود سرمایه گذاری کنند. این نوع حساب تمام پرداخت مالیاتی سپرده ها را تا پس از بازنشستگی صاحب حساب به تعویق می اندازد. معوق مالیاتی به معنای معافیت از مالیات نیست، اما مشارکت در این نوع حساب معمولاً به کمتر از درصدی از درآمد سال گذشته شما یا حداکثر مقدار معین محدود می شود. برای سال مالیاتی 2019 الی 2020، این درصد درآمد 18٪ و حداکثر مبلغ 26,500 دلار کانادا بود.

این گزینه های حساب فقط برای شهروندان کانادایی در دسترس است و به طورکلی دارای حداقل مبلغ سپرده و برداشت هستند. به عنوان مثال، اکثر کارگزاران کانادایی حداقل شرط سپرده گذاری برای افتتاح حساب RRSP را 25,000 دلار کانادا می دانند و برای حساب های ثبت نشده به 10,000 دلار کانادا نیاز دارند. همچنین، کارگزاران کانادایی معمولاً برای حساب هایی که کمتر از موجودی مقدار مشخصی هستند، کارمزد سالانه دریافت می کنند.

اگر در خارج از کانادا اقامت دارید، می توانید در کانادا خرید و فروش سهام داشته باشید و بر سرمایه گذاری خود مالیات بپردازید که مناسب کشوری است که در آن زندگی می کنید.

نحوه خرید سهام در کانادا

برای شروع برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام، می توانید دستورالعمل های ذکرشده در زیر را دنبال کنید.

1- یک کارگزار معتبر و مناسب بورس پیدا کنید.

به عنوان یک شهروند کانادایی، واجد شرایط برای انواع حساب های معوق مالیاتی ذکرشده در بالا هستید. شما می توانید از میان مجموعه بزرگی از کارگزاران سهام کانادایی که این نوع حساب ها را ارائه می دهند، یک کارگزار مناسب پیدا کنید و به تمام بازارهای سهام کانادا دسترسی پیدا کنید.

اگر قصد دارید یک کارگزار کانادایی انتخاب کنید، مطمئن شوید که آنها تأییدیه نظارت سازمان تنظیم مقررات صنعت سرمایه گذاری کانادا (IIROC) یا صندوق حمایت از سرمایه گذاران کانادا (CIPF) دارند.

اگر خارج از کانادا و ایالات متحده زندگی می کنید، بهترین گزینه ممکن است افتتاح حساب با یک کارگزار بین المللی مانند اینتراکتیو بروکز یا ساکسو بانک (Saxo Bank) باشد. دیگر کارگزاران بزرگ بین المللی که می توانند به شما امکان دسترسی مستقیم به معاملات سهام کانادایی در بورس های کانادا را بدهند، عبارت اند ازکوئست ترید (Questrade) و تی دی دایرکت اینوستیگ (TD Direct Investing).

2- باز کردن یک حساب کاربری.

هنگامی که کارگزاری که نیازهای شما را به عنوان یک سرمایه گذار یا معامله گر برآورده می کند را انتخاب کردید، می توانید یک حساب زنده باز کرده و سرمایه گذاری کنید. شاید نیاز باشد هنگام انجام این کار مدرکی مبنی بر هویت و آدرس خود ارائه دهید. همچنین ممکن است لازم باشد حداقل مبلغی را برای واریز داشته باشید تا نیازهای کارگزار انتخابی خود را برآورده کنید.

3- به پلتفرم معاملاتی کارگزار خود دسترسی پیدا کنید.

اکنون برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام باید به پلت فرم معاملات آنلاین کارگزار خود دسترسی داشته باشید و پس از یادگیری نحوه استفاده از آن، برای انجام معاملات آماده شوید. بسیاری از کارگزاری ها حساب های دمو ارائه می دهند که به شما امکان می دهند بدون پرداخت هیچ وجهی معامله کنید تا بتوانید استراتژی خود را در یک محیط شبیه سازی شده آزمایش کنید و با استفاده از پلتفرم کارگزار تمرین کنید.

4- برای تجارت خود برنامه ریزی داشته باشید

داشتن ایده برای انتخاب و خرید سهام کانادایی گام منطقی بعدی برای معامله گران و سرمایه گذاران خواهد بود. داشتن یک برنامه تجاری یا استراتژی سرمایه گذاری قبل از درگیر شدن در هر بازار مالی منطقی است.

به خاطر داشته باشید که عنصر ارز خارجی تجارت به دلار کانادا ممکن است بر سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد، به خصوص اگر قصد دارید با مقدار قابل توجهی پول کار کنید. اگر هیچ برنامه سرمایه گذاری یا معاملاتی ندارید، می توانید معیارهای اساسی خاصی را برای خرید سهام طراحی کنید که ممکن است شامل بررسی پارامترهایی مانند رشد سود و نسبت قیمت به درآمد باشد. همچنین می توانید تحلیل تکنیکال را روی نمودار قیمت سهام انجام دهید و از شاخص های فنی برای کمک به زمان بندی بهتر وارد شدن به یک موقعیت سهام استفاده کنید.

گزینه دیگری که می تواند به ویژه برای معامله گران بی تجربه و بدون استراتژی موجود مناسب باشد، استفاده از یک پلت فرم معاملاتی کپی مانند ای تورو eToro است. اگرچه این کارگزار آنلاین تنها برای کاربران ایالت متحده است است و به کاربران کانادایی سرویس نمی دهد. همان طور که از نام آن پیداست، تجارت کپی شامل کپی کردن معاملات معامله گران و سرمایه گذاران موفق در حساب شخصی شما است، اگرچه باید تحقیق کنید که کدام معامله گران در سهام کانادا تخصص دارند.

5- گام نهایی خرید سهام در کانادا

اکنون که یک حساب برای برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام دارید و باید برای شروع خرید سهام در کانادا آموزش دیده و آماده باشید.

بهترین کارگزاران آنلاین برای تجارت در کانادا

انتخاب بهترین کارگزار آنلاین برای سرمایه گذاری در بورس و خرید سهام در کانادا تا حد زیادی به این بستگی دارد که شما در کانادا هستید یا خارج از کشور. کارگزاران کانادایی برای کسانی که در کانادا زندگی می کنند مناسب هستند، یک کارگزار بین المللی خوب احتمالاً انتخاب بهتری برای کسانی است که در خارج از کانادا مستقر هستند.

آیا اکنون زمان خوبی برای سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام است؟

از آنجایی که کانادا تا حد زیادی به صنعت گسترده نفت و گاز خود وابسته است، کاهش رشد اقتصاد جهانی به دلیل همه گیری کووید 19 به طور قابل توجهی بر تقاضا برای چنین محصولات انرژی تأثیر گذاشته است. اگرچه این کاهش در شاخص بازار سهام تورنتو و بسیاری از قیمت های سهام در بهار 2020 منعکس شد، زمانی که بازارهای سهام جهانی سقوط کردند، TSX از آن زمان تمام زیان های خود را جبران کرده است تا رکورد جدیدی را در ژانویه 2021 ثبت کند.

نفت خام همچنان مهم ترین منبع و صادرات اصلی کانادا است، بنابراین قیمت نفت می تواند مستقیماً بر اقتصاد کانادا و ارزش دلار کانادا تأثیر بگذارد. یکی دیگر از عوامل کلیدی اقتصادی قیمت مواد معدنی استخراج شده در کانادا و به طور گسترده صادر می شود، ازجمله طلا، پلاتین، تیتانیوم، نیکل، اورانیوم، کادمیوم، پتاس، کبالت، الماس و سایر سنگ های قیمتی، نمک و گرافیت که می تواند بر ارزش سهام معدن کانادا تأثیر بگذارد.

سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام بسیار هیجان انگیز به نظر می رسد و در کنار این هیجان در صورت درست عمل کردن درامد مالی خوبی را برای شما فراهم می آورد. در صورتی که درباره سرمایه گذاری در کانادا از طریق خرید سهام سوال دارید با مشاوران ما در موسسه مهاجرتی ایلیا تماس حاصل فرمایید.

فرم ارزیابی سرمایه گذاری

جهت دریافت مشاوره تلفنی در زمینه مهاجرت به کانادا از طریق سرمایه گذاری، با کلیک بر روی دکمه زیر، فرم ارزیابی مربوطه را تکمیل کنید تا همکاران ما در اسرع وقت با شما تماس حاصل نمایند.

انواع سرمایه گذاری

سرمایه گذاری خرید دارایی یا اقلامی است که با هدف ایجاد درآمد انجام می شود. وقتیکه شخصی کالایی را با هدف سرمایه گذاری خریداری می کند، هدف این نیست که کالای مورد نظر را مصرف کند؛ بلکه هدف، فروش آن در آینده برای ایجاد ثروت است. یک سرمایه گذاری همیشه مربوط به هزینه برخی از دارایی های امروز به امید بازدهی بیشتر در آینده می باشد. سرمایه گذاری را از نقطه نظرهای متفاوتی می توان به انواع مختلفی تقسیم کرد که در این مقاله قصد داریم تا با تعدادی از انواع سرمایه گذاری ها آشنا شویم.

سرمایه گذاری به چه معناست؟

به طور کلی، هر اقدامی که به امید افزایش درآمد در آینده انجام شود نیز می تواند یک سرمایه گذاری تلقی شود. به عنوان مثال، هنگام ورود به تحصیلات تکمیلی در دانشگاه، هدف اغلب افزایش دانش و ارتقا مهارت ها (به امید تولید درآمد بیشتر) است. در خصوص انواع سرمایه گذاری می توان نکات زیر را بیان کرد:

• سرمایه گذاری، دارایی یا اقلامی است که با این امید خریداری می شود که در آینده درآمدزایی کند یا ارزش آن افزایش یابد.
• یک سرمایه گذاری همیشه مربوط به هزینه برخی از دارایی های امروز (زمان، پول، تلاش و. ) به امید بازدهی بیشتر در آینده می باشد.
• یک سرمایه گذاری می تواند به هر مکانیسمی که برای تولید درآمد در آینده استفاده می شود، اشاره داشته باشد؛ از جمله اوراق قرضه، سهام، املاک و مستغلات و.

در ادامه مقاله با انواع سرمایه گذاری و جزییات مربوط به آن آشنا می شویم.

الف) انواع سرمایه گذاری از نقطه نظر تماس با سرمایه

انواع سرمایه گذاری را از این نقطه نظر می توان به سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم تقسیم کرد که تعریف آن ها مطابق زیر می باشد:

1. سرمایه گذاری مستقیم یا شخصی

در این روش فرد به طور مستقیم اقدام به سرمایه گذاری می کند و باید تمام مراحل فرآیند سرمایه گذاری را خودش، به تنهایی انجام دهد.

2. سرمایه گذاری غیرمستقیم یا نهادی

در این روش فرد از نهادهای مالی کمک می گیرد. آن ها رابط بین او و طرح سرمایه گذاری هستند. واسطه های مالی از طریق انتشار حق مالی، همراه با تعهدشان و عرضه آن به مشارکت کنندگان، به کسب پول در بازار سرمایه می پردازند و سپس این وجوه را سرمایه گذاری می کنند.

ب) انواع سرمایه گذاری از نقطه نظر افق زمانی

انواع سرمایه گذاری را از نقطه نظر افق زمانی، به طور کلی می توان به سرمایه گذاری های بلندمدت و کوتاه مدت تقسیم کرد.

در سرمایه گذاری کوتاه مدت، مدت زمان مدنظر سرمایه گذار معمولا کمتر از یک سال برای رسیدن به بازده مورد انتظار می باشد. در این نوع از انواع سرمایه گذاری، دستیابی به نقدینگی با سرعت بالایی همراه است. در مقابل، سرمایه گذاری بلندمدت، زود بازده نمی باشد. افرادی که در این نوع از سرمایه گذاری شرکت می کنند، انتظار زیادی برای بازگشت سرمایه فوری ندارند. آن ها دید استراتژیک گسترده تری دارند. این نوع سرمایه گذاری معمولا با ریسک کمتری روبرو می باشد. به علاوه، میزان سود کسب شده در این نوع از سرمایه گذاری، بیشتر است.

ج) انواع سرمایه گذاری های اقتصادی

در داخل یک کشور، رشد اقتصادی به سرمایه گذاری ها مربوط می شود. وقتیکه شرکت ها و سایر نهادها به شیوه های مناسب سرمایه گذاری در تجارت روی می آورند، به طور معمول منجر به رشد اقتصادی می شود.

به عنوان مثال، اگر یک نهاد مالی در تولید کالا مشارکت داشته باشد، ممکن است تجهیزات جدیدی را تولید یا خریداری کند که به آن امکان می دهد کالاهای بیشتری را در مدت زمان کوتاه تری تولید کند. این امر می تواند کل تولید کالای تجاری را افزایش دهد. این افزایش تولید در ترکیب با فعالیت های بسیاری از نهادهای دیگر، می تواند باعث افزایش تولید ناخالص داخلی (GDP) کشور شود.

املاک و مستغلات

وقتی به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات فکر می کنید، اولین چیزی که احتمالاً به ذهن شما می رسد، خانه و زمین است. مطمئناً، سرمایه گذاران املاک و مستغلات گزینه های دیگری هنگام انتخاب سرمایه گذاری دارند و همه آن ها اقلام فیزیکی نیستند. به عنوان مثال، خرید سهام شرکت های انبوه سازی نیز نوعی سرمایه گذاری در املاک است.

کالاهای فیزیکی

کالاها به منابع اساسی گفته می شود که ما هر روز از آن ها استفاده می کنیم. این محصولات شامل محصولات کشاورزی مانند ذرت و شکر، منابع مرتبط با انرژی مانند گاز طبیعی و نفت خام و محصولات اساسی مانند آلومینیوم و فولاد است. فلزات گرانبها مانند نقره و طلا نیز در دسته ی کالاها (فلزات) گرانبها هستند.

خرید سهام شرکت ها در بازار بورس اوراق بهادار به منظور کسب درآمد، یک سرمایه گذاری مالی محسوب می شود.

ریسک سرمایه گذاری در بازار بورس می تواند بسیار بالا باشد و کسانی که دانش آن را در این بازار دارند، می توانند با مدیریت ریسک در این بازار فعالیت کنند و بازدهی بیشتری نسبت به سایر دارایی ها بدست آورند. البته دریافت سود، منوط به کسب دانش و آموزش های لازم می باشد.

اوراق بدهی

اوراق بدهی دارایی های مالی هستند که صاحبان آن ها را به جریان پرداخت سود واگذار می کنند. برخلاف دیگر اوراق بهادار، اوراق بدهی به وام گیرنده نیاز دارد تا اصل وام گرفته شده را بازپرداخت کند. نرخ بهره برای تضمین بدهی به اعتبار قابل درک وام گیرنده بستگی دارد.

سپرده بانکی

سپرده های بانکی شامل پول هایی است که برای نگهداری در موسسات بانکی قرار می گیرد. این سپرده ها به حساب های سپرده گذاری مانند حساب های پس انداز، حساب های چک و حساب های بازار پول واریز می شود. دارنده حساب حق دارد وجوه واریز شده را برداشت کند؛ همانطور که در شرایط و ضوابط حاکم بر توافق نامه تنظیم شده است.

صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری متعلق به سرمایه گذاران زیادی است که برای خرید جمعی اوراق بهادار استفاده می شود؛ در حالیکه هر سرمایه گذار مالکیت و کنترل سهام خود را حفظ می کند.

ویژگی های یک صندوق سرمایه گذاری عبارت اند از:

• انتخاب گسترده تری از فرصت های سرمایه گذاری
• فراهم کردن تخصص مدیریت بیشتر و هزینه های سرمایه گذاری کمتر نسبت به آنچه سرمایه گذاران می توانند به تنهایی بدست آورند.
• انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های قابل معامله در بورس، صندوق های بازار پول و صندوق های تامینی است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

درآمد ثابت به طور کلی به آن نوع از سرمایه گذاری اشاره دارد که تا زمان سررسید آن به سرمایه گذاران سود ثابت پرداخت می کند.

• سرمایه گذاران مبلغ اصلی را که سرمایه گذاری کرده اند دریافت می کنند.
• اوراق قرضه دولتی و شرکتی، متداول ترین انواع محصولات با درآمد ثابت هستند. برخلاف حقوق صاحبان سهام که ممکن است هیچ جریان نقدی به سرمایه گذاران پرداخت نکنند، می توان پرداخت ها را براساس برخی اقدامات اساسی تغییر داد. مانند نرخ بهره کوتاه مدت، پرداخت های اوراق بهادار با درآمد ثابت از قبل مشخص است.

صندوق سرمایه گذاری در سهام

در واقع این صندوق ها درصد مشخصی از دارایی خود را به سهام شرکت های بورسی و مابقی را به اوراق مشارکت اختصاص می دهند. به این ترتیب ریسک بالاتری به نسبت صندوق های درآمد ثابت دارد و همچنین احتمال بازدهی بیشتر نیز وجود دارد.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس را می توان یک دارایی در سبد دارایی هر سرمایه گذار (از مدیران مالی تا یک سرمایه گذار مبتدی که تازه کار خود را شروع کرده‌ است) یاد کرد. همچنین ETF را می‌توان همانند سهام در طول یک روز معاملاتی، معامله کرد.

طرح و برنامه مالی سرمایه گذاری

یک طرح سرمایه گذاری بخشی از یک برنامه مالی جامع است که یک استراتژی سرمایه گذاری را ترسیم می کند تا به شما کمک کند اهداف بلندمدت و کوتاه مدت خود مانند بازنشستگی یا خرید خانه را با در نظر گرفتن موارد زیر برآورده کنید:

• تحمل ریسک
• متنوع سازی و تخصیص دارایی

برنامه های سرمایه گذاری به طور معمول برای کمک به شما در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه، پول نقد و املاک و مستغلات، جهت به حداکثر رساندن بازده، طراحی می شوند.

آن ها همچنین به شما کمک می کنند تا از بین طیف وسیعی از انواع سرمایه گذاری های موجود، از جمله سرمایه گذاری های داخل برنامه بازنشستگی تحت حمایت شرکت، یکی را انتخاب کنید.

اهداف سرمایه گذاری

اگر می خواهید یک سرمایه گذار موفق باشید، بیش از همه یک سوال وجود دارد که باید به آن پاسخ دهید و سوال مذکور این است که" چرا من این کار را می کنم؟"

آیا می توانید هر کدام از اهداف فعلی خود را در زیر مشاهده کنید؟

• خرید خانه
• آینده فرزندان
• ذخیره برای موارد اضطراری
• بازنشستگی
• رشد خانواده
• ازدواج كردن
• یک تغییر شغلی
• شروع کار
• تعطیلات شغلی
• .

همه افراد برای سرمایه گذاری به دلیل نیاز دارند. اگر هنگام تنظیم سرمایه گذاری هدف مشخصی در ذهن ندارید، موفق نخواهید شد. دلیل سرمایه گذاری اولین قدم در راه رشد شماست.

جمع بندی

در این مقاله با انواع سرمایه گذاری آشنا شدیم و سرمایه گذاری را از نقطه نظرهای مختلف مانند افق زمانی و یا اقلام سرمایه گذاری می توان به روش های مختلف تقسیم بندی کرد که در اینجا به تعدادی از آن ها اشاره شد. همچنین برای داشتن یک سرمایه گذاری موفق همیشه باید هدف خود را از سرمایه گذاری مشخص کنید. این امر به انتخاب نوع سرمایه گذاری و استراتژی شما بسیار کمک خواهد کرد.

ویزای سرمایه گذاری دبی ۲۰۲۰

بدون شک دبی یکی از جذاب‌ترین شهرهای دنیا از نظر تجارت و تفریح است. از این رو افراد زیادی را به گرفتن ویزای دبی اعم از سرمایه‌گذاری و کار برای اقامت در این شهر سوق می‌دهد.
کشور امارات متحده عربی به دلیل قرار گرفتن در منطقه جغرافیایی ویژه و داشتن ثبات اقتصادی مناسب در چند سال اخیر، و نیز وارد شدن به زمره کشورهای موسوم به اقتصادهای نوظهور، همواره مکانی مناسب برای اقامت دائم و زندگی بوده است. از این رو، افراد دوست دارند از راه‌های مختلف اقامت دبی را به دست آورند.
از میان ویزاهایی که هر کشور برای جذب نیروهای خارجی در نظر گرفته است و به نسبت تعداد درخواست‌کنندگان، ویزای سرمایه‌گذاری معمولاً محبوب‌ترین است. جالب است بدانید یک پژوهش در سال ۲۰۱۷ این واقعیت را نشان داد: نزدیک به ۴۰ درصد افرادی که خواهان گرفتن پاسپورت دوم بودند، تمایل داشتند از طریق سرمایه‌گذاری اقدام کنند‌. در کنار آن امسال لقب قوی‌ترین پاسپورت منطقه خاورمیانه به امارات داده شد. این بدان معنی بود هر شخصی که پاسپورت امارات داشته باشد می‌تواند به ۱۹۶ کشور بدون ویزا سفرکند.

بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در دبی

امارات متحده عربی، یکی از کشورهایی در منطقه خاورمیانه به حساب می‌آید که طی دهه‌های گذشته سرمایه‌گذاران را از سرتاسر دنیا به خود جذب کرده است. رشد اقتصادی بالا و موقعیت جغرافیایی مناسب و نیز ذخایر عظیم نفتی، این کشور را در موقعیتی عالی برای سرمایه‌گذاران قرار داده است.
البته، نباید این نکته را فراموش کرد که انتخاب درست در نوع سرمایه‌گذاری در کشور امارات است که می‌تواند موفقیت به بار آورد، و در غیر این صورت حتی در این کشور و با این رونق اقتصادی نیز با برنامه‌ریزی اشتباه چیزی جز شکست در انتظار شما نخواهد بود.
از آنجا که مهم‌ترین شهر و قلب طپنده اقتصادی کشور امارات شهر دبی می‌باشد، بسیاری از سرمایه‌گذران، به خصوص هم‌وطنان ایرانی ما به دنبال سرمایه‌گذاری در این شهر هستند.
بر اساس آمارهای رسمی مؤسسات اقتصادی که در ابتدای سال ۲۰۲۰ منتشر شده است، در حال حاضر بهترین زمینه‌های سرمایه‌گذاری درشهر دبی به قرار زیر می‌باشند:

سرمایه‌گذاری از طریق خرید ملک

یکی از بهترین سرمایه‌گذاری‌ها برای افراد خارجی در یک کشور معمولاً خرید املاک و مستغلات به شمار می‌آید. گزینه خرید ملک در دبی هزینه کمی در بر نخواهد داشت. با این حال، قیمت و نیز حاشیه سود آن نسبت به کشورهای اروپایی یا آمریکا و کانادا به‌صرفه‌تر خواهد بود.
از مزایای خرید ملک می‌توان به سیستم مالیاتی در دبی برای صاحبان ملک اشاره کرد که نسبت به خیلی از کشورهای دیگر نرخ مالیاتی پایین‌تری دارد. همچنین کیفیت مناسب ساختمان‌های احداث شده در دبی با استانداردهای بین‌المللی برابری کرده و می‌توان برای مدت طولانی روی آنها حساب کرد.
همچنین نرخ اجاره برای ملک در این شهر بالا بوده و سرمایه‌گذار می‌تواند روی سود اجاره ملک خود حساب باز کند. در ضمن، بانک‌های دبی نیز برای خرید ملک به افراد خارجی وام‌های مناسبی اعطا می‌کنند.
با خرید ملک در دبی، سرمایه‌گذار و خانواده وی اقامت دو ساله کشور امارات را دریافت نموده و در صورت عدم فروش ملک پس از دو سال این اقامت تمدید خواهد شد.

سرمایه‌گذاری از طریق ثبت شرکت

برای ثبت شرکت در شهر دبی باید مجوز مخصوص از اداره مهاجرت دبی اخذ نمود. نوع شرکت ثبت شده می‌تواند مسئولیت محدود، سهامی خاص، سهامی عام و یا شراکتی باشد. در سرمایه‌گذاری از طریق خرید اوراق قرضه ضمن مجوز شرکت نیز باید یا تجاری یا صنعتی و یا تخصصی انتخاب شود.
لازم به ذکر است که شرط اصلی ثبت شرکت در دبی و نیز در کشور امارات این است که بخشی از سهام شرکت احداث شده توسط هر فرد خارجی باید به نام یکی از اتباع کشور امارات باشد.
با ثبت شرکت در شهر دبی، سرمایه‌گذار و خانواده‌اش از اداره مهاجرت دبی اقامتی سه ساله دریافت خواهند کرد که این اقامت قابل تمدید نیز می‌باشد.

سرمایه‌گذاری از طریق کارآفرینی

کشور امارات متحده عربی از کارآفرینان خارجی که با ایده تجاری و اقتصادی مناسب به این کشور نقل مکان کنند بسیار استقبال به عمل می‌آورد. در دبی مؤسسات دولتی مخصوصی مربوط به پذیرش کارآفرینان خارجی وجود دارد که به افرادی که با طرح اقتصادی و تجاری موفق به این شهر بیایند امکانات مناسب داده و از آنها حمایت می‌کنند.
برای تأسیس یک کسب و کار جدید توسط کارآفرینان نیز یکی از اتباع اماراتی باید شراکت داشته باشد. در صورت موافقت دولت امارات برای ایجاد یک شرکت توسط یک کارآفرین خارجی، به وی و خانواده او اقامت ۵ ساله داده خواهد شد که پس از پایان موعد مقرر این اقامت قابل تمدید می‌باشد.

سرمایه‌گذاری از طریق خرید اوراق قرضه

دیگر روش برای سرمایه‌گذاری در دبی، خرید اوراق قرضه دولتی کشور امارات می‌باشد. این روش شاید یکی از راحت‌ترین مسیرهای رسیدن به اقامت دبی توسط سرمایه‌گذار باشد. از لحاظ اقتصادی نیز، با شرایط پایدار اقتصاد کشور امارات، ریسک این سرمایه‌گذاری خیلی بالا نبوده و سودآوری در بلند مدت برای سرمایه‌گذار دور از انتظار نخواهد بود.
از شرایط ضروری این نوع سرمایه‌گذاری در دبی، حداقل سن ۲۱ سال برای متقاضی سرمایه‌گذاری می‌باشد. در صورت خرید اوراق قرضه در دبی، متقاضی و خانواده وی اقامت کوتاه مدت دبی را دریافت خواهند کرد

شرایط و مدارک لازم برای سرمایه‌گذاری در دبی

شهر دبی و کشور امارات همواره پذیرای سرمایه‌گذاران خارجی بوده است و شرایط پیچیده و مشکلی پیش پای آنها قرار نمی‌دهد. این کشور برای اعطای تابعیت شرایط بسیار سختی دارد، ولی برای سرمایه‌گذاران شرایطی را مهیا نموده است تا با دادن اقامت‌های حداقل ۲ تا ۳ ساله آنها را در این کشور حفظ نماید.
مدارک مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در دبی، بسته به انتخاب نوع سرمایه‌گذاری می‌تواند متفاوت باشد. با این حال، به طور کلی، ارائه مدارک ذیل برای سرمایه‌گذاری در دبی الزامی می‌باشد:

• پاسپورت معتبر
• رزومه شغلی
• مدارک شناسایی
• موجودی حساب بانکی و دارایی‌های فرد متقاضی
• گواهی عدم سوءپیشینه
• مجوزهای لازم از طرف ادارات دولتی دبی

مشاوره سرمایه‌گذاری در دبی

از آنجا که سرمایه‌گذاری در یک کشور خارجی، نیاز به اطلاعات کافی از قوانین کشور مربوطه را می‌خواهد، بهتر است متقاضیان سرمایه‌گذاری در دبی از وکلای مجرب و اگاه به قوانین این کشور راهنمایی بگیرند.