سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟

اشتباه نکنید؛ گرگ وال‌استریت هم تریدر نبود. او کارگزار سهام بود و از کمیسیون‌ها به ثروت رسید.

چگونه وارد بورس شویم؟

اگر قصد ورود به بورس را دارید و از خود سوال می‌کنید که چگونه وارد بورس شویم؟ چه مراحلی را باید طی کنیم؟ و چگونه در بورس سرمایه گذاری کنیم ، دراین متن به صورت عملی و کاربردی تمام آنچه که برای ورود به بورس لازم دارید برای شما جمع آوری شده است. همه چیز از ثبت‌نام در سامانه سجام، دریافت کد بورسی و کدآنلاین گرفته تا واریز و برداشت و نحوه خرید و فروش سهام به صورت برخط، به طور جامع تقدیم شما می‌شود. با کلیک روی هر عنوان می‌توانید به آن قسمت وارد شوید.

1- قبل از ورود به بورس باید چه نکاتی را بدانیم ؟

این بخش شامل توضیحاتی در مورد بورس، انواع بازارهای بورس و همچنین مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس اوراق بهادار می‌باشد.

× بورس چیست؟

بورس یکی از انواع بازار‌های مالی است. وقتی که در اصطلاح صحبت از بورس و سرمایه گذاری در آن مطرح می‌شود؛ منظور سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار و فرابورس می‌باشد.

تابلو‌های بورس و فرابورس

تابلو‌های اصلی و فرعی بازار اول بورس شرایط و ضوابط سخت‌گیرانه‌تری دارند. شرکت‌هایی که شرایط لازم این تابلو‌ها را کسب نمی‌کنند به تابلو دوم بورس سپس تابلو‌های فرابورس و در نهایت به بازار پایه وارد می‌شوند. شرکت‌های بازارپایه ریسک بالایی دارند و توصیه می‌شود در این شرکت‌ها سرمایه گذاری نکنید.

چگونه بازار پایه بودن یک شرکت را تشخیص دهیم ؟

ابتدا باید نماد شرکت مورد نظر را در اینترنت جستجو کنید و وارد صفحه نماد موردنظرتان در سایت بورس تهران شوید. در بالای صفحه، پس از نام شرکت بازاری که شرکت در آن پذیرش شده است نمایش داده می‌شود.

× مزایای سرمایه گذاری در بورس چیست؟

1. بازدهی خوب در بلند مدت: فرض کنید سال گذشته قبل از کاهش ارزش پول ملی تا محدوده 30 هزار تومان، شما ۱۰ میلیون پس انداز داشتید. اگر این اندوخته را به صورت پول نقد در حساب‌تان نگهداری می‌کردید پس از یک سال بی ارزش می‌شد. اما اگر این پس‌انداز را در بورس سرمایه گذاری می‌کردید؛ سرمایه‌تان چند برابر می‌شد.
   
2. امکان سرمایه گذاری با هر مبلغی: شما با ۵۰۰ هزار تومان می‌توانید در شرکت‌ها سرمایه گذاری کنید. در صورتی که خرید ملک نیاز به سرمایه سنگینی دارد.
   
3. نقدشوندگی بالا: خرید و فروش سهام تنها با چند کلیک انجام می‌شود و هر زمان که اراده کنید می‌توانید به صوررت آنلاین و در منزل سرمایه خود را نقد کنید. در صورتی که پیدا کردن خریدار و انجام معاملات در بازار مسکن، ارز و طلا به این سادگی نیست.

طبق نمودار سایت دنیای اقتصاد، بازار بورس با بازدهی بیش از ۲ هزار درصد برنده رقابت بازارها در بازه ۱۰ ساله ۸۸ تا ۹۸ بوده است.

2- چگونه وارد بورس شویم؟

چگونه وارد بورس شویم و سود کنیم ؟ به طور کلی با ثبت نام در سجام و کارگزاری می‌توانید وارد بورس شده و خرید و فروش کنید. اما ورود به بورس بدون دانش باعث ضرر و زیان شما خواهد شد. بنابراین پس از طی این دو مرحله با یادگیری تحلیل تکنیکال و بنیادی، با قدرت و با دانش کافی وارد بازار شوید و سود کنید. در ادامه این مراحل را با جزئیات کامل شرح خواهم داد.

آیا امکان صفر شدن پولمان در بورس وجود دارد؟

زمانی که در بورس سرمایه گذاری می‌کنید به هر دلیلی ممکن است در کوتاه‌مدت یا میان‌مدت قیمت بر خلاف پیش‌بینی شما کاهش یابد و شما متضرر شوید. حداکثر میزان ضرر در هر روز ۵ درصد می‌باشد. اما این‌ موضوع که پول شما به صفر برسد در بورس اتفاق نمی‌افتد. روند کلی بلندمدت در بورس، صعودی است و اگر با افق بلند مدت سرمایه گذاری کنید بازدهی خوبی کسب خواهید کرد. البته سهامداری کردن سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ و داشتن دید بلند مدت به معنی خرید سهام بدون تحلیل کردن و در هر قیمتی نیست.

3- چگونه وارد بورس شویم و ثبت نام کنیم ؟

برای ورود به بورس ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام کنید. سپس به یکی از کارگزاری‌های بازار سرمایه مراجعه کرده و یک کد معاملاتی آنلاین بگیرید. پس از گرفتن کد باید آموزش‌های تحلیل بنیادی و تکنیکال را یاد بگیرید.

زمانی که توانایی تحلیل پیدا کرید شما مجاز هستید تا در بازار سرمایه خرید و فروش کنید. البته خیلی از نکات روانشناسی و هیجانات بازار را زمانی که با پول واقعی اقدام به خرید می‌کنید و سرمایه‌تان دچار نوسانات مثبت یا منفی می‌شود؛ درک خواهید کرد که این امر با گذشت زمان و کسب تجربه کافی محقق می‌شود. بنابراین پیشنهاد می‌شود اولین خرید و فروش‌های خود با حداقل مبلغ سرمایه گذاری انجام دهید.

در ادامه مطلب به صورت کاملاً‌ عملی و کاربردی نحوه ثبت‌نام در سجام، ثبت‌نام در کارگزاری، نحوه‌ خرید و فروش آنلاین سهام، نحوه واریز و برداشت پول و سایر نکات لازم تقدیم می‌شود.

چگونه در سامانه سجام ثبت‌نام کنیم؟

برای گرفتن کد آنلاین لازم است تا ابتدا در سامانه سجام ثبت‌ نام کنید. پس از ثبت‌نام در سامانه سجام یک کد ده رقمی برای شما پیامک می‌شود که آن را هنگام ثبت نام به کارگزار خود تحویل می‌دهید. در سامانه سجام باید تمام اطلاعات شناسنامه و کارت ملی، کد پستی، شماره شبا، شماره حساب و کد شعبه‌ را وارد کنید.

ثبت‌نام در سامانه سجام طبق اینفوگرافی بالا ۱۲ مرحله دارد. پس از طی این مراحل باید برای احراز هویت به دفاتر پیشخوان دولت مراجعه کنید. همچنین می‌توانید سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ به صورت غیرحضوری از طریق برنامه سیگنال با گوشی هوشمند خود فرآیند احراز هویت را انجام دهید. با ویدئو زیر همراه شوید تا ثبت‌نام در سامانه سجام را به صورت عملی مشاهده کنید.

کدام کارگزاری را انتخاب کنیم؟ و چگونه وارد بورس شویم ؟

برای این‌که بدانید چگونه وارد بورس شویم و سود کنیم قبل از هرچیز باید به یکی از کارگزاری‌های بازار سرمایه مراجعه کنید و یک کد معاملاتی آنلاین بگیرید. با گرفتن کد آنلاین می‌توانید از طریق سایت کارگزاری اقدام به خرید و فروش سهام کنید. برای گرفتن کد آنلاین باید به سن قانونی رسیده و حداقل مدرک تحصیلی دیپلم را داشته باشید. اگر به هر دلیلی دیپلم ندارید تنها امکان دریافت کد آفلاین را خواهید داشت.

با کد آنلاین یا برخط، سرمایه گذار می‌تواند به‌طور مستقیم به خرید و فروش سهام بپردازد. اما دارندگان کد آفلاین باید ابتدا درخواست خرید و فروش را در سایت قرار دهند و سپس به کارگزار خود اطلاع دهند تا سهام مورد نظرشان توسط کارگزاری خریداری شود. درخواست کد آفلاین محدودیت سنی ندارد و حتی برای کودکان نیز قابل سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ صدور است.

کارگزاری چیست؟

زمانی که شما می‌خواهید از خدمات بانکی استفاده کنید باید در یکی از بانک‌ها حساب باز کنید. کارگزاری‌های بازار سرمایه، شبیه شعب بانک‌ها هستند. برای سرمایه گذاری در بورس باید یک حساب معاملاتی آنلاین در یکی از کارگزاری‌ها باز کنید.

پس از گرفتن کد ده رقمی سجام باید به یکی از کارگزاری‌ها مراجعه کنید. پس از پر کردن حدود بیست صفحه فرم یک نام کاربری و رمز عبور برای خرید و فروش از طریق سایت کارگزار دریافت می‌کنید. اصل شناسنامه، کارت ملی و مدرک تحصیلی برای ثبت‌نام مورد نیاز است. همچنین تمامی اطلاعاتی که در سامانه سجام از شما درخواست شد برای پر کردن فرم‌های کارگزاری هم نیاز می‌شود.

چگونه وارد بورس شویم با کد بورسی غیر حضوری؟ در یک سال اخیر به دلیل شیوع بیماری کرونا امکان دریافت کد آنلاین به صورت غیرحضوری، در بعضی از کارگزاری‌ها فراهم شده است. انتخاب کارگزاری تفاوتی چندانی ندارد و شما می‌توانید برای ورود به بورس یکی از کارگزاری‌های معرفی شده در لینک زیر را انتخاب کنید:

اگر کارگزاری موردنظر در شهر ما شعبه نداشت چه‌ کار کنیم ؟

اگر به عنوان مثال ساکن شهر زابل هستید ممکن است کارگزاری موردنظرتان در شهر شما شعبه نداشته باشد. برای دریافت کدآنلاین می‌توانید به دفاتر پیشخوان دولت در شهرتان مراجعه کنید. برخی از دفاتر پیشخوان به عنوان نمایندگی بعضی‌ از کارگزاری‌ها عمل می‌کنند. بنابراین می‌توانید برای ورود به بورس از خدمات این دفاتر استفاده کنید.

4- چگونه وارد بورس شویم و خرید و فروش کنیم ؟

قبل از خرید و فروش نیاز است تا نحوه واریز و برداشت پول در سامانه برخط را یاد بگیرید. پس از واریز پول می‌توانید خرید و فروش انجام دهید.

واریز و برداشت پول برای خرید و فروش سهام چگونه است؟

پس از ثبت نام در کارگزاری و گرفتن کد آنلاین می‌توانید اقدام به خرید و فروش کنید. برای خرید و فروش باید از طریق سایت یا برنامه موبایلی کارگزار خود اقدام به شارژ حساب کنید. شارژ کردن حساب مانند خرید‌های اینترنتی و از طریق درگاه‌های پرداخت انجام می‌شود.

برداشت وجه از حساب بورسی چقدر زمان می‌برد؟

درصورتی که سهام خود را به فروش رساندید؛ دو روز بعد از ثبت درخواست برداشت پول، مبلغ به حساب بانکی شما واریز می‌شود.

چگونه با کد آنلاین به خرید و فروش سهام بپردازیم؟

چگونه وارد بورس شویم و سهام بخریم ؟ کدام سهام را برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم؟ برای انتخاب شرکت مناسب باید از نظر کارشناسان اقتصادی و تحلیل‌گران بنیادی و تکنیکال استفاده کنید. یا این‌که خودتان با مطالعه و یادگیری،‌ سهم‌های ارزشمند بازار را شناسایی کنید.

از خرید و فروش سهام بر مبنای توصیه‌ کانال‌های تلگرامی یا افراد سودجو که در انواع شبکه‌ها و تالار‌های مجازی تبلیغات وسیگنال‌های بی‌پایه و اساس صادر می‌کنند؛ خودداری کنید.

در ویدئوی زیر به صورت کامل نحوه واریز و برداشت پول و خرید و فروش سهام با استفاده از سامانه برخط توضیح داده شده است. واریز و برداشت یا خرید و فروش در تمامی کارگزاری‌ها یک اصول کلی و یکسان دارد. بنابراین سایت‌های کارگزاری‌های مختلف در کل تفاوت زیادی با هم ندارند.

5- من که چیزی بلد نیستم، چگونه وارد بورس شوم ؟

در بورس و خرید و فروش سهام به دلیل این‌که پای پول در میان است هیجان و استرس بالایی به فرد تازه کار وارد می‌شود. در اینترنت به دنبال این‌که چگونه وارد بورس شویم و سهام بخریم نباشید. برای یادگیری نحوه خرید و فروش باید با حداقل مبلغ سرمایه گذاری در بورس که ۵۰۰ هزار تومان است اقدام به خرید کنید. زیرا احساسات وهیجانات خرید و فروش تنها با تجربه معامله واقعی قابل درک اند. مثل همه‌ کارهای دیگر پس از چند بار تمرین و خرید و فروش ترس‌تان می‌ریزد و کم‌کم بازار را یاد می‌گیرید.

البته این به معنی خرید و فروش شانسی و بی‌اساس نیست. با شرکت در یکی از کلاس‌های حضوری تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی می‌توانید بورس را یاد بگیرید و خرید فروش کنید. اگر به دنبال این هستید که چگونه وارد بورس شویم اپارات یا سایت فراچارت دوره‌های ویدئویی آموزش بورس و تحلیل تکنیکال خوبی را به صورت رایگان در اختیارتان قرار‌ می‌دهند.

6- چگونه وارد بورس شویم با سهام عدالت

طبق فراخوانی که در سال 99 داده شد افراد تا تاریخ ۳۰ خرداد مهلت داشتند تا روش سهامداری غیر مستقیم و یا مستقیم را در سامانه سهام عدالت انتخاب کنند. اگر تا تاریخ مذکور اقدام به تعیین روش موردنظر نکرده‌اید به صورت پیش فرض روش سهامداری غیر مستقیم برای شما فعال شده است. بنابراین برای فروش سهام عدالت خود باید به بانکی که اطلاعات آن را در سامانه سهام عدالت وارد می‌کنید مراجعه کرده و درخواست فروش دهید.

تا این لحظه امکان فروش ۶۰ درصد از سهام عدالت فراهم شده است. اما اگر تاکنون اقدام به فروش سهام خود نکرده‌اید فعلاً امکان فروش سهام عدالت وجود ندارد و این حق از سهامداران سلب شده است.

7- ۴ نکته مهم در مورد خرید و فروش

افق دید بلند مدت در بازار

در بلند مدت سهام شرکت‌ها یک دارایی ارزشمند هستند. مخصوصاً در کشور ما و با توجه به کاهش ارزش ریال شاهد جهش‌ در قیمت سهام شرکت‌ها هستیم؛ نگهداری پول نقد توجیهی ندارد و اگر سرمایه‌تان را به صورت نقد نگهداری کنید در طی زمان تقریباً نابود می‌شود. در صورتی که اگر در بلندمدت سهامداری کنید، فارغ از نوسان‌های کوتاه مدت، حتماً بازدهی خوبی کسب می‌کنید.

بلند مدت یعنی چه؟

وقتی صحبت از افق بلند مدت و جادوی اثر مرکب در بلندمدت می‌شود دقیقاً منظورمان چیست؟ بلندمدت سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ یعنی چند سال؟ در ادامه با ویدئوی زیر همراه شوید تا با این مفهوم آشنا شوید. بازدهی ۳۰ سال اخیر بازار‌های بورس سکه، دلار، بانک و آپارتمان تهران با هم مقایسه شده‌اند.

✓ چگونه یک سبد سرمایه گذاری تشکیل دهیم؟

حتماً این جمله معروف را شنیده‌اید که تمام تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید. در بازار سهام ممکن است نمادی به هر علت مدتی بسته شود. به عنوان مثال نماد تپکو از تیرماه امسال تاکنون در وضعیت تعلیق قرار دارد و امکان معامله در نماد وجود ندارد. نمونه دیگر بانک صادرات است که در تیرماه سال 95 نماد آن بسته شد و پس از حدود دو سال در اسفند ماه سال ۹۷، در روز بازگشایی با حدود ۵۰ درصد زیان باز شد. بنابراین تک سهم شدن و تمام سرمایه را به خرید یک سهم اختصاص دادن برای ضرر کردن شما کافی است. لذا هرگز نباید در بازار بورس تک سهم شوید.

برای ورود به بورس باید با استفاده از تحلیل بنیادی یک سبد مناسب از سهام‌های با ارزش تشکیل دهید. به عنوان مثال پول خود را در ۵ سهم متفاوت سرمایه گذاری کنید. اگر به تحلیل مسلط نیستید می‌توانید از کارشناسان تحلیل بنیادی کمک بگیرید و در صنایع و سهم‌های با ارزش سرمایه گذاری کنید.

✓ هرگز سیگنال نخرید

به جای هزینه کردن و خرید سیگنال‌های افراد سودجو در کانال‌های تلگرامی روی خودتان سرمایه گذاری کنید. با شرکت در کلاس‌ها، تحلیل تکنیکال و بنیادی را یاد بگیرید. اگر برای آموزش خود هزینه نکنید با خریدهای اشتباه و ضرر کردن بازار همان هزینه را از شما خواهد گرفت. همان طور که ما بدون داشتن تخصص نمی‌توانیم برای دیگران دارو تجویز کنیم نباید بدون دانش و آگاهی وارد بازار شویم و خرید و فروش کنیم.

دلایل خرید و فروش حقوقی‌ها در بورس

خرید و فروش حقوقی‌ها در بورس ایران یکی از داستان‌هایی است که بسیار مورد توجه افراد حقیقی و معامله‌گران خُرد بازار است و تقریبا همه اشخاص حقیقی یک نیم نگاهی به معاملات حقوقی‌ها می‌اندازند. اما معمولا تصورات اشتباهی از دلایل خرید و فروش حقوقی‌ها در بورس وجود دارد که در این مقاله ضمن بررسی این اشتباهات، به بررسی تمامی دلایل خرید و فروش سهام توسط حقوقی‌ها خواهیم پرداخت.

اگر نمی‌دانید چه تفاوتی بین سهامداران حقیقی و حقوقی بازار سرمایه وجود دارد، ابتدا مقاله سهامدار حقیقی و حقوقی چه کسانی هستند را مطالعه کنید.

دلایل خرید سهام توسط حقوقی‌ها

همان طور که می‌دانید دو نوع سهامدار در بورس وجود دارد؛ سهامداران حقیقی مثل من و شما و سهامداران حقوقی که همان شرکت‌ها هستند (مقاله سهامدارن حقیقی و حقوقی در بورس را مطالعه کنید).

در ابتدا به بررسی دلایل خرید یک سهم توسط حقوقی‌ها می‌پردازیم. یک سرمایه گذار حقوقی به دلایل مختلفی ممکن است اقدام به خرید یک سهم کند از جمله:

• کسب کرسی مدیریتی
• حمایت از سهم
• سرمایه گذاری کوتاه مدت
• سرمایه گذاری بلند مدت
• کد به کد حقیقی به حقوقی
• خرید دستوری

اجازه بدهید قبل از اینکه به بررسی هر کدام از موارد بالا بپردازیم، با یک سری تعاریف آشنا شویم.

سهامدار عمده کیست؟

هر فرد (شخص حقیقی) یا شرکتی که بیش از یک درصد از سهام شرکتی را در اختیار داشته باشد به آن سهامدار عمده آن شرکت می گویند. بنابراین توجه کنید سهامدار عمده الزاما سهامدار حقوقی نیست و میتواند یک سهامدار حقیقی باشد. اما نکته مهم این است که برای کسب کرسی هیئت مدیره سهامدار عمده بودن کافی نیست.

برای مشاهده ترکیب سهامداران عمده یک سهم می‌توانید به قسمت “سهامداران” در تابلوی نماد هر سهم در سایت TSETMC مراجعه کنید.

سهام مدیریتی چیست؟

برای اینکه کرسی مدیریتی یک شرکت را کسب کنید باید به تعداد مشخصی از سهام یک شرکت را در اختیار داشته باشید که به آن سهام مدیریتی می‌گویند. بنابراین سهام مدیریتی (یا کنترلی) به سهمی گفته می‌شود که دارنده آن می‌تواند از طریق آن به اعمال مدیریت در یک شرکت بپردازد. کسی که سهام مدیریتی یک شرکت را در اختیار دارد میتواند یک یا چند عضو هیات ‌مدیره را تعیین کند و یا با اخذ رای اکثریت اعضای هیات‌ مدیره، میتواند مدیرعامل شرکت را نیز منصوب کند.

چقدر سهام لازم است تا بتوان کرسی مدیریتی شرکت را تصاحب کرد؟

منظور ما از کرسی مدیریتی به دست آوردن کنترل یک یا چند عضو هیات ‌مدیره در یک شرکت است. اینکه برای این منظور مالکیت چقدر از سهام یک شرکت لازم است بستگی به ترکیب سهامداران آن شرکت و تعداد اعضای هیات ‌مدیره دارد. معمولا تعداد اعضای هیات ‌مدیره در اکثریت شرکت‌های بورسی 5 عضو است که در این حالت برای کسب یک صندلی هیت مدیره به 16.7 درصد سهام شرکت نیاز است.

خرید حقوقی برای کسب کرسی مدیریتی

در بسیاری از موارد یک حقوقی (شرکتی که جزء سهامداران عمده شرکت است) با هدف کسب کرسی مدیریتی و اعمال نفوذ بیشتر، اقدام به خرید سهام آن شرکت میکند. طبیعتا در این گونه موارد بعد از خرید حقوقی قیمت سهم کاهش پیدا کرده و به جای اول خود باز می‌گردد چرا که دلیل رشد سهم تنها همین خرید حقوقی بوده است.

خرید حقوقی در جهت حمایت از سهم

بحث حمایت حقوقی از یک سهم اگرچه در بین حقیقی‌ها زیاد شنیده می‌شود اما این اتفاق به ندرت می‌افتد. چرا حقوقی باید از یک سهم حمایت کند؟ بسیاری از افراد حقیقی، بورس را با مهد کودک اشتباه گرفته‌اند! زمانی که متحمل ضرری می‌شوند گریه کنان در شبکه‌های مجازی این جمله را تکرار می‌کنند: “حقوقی حمایت نکرد”.

توصیه می‌کنیم از این تفکر که حقوقی باید اسبابی برای سود کردن شما در بازار شود دوری کنید. حقوقی‌ها نیز در این بازار مانند حقیقی‌ها به دنبال سود هستند. هیچ حقوقی دلش به حال سهامداران حقیقی نسوخته است. اما حقوقی‌هایی که نقش بازارگران را به عهده دارند ممکن است دست به خرید‌های حمایتی بزنند و البته این خریدها در کف‌های قیمتی انجام می‌شود و معمولا زمانی که سهم کمی رشد کرد، همین بازارگردان سهم‌هایی را که در کف خریده‌ بود را به فروش می‌رساند. در واقع بازارگردان‌ها هم نوسانگیری می‌کنند و هم به کشف بهتر قیمت و نقدشوندگی سهم کمک می‌کنند. به هر حال باز هم این حرکت بازارگران معنی حمایت نمی‌دهد.

خرید سهم توسط حقوقی با دید سرمایه‌گذاری

حقوقی‌ها در بازار بورس مانند افراد حقیقی به دنبال منافع خود و کسب سود هستند. در واقع اصلی‌ترین دلیل خرید حقوقی‌ها بحث سرمایه‌گذاری است. این سرمایه گذاری می‌تواند کوتاه مدت یا بلند مدت باشد.

کد به کد حقیقی به حقوقی

حقوقی‌ها گاهی ابزار دست صاحبان حقیقی خود می‌شوند و متاسفانه این فساد سیستماتیک بخشی از بورس ایران است. احتمالا داستان کد به کد را در بورس شنیده‌اید. گاهی در کف قیمتی حقوقی سهم خود را به اشخاص حقیقی که نفوذ دارند می فروشند و گاهی حقوقی در سقف قیمتی سهم را از اشخاص حقیقی ذینفع خریداری میکنند.

بنابراین یکی از دلایل خرید حقوقی میتواند کد به کد حقیقی به حقوقی باشد. این اتفاق معمولا در سقف‌های قیمتی رخ می‌دهد. در جایی که حقیقی‌ها سهم را خریداری نمی‌کنند. اما به واسطه فسادی که وجود دارد ممکن است با همانگی‌های دست‌های پشت پرده، یک حقوقی سهم را از افراد حقیقی خاص در قیمت‌های بالا خریداری کند تا این افراد خاص بتوانند سهم سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ خود را در قیمت‌های بالا بفروشند و از سهم خارج شوند.

آموزش گام به گام تحلیل بنیادی برای انتخاب سهم مناسب

برای دانلود کتاب آموزش گام به گام تحلیل بنیادی روی لینک زیر کلیک کنید.

آیا میخواهید در بورس به موفقیت برسید؟ آیا نمیدانید چگونه یک سهم را از منظر بنیادی تحلیل کنید؟ نبود منبع آموزشی مناسب در زمینه تحلیل بنیادی انگیزه ای شد تا در یک کتاب آموزشی به زبانی کاملا ساده و کاربردی، به کمک تصاویر گویا و آموزش گام به گام، روش انتخاب یک سهم را بر اساس نکات بنیادی آموزش داده ایم. قطعا این روش آموزشی را در هیچ کجا پیدا نخواهید کرد! این کتاب الکترونیکی را به تمام کسانی که می خواهند در بازار بورس به موفقیت مستمر برسند توصیه میکنیم .

بنابراین می‌بینید که خرید حقوقی همیشه نشانه خوبی نیست و برخی مواقع اتفاقا نشانه بدی محسوب می‌شود. در بحث تابلوخوانی تا حدودی می‌توان معاملات کد به کد را تشخیص داد.

خرید دستوری

یکی دیگر از دلایل خرید حقوقی‌ها خرید دستوری است. گاهی از بالا (اینکه این بالا کیست بماند!) حقوقی‌ها را سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ مجبور می‌کنند که در یک زمان خاص در بازار خرید انجام دهند تا در یک مقطع کوتاه از هیجان فروش بازار بکاهند. بورس ایران تا حدودی یک بورس دستوری است و دستکاری‌های زیادی از خارج بازار صورت می‌گیرد. البته برخی از حقوقی‌ها زیر بار این دستورات نمی‌روند و در این خصوص گاها کشمکش‌هایی بین حقوقی‌ها و بالا بوجود می‌آید.

دلایل فروش حقو‌قی‌ها

همان طور که خرید حقوقی‌ها در بورس دلایل مختلفی دارد، فروش حقوقی‌ها نیز ممکن است با دلایل مختلفی انجام شود، از جمله:

• سیو سود
• کد به کد حقوقی به حقیقی
• فروش دستوری
• تامین نقدینگی و پرداخت بد‌هی‌ها
• بازارگردانی

سیو سود حقوقی‌ها در بورس

یکی از مهم‌ترین دلایل فروش سهام توسط حقوقی‌ها این است که سود بدست آمده را شناسایی کنند. دقیا مانند افراد حقیقی، زمانی که یک حقوقی به هدف خود رد سرمایه‌گذاری رسیده باشد و تشخیص دهد قیمت سهم ممکن است ریزش کند، اقدام به فروش سهم خود میکند و سود خود را سیو می‌کند که این امر کاملا طبیعی و بدیهی است.

کد به کد حقوقی به حقیقی و سیگنال خرید سهم

یکی دیگر از دلایل فروش حقوقی‌ها کد به کد حقوقی به حقیقی است. گاهی حقوقی سهم خود را در قیمت پایین به افراد حقیقی خاص (رانت خوارهای محترم) میفروشد. این معاملات معمولا نشانه خوبی برای سهم است و احتمالا سهم رشد خوبی در پیش خواهد داشت و یک سیگنال خرید محسوب می‌شود.

لزوم بررسی معاملات حقوقی‌ها و شناسایی حقوقی‌های بد نام

فعالین بازار سرمایه باید هوشیار باشند و رفتار حقوقی‌های مختلف را در بازار شناسایی کنند و سابقه‌ آنها را بررسی کنند. این امر از دو جهت مفید است:

• وارد سهم‌هایی که حقوقی بد نام دارد نشوند.
• اگر حقوقی خودش یک شرکت بورسی است، سهام اینگونه شرکت‌ها را خریداری نکنند.

یکی از راه‌های بررسی معاملات حقوقی‌ها مراجعه به سایت TSETMC است. به قسمت فهرست مراجعه کنید و به بخش “سهامداران فعال هر نماد” بروید.

در آن قسمت می‌توانید معاملات روزانه حقوقی‌ها را بررسی کنید (تصویر زیر).

آیا حقوقی طبق چارت سهم، در جای درستی اقدام به خرید و فروش سهم میکند؟ همچنین چند وقت بعد نتایج معاملات را بررسی کنید، مثلا بررسی کنید روند سهم پس از معامله‌ی فلان حقوقی چگونه بوده است. این‌ها در جایی یادداشت کنید تا فراموش نکنید. به این صورت می‌توانید عملکرد حقوقی‌ها را زیر نظر بگیرید.

تامین نقدینگی و پرداخت بدهی‌ها

گاهی یک شرکت حقوقی نیاز به نقدینگی دارد (پول لازم است) یا باید یک بدهی را پرداخت کند و مجبور است علی رقم میل باطنی، اقدام به فروش سهام خود برای تامین نقدینگی کند.

فروش حقوقی با هدف بازارگردانی

حقوقی‌هایی که نقش بازارگردانی یک شرکت را بر عهده دارند موظف هستند در صف‌های فروش اقدام به خرید و در صف‌های خرید اقدام به فروش سهام کنند و نقدشوندگی سهم را در سطح قابل قبولی حفظ کنند. طبیعتا بازارگردان یک نوسانگیر محسوب میشود و با سرمایه زیاد سهم را کنترل میکند.

نتیجه‌ گیری

همان طور که مشاهده کردید خرید و فروش حقوقی‌ها در بورس به دلایل مختلفی انجام می‌شود و فهمیدن هدف آنها از معاملاتی که انجام می‌دهند به سادگی امکان پذیر نیست. خرید حقوقی همیشه نشانه خوبی نیست و از آن طرف فروش حقوقی‌ها همیشه نشانه بدی محسوب نمی‌شود. افرادی که قصد دارند پشت دست حقوقی‌ها در بازار معامله کنند، اگر به خوبی از هدف معاملات حقوقی آگاه نباشند قطعا متضرر خواهند شد.

توصیه ما این است که وزن زیادی به خرید و فروش حقوقی ندهید و توجه زیادی به آن نداشته باشید چرا که تجربه نشان داده است، معمولا نمی‌توان دست حقوقی‌ها را به درستی خواند. چیزی که بیشتر از معاملات حقوقی در بازار اهمیت دارد، معاملات حقیقی است. افراد حقیقی هستند که تنها دلیل خریدشان کسب سود است و معمولا پول هوشمند در اختیار افراد حقیقی است و نه حقوقی‌ها. بر خلاف باور عموم حقوقی‌ها در بسیاری از موارد بازیچه‌ی دست افراد با نفوذ حقیقی هستند. کسی دلش به حال سرمایه‌ی حقوقی نمی‌سوزد و متاسفانه این فساد در شرکت‌های حقوقی وجود دارد و بهتر است یک معامله‌گر خُرد خود را اسیر این بازی‌ها نکند.

آموزش گام به گام تابلوخوانی پیشرفته در بورس

برای دانلود کتاب آموزش گام به گام تابلوخوانی پیشرفته روی لینک زیر کلیک کنید.

تابلوخوانی در کنار تحلیل بنیادی و تکنیکال، بعد سوم بورس است. همه چیز در تابلوی معاملات سهم وجود دارد، اطلاعاتی که شاید در نگاه اول کسی متوجه آنها نشود اما با یادگیری تکنیک های تابلو خوانی و بازار خوانی می توانید به اطلاعات زیادی دست پیدا کنید و بر این اساس معاملات پر سودتری داشته باشید. در کتاب آموزش تابلو خوانی پیشرفته به مطالبی خواهیم پرداخت که در هیچ کلاس یا کتابی به شما آموزش نمی دهند. تکنیک هایی که حاصل سالها تجربه در بازار سرمایه است.

صندوق ذخیره فرهنگیان در بورس عرضه می‌شود

عرضه سهام صندوق ذخیره فرهنگیان در بورس از طریق خرید و فروش واحدهای صندوق ذخیره فرهنگیان انجام می‌شود و مهم‌ترین مزیت پذیرش صندوق ذخیره فرهنگیان در بورس، شفافیت مالی و همچنین آنلاین شدن تمامی مراحل، تسهیل روند خرید و فروش و دریافت حقوق مکمل برای فرهنگیان کشور است.

یکی از خبرهای پررنگ بازار بورس در روزهای اخیر، پیوستن صندوق ذخیره فرهنگیان به بورس است. البته این صندوق در طی حدود ۳۰ سال فعالیت خود، همواره دارای حواشی متعددی بوده است، اما با وجود تمام فراز و نشیب ‌ها توانسته پایدار باقی بماند و به فعالیت خود ادامه دهد. در ادامه این مطلب قصد داریم به معرفی دقیق‌تر صندوق ذخیره فرهنگیان، نحوه فعالیت آن و پذیرش صندوق ذخیره فرهنگیان در بورس بپردازیم.

صندوق ذخیره فرهنگیان چیست؟

تاسیس صندوق ذخیره فرهنگیان بر اساس تبصره ۶۳ برنامه دوم توسعه اقتصادی در سال ۱۳۷۳ به تصویب رسید و در بهار ۱۳۷۴ به عنوان موسسه‌ای اقتصادی و خصوصی شروع به کار کرد. هدف این موسسه کمک به معیشت فرهنگیان از طریق یک سری فعالیت‌های اقتصادی بود که غالب آن را می‌توان سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها برشمارد.

صندوق ذخیره فرهنگیان سی شرکت در گروه‌های ساختمان، خدمات رفاهی، صنایع آموزشی و IT، انرژی، صنعت، بانک و بیمه را به عنوان شرکت‌های سرمایه‌پذیر معرفی کرده است که معروف‌ترین آن‌ها بیمه معلم، بانک سرمایه و ماشین‌سازی اراک هستند.

پذیرش در صندوق ذخیره فرهنگیان به این صورت بود که پرسنل آموزش و پروش می‌توانستند در صورت تمایل حداکثر تا ۵ درصد از حقوق خود را به حساب صندوق واریز کنند و در طرف مقابل دولت هم موظف بود که معادل همان مبلغ را به صندوق تزریق کند. سپس فرد سرمایه‌گذار از سود هر دو این مبالغ بهره‌مند خواهد شد. از دیگر مزایای عضویت در صندوق ذخیره فرهنگیان استفاده از خدمات شرکت‌های تابعه با شرایط ویژه است. شرکت در تورهای مسافرتی اقساطی، خدمات لیزینگ خودرو، بیمه شخص ثالث اقساطی و. نمونه آن هستند.

از اهداف دیگر صندوق ذخیره فرهنگیان فراهم کردن سرمایه‌ای برای معلمان در دوران بازنشستگی بود. به عبارتی سهم‌الشرکه فرد سرمایه‌گذار هنگام بازنشستگی، تصمیم برای بازخرید یا حتی از کارافتادگی به آنها مسترد می‌گشت و البته در صورت فوت، مبلغ مذکور به وراث تعلق می‌گرفت.

دلیل عرضه صندوق ذخیره فرهنگیان در بورس

اگرچه دلایل متعددی را برای عرضه صندوق ذخیره فرهنگیان در بورس می‌توان در نظر گرفت، اما مهم‌ترین آن‌ها شفافیت مالی است. پس از شروع فعالیت صندوق، تعداد افراد فرهنگی که در آن سرمایه‌گذاری کردند به مرور افزایش یافت، بنابراین گردش مالی هم به مبالغ بالایی رسید و متاسفانه به دلیل عدم نظارت کافی و همچنین عدم شفاف‌سازی توسط مدیر و متصدیان مربوطه، تخلفاتی در این صندوق صورت گرفت.

در سال ۱۳۹۵ این تخلفات علنی شد و توسط قوه قضائیه مورد پیگیری قرار گرفت که حواشی زیادی را به دنبال داشت. در نهایت قرار بر این شد که عملکرد صندوق با نظارت نهادی واسط ادامه یابد که با توجه به قدرت و نظارتی که سازمان بورس و اوراق بهادار بر فعالیت‌های مالی اعضا دارد، بهترین انتخاب، همین سازمان بود. هر کدام از شرکت‌های سرمایه‌پذیر صندوق ذخیره فرهنگیان برای پذیرش در بورس موظفند گزارش‌های کاملی را ارائه دهند و از فیلترهای سختگیرانه آن سازمان عبور کنند. همچنین تمام گزارشات مالی از طریق سایت کدال (که تحت نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند) در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد، بنابراین احتمال رخ دادن تخلف به صفر خواهد رسید.

مورد دیگر مربوط به ارزش‌گذاری دارایی صندوق توسط کارشناسان بورسی است. این نوع ارزش‌گذاری که با عنوان «ارزش روز بازار» شناخته می‌شود، متفاوت از حسابداری دفتری است. پس از مشخص شدن ارزش دارایی، هر معلم به عنوان فرد سرمایه‌گذار با توجه به مقدار دارایی که وارد صندوق کرده است، سهام خود را دریافت می‌کند. بدیهی است که سهام شرکت‌های بورسی به مرور زمان نیز رشد خواهند کرد.

عرضه صندوق ذخیره فرهنگیان در بورس چگونه است؟

همان طور که متوجه شده‌اید عرضه صندوق ذخیره فرهنگیان در بورس از طریق شرکت‌های زیرمجموعه آن است. ماشین‌سازی اراک (فاراک) از سال ۱۳۸۰ و ایران ارقام (مرقام) از سال ۱۳۸۴ در بورس فعالیت می‌کنند. بیمه معلم (ومعلم) سال ۱۳۹۷ و شرکت بازرسی مهندسی و صنعتی ایران (خبازرس) در سال ۱۳۹۸ پذرش بورسی دریافت کردند.

طبق گفته مهدی نیکدل مدیر عامل صندوق فرهنگیان، ورود سه هلدینگ اصلی صندوق یعنی پتروفرهنگ، شرکت ساختمانی معلم و شرکت سرمایه‌گذاری فرهنگیان به بازار بورس از ابتدای سال ۱۳۹۹ در برنامه‌های این موسسه بوده است. از آنجایی که این سه هلدینگ حدود ۹۹ درصد از دارایی صندوق ذخیره فرهنگیان را شامل می‌شوند، عرضه سهام آن‌ها در بازار بورس از اهمیت بالایی برخوردار است. پیرو این برنامه پتروفرهنگ به تازگی توانسته است پذیرش در بازار فرابورس را دریافت کند و دو شرکت نام برده دیگر هم در مسیر ورود به بورس به سر می‌برند. پیش‌بینی می‌شود که تا پایان سال ۱۴۰۰ هر سه هلدینگ بتوانند سهام خود را در بورس عرضه کنند.

تخصیص سهام فرهنگیان

از آن جایی که صندوق ذخیره فرهنگیان ماهیتی مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارد، تخصیص سهام فرهنگیان هم از طریق صدور و ابطال واحدهای آن انجام می‌شود. بنابراین به هر فرد به میزان سرمایه خود و بر اساس ارزش دارایی که وارد صندوق کرده است، واحد یا یونیت تعلق می‌گیرد و در نهایت سرمایه‌گذار می‌تواند آن واحدها را به قیمت روز در بازار بفروشد یا مانند دیگر سهامداران بورسی آنها را در پرتفوی خود نگه دارد. بدیهی است که ارزش هر سهمی به مرور زمان مشمول تغییر می‌شود و نگهداری واحدها در آینده می‌تواند سود بیشتری را برای فرهنگیان در پی داشته باشد.

البته شرایط دیگری که برای سهام فرهنگیان در نظر گرفته شده است، واگذاری آن به بیمه است. در این طرح سرمایه‌گذار واحدهای خود را در اختیار بیمه معلم قرار می‌دهد و در زمان بازنشستگی مبلغی را تحت عنوان حقوق مکمل از این شرکت بیمه‌ دریافت می‌کند. پیش‌بینی می‌شود که این طرح با توجه به حقوق ثابتی که برای فرهنگیان فراهم می‌کند، مورد استقبال بیشتری قرار بگیرد.

ثبت کد بورسی در صندوق ذخیره فرهنگیان

ثبت کد بورسی در صندوق ذخیره فرهنگیان مشروط به ثبت نام در سامانه سجام، انجام احراز هویت و دریافت کد بورسی است. برای دریافت سهام صندوق ذخیره فرهنگیان دو مسیر مجزا وجود دارد که مسیر اول برای پرسنل مشغول به کار و افرادی که به تازگی بازنشسته شده‌اند و مسیر دوم برای بازنشستگان قدیمی‌تر سازمان آموزش و پرورش تعبیه شده است.

فرهنگیان مشغول به کار و بازشستگان سال ۱۳۹۵ به بعد با مراجعه به سایت www.szf.ir و ورود به قسمت «صورت وضعیت اعضا» می‌توانند مشخصات پرسنلی و کد بورسی خود را وارد کنند. برای فرهنگیان بازنشسته قبل از سال ۱۳۹۵ سایت دیگری به آدرس saham.tadbir-atlas.ir اعلام شده است. در این سامانه هم پس از درج اطلاعات هویتی و کد بورسی، ثبت نام تکمیل خواهد شد.

گفتنی است که مهلت ثبت نام برای هر دو گروه از دهم اسفند ۱۳۹۹ تا ۳۱ فروردین ۱۴۰۰ تعیین شده است.

در صورتی همچنان کد بورسی در صندوق ذخیره فرهنگیان را دریافت نکرده‌اید می‌توانید با مراجعه به سامانه آگاه اکسپرس مراحل ثبت نام در سامانه سجام و کارگزاری را همزمان طی کنید و با یک بار مراجعه به دفاتر پیشخوان دولت، احراز هویت هر دو نهاد را در یک روز انجام دهید و با سرعت بیشتری کد بورسی خود را دریافت و در سامانه صندوق فرهنگیان ثبت کنید.

سخن آخر

عرضه سهام صندوق ذخیره فرهنگیان در بورس که از طریق خرید و فروش واحدهای صندوق ذخیره فرهنگیان صورت می‌گیرد یکی از مهم‌ترین اتفاقاتی است که در طول سال‌ها فعالیت آن رخ داده است. مهم‌ترین مزیت پذیرش صندوق ذخیره فرهنگیان در بورس، شفافیت مالی است و بعد از آن هم می‌توان آنلاین شدن تمامی مراحل، تسهیل روند خرید و فروش و دریافت حقوق مکمل برای فرهنگیان کشور را به عنوان مزیت برشمارد.

منبع: با مشارکت سایت باشگاه بلاگ | ایرنا مسئولیتی در خصوص محتوای این سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ خبر یا آگهی تبلیغاتی ندارد

در میان گذاشتن یک حقیقت؛ هیچ‌ کس با سود معامله و ترید ثروتمند نمی‌شود!

این روزها که بازارهای مالی به رونق فراوانی رسیده‌اند و وضعیت اقتصادی دنیا به سمت خوبی پیش نمی‌رود، تعداد زیادی از مردم تلاش می‌کنند به معامله‌گر بازارهای مالی تبدیل شوند تا بتوانند به درآمد دلخواه خود برسند. با این حال، نیکلاس گوک (Niklas Göke)، نویسنده مطرح اقتصادی در مدیوم، در مقاله تازه خود استدلال می‌کند که معامله‌گری نمی‌تواند افراد را به ثروت برساند. متن کامل مقاله نیکلاس گوک را در ادامه می‌خوانید.

«هرگز نفروشید»؛ این توصیه‌ای است که کارتر توماس (Carter Thomas) آرزو می‌کند کاش ۲۰ سال زودتر به آن عمل می‌کرد.

کارتر در سال ۲۰۰۳ همه پولی را که از شغل تابستانی خود به‌عنوان یک غریق نجات به دست آورده بود روی سهام شرکت اپل سرمایه‌گذاری کرد. کل سرمایه او در آن دوره ۱۸ هزار دلار بود؛ یک تصمیم هوشمندانه.

اینکه کارتر [مانند اغلب معامله‌گران] دو ماه بعد همه سرمایه خود را صرف هزینه‌های غیرضروری یا خرید کالاهای لوکس کند، تصمیمی هوشمندانه به نظر نمی‌رسید. پس از تجزیه سهام (تقسیم سهام به تعداد بیشتری سهم) و افزایش قیمت، ارزش سهام کارتر امروزه بیش از ۱۰ میلیون دلار است.

با نگاهی به این تجربه، کارتر یک درس ساده اما عمیق آموخته است که اغلب افراد شبیه او که می‌خواهند ثروتی برای خود ایجاد کنند، آن را نادیده می‌گیرند. او می‌گوید:

اگر من ثروت کلانی به دست نیاورده‌ام تنها دلیلش این است که دارایی‌هایم را به فروش رسانده‌ام. دلیل این موضوع هرگز این نیست که من چیزهای مناسبی نخریده‌ام. من همیشه چیزهایی مناسب در زمان مناسب خریده‌ام، اما هرگز آنها را به‌اندازه کافی نگه نداشته‌ام.

نمی‌توانم خودم را با کارتر توماس مقایسه کنم، ام من هم بارها چنین اشتباهاتی را مرتکب شده‌ام، بنابراین صرفاً می‌خواهم برای خودم یک موضوع را یادآوری کنم:

شما با سود معامله ثروتمند نمی‌شوید. با داشتن دارایی‌های ارزشمند ثروتمند می‌شوید.

سلب مسئولیت: من مشاور مالی نیستم. این یک مشاوره و توصیه مالی نیست.

ساده است: دارایی خوب بخرید، نفروشید!

در اینجا ساده‌ترین الگوی ثروت دومرحله‌ای که من می‌شناسم، ارائه شده است:

۱. باید دارایی‌هایی بخرید که فکر می‌کنید دارای ارزش بالایی هستند.

۲. نباید آنها را بفروشید.

همه تصور می‌کنند انتخاب دارایی‌های مناسب، قسمت سخت ماجراست، اما در واقع فشار روانی ناشی از مبارزه مداوم با رضایت فوری است که توانایی ما و پتانسیل مالی را محدود می‌کند.

از منظر تاریخی تقریباً همه بازارها رو به بالا حرکت می‌کنند. به ۱۰، ۲۰ و یا ۳۰ سال پیش برگردید و به قیمت‌ها نگاه کنید. بازار سهام: رو به بالا. املاک و مستغلات: رو به بالا. کالا و اجناس: رو به بالا. ارز دیجیتال: رو به بالا. سرمایه خطرپذیر: رو به بالا. حتی قیمت کارت‌های بازی پوکمون گو نیز روندی صعودی داشته‌اند.

همه چیز به‌طور مداوم بالا می‌رود، زیرا پول سیستمی مصنوعی است که انسان آن را ایجاد کرده و کنترل می‌کند و می‌دانیم که انسان موجودی جایزالخطاست. هر یک از ما با خودکنترلی درگیر هستیم و بشر به‌طور کلی با این موضوع دست‌وپنجه نرم می‌کند. پول یک آزمایش مارشمالو (marshmallow experiment) غول‌پیکر برای بشریت است. دکمه «چاپ پول بیشتر» یک زنگ قرمز بزرگ است و اگر شما چنین زنگی را به دست افرادی دهید که خودکنترلی اندکی داشته باشند، واقعاً چقدر می‌توانید انتظار داشته باشید که قبل از فشردن زنگ خودشان را کنترل کنند؟

قیمت‌ها چیزی بیشتر از اعدادی نیستند که ما در کنار نام کالاها می‌نویسیم و سپس می‌گوییم «اگر تورم در طول سال ۲% افزایش پیدا کند، خوب است»؛ زیرا اقتصاد را هم بشر اختراع کرده است. ما پول بیشتری چاپ می‌کنیم و به تبع آن همه اعداد بالا می‌روند. آیا قیمت‌ها کار دیگری جز بالا رفتن می‌توانند انجام دهند؟

تنها در این سالِ استثنایی فدرال رزرو ایالات‌متحده نزدیک به ۵ تریلیون دلار چاپ کرده است. به ازای هر ۴ دلاری که در آغاز سال ۲۰۲۰ وجود داشت، اکنون دلار دیگری در گردش است. آیا می‌دانید این موضوع به چه معناست؟ این یعنی اعداد باید بالا بروند.

اگر چاپ پول قیمت‌ها را به‌صورت یکنواخت تغییر می‌داد، امسال ۲۵٪ به قیمت همه چیزهایی که با دلار اندازه‌گیری می‌شوند، افزوده می‌شد. از آنجا که این اتفاق رخ نمی‌دهد برخی حوزه‌ها (جایی که پول‌های تازه چاپ‌شده ابتدا جریان می‌یابد) افزایش بیشتری را تجربه می‌کنند. بازار سهام، اوراق قرضه، رهن و وام معمولاً جزو حوزه‌هایی سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ هستند که این افزایش را بیشتر تجربه می‌کنند. نهایتاً پول همواره راه خودش را به بازارهای جدیدتر، حاشیه‌ای‌تر و کمتر قانون‌گذاری‌شده نظیر تأمین مالی جمعی، ارز دیجیتال و همچنین کارت‌های پوکمون پیدا می‌کند.

نکته‌ای که وجود دارد این است که چه به نمودار ۱۰۰ ساله بازار سهام، چه به نمودار ۵۰ ساله املاک و مستغلات و چه به نمودار ۳۰ ساله بازار طلا نگاه کنید، اعداد همواره بالا می‌روند. حتی اگر یک میمون بدون فکر تعدادی سهام (یا سایر دارایی‌ها) را از کلاهی به‌صورت کاملاً تصادفی بردارد باز هم در یک دوره زمانی چندین دهه‌ای عملکرد خوبی از خود به نمایش خواهد گذاشت.

با این حال و علی‌رغم اینکه ما اختلاف یک درصدی به لحاظ کروموزومی با میمون‌ها داریم، معمولاً در این قرعه‌کشی که همه می‌توانند در آن برنده شوند، موفق نمی‌شویم. دلیل آن هم یک چیز است: ما دارایی‌های‌ خود را خیلی زود می‌فروشیم.

یک سرمایه‌گذار با گذشت زمان درآمد کسب می‌کند. او کاری ارزشمندتر از این نمی‌تواند انجام دهد و در اغلب مواقع کار درستی است.

چرا می‌فروشیم؟

چرا هیچ کاری نکردن سخت است و نمی‌توان از این فرصت استفاده کرد؟ چرا نمی‌توانیم اجازه دهیم که بازار از دارایی‌های ما مراقبت کند؟ دو دلیل وجود دارد: طمع و ترس.

طمع سرمایه‌گذار زمانی است که شما چیزی را خریده‌اید که به آن اعتقاد دارید ولی خیلی زود آن را می‌فروشید، زیرا فکر می‌کنید باهوش‌تر از بازار هستید و یا تفکر کوته‌بینانه بر شما سایه افکنده است.

من در سال ۲۰۱۷ چین ‌لینک (Chainlink) را به قیمت ۰٫۰۹ دلار خریدم. می‌دانستم که این ارز دیجیتال و شبکه آن چه ‌کاری قرار است انجام دهد. فکر کردم چیز خوبی است و می‌خواستم آن را نگه دارم. چند هفته بعد تسلیم شدم و کاری که همه به من گفتند را انجام دادم: سود کسب کردم. هر واحد ‌لینک را به قیمت ۰٫۵۵ دلار فروختم. بیش از حد خوشحال بودم. ظرف چند هفته شش برابر سود کرده بودم. چطور می‌توانستم عملکرد بهتری از این داشته باشم؟ امروزه مأموریت چین ‌لینک در حال تحقق است. قیمت لینک در زمان نوشتن این مقاله حدود ۱۵ دلار بوده و به اوج قیمتی خود ۲۰ دلار نیز رسیده است. من ۱۰۰ هزار دلار را به‌راحتی از دست دادم. در واقع من تحت‌تأثیر تفکر کوته‌بینانه قرار گرفتم.

ترس سرمایه‌گذار هنگامی رخ می‌دهد که شما چیزی را می‌خرید که به آن اعتقادی ندارید. فقط خریدید چون می‌ترسید سودی را که دیگران به دست می‌آورند از دست بدهید. در این شرایط شما یک بمب ساعتی هستید که بر روی یک بمب ساعتی نشسته‌اید. سؤالی که به وجود می‌آید این است: کدام یک زودتر منفجر خواهد شد؟

وقتی ۱۸ ساله بودم، سهام سه شرکتی را که در یک مجله توصیه شده بود به قیمت ۴۰۰ یورو خریدم. من صرفاً تصویر مبهمی از کاری که شرکت‌ها انجام می‌دادند داشتم و هرگز این اطلاعات را بررسی نکرده بودم. سهم‌هایی که خریده بودم ۲۵ درصد ضرر داد. برای یک جوان ۱۸ ساله ۱۰۰ یورو پول زیادی بود. پس از ماه‌ها انتظار و عذاب، در نهایت همه سهامم را با ۵۰ یورو ضرر فروختم، اما هزینه روحی آن بسیار بیشتر بود. نه‌تنها پولم را بلکه انرژی و آرامشم را هم از دست دادم. در یک سرمایه‌گذاری بد ورود کرده بودم و امیدوار بودم که ضررهایم جبران شود.

تریدر شدن

اشتباه نکنید؛ گرگ وال‌استریت هم تریدر نبود. او کارگزار سهام بود و از کمیسیون‌ها به ثروت رسید.

طمع و ترس شما را از یک سرمایه‌گذار به یک تریدر تبدیل می‌کند. تریدر شدن حرفه‌ای است که اگر مفهوم آن را بدانید احتمالاً نمی‌خواهید در آن فعالیت داشته باشید و قطعاً کاری است که شما نمی‌توانید با ترس و طمع در آن به موفقیت برسید.

اما تریدر شدن خیلی راحت به نظر می‌رسد. این‌طور نیست؟

همه می‌خواهند تریدر شوند. معامله‌گری باحال است. جذابیت دارد. باعث می‌شود احساس زنده‌بودن کنید. همچنین یک روش سریع برای از بین بردن بهره‌وری، سلامت روانی و همچنین ویران‌کردن سبد سرمایه‌گذاری‌تان برای رسیدن به یک بازدهی مناسب است.

اگر مردم می‌دانستند که «تریدر بودن» شغلی مانند سایر شغل‌هاست، شغلی که صرفاً اگر به‌طور مداوم کسب سود کنید، می‌شود بر روی آن حساب کرد، ممکن بود تصورشان از این حرفه تغییر پیدا کند. اما اغلب فکر می‌کنند می‌توان با نشستن روی سنگ توالت بعد از ناهار و فکرکردن در مورد آن می‌توانند در این حوزه مسلط شوند.

وقتی شما یک تریدر باشید، حقوق شما از خرید در قیمت پایین و فروش در قیمت بالا حاصل می‌شود. متوجه هستید؟ اگر معامله موفقی نداشته باشید، پولی برای غذا خوردن ندارید. این یک شرط برای یک تریدر تمام‌وقت واقعی است. اگر یکی از آنها نیستید خوش‌شانس هستید!

خوش‌شانس هستید که حقوق شما با خرید در قیمت پایین و فروش در قیمت بالا به دست نمی‌آید. پس چرا به‌دنبال کار دوم هستید؟ به‌ویژه چیزی که در آن مهارتی ندارید. بنابراین فقط بخرید و برای همیشه نگه دارید. از پولتان برای ذخیره چیزهای باارزش‌تر استفاده کنید.

هنگامی‌که شما دارایی‌ای را می‌خرید که به آن اعتقاد دارید، دیگر پرسیدن این سؤال که چه زمانی آن را بفروشم بی‌معناست. به‌صورت پیش‌فرض پاسخ این سؤال هرگز است. در واقع تا زمانی که شرایط به‌طور بنیادین تغییر پیدا نکند، پاسخ شما نیز نباید تغییر کند.

فرض کنیم شما آمازون را دوست دارید. وقتی ‌که سهام آمازون را خریدید، جف بزوس برای شما کار می‌کند؛ نه به‌صورت خیالی بلکه به معنای واقعی کلمه این اتفاق رخ می‌دهد. اگر جف بزوس در کار خود موفق بود، ارزش سبد دارایی شما نیز بالا خواهد رفت. به مدت ۲۰ سال این مرد ثابت کرده که می‌داند چه کاری دارد انجام می‌دهد. چرا باید چنین گزینه‌ای را از فهرست خود حذف کنید؟ آیا جف بزوس را اخراج می‌کنید؟ نه، اما شما سهام آمازون خود را می‌فروشید و این دقیقاً به معنای اخراج جف بزوس است.

کمبود یک ذهنیت باعث می‌شود که ما همانند یک تریدر رفتار کنیم، آن هم در حالی که هیچ مهارتی برای موفقیت در آن نداریم. ما خودمان را گول می‌زنیم و در یک تلاش واهی موقعیت (پوزیشن معاملاتی) خود را تغییر می‌دهیم تا «هزینه فرصت» خود را مدیریت کنیم. ما نگران نحوه سرمایه‌گذاری ۵۰۰ دلار بعدی هستیم.

در عوض ما (سرمایه‌گذاران) فقط نیازمند این هستیم که درآمد بیشتری کسب کرده و آنچه را که به آن اعتقاد داریم بخریم. ما نیاز به قدرت شلیک بیشتری داریم. [برخلاف تریدرها که مسائل زیادی دارند] تنها مسئله برای ما این است: نیاز به پول بیشتری داریم تا بتوانیم دارایی‌های بیشتری بخریم و برای همیشه آن را نگه داریم.

اگر شما به سرمایه‌گذاری‌تان در زمانی که آن را انجام می‌دهید، اعتقاد داشته باشید، دیگر نیازی به اقدامات عجیب‌وغریب نیست. تنها یک نیاز برای خرید بیشتر وجود دارد و بهترین راه برای رسیدن به این هدف، کسب درآمد بیشتر از شغلی است که در آن مهارت دارید تا اینکه بخواهید به‌صورت پاره‌وقت و ضعیف معامله کنید.

یک تریدر نباشد. بلکه یک سرمایه‌گذار باشید و سپس سعی کنید تا می‌توانید در کار خود درآمدزایی کنید تا بتوانید هر چه بیشتر سرمایه‌گذاری کنید.

ثروتمند شدن

ثروتمند شدن به‌معنای خوابیدن مثل یک نوزاد است. ثروتمند شدن به‌معنای داشتن چیزهایی است که در طول زندگی‌تان و تا آخر عمر با شما همراه باشد. تنها راه برای این کار مالکیت دارایی‌های ارزشمند برای همیشه است.

تمدن این کار را از آنچه فکر می‌کنیم آسان‌تر کرده است؛ زیرا از نظر تاریخی، در بلندمدت اعداد همواره بالا می‌روند. این سیستم برای ما ایجاد شده و نه بر علیه ما. در نتیجه ما فقط به این دلیل که در جلوی راه خودمان قرار گرفته‌ایم در سرمایه‌گذاری موفق نمی‌شویم.

روانشناسی انسان و نه توانایی او عامل موفقیت مالی ماست. ما با تأدیب نفس، حرص، ترس و یک حس ناخوشایند از پتانسیل درآمدی‌مان مبارزه می‌کنیم. حتی اگر بدانیم هیچ اقدامی نکردن، بهترین اقدام برای یک سرمایه‌گذار است، اما هنوز عمل به آن را تقریباً غیرممکن می‌دانیم.

کارتر تیز مجبور شد این درس را به‌سختی بیاموزد، اما این کار را کرد و اکنون او به این توصیه‌ها کاملاً توجه می‌کند:

من با بسیاری از افراد بالای ۵۰، ۶۰ و ۷۰ سال صحبت کرده‌ام، همه آنها یک‌چیز می‌گفتند: مهم‌ترین چیز داشتن دارایی است. اگر می‌خواهید ثروت داشته باشید، فقط باید دارایی‌های بیشتری داشته باشید. این تنها چیزی است که اهمیت دارد.

شما با کسب سود معامله ثروتمند نمی‌شوید، با داشتن چیزهای ارزشمند ثروتمند می‌شوید. هر چیزی که در مسیرتان قرار گرفت را خریداری نکنید. چیزهایی بخرید که می‌خواهید برای همیشه آن‌ها را نگه دارید و سپس ذهنتان را مدیریت کنید تا واقعاً این کار را انجام دهید.

خرید و فروش حقوقی نشانه چیست؟ فیلترهای خرید و فروش حقوقی در بورس

خرید و فروش حقوقی همیشه یکی از مهم‌ترین و محل مناقشه‌ترین بحث‌هایی است که در محافل بورسی و اقتصادی وجود دارد. این‌که خرید و فروش حقوقی‌ها در بورس نشانه چیست؟ و سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ یا این‌که این خرید و فروش حقوقی‌ها می‌تواند سیگنالی به سهامدار حقیقی بدهد یا نه؟ معمولاً جواب روشنی ندارد. این ابهام در خرید و فروش حقوقی می‌تواند علت‌های مختلفی داشته باشد.

وقتی این علت‌ها را یکایک بررسی کنیم متوجه خواهید شد که نه‌تنها یک فرد مبتدی، بلکه یک فرد کارکشته با دانش‌های آکادمیک هم نمی‌تواند جواب واقعاً دقیقی برای مسئله خرید و فروش حقوقی‌ها در بورس داشته باشد؛ بنابراین ما در این مطلب قصد داریم خرید و فروش حقوقی‌ها را از این جنبه موردبررسی قرار دهیم که به‌طورکلی و جداگانه بدانیم خرید حقوقی در بورس و فروش حقوقی در بورس چه علت‌هایی می‌تواند داشته باشد، سپس سراغ این مفهوم برویم که این خرید و فروش حقوقی بر اساس علت‌های گفته‌شده چه تأثیری در روند معاملاتی و قیمت سهم خواهد داشت. با ما همراه باشید.(توصیه میکنم در ادامه مقاله معاملات کد به کد در بورس را هم بخوانید)

خرید و فروش حقوقی و یک مفهوم مهم

برخی از سهامداران عمدتاً تازه‌کار پایه معاملاتی خود را تنها مبنی بر خرید و فروش حقوقی قرار می‌دهند؛ یعنی با دیدن فروش حقوقی در بورس به شکل سنگین، هم‌قدم با او سهام خود را می‌فروشد و با دیدن خرید حقوقی در بورس احساس می‌کند که سهم باید رشد خوبی داشته باشد، بنابراین اقدام به خرید می‌کند؛ اما این‌یک استراتژی بسیار اشتباه و شاید بتوان گفت یک استراتژی واقعاً مهلک است. برای فهم این موضوع به اصل داستان بورس نگاه کنیم.

به‌طورکلی دو نوع سهامدار در بازار بورس وجود دارد. سهامداران خرد یا حقیقی که با دریافت کد معاملاتی شخصی خود اقدام به معامله در بازار بورس و فرا بورس و … می‌کنند و گروه دوم سازمان‌ها، شرکت‌ها و گروه‌های مرتبط با مسائل مالی است که اقدام به دریافت یک کد حقوقی می‌کنند. وقتی صحبت از خرید و فروش حقوقیمی‌شود، معمولاً تصور این است که حقوقی صاحب و غول سهم است و این خرید و فروش حقوقی می‌تواند تأثیرگذار باشد؛ اما لزوماً تمام کدهای حقوقی قرار نیست غالب یک سهم را در اختیار داشته باشد و این تصور که تمام حقوقی‌های یک سهم غول‌های آن سهم محسوب می‌شود اشتباه است.

بسیاری مواقع شخصیت‌های حقیقی درصدهای بالاتری از شرکت‌های حقوقی در یک سهم دارند. آن چیزی که ازنظر تغییر روند سهم مهم است رفتار حقوقی اصلی سهم یا همان حقوقی است که شرکت بر اساس آن وارد بازار شده است. از طرف دیگر نکته مهمی که باید در خرید و فروش حقوقی به آن توجه کنیم این است که کدهای حقیقی با هر استراتژی که در بازار فعال باشند تنها و تنها به دنبال سود کردن هستند؛ یعنی خرید در قیمت پایین‌تر و فروش در قیمت بالاتر؛ اما خرید و فروش حقوقی تنها برای سود کردن نیست.

یک حقوقی می‌تواند دلایل مختلفی برای این کار داشته باشد. ازجمله دستوری بودن خرید و فروش حقوقی، حمایت‌ها و یا نیاز فوری و نقد بخشی از سهام خود و …؛ بنابراین عملاً خرید و فروش حقوقی تنها یک استراتژی سود و ضرر نیست و همین موضوع است که کار را برای تحلیل خرید و فروش حقوقی سخت‌تر کرده است و تقریباً ابهامات بسیاری در این مسیر ایجاد می‌کند.(پیشنهاد میکنم، مقاله مفاهیم پایه در بازار فارکس و فیلتر قدرت خریدار به فروشنده حقیقی را مطالعه کنید)

خرید و فروش حقوقی و یک نکته بسیار مهم

بیایید برای روشن شدن بحث، علت خرید و فروش حقوقی را در حد همان سود و ضرر به سبک حقیقی در نظر بگیریم. در این صورت حقوقی با خرید خود می‌تواند سیگنال خرید صادر کند و با فروش خود سیگنال فروش صادر کند؛ اما ازآنجایی‌که تمام رفتارهای خرید و فروش حقوقی در سایت‌های ناظر و کارگزاری‌ها به‌طور کامل مشخص است و به‌صورت لحظه‌ای ثبت و نمایش داده می‌شود، بنابراین به‌راحتی هر حقیقی می‌تواند با نگاه به این اطلاعات همراه با خرید و فروش حقوقی، خریدوفروش خود را انجام دهد و این یک پارادوکس در سهم ایجاد می‌کند.

زیرا در زمان خرید حقوقی کسی نیست که فروشنده باشد، چون همه می‌دانند که سهم رشد می‌کند و در زمان فروش حقوقی کسی نیست که خریدار سهم باشد، زیرا همه می‌دانند که سهم افت قیمت خواهد داشت.

حقیقی برای جلوگیری از این مشکل از راهکاری به نام کد به کد یا جیب به جیب در خرید و فروش حقوقی خود استفاده می‌کند. در این کد به کد برای ایجاد فریب سهامدار خریدوفروش خود را بین کدهای حقیقی و حقوقی انجام می‌دهد و دراین‌بین مفاهیم خرید و فروش حقوقی جابه‌جا می‌شود. به‌طور مثال حقیقی می‌خواهد سهام را در قیمت پایین‌تر بخرد.(در ادامه مقاله بازار دو طرفه در فارکس را هم بخوانید)

ازاین‌رو با کد حقوقی خود سفارش‌های فروش سنگینی را شروع به معامله می‌کند. این فروش‌ها کم‌کم باعث می‌شود که حقیقی‌ها ترسیده و سریع‌تر سهام خود را بفروشند. چون عرضه سهم بیشتر می‌شود، قیمت کاهش پیدا می‌کند و در این لحظه حقوقی با کدهای حقیقی خود شروع به خرید با قیمت پایین می‌کند و ازآنجایی‌که این کدهای حقیقی رصد نمی‌شوند این خرید حقوقی کاملاً مخفی می‌ماند؛ بنابراین در ساده‌ترین استراتژی خرید و فروش حقوقی نیز همچنان نمی‌توان دقیقاً بر اساس آن تصمیم گرفت و شرایط عجیب‌وغریب بسیاری در این مسیر وجود دارد که باید بیشتر به آن‌ها دقت کرد.

خرید حقوقی نشانه چیست

خرید و فروش حقوقی، خریدی که می‌تواند جذاب باشد

در خرید و فروش حقوقی اگر داستان‌های کد به کد و مواردی مانند دستوری بودن خرید و فروش حقوقی را کنار بگذاریم. می‌توانیم بحث را به شکل ساده‌تری بررسی کنیم و به این سؤال پاسخ دهیم که خرید حقوقی نشانه چیست؟ حقوقی که به‌عنوان متولی سهم محسوب می‌شود یا سهامدار عمده در یک نماد سهمی فعالیت می‌کند می‌تواند روند قیمتی سهام را تغییر دهد.

این مفهوم چندان با مفهوم بازار آزاد و قیمت‌گذاری بر اساس ارزش سهم مطابقت ندارد اما به‌هرحال قوانین خرید و فروش حقوقی جزئی از بازی بورسی است که باید با آن کنار بیاییم. ازاین‌رو وقتی سهامدار عمده حقوقی، اقدام به خرید سهم فارغ از شرایط گفته‌شده در بالا می‌کند، می‌تواند دو دلیل کلی داشته باشد. یا سیو سود در بورس چگونه انجام می شود؟ قیمت سهم به حد جذابی رسیده است و حقوقی می‌داند که می‌تواند با خرید و اضافه کردن تعداد سهم‌های خود در این قیمت سود خوبی داشته باشد.

دلیل دیگر این است که سهامدار حقوقی با دید بلندمدت به سهم خود نگاه می‌کند. ازاین‌رو اگر ببیند که قیمت سهم و روند سهم نشانه‌های خوبی ندارد و ممکن است سهامدار حقیقی و خود کد حقوقی در بلندمدت ضررهای بزرگی داشته باشد کم‌کم اقدام به تغییر این روند تحت عنوان حمایت از سهم می‌کند.

گاهی برخی از دوستان مفهوم حمایت از سهم در خرید و فروش حقوقی را بد برداشت می‌کنند و فکر می‌کنند با بیشترین خرید حقوقی باید روند سهم در همان لحظه و دقیقه و روز معاملاتی تغییر کند؛ اما همان‌طور که گفتیم دید حقوقی بلندمدت است و هر خرید و فروش حقوقی بر اساس این دید است. ازاین‌رو تغییر روند ایجادشده چه با بیشترین خرید حقوقی یا کمتری فروش آن به شکل بلندمدت دیده خواهد شد. بنابراین پاسخ سؤال خرید حقوقی نشانه چیست؟ در ساده‌ترین حالت می‌تواند جذاب بودن قیمت سهم و یا حمایت بلندمدت از سهم باشد.

خرید و فروش حقوقی فروش و چند نکته دیگر + فیلترهای کاربردی

اما در خرید و فروش حقوقی، فروش می‌تواند علت‌های بسیار متنوع‌تری داشته باشد، از سیو سود گرفته تا یک دستور برای فروش سهم و … فروش سهم به نسبت خرید حقوقی بسیار مبهم‌تر است و دقیقاً نمی‌توان دانست که یک حقوقی به چه دلیل دست به فروش می‌زند. این ابهام کمی باتجربه و شناخت حقوقی‌های مختلف در بازار روشن می‌شود اما همچنان سخن چندانی در این باب نمی‌توان زد.

اما نسبت حقیقی به حقوقی در بورس بیشتر به‌عنوان تغییر مالکیت‌ها موردبررسی قرار می‌گیرد. در تغییر مالکیت‌ها و نسبت حقیقی به حقوقی در بورس بحث شناوری سهم اهمیت پیدا می‌کند. هرچه این تغییر مالکیت به نفع کدهای حقیقی باشد (فروش حقوقی) ازنظر شناوری و نقدینگی سهم اوضاع بهتری دارد و هر چه این داستان برعکس باشد شناوری سهم کاهش پیدا می‌کند و البته در این حالت نوسانات کمتری نیز سهم شاهد خواهد بود.

اما چند فیلتر مهم در خرید و فروش حقوقی

۱٫ کد به کد حقیقی به حقوقی

۲٫ کد به کد حقیقی به حقوقی

۳٫ سهم‌هایی که تعداد فروشندگان حقوقی بیش از ۲ برابر تعداد خریداران حقوقی و قدرت فروشندگان حقیقی بیشتر از قدرت خریداران حقیقی است:

۴٫ سهم‌هایی که تعداد خریداران حقوقی بیش از ۲ برابر تعداد فروشندگان حقوقی و قدرت خریداران حقیقی بیشتر از قدرت فروشندگان حقیقی است:

در این مقاله درباره خرید و فروش حقوقی نشانه چیست و موارد دیگر آن صحبت کردیم،اگر نظر یا سوالی در این زمینه دارید برای کامنت بگذارید.(در ادامه اگر میخواهید در دوره آموزش فیلتر نویسی مقدماتی شرکت کنید به فروشگاه میداس سرمایه سری بزنید 🙂 )