بیت کوین از دید سرمایه گذاری
نمایه ریسک/ اما به ازا، در سرمایه گذاری بر روی بیت کوین، بیشتر به سرمایه گذاری در یک کسب و کار نوظهور مخاطره پذیر شبیه است تا سرمایه گذاری در یک دارایی با ارزش با ثبات. مزایای استفاده از بیت کوین با درنظر گرفتن نمایه ریسک/ ما به ازا، نقدینگی و در دسترس بودن آن برای هر کسی جهت سرمایه گذاری است. مزیت دیگر بیت کوین به عنوان سرمایه گذاری، همبستگی پایین آن با دارایی های دیگر است. بیت کوین سیستم پرداخت جدیدی است و محصولات مرتبط می توانند با استفاده از آن راه اندازی شوند. بیت کوین ها فقط نشانه هایی هستند که دسترسی به این سیستم را محیا می سازند. هر چه حجم وجوهی که از سیستم بیت کوین استفاده می کند بزرگتر باشد، ارزش این نشانه ها بیشتر خواهد بود.
بازاری که برای این نشانه ها تشکیل شده، توسعه یافته است. در این بازار شرکت کنندگانی که خواهان این نشانه ها هستند، آن را برای انجام معامله ها و تراکنش ها، یا برای دلالی بر روی ارزش آینده این نشانه ها می خواهند. هنگامی که وضعیت با ثباتی برقرار شود، انگیزه کمتری برای دلالان وجود خواهد داشت که بیت کوین های خود را نگه داری کنند. از سوی دیگر، اگر ارزش این نشانه ها پایدار باقی بماند، به احتمال زیاد تقاضای بیشتری برای استفاده از آن به عنوان یک ذخیره کننده ارزش وجود خواهد داشت. همانند شرکت های نوپا، این احتمال وجود دارد که بیت کوین به رشد خود ادامه داده و سهم بازار قابل توجهی از بازار پرداخت را تصرف کند. برخی احتمالات وجود دارد که آن شکست خورده و ارزش سرمایه گذاری های صورت گرفته بر روی آن، صفر شود. در زیر برخی از حالت هایی که ممکن است این پدیده نوپا شکست خورده و قیمت آن به صفر سقوط کند، عبارت اند از:
- یک عیب امنیتی جدی در این پدیده نوپا به وجود آید. این نقص امنیتی منجر به یک هک و حمله عظیم خواهد شد.
- یک حمله به شبکه بیت کوین، اعتماد به این فن آوری جدید را مخدوش کند. در نتیجه این می تواند به ترک کاربران از شبکه، در یک حلقه منفي خود تقویت شونده منجر شود.
- یک فن آوری رقیب همانند سکه های جایگزین، فرا سکه ها یا زیرساخت پرداختی دیگر، از یک بازیگر بزرگ اینترنتی جایگزین بیت کوین شود. لذا اگر کاربران و شرکت ها اقدام به مزایای سرمایه گذاری بر روی بیت کوین ترک بیت کوین برای ملحق شدن به شبکه های جدید نمایند، ارزش بیت کوین ها سقوط می کند.
- اگر الکتریسیته و اتصال به شبکه وجود نداشته باشد، بیت کوین ارزش خود را از دست خواهد داد.
مزایا
بیت کوین از توقيف، مصادره، کنترل سرمایه و پرداخت مالیات های نامتناسب مصون است. در مقابل، ارزهای بدون پشتوانه و فلزات گرانبها را می توان به صورت فیزیکی مصادره کرد و از طریق صدور دستور با ارائه درخواست دادگاه به واسطه مالی، آنها را توقیف نمود. کاربر صاحب بیت کوین را تا زمانی که او دسترسی به دستگاهی متصل به اینترنت و یک کپی از کلید خصوصی داشته باشد، نمی توان از دسترسی به منابع مالی منع نمود.
هیچ هزینه ذخیره سازی برای بیت کوین وجود ندارد. کاربران بیت کوین تنها متحمل هزینه های راه اندازی و تضمین درستی یک کیف پول می شوند. زمانی که تنظیمات اولیه صورت پذیرفت و کامل شد، دیگر هیچ هزینه اضافی برای ذخیره سازی بیت کوین ها وجود نخواهد داشت. بیت کوین ها را به آسانی می توان جابه جا نمود. کلید خصوصی را می توان در رسانه های ذخیره سازی مانند فلش درایو و نیز آپلود روی ابر، جابه جا کرد. در مقابل، هر دو ارزهای بدون پشتوانه و کالاها، در حمل و نقل – بویژه اگر در مقادیر زیاد بخواهیم آنها را جابه جا نماییم – دست و پاگیر هستند. موضوع نایابی و کمبود داشتن توسط یک الگوریتم به وجود آمده است. اسناد بیت کوین تصریح می کنند برای تغییر عرضه بیت کوین، به اجماعی از، هر یک دارندگان بیت کوین نیاز بوده و حتی اگر تمام کاربران بیت کوین به اتفاق آرا تصمیم به اجرای چنین تغییری بگیرند، ارز حاصل جدید نمی تواند بیت کوین نامیده شود؛ زیرا این تغییر به عنوان یک انحراف بیش از حد از طرح اصلی قلمداد خواهد شد. بنابراین هیچ قدرت مرکزی نمی تواند تصمیم به اعمال فشارهای نزولی بر روی این ارز بگیرد.
منتقدان استدلال می کنند تغییرات عرضه پولی در بیت کوین می تواند از طریق یک تصمیم اکثریت انجام شود و افراد درگیر در این تصمیم گیری، کارشناسان پولی نیستند. این موضوع در تقابل با ارزهای بدون پشتوانه است که بطور معمول مسؤولیت حفظ ارزش نسبی برای ارز، جزء وظایف بانک مرکزی تعریف شده است. برخی از حامیان بیت کوین قبول ندارند بانک مرکزی همیشه کار خوب را انجام داده است، چرا که آنها با عرضه پول بی ارزش، اقدام به ایجاد تورم کرده اند. بیت کوین از رمزنگاری برای امنیت خود استفاده می کند و در مقابل، فلزات گرانبها باید دارای امنیت فیزیکی باشند و در مورد ارزهای بدون پشتوانه، باید نهادی امنیتی از آنها حمایت و محافظت کند.
بیت کوین نگه داری سوابق را به صورت خودکار فراهم می کند. سوابق بطور خودکار تولید شده و تمامی تراکنش ها در زنجیره بلوکی ثبت می شوند. بیت کوین با توجه به عرضه پولی ثابت آن، خاصیت ضد تورمی دارد. علاوه بر این، از دست دادن و از بین رفتن کلیدهای خصوصی، باعث کاهش حجم نقدینگی در آن خواهد شد. یک ارز با خاصیت ضد تورمی، از نظر اقتصاددانان جریان اصلی مضر در نظر گرفته می شود؛ زیرا این ارز، بار بدهی را افزایش داده و به دلایلی نظیر حقوق و دستمزد و قیمت ها باعث عدم انعطاف پذیری اقتصاد نیز می شود. با این حال، اقتصاددانان مکتب اتریشی، از جمله برخی از حامیان بیت کوین می گویند یک منبع پولی ثابت لزوما مضر نیست و گاهی اوقات کاهش قیمت ها با پیشرفت های فن آوری اتفاق افتاده اند.
شکل1. بیت کوین به عنوان محلی برای ذخیره ارزش مقایسه شده با دیگر دارایی ها
شکل 1 خلاصه برخی از مزایا و معایب بیت کوین را به عنوان یک ذخیره کننده ارزش در مقایسه با دارایی های دیگر، مقایسه می کند. ویژگی های بیت کوین بسیار متفاوت از جایگزین های آن بوده و این می تواند بیت کوین را برای برخی از کاربردها یا کاربران جذاب کند.
معایب
کد منبع بیت کوین متن باز است. بنابراین می توان آن را براحتی و بطور قانونی تکرار کرد و لذا درب برای ورود بسیاری از جایگزین ها باز است. منتقدان استدلال می کنند بسیاری از ارزهای رمزنگاری شده ایجاد خواهند شد و به رقابت با یکدیگر در مسابقه ای که انتهایی نخواهد داشت، خواهند پرداخت و پایان آن ابر تورمی و سقوط خواهد بود. این دیدگاه فرض می کند تمام ارزهای رمزنگاری شده در یک سطح مشابه از پذیرش اجتماعی هستند. طرفداران بیت کوین پاسخ می دهند با توجه به سرمایه گذاری در زیرساخت ها، بازاریابی، درجه آگاهی مصرف کننده از محصول و برند و نقدینگی، ارزهای رمزنگاری شده موضوعی از اثرات شبکه هستند. بیت کوین در حال حاضر دارای مزیت و برتری اولین بودن است. اما اگر دیگر ارزهای رمزنگاری شده در آینده جایگزین آن شوند، اثر شبکه ای، توجه را به نفع ارز پیشرو معطوف خواهد کرد. بازار نیز تمایل خواهد داشت در اطراف ارز پیشرو جدید، با توجه به اثر شبکه ای آن تجمع کند.
منتقدان استدلال می کنند بیت کوین را نمی توان به عنوان یک ذخیره کننده ارزش به دلیل نوسانات آن مورد استفاده قرار داد. برخلاف ارزهای بدون پشتوانه، قدرتی مرکزی همانند بانک مرکزی وجود ندارد تا این اطمینان را به وجود آورد که ارزش بیت کوین ثابت خواهد بود. بنابراین قیمت بیت کوین می تواند با استفاده از بازخوردهایی که از وقایع و حوادث به آن داده می شود، خود پویایی داشته باشد و منجر به بحرانی تمام عیار شود.
هیچ کنترلی بر عرضه پولی در بیت کوین وجود ندارد. عرضه پولی را می توان از طریق فرایندی مبتنی بر اکثریت تغییر داد: اول از طریق یک پروژه متن باز، و سپس از طریق معدن کاوان و کاربرانی که با تغییر جدید موافق هستند. نگهداری بیت کوین حفاظت خوبی در برابر تورم نیست، چرا که اگر قیمت بیت کوین با افزایش بدون پشتوانه که نتیجه تورم است نسبت داشته باشد، سود مشمول مالیات خواهد بود. طرفداران بیت کوین استدلال می کنند این موضوع در مورد بسیاری از دارایی ها صادق است. در هر صورت نگهداری بیت کوین یک مانع نسبی در برابر افزایش تورم خواهد بود که نتیجه عرضه پول بدون پشتوانه است.
ارزهای رمزنگاری شده وضعیت قانونی ندارند. در مقابل ارزهای بدون پشتوانه بطور معمول وضعیت قانونی دارند، به این معنی که همه بدهی ها را می توان در کشورهای متبوع آن ارز حل و فصل کرد. دولت ها می توانند استفاده از ارزهای رمزنگاری شده را ممنوع کنند، و ممکن است بخواهند به دلایل مختلف از جمله جلوگیری از استفاده غیر قانونی یا اعمال کنترل ارزی برای ارزهای رمزنگاری شده، ممنوعیت ایجاد کنند. حامیان بیت کوین پاسخ می دهند با توجه به طبیعت توزیع شده ارزهای رمزنگاری شده، روشن نیست چگونه برای به اجرا درآوردن چنین ممنوعیتی اقدام لازم را می توان اتخاذ کرد. با این حال، اعمال ممنوعیت در دروازه های ورودی و خروجی سیستم هایی مانند صرافی ها یا سیستم های پرداخت امکان پذیر است.
بیت کوین پشتوانه ی فیزیکی ندارد؛ بنابراین هیچ ارزش ذاتی در حمایت از آنها وجود ندارد.
بیت کوین پشتوانه ی فیزیکی ندارد؛ بنابراین هیچ ارزش ذاتی در حمایت از آنها وجود ندارد. حامیان بیت کوین پاسخ می دهند که بخش عمده ای از ارزش طلا ذاتی نبوده، بلکه پولی است و بطور مشابه همین را نیز می توان برای بیت کوین استدلال کرد. برخی دیگر از حامیان استدلال می کنند ارزش ذاتی بیت کوین استوار بر کار با ثباتی است که توسط معدن کاوان انجام می شود.
در برخی کالاها همانند طلا، هزینه نهایی تولید به عنوان پشتیبانی برای سطح قیمت عمل می کند. زمانی که قیمت کالا پایین تر از هزینه نهایی تولید کاهش یابد، ظرفیت استخراج از بازار گرفته شده و این منجر به عرضه پایین تر آن کالا شده و به نوبه خود دوباره باعث افزایش قیمت می شود. بیت کوین هزینه نهایی تولید را ندارد تا در قیمت آن ثبات ایجاد کند و در نتیجه، روندهای قیمتی پایین رونده می تواند حادتر شود.
همچنین در مقابل سپرده های بانکی هیچ بیمه ای برای سپرده گذاری کاربران بیت کوین وجود ندارد. حامیان بیت کوین پاسخ می دهند، اگر شیوه های خوب امنیتی توسط صادر کنندگان بیت کوین یا ارایه کنندگان خدمات بیت کوین مانند صرافی ها و ارایه دهندگان کیف پول دنبال شود، بیمه سپرده چندان مورد نیاز نخواهد بود.
بیت کوین یا طلا؟ کدامیک آینده بهتری برای سرمایه گذاری دارند؟
بیت کوین بخریم یا طلا سوالی است که این روزها ذهن بسیاری را درگیر خود کرده است. با افزایش فشارهای تورمی در اقتصاد، سرمایه‌گذاران نگران کاهش ارزش پول هستند. به طور سنتی در چنین شرایطی نگهداری طلا در سبد سرمایه‌گذاری گزینه معقولی به نظر می‌رسد. اما چند سالی است که بازار رمزارزها داغ شده و ارزهای دیجیتال به عنوان یک سرمایه‌گذاری محبوبیت بسیار زیادی پیدا کرده است. به طوری که حتی بسیاری آن را جایگزین سرمایه‌گذاری بر طلا دانسته‌اند.
از آنجایی که سرمایه‌گذاران کلان و خرد هر دو به سمت ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین جذب‌شده‌اند این سؤال پیش می‌آید که آیا دارایی‌های دیجیتال نو می‌توانند در سبد سرمایه‌گذاری جایگاهی مطمئن داشته باشند یا باید بر یک ذخیره ارزش سنتی مانند طلا تکیه کرد؟
سوال سرمایه گذاری در ارزدیجیتال یا طلا ممکن است سوال بسیاری باشد که پاسخ به آن نیاز به بررسی جوانب مختلف مزایای سرمایه گذاری بر روی بیت کوین دارد. در این مقاله بیت کوین و طلا بررسی خواهیم کرد که کدام یک می‌توانند گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری باشند.
طلا؛ دارایی امن
قدمت طلا به عنوان یک کالای ارزشمند به قرن‌ها می‌رسد. طلا برای مردم ارزشمند است، زیرا در طول زمان توانسته است خود را به عنوان یک دارایی مطمئن ثابت کند. در واقع طلا همواره در طول تاریخ سنگر امن سرمایه‌گذاران بوده است اما بیت کوین همچنان خود را در یک بحران مالی جهانی ثابت نکرده است. به عنوان مثال در رکود بزرگ ۲۰۰۸ بیت کوین هنوز وجود نداشته تا عملکرد آن در چنین شرایطی را بسنجیم.
طلا یک دارایی معتبر است که به طور گسترده به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن شناخته می‌شود. بر مزایای سرمایه گذاری بر روی بیت کوین اساس داده‌های رسمی، بانک‌های مرکزی، مؤسسات بزرگ دولتی، صندوق‌های بازنشستگی و دفاتر سرمایه‌گذاری خانوادگی همیشه بخشی از سبد خود را به طلا اختصاص خواهند داد.
برخی از سرمایه‌گذاران علاقه‌مندند تا طلا را به عنوان بیمه پولشان در نظر بگیرند. اگر نگرانی‌هایی در مورد واحد پول یک کشور وجود داشته باشد، یا در صورت بروز بحران اقتصادی، معمولاً مردم به دنبال طلا می‌روند زیرا در زمان‌های بحرانی همواره سودمندتر بوده است.
قیمت طلا هم در کوتاه‌مدت نوسانات قیمتی مشابهی مانند بازار سهام را تجربه کرده است، اما به‌طورکلی در طول زمان ارزش این فلز گرانبها ثابت مانده است. از آنجایی که ما در دوره‌ای از بازار با نوسانات قیمتی بسیار زیاد زندگی می‌کنیم، منطقی است که بخشی از سبد سرمایه خود را به طلا اختصاص دهیم.
قیمت طلا می‌تواند در برابر تورم مقاومت کرده و این مسئله و آن را به یک محافظ عالی برای فرار از گزند تورم تبدیل کرده است. زمانی که قیمتها افزایش پیدا می‌کند، ارزش ارزهای فیات کاهش یافته و به همین خاطر ارزش طلا بیشتر می‌شود زیرا سرمایه‌گذاران برای حفظ قدرت خریدشان به خرید فلزات گرانبها روی می‌آورند.
اما با نگهداری طلا نمی‌توان کسب سود کرد و این سؤال به وجود می‌آید که آیا اساساً این کالا ارزش سرمایه‌گذاری دارد یا خیر.
همانطور که می‌دانید طلا در مقایسه با سایر دارایی‌ها مانند املاک (درآمد حاصل از اجاره ملک) یا سهام (درآمد حاصل از سود سهام) تولید درآمد مکرری ندارد.
نکات منفی دیگری نیز باید در نظر گرفته شود. هزینه نگهداری و ذخیره مقدار زیاد این فلز گرانبها می‌تواند بسیار زیاد باشد. همچنین معمولاً خرید و نگهداری آن در اندازه و محموله‌های بزرگ صورت می‌گیرد. بنابراین تعیین خلوص و منبع حجم زیاد آن بسیار دشوار است.
اگرچه موافقان طلا معتقدند که هدف طلا تولید درآمد نیست؛ بلکه حفظ ثروت در زمان‌های بلاتکلیفی است.
در نهایت، کارشناسان معتقدند اگر به دنبال یک دارایی امن هستید که با سایر دارایی‌ها از لحاظ حرکت قیمتی همبستگی منفی داشته باشد؛ طلا نقش مهمی را در ثبات سبد سرمایه شما به عنوان یک سرمایه‌گذاری خرید و نگهداری (Buy & Hold) ایفا می‌کند. علاوه بر این طلا به عنوان متنوع کننده سبد سرمایه و حفاظت از دارایی در برابر تورم کاربرد دارد. همه این مزایا می‌تواند در طول زمان بازدهی مثبتی نیز به همراه داشته باشد.
بیت کوین؛ طلا دیجیتال
بیت کوین از لحاظ ارزش بازار یا مارکت کپ، بزرگترین رمزارز جهان است. برخلاف بازار سهام و اوراق بهادار، بازار رمزارزها به کاربران این امکان را می‌دهد که بیت کوین و سایر دارایی‌های دیجیتالی را در بیست و چهار ساعت شبانه‌روز و هفت روز هفته معامله کنند.
یکی از ویژگی‌های کلیدی بیت کوین این است که دارای عرضه ثابتی است؛ به این معنی که تنها ۲۱ میلیون بیت کوین تولید و در گردش در خواهد آمد. از منظر تئوری با توجه به تعداد ثابت این دارایی اگر تقاضا برای آن همچنان وجود داشته باشد؛ باید ارزش آن در طول زمان افزایش پیدا کند. اما هیچ تضمینی برای این مسئله وجود ندارد.
درست مشابه طلا و سایر فلزات گرانبها، بیت کوین بیشتر ارزش خود را از عرضه محدود و تقاضای روزافزون مصرف‌کنندگان به دست می‌آورد اما با این وجود قیمت بیت کوین دارای نوسانات شدیدی است. تنها در چند ماه گذشته، قیمت بیت کوین از ۶۴۰۰۰ دلار به حدود ۳۲۰۰۰ دلار کاهش یافته و کماکان در همین بازه در حال نوسان است.
علاوه بر این، بیت کوین هنوز به طور گسترده مورد پذیرش عمومی قرار نگرفته است و سؤال اینجاست که در طول زمان تا چه میزان مورد توجه قرار خواهد گرفت؟ بنابراین، مزایای سرمایه گذاری بر روی بیت کوین گمانه‌زنی‌ها در خصوص قیمت بیت کوین کماکان ادامه دارد.
از نظر برخی خبرگان مالی بیت کوین به عنوان یک دارایی پر ریسک بسیار عالی عمل کرده است. همچنین آنها معتقدند که بررسی همبستگی بلندمدت بیت کوین با دیگر کلاس‌های دارایی به بررسی بیشتری نیاز دارد. زیرا در حال حاضر بیت کوین دارای نوسانات بسیاری است و با توجه به عمر کوتاه آن نسبت به طلا نمی‌توان این دو را با قطعیت در بلندمدت مقایسه کرد.
بیت کوین یک دارایی پر نوسان و پر ریسک است و تحمل نوسانات گسترده این ارز ممکن است برای برخی سرمایه‌گذاران دشوار باشد. این بی‌ثباتی از طیف وسیعی از رویدادها ناشی می‌شود.
به عنوان مثال از سرکوب ارزهای دیجیتال توسط دولت چین گرفته تا توییت‌های ایلان ماسک در مورد دارایی دیجیتال همه تأثیرات عمده‌ای بر قیمت این دارایی داشته‌اند. اما علی‌رغم تمام این مشکلات، کارشناسان معتقدند که وجود بیت کوین در سبد سرمایه شما می‌تواند نقش بسیار مهمی ایفا کند.
یکی از دیدگاه‌های فعالین حوزه مالی نسبت به بیت کوین این است که چون این کلاس دارایی همبستگی قیمتی کمی با طلا و دلار آمریکا دارد؛ فرصتهای بیشتری برای ایجاد تنوع در سبد سرمایه به وجود می‌آورد و همین موضوع ممکن است باعث افزایش قیمت آن در بازار شود.
یکی دیگر از ویژگی‌های جذاب بیت کوین، استفاده از فناوری بلاک چین در هسته آن است. این فناوری انقلابی در نوع معاملات ایجاد کرده است. بلاک چین مانند یک واسطه تبادل پول بین افراد عمل می‌کند و واسطه‌ها مانند بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی را حذف کرده و بازارهای غیرمتمرکز را تقویت می‌کند.
بیت کوین بخریم یا طلا ؛ مسئله این است!
از مزایای بیت کوین نسبت به طلا می‌توان به غیرمتمرکز بودن، عرضه محدود و امکان انتقال و معامله بیت کوین با هر کسی در هر نقطه‌ای در جهان اشاره کرد.
اما مزایای طلا هم‌نظرها را به خود جلب می‌کند. از آنجا که طلا بیشتر یک دارایی با ثبات قیمتی است؛ نیازی به خریدوفروش مداوم ندارد مگر اینکه استراتژی سرمایه‌گذاری شما چنین باشد. اما بیت کوین ممکن است از این استراتژی پیروی نکند. بیت کوین یک دارایی پر نوسان است و سرمایه‌گذاران همواره باید یک استراتژی ورود و خروج مناسب در صورت ورود به این دارایی برای خود تعیین کنند.
اگر نمی‌دانید از میان طلا و بیت کوین کدام دارایی را برای سبد خود انتخاب کنید بهتر است اهداف سرمایه‌گذاری خود را بازنگری کنید و با توجه به آن انتخاب درست را انجام دهید.
بسیاری از برجسته‌ترین افراد حوزه مالی معتقدند که طلا و بیت کوین می‌توانند هر دو در کنار یکدیگر در سبد سرمایه‌گذاری شما جای داشته باشند اما میزان و درصد آن بستگی به ریسک‌پذیری و برنامه مالی شما دارد.
آیا آلت کوین ها به درد سرمایه‌گذاری می‌خورند؟
برای پاسخ به این سؤال که آیا آلت کوین ها به درد سرمایه‌گذاری می‌خورند یا نه، لازم است ابتدا بدانیم آلت کوین چیست و انواع آن‌را بشناسیم. پس با ما همراه باشید.
آلت کوین چیست؟
آلت کوین چیست؟
آلت کوین به هر ارز دیجیتالی غیر از بیت کوین گفته می‌شود. این سکه‌ها پس از بیت کوین ایجاد شدند و اغلب خود را جایگزین بهتری برای ارزهای دیجیتال برتر معرفی کردند. اولین آلت کوین در سال ۲۰۱۱ معرفی شد و تاکنون هزاران آلت کوین مختلف دیگر در جهان ایجاد شده است. تعداد آلت کوین‌ها تا نوامبر ۲۰۲۱، بیش از ۱۳ هزار مورد شمرده شده است. براساس گزارش‌های CoinMarketCap، آلت کوین‌ها تقریباً ۶۰ درصد از کل بازار ارزهای دیجیتال را در نوامبر ۲۰۲۱ را به خود اختصاص داده‌اند. به‌طور مثال رمزارز کاردانو، یک آلت کوین است که تغییرات دوسالهٔ آن بیش از ۴۶۰۰ درصد بوده‌است و برای خرید کاردانو می‌توانید به یک صرافی معتبر مراجعه کنید.
آلت کوین‌های اولیه با هدف بهبود جنبه‌های بیت کوین مانند سرعت تراکنش یا بهره‌وری انرژی ایجاد شدند. آنها ویژگی‌های مشترکی با بیت کوین دارند اما از جهات دیگر نیز متفاوت هستند. به‌عنوان مثال، برخی آلت کوین‌ها از مکانیزم اجماع مزایای سرمایه گذاری بر روی بیت کوین متفاوتی برای تولید بلاک‌ها یا اعتبارسنجی تراکنش‌ها استفاده می‌کنند. یا با ارائه قابلیت‌های جدید یا اضافی، مانند قراردادهای هوشمند یا نوسان قیمت پایین، خود را از بیت کوین متمایز می‌کنند.
آلت کوین‌های اخیر، بسته به اهداف توسعه‌دهندگان، کارهای مختلفی را انجام می‌دهند. از آنجایی که آلت کوین‌ها بخش بزرگی از بازار هستند، هر سرمایه‌گذاری در زمینه رمزارز باید درباره آن بداند. در ادامه با ما باشید تا تحلیل کنیم که انواع آلت کوین‌ها چیست و اساساً به درد سرمایه‌گذاری می‌خورند یا خیر.
انواع آلت کوین‌ها کدامند؟
انواع مختلفی از آلت کوین وجود دارد، از جمله استیبل کوین‌ها (Stablecoins)، کوین‌های مبتنی بر استخراج (Mining-based)، کوین‌های مبتنی بر استیک (Staking-based) و توکن‌های حکومتی (Governance). نوع آلت کوین بستگی به نحوه عملکرد و هدف آن دارد. بیایید در ادامه بیشتر با انواع آلت کوین‌ها آشنا شویم.
سرمایه‌گذاری در آلت کوین ها سودآور است؟
سرمایه‌گذاری در آلت کوین ها سودآور است؟
آلت کوین‌ها سرمایه‌گذاری‌های ریسکی هستند. قبل از اینکه پس‌اندازتان را که به‌سختی آن را به‌دست آورده‌اید روی آلت کوین‌ها سرمایه‌گذاری کنید، باید حسابی درباره این بازار تحقیق کنید. مطمئن شوید که چالش‌ها و ریسک‌های آن را درک کرده‌اید و دقیقاً می‌دانید که درگیر چه چیزی هستید. با وجود اینکه تعداد زیادی آلت کوین در بازار وجود دارد، می‌توان گفت که اکثر آنها هرگز نمی‌توانند به سرمایه مفیدی تبدیل شوند یا در درازمدت سود قابل توجهی داشته باشند.
البته، در بازار آلت کوین‌های امیدوارکننده زیادی هم وجود دارد. از آنجایی که آنها از بیت کوین مشتق شده‌اند، حرکات قیمت آلت کوین تمایل به تقلید از مسیر بیت کوین دارد. با این حال، تحلیلگران می‌گویند بلوغ اکوسیستم‌های سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال و توسعه بازارهای جدید برای این سکه‌ها، تغییرات قیمت آلت‌کوین‌ها را مستقل از سیگنال‌های تجاری بیت کوین خواهد کرد.
چگونه می‌توان تشخیص داد که کدام آلت کوین برای سرمایه‌گذاری خوب است؟
جواب سرراست این سوال این است که شما نمی‌توانید به قطعیت به آینده یک آلت کوین مطمئن باشید. واقعیت این است که هیچ‌کس نمی‌تواند واقعاً در سرمایه‌گذاری روی آلت‌کوین‌ها متخصص باشد، زیرا رمزارزها بسیار جدید هستند و نسخه‌های مختلف آن دائماً ظاهر می‌شوند. شما فقط باید روی آلت کوینی سرمایه‌گذاری کنید که آن مزایای سرمایه گذاری بر روی بیت کوین مزایای سرمایه گذاری بر روی بیت کوین را درک کرده و به آن باور دارید. هر سرمایه‌گذاری که به‌دنبال خرید آلت‌کوین است، قطعاً باید بررسی‌های لازم را انجام دهد و تحقیق کند که چه‌کسی پشت آن سکه است.
آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟
آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟
از آنجایی که دنیای رمز ارزها، نوپا و جدید است برای کسانیکه قصد ورود به بازار ارز دیجیتال را دارند این سوال مطرح است که آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟ ، آیا ارز دیجیتال بخریم؟ در پاسخ به این سوال می توان گفت، ممکن است که دشر سال 2021 با سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به ثروت زیادی دست پیدا کنید. اما این ریسک هم وجود دارد که تمام پول خود را از دست بدهید. باید بدانید سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال با ریسک هایی مواجه است که در ادامه این مطلب به بیان آنها می پردازیم.
آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟
برای اینکه متوجه شویم آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خوب است؟ بهتر است مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را بررسی کنیم.
صرافی ارزهای دیجیتال
صرافی‌های ارزهای دیجیتال، در معرض هک شدن و تبدیل شدن به هدف سایر فعالیتهای مجرمانه هستند. ذخیره ایمن ارزهای دیجیتال نیز دشوارتر از داشتن سهام یا اوراق قرضه است. صرافی‌های ارزهای دیجیتال مانند کوین‌بیس خرید و فروش دارایی‌های رمزنگاری مانند بیت‌کوین و اتریوم را نسبتاً آسان می‌کنند، اما بسیاری از مردم دوست ندارند به دلیل خطر حملات فیشینگ، دارایی‌های دیجیتال خود را در صرافی‌ها نگه دارند.
برخی از صاحبان ارزهای دیجیتال گزینه های آفلاین مانند کیف پول های سخت افزاری یا کاغذی را ترجیح می دهند، اما این ذخیره سازی با مجموعه ای از چالش ها همراه است. بزرگترین خطر از دست دادن رمز شخصی شماست که بدون آن دسترسی به ارز دیجیتال موجود در کیف پول ارز دیجیال شما غیرممکن است.
همچنین هیچ تضمینی وجود ندارد که پروژه ارز دیجیتالی که در آن سرمایه گذاری می کنید موفق باشد. رقابت بین هزاران پروژه بلاک چین شدید است و پروژه هایی که چیزی بیش از کلاهبرداری نیستند در صنعت کریپتو نیز رایج هستند. تنها تعداد کمی از پروژه های ارز دیجیتال در نهایت شکوفا خواهند شد.
رگولاتورها همچنین ممکن است کل صنعت کریپتو را سرکوب کنند، به خصوص اگر دولت‌ها به شدت ارزهای دیجیتال را به‌عنوان یک تهدید به‌جای فناوری نوآورانه نگاه کنند و با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال مبتنی بر فناوری پیشرفته هستند، این خطرات را برای سرمایه گذاران نیز افزایش می دهد. بسیاری از این فناوری هنوز در حال توسعه است و هنوز به طور گسترده در سناریوهای دنیای واقعی اثبات نشده است.
پذیرش ارزهای دیجیتال
با وجود خطرات ذاتی، ارزهای دیجیتال و صنعت بلاک چین به طور مداوم در حال قوی تر شدن هستند. زیرساخت های مالی بسیار مورد نیاز در حال ایجاد است و سرمایه گذاران به طور فزایندی قادر به دسترسی به خدمات نگهداری در سطح سازمانی هستند. سرمایه گذاران حرفه ای و انفرادی به تدریج ابزارهای مورد نیاز برای مدیریت و حفاظت از دارایی های رمزنگاری خود را دریافت می کنند.
بازار ارز دیجیتال در حال گسترش هستند و غول‌های مالی مانند اسکوئر (Square) و پی پال (PayPal) خرید و فروش ارزهای دیجیتال را در پلتفرم‌های خود آسان‌تر می‌کنند، در حالی که سایر شرکت‌ها، از جمله اسکوئر Square، به طور جمعی صدها میلیون دلار در بیت‌کوین و غیره سرمایه‌گذاری کرده‌اند و همچنین ارزش دارایی دیجیتال شزکت تسلا نیز امسال به 1.5 میلیارد دلار بیت کوین رسید.
در حالی که عوامل دیگر همچنان بر ریسک ارزهای دیجیتال تأثیر می‌گذارند، افزایش سرعت پذیرش نشانه‌ای از بلوغ صنعت است. سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی به طور یکسان به دنبال دسترسی مستقیم به ارزهای دیجیتال هستند، زیرا آن را به اندازه کافی برای سرمایه گذاری مبالغ هنگفت ایمن می دانند.
آیا بازار ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت خوب است؟
بسیاری از ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین و اتریوم با اهداف عالی مزایای سرمایه گذاری بر روی بیت کوین راه اندازی می شوند که ممکن است در افق های طولانی به دست آیند. در حالی که موفقیت هر پروژه ارز دیجیتال تضمین نمی شود، اگر یک پروژه ارز دیجیتال به اهداف خود دست یابد، سرمایه گذاران اولیه می توانند در دراز مدت پاداش زیادی دریافت کنند.
با این حال، برای هر پروژه ارز دیجیتال، دستیابی به پذیرش گسترده ضروری است تا به عنوان یک موفقیت بلند مدت در نظر گرفته شود.
بیت کوین به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت
بیت‌کوین، به‌عنوان شناخته‌شده‌ترین ارز رمزنگاری‌شده، که از اثر شبکه سود می‌برد، افراد بیشتری می‌خواهند بیت‌کوین داشته باشند زیرا بیت‌کوین در اختیار اکثر مردم است. بیت کوین در حال حاضر توسط بسیاری از سرمایه گذاران به عنوان “طلای دیجیتال” تلقی می شود، اما می تواند آن را به عنوان یک روش دیجیتالی پول نقد نیز مورد استفاده قرار داد.
سرمایه گذاران در بیت کوین معتقدند که این ارز دیجیتال در درازمدت ارزش بیشتری پیدا می کند، زیرا بر خلاف عرضه ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا ین ژاپن، عرضه ثابت است. سقف عرضه بیت مزایای سرمایه گذاری بر روی بیت کوین کوین کمتر از 21 میلیون سکه است، در حالی که ارزهای تحت کنترل بانک مرکزی را می توان به میل سیاستمداران چاپ کرد. بسیاری از سرمایه گذاران انتظار دارند که بیت کوین با کاهش ارزش ارزهای فیات ارزش بیشتری پیدا کند.
کسانی که در مورد استفاده گسترده بیت کوین به عنوان پول نقد دیجیتال خوش بین هستند، معتقدند که در دراز مدت، بیت کوین پتانسیل تبدیل شدن به اولین ارز واقعی جهانی را دارد.
اتریوم به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت
اتر سکه بومی پلتفرم اتریوم است، در حالی که بیت کوین را می توان به عنوان طلای دیجیتال در نظر گرفت، اتریوم در حال ساخت یک پلتفرم محاسباتی جهانی است که از بسیاری دیگر از مزایای سرمایه گذاری بر روی بیت کوین ارزهای دیجیتال و یک اکوسیستم عظیم از برنامه های غیرمتمرکز پشتیبانی می کند.
تعداد زیادی از ارزهای رمزپایه ساخته شده بر روی پلتفرم اتریوم، همراه با ماهیت منبع فرصت هایی را برای اتریوم ایجاد می کند تا از اثر شبکه نیز بهره مند شود و ارزش پایدار و بلندمدت ایجاد کند. پلتفرم اتریوم استفاده از «قراردادهای هوشمند» را امکان‌پذیر می‌سازد که به‌طور خودکار بر اساس شرایطی که مستقیماً در کد قراردادها نوشته شده است، اجرا می‌شوند.
شبکه اتریوم در ازای اجرای قراردادهای هوشمند، اتر را از کاربران جمع آوری می کند. فناوری قراردادهای هوشمند پتانسیل قابل توجهی برای ایجاد اختلال در صنایع بزرگ مانند املاک و مستغلات و بانکداری و همچنین ایجاد بازارهای کاملاً جدید دارد.
همانطور که پلتفرم اتریوم به طور فزاینده ای در سراسر جهان مورد استفاده قرار می گیرد، توکن اتر در کاربرد و ارزش افزایش می یابد. سرمایه‌گذارانی که به پتانسیل بلندمدت پلتفرم اتریوم خوش‌بین هستند، می‌توانند در این ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنند.
آیا باید در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کرد؟
داشتن مقداری ارز دیجیتال می تواند تنوع سبد شما را افزایش دهد زیرا ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین در طول تاریخ تقریباً هیچ ارتباط قیمتی با بازار سهام ایالات متحده نشان نداده اند. اگر فکر می کنید که استفاده از ارزهای دیجیتال در طول زمان به طور فزاینده ای گسترده می شود، احتمالاً منطقی است که مقداری ارز دیجیتال را مستقیماً به عنوان بخشی از یک سبد متنوع، خریداری کنید.
اگر خرید ارز دیجیتال بسیار خطرناک به نظر می‌رسد، می‌توانید راه‌های دیگری را برای کسب سود از این بازار را بررسی کنید. می توانید سهام شرکت هایی مانند کوین بیس، اسکوئر و پی پال را خریداری کنید یا در صرافی ها سرمایه گذاری کنید که معاملات آتی ارزهای دیجیتال را تسهیل می کند. در حالی که سرمایه گذاری در این شرکت ها ممکن است سودآور باشد، آنها پتانسیل مثبتی مانند سرمایه گذاری مستقیم روی ارزهای دیجیتال ندارند.
پرسودترین موقعیت برای سرمایه گذاری
همانطور که می‌دانید طی سالهای گذشته به دلیل تورم بالایی که در اقتصاد ایران وجود دارد، پول بسیار بی ارزش شده است. قیمتی برخی اقلام نسبت به چند سال پیش، بیش از 10 برابر افزایش یافته است. با توجه به این شرایط، اگر پولتان را در بانک بگذارید و آن را سرمایه گذاری نکنید، نتیجه‌ی ماه‌ها و سالها تلاشتان را بر اثر تورم از دست خواهید داد.
سرمایه گذاری در طلا، بورس، خودرو، دلار، ارزهای دیجیتال و … روش‌هایی برای حفظ ارزش پول است. اما هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند (در مورد بورس توضیحی نمی‌دهیم چون بسیاری از افراد با آن آشنا هستند و متاسفانه در این بازار دارایی خود را از دست دادند. در مورد سایر روش‌ها نیز پیشنهاد می‌کنیم مقاله بهترین سرمایه‌گذاری در شرایط فعلی ایران را مطالعه نمایید)
سرمایه گذاری در ملک یکی از روش های بسیار هوشمندانه برای حفظ و حتی افزایش ارزش پول شماست. حتما افرادی را می‌شناسید که چند سال پیش با مبلغ کم (در حد پول خرید یک پراید) اقدام به خرید زمین در حاشیه شهر کرده‌اند. یا شاید افرادی را بشناسید که با سرمایه گذاری در پروژه‌های معتبر پیش خرید آپارتمان، امروزه صاحب ملکی شده اند که میلیاردها تومان ارزش دارد.
پس به شما توصیه می‌کنیم که تا پایان این مقاله با ما همراه باشید و نکاتی که به شما آموزش می‌دهیم را یاد بگیرید. شاید خواندن این مقاله بتواند مسیر زندگی مالی شما را عوض کند.
چرا باید در ملک سرمایه گذاری کنید؟
همانطور که می‌دانید سرمایه گذاری در هر بازاری خالی از ریسک نیست. مخصوصا اگر بخواهید برای بازه کوتاه مدت سرمایه گذاری کنید.
برخی از بازارها مانند بورس، ارز دیجیتال، دلار و طلا گاهی اوقات با نوسان زیادی همراه است. اما این نوسان در بازار مسکن معمولا به شکل رکود در معاملات خود را نشان می‌دهد.
اگر قصد شما سرمایه گذاری بلند مدت باشد، با سرمایه گذاری در ملک قطعا برنده خواهید بود. (البته مکانی که سرمایه گذاری می‌کنید روی سودآوری سرمایه گذاری شما به شدت تاثیر گذار است)
شما با خرید املاک مسکونی و تجاری، علاوه بر اینکه یک سرمایه گذاری امن و به دور از نوسانات شدید انجام می‌دهید، می‌توانید از امتیاز وام، رهن و اجاره نیز استفاده کنید.
ضمن اینکه هر زمان قیمت مصالح ساختمانی و دلار بر اثر تورم افزایش یابد، با کمی تاخیر تاثیر آن را در بخش ساختمانی نیز مشاهده خواهید کرد.
از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در مسکن می‌توان به تغییر کاربری ملک و استفاده از مزایای آن در این حوزه اشاره کرد. به طور معمول تغییر کاربری می‌تواند باعث افزایش قیمت ملک و یا استفاده بهتر از ملک مورد نظر شود.
با توجه به نکات بالا پیشنهاد می‌کنیم که برای خرید ملک برنامه ریزی کنید. حتی اگر سرمایه زیادی ندارید، جای نگرانی نیست. شما می‌توانید با کمی برنامه ریزی و شناسایی فرصتهای مناسب سرمایه گذاری، در ملک سرمایه گذاری کنید.
آیا می‌دانید که سرمایه‌گذاری در تهران نسبت به سایر شهرهای ایران سودآورتر است؟
همانطور که می‌دانید قیمت املاک در تهران همیشه رو به رشد بوده و خرید ملک در تهران نسبت به شهرستانها سودآوری بیشتری داشته است. تهران پایتخت کشور است و وجود امکانات زیاد، وجود مشاغل زیاد و فعالیتهای اقتصادی که در این شهر انجام می‌شود باعث شده که هر ساله افراد زیادی به تهران مهاجرت کنند.
در سالهای اخیر قیمت ملک در برخی مناطق تهران افزایش چشمگیری پیدا کرده و به دلیل قیمت بسیار بالا، عملا معامله‌ای انجام نمی‌شود. اما برخی مناطق تهران نظیر منطقه 22 هم اکنون بسیار رو به رشد است و عملا بیشترین حجم معاملات در شهر تهران را به خود اختصاص داده است.
بر اساس گزارشات از بین مناطق مختلف تهران، منطقه 22 تهران طی ماه‌های اخیر با 19.9% نرخ رشد، بیشترین میزان افزایش قیمت را به خود اختصاص داده است. آمار بیانگر این موضوع است که منطقه 22 بیشترین میزان رشد قیمت ملکی را طی چند ماه گذشته به خود اختصاص داده است.
کارشناسان پیش بینی می‌کنند که طی ماه‌های آینده شیب افزایش قیمتها در این منطقه افزایش یابد. زیرا فرصت بسیار مناسبی برای سرمایه گذاران ایجاد شده که بتوانند با مبالغ مناسب در این منطقه سرمایه گذاری کنند. با توجه به اطلاعات موجود در سامانه کیلید و همچنین کارگروه آموزشی سرمایه‌گذاری شزوما با اتمام زمین‌های خالی در منطقه 22 جهت برج سازی و به دنبال آن کاهش عرضه واحدهای تجاری و مسکونی و حجم بالای تقاضای سرمایه‌گذاران، باعث افزایش چند برابری قیمت ملک در این منطقه از پایتخت خواهد شد. به همین دلیل این منطقه برای پیش خرید خانه در تهران و حتی پیش خرید املاک تجاری و اداری بسیار مناسب است. (پیشنهاد می‌کنیم پروژه هوم آفیس دریاچه چیتگر، که یکی از موقیت‌های بسیار عالی برای سرمایه گذاری است را مشاهده نمایید.)
منطقه 22 تنها منطقه‌ای از شهر تهران هست که دارای فضای سبز بیش از 10 برابر استاندارد هست. وجود جاذبه های گردشی و تفریحی مثل باغ گیاه شناسی ، دریاچه چیتگر ، بوستان جوانمردان ، آبشار تهران ، بزرگترین مرکز توریستی تفریخی و خرید خاورمیانه به نام ایران مال ، پارکهای جنگلی چیتگر، ورداورد و خرگوش دره … باعث جذابیت این منطقه برای سکونت و سرمایه گذاری است. همچنین دسترسی به اتوبانهای همت، فهمیده و حکیم باعث می شود که به هیچ عنوان ترافیک را در این منطقه تجربه نکنید.منطقه 22 یکی از بهترین نقاط برای سرمایه‌گذاری روی املاک تجاری و اداری نیز هست.
آکادمی آموزشی و سرمایه‌گذاری شزوما با 22 سال تجربه مفید به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا سود و درآمدشان را بصورت امن و سریع رشد بدهند. کار اصلی ما یافتن امن‌ترین و پرسودترین فرصتهای سرمایه‌گذاری ملکی و حمایت‌های حقوقی از سرمایه‌گذاران است.
ما بستری امن برای سرمایه‌گذاری شما در تمام نقاط ایران و جهان ایجاد کرده‌ایم. کافی است که همین حالا با شماره تلفن 02146148753 و 09203021284 تماس بگیرید. کارشناسان ما آماده ارائه مشاوره رایگان به شما هستند.
دیدگاه شما