پرتفویی متنوع برای خود بسازید

بهترین صندوق های سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری – چیزهایی که باید برای تازه کارها بدانند

صندوق سرمایه گذاری یک نوع خاص از ابزار سرمایه گذاری است که به سادگی مجموعه ای از سهام یا/یا اوراق قرضه است که توسط متخصصان یک شرکت مدیریت دارایی مدیریت می شود. سرمایه گذاران بر اساس سطح تحمل ریسک و همچنین مدت سرمایه گذاری، پول خود را در طیف وسیعی از انواع واحدهای صندوق سرمایه گذاری مشترک قرار می دهند.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری به دلیل مزایایی که دارد در بین سرمایه گذاران فردی محبوبیت بیشتری پیدا می کند. آنها به دلایلی مانند ایجاد یک سبد سرمایه گذاری متنوع و جالب، ارائه روشی مقرون به صرفه برای پس انداز پول برای بازنشستگی یا کمک به فرد برای دستیابی به اهداف مالی کوتاه مدت یا بلند مدت، توجه زیادی را به خود جلب کرده اند.

در این مقاله به بررسی برخی از آنها می پردازیم بهترین صندوق های سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری سرمایه گذاران جدید و همچنین نتایج گذشته آنها.

در اینجا لیستی از صندوق های سرمایه گذاری هند برای مبتدیان آمده است

اگر یک سرمایه گذار تازه کار هستید، سرمایه گذاری در یکی از برترین برنامه های صندوق سرمایه گذاری مشترک هند را در نظر بگیرید. لطفاً به یاد داشته باشید که پرتفویی متنوع برای خود بسازید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری اساسی، باید تحقیقات بازار مستقل و همچنین سرمایه گذاری خود را انجام دهید.

برای مبتدیان، در اینجا خلاصه ای از عملکرد صندوق های سرمایه گذاری مشترک ذکر شده در بالا آمده است:

جدول زیر جزئیات حیاتی در مورد صندوق های مشترک فوق الذکر، از جمله معیارهای عملکرد، اهداف سرمایه گذاری، و همچنین سایر داده های مربوط را ارائه می دهد:

1. صندوق DSP صرفه جویی در مالیات: برنامه صندوق سرمایه گذاری مشترک با نام طرح مستقیم DSP tax-Saver توسط صندوق های سرمایه گذاری مشترک DSP معرفی شد. در 16 دسامبر 1996، سرمایه گذاران می توانند این طرح را خریداری کنند.

هدف این طرح ایجاد رشد سرمایه میان‌مدت تا بلندمدت برای سرمایه‌گذاران در نوعی پرتفوی متنوع است که عمدتاً از حقوق صاحبان سهام و همچنین اوراق بهادار مرتبط با سهام تشکیل شده است، در حالی که به آنها اجازه می‌دهد سرمایه‌گذاری خود را از آن کسر کنند. درآمد کلی آنها مطابق با قانون مالیات بر درآمد. این به‌عنوان یکی از بهترین برنامه‌های سرمایه‌گذاری اولیه صندوق‌های سرمایه‌گذاری در نظر گرفته می‌شود.

2. صندوق بدهی و سهام محتاطانه ICICI: یک برنامه صندوق مشترک ترکیبی به نام ICICI Prudential equity و همچنین رشد صندوق بدهی توسط صندوق مشترک محتاطانه ICICI . در 12 اکتبر 1993، سرمایه گذاران به این طرح دسترسی داشتند. این طرح در سبد سهام و همچنین اوراق بهادار مشابه، همراه با درآمد ثابت، از جمله اوراق بهادار بازار پول، در تلاش برای ایجاد رشد سرمایه بلندمدت و درآمد جاری سرمایه‌گذاری می‌کند.

3. طرح پس انداز مالیاتی کوتاک: یک برنامه صندوق سرمایه گذاری مشترک به نام رشد مستقیم صندوق پس انداز مالیاتی Kotak توسط صندوق های مشترک Kotak Mahindra معرفی شد. سهامداران برای اولین بار در 5 آگوست 1994 به این طرح دسترسی پیدا کردند. مطابق با قوانین مالیاتی فعلی، این طرح در نظر دارد افزایش سرمایه بلندمدت را از طریق پرتفوی متنوعی از سهام و دارایی های مرتبط با سهام ایجاد کند و در عین حال سرمایه گذاران را قادر می سازد از درآمد استفاده کنند. بازپرداخت مالیات

4. صندوق هیبریدی تهاجمی از Edelweiss : یک برنامه صندوق مشترک ترکیبی به نام رشد مستقیم صندوق هیبرید تهاجمی Edelweiss توسط صندوق های مشترک Edelweiss معرفی شد. سرمایه‌گذاران در 30 آوریل 2008 به این برنامه دسترسی پیدا کردند. این طرح امیدوار است از طریق پرتفویی که عمدتاً در سهام سرمایه‌گذاری می‌کند، شامل ابزارهایی که مربوط به سهام هستند، و درصد باقی‌مانده در بدهی و همچنین اوراق بهادار بازار پول، به اهداف طولانی دست یابد. رشد سرمایه مدت و همچنین رشد درآمد جاری.

نتیجه

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک یک ابزار سرمایه‌گذاری با مدیریت متخصص است که توسط ایده‌های سرمایه‌گذاران در مورد چگونگی انجام سرمایه‌گذاری از طرف آنها تأمین مالی می‌شود. اوراق بهادار مانند سهام، اوراق قرضه، ابزارهای بازار پول و غیره توسط صندوق های سرمایه گذاری مشترک خریداری می شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در واقع بهترین انتخاب برای افرادی است که می‌خواهند این اوراق را بخرند اما فاقد تخصص یا ظرفیت لازم برای انجام این کار هستند. ما واقعا امیدواریم که خواندن این وبلاگ به شما کمک کند تا سرمایه های مشترک برای تازه واردان را بهتر درک کنید.

قوی سیاه در بازار سرمایه

قوی سیاه، مفهومی که احتمالا در بازار مالی به گوشتان خورده است. اولین بار از یک تاجر و اقتصاددان در وال‌استریت شنیده شد. قوی سیاه پدیده‌ای معمولا منفی، که قابل پیش‌بینی نیست و می‌تواند تاثیرات و عواقب بدی را همراه خود داشته باشد. قوی سیاه می‌تواند به ضررهای عمده در بازارها و آسیب به اقتصاد منجر شود. در این مقاله به این نظریه و تاثیرات آن در بورس خواهیم پرداخت.

تاریخچه قوی سیاه

پدیده قوی سیاه ریشه تاریخی دارد. عموماً تصور می‌شد که فقط قوهای سفید وجود دارند. تا اینکه در سال ۱۶۹۷ یک کاشف هلندی قوهای سیاه را در استرالیا پیدا کرد، و این فرضیه تغییر کرد. این رویداد غیرمنتظره بود و عمیقاً نظریه‌های جانورشناسی را تغییر داد.

اخیراً، این اصطلاح به رویدادهای خاص بازار سهام نسبت داده شده است. در سال ۲۰۰۷، یک ریاضیدان و تاجر سابق به نام نسیم طالب از این اصطلاح در عنوان کتاب خود برای توصیف رویدادهای نادر و عمیقاً تأثیرگذاری که پرتفویی متنوع برای خود بسازید در جامعه رخ داده است، استفاده کرد.

او توضیح داد با این که وقایع غیرقابل پیش‌بینی و نادر بودند، مردم تمایل داشتند تا پس از آن، توضیحاتی برای این اتفاق ارائه دهند تا آن را قابل پیش‌بینی جلوه دهند.

قوی سیاه در بورس

قوی سیاه در بازار سهام را می‌توان با ویژگی‌های زیر توصیف کرد:

1. این مدل رخدادهای مالی، اغلب برای افراد غیرقابل پیش‌بینی هستند.
2. عبور پرنده سیاه از بازار تأثیر گسترده‌ای و گاه جبران‌ناپذیر دارد.
3. پس از وقوع قوی سیاه، سرمایه‌داران آن رویداد را قابل پیش‌بینی توجیه می‌کنند.(معروف به تعصب بازنگری).

قوی سیاه معمولاً به عنوان واقعه‌ای تلقی می‌شود که بر بازار سهام تأثیر منفی می‌گذارد و سرمایه‌گذاران را غافلگیر می‌کند.

سرمایه‌گذاران از بازنگری برای بررسی آنچه در رویدادهای قبلی قوی سیاه رخ داده استفاده می‌کنند و به دنبال الگوی آن هستند تا به پیش‌بینی رویدادهای آینده کمک کند. با این حال، پیش‌بینی قوی سیاه دشوار است.

این غیرقابل پیش‌بینی بودن منجر به چیزی می‌شود که پارادوکس قوی سیاه نامیده می‌شود. پارادوکس قوی سیاه می‌گوید که سرمایه‌گذاران نمی‌توانند نظریه‌ها را رد کنند، فقط به این دلیل که قبلاً آن‌ها را ندیده‌اند. به همین دلیل است که سرمایه‌گذاران باید همه اتفاقاتی که رخ دادنش ناممکن به نظر می‌رسد و همه‌ی نتایج محتمل را در نظر بگیرند.

مثال روشن و قابل لمس برای درک بهتر این مسئله، پاندمی کرونا است. هیچکس پیش‌بینی نمی‌کرد یک بیماری کل جهان را برای مدت‌ها درگیر کند و به اقتصاد کشورها ضربه بزرگی بزند.

تاثیرات عبور پرنده‌ی سیاه از بازار پرتفویی متنوع برای خود بسازید مالی

قیمت دارایی‌ها اغلب تحت تأثیر رویداد قوی سیاه قرار می‌گیرد. از آنجایی که نمی‌توان رویدادهای قو سیاه را پیش‌بینی کرد، سرمایه‌گذاران باید به سادگی فرض کنند که این پدیده‌ها رخ خواهند داد. با این فرض که یک رویداد فاجعه بار می‌تواند رخ دهد، سرمایه‌گذاران باید پرتفوی خود را برای بدترین سناریوها آماده کنند.

به طور سنتی، سرمایه‌گذارانی که در معرض رویداد پرنده‌ی سیاه در بازار قرار می‌گیرند،معمولا شروع به فروش سهام‌ها می‌کنند. بازار ممکن است شاهد فروش وحشتناک زیادی باشد که باعث کاهش بیشتر قیمت‌ها می‌شود.

برای این رخداد آماده‌اید؟

بخشی از دلیلی که اصطلاح “قوی سیاه” وارد آگاهی عمومی شد این است که ریاضیدان نسیم نیکلاس طالب کتابی به همین نام در سال ۲۰۰۷ درست قبل از بحران مالی جهانی نوشت. طالب اشاره کرد که تصادفی بودن و عدم قطعیت چالش‌ها واقعی هستند و از رویکردی حمایت می‌کند که به دنبال پیش‌بینی قوهای سیاه نیست، بلکه بر سیستم‌های پرقدرت و انعطاف‌پذیر تمرکز دارد.

این نظریه هم قبل و هم بعد از انتشار این کتاب به موقع توسط دیگران حمایت شده است. همانطور که گفته شد، ما نباید سعی کنیم پیش‌بینی‌های خاصی انجام دهیم یا سیستم‌های شکننده‌ای بسازیم که نتوانند استرس را تحمل کنند. بلکه باید «منتظر غیرمنتظره باشیم». این در بسیاری از زمینه‌های زندگی صادق است، اما در حوزه سیستم‌های مالی و استراتژی‌های پرتفویی متنوع برای خود بسازید سرمایه‌گذاری که برای موفقیت به محیطی مستمر مطلوب وابسته نیستند، اهمیت ویژه‌ای دارد.

پیش‌بینی ورود قوی سیاه به بازار مالی

طبق تعریف، رویدادهای قوی سیاه غیرقابل پیش‌بینی هستند. این به این معنی است که سرمایه‌گذاران برای دنبال کردن عبور بعدی این پرنده سیاه کار سختی خواهند داشت. سرمایه‌گذاران می‌توانند «متخصصان» را دنبال کنند و به نظریه‌هایی گوش دهند که درباره رویدادهای بالقوه دور از ذهن صحبت می‌کنند که می‌توانند پیامدهای فاجعه‌باری داشته باشند، اما تاریخ ثابت کرده است که «متخصصان» مالی قادر به پیش‌بینی چیزی با قطعیت نیستند.

مقابله با این پرنده سیاه

کتاب نسیم طالب راهبردهایی را برای آماده شدن برای رویدادهای قو سیاه ترسیم می‌کند. یکی از حوزه‌های اصلی تمرکز، مدیریت ریسک است. طالب در مورد آنچه که استراتژی هالتر نامیده می‌شود صحبت می‌کند. این استراتژی اکثر دارایی‌های یک سرمایه‌گذار را در نقطه‌ای فوق ایمن نگه می‌دارد و درصد کمی را به سمت سرمایه‌گذاری‌های سوداگرانه سوق می‌دهد. بخش ریسک پرتفو نباید از 10 درصد کل سبد تجاوز کند.

ایده این است که بیشتر پول در طول هراس بازار محافظت می‌شود و سرمایه‌گذاری‌های پرخطر این فرصت را پرتفویی متنوع برای خود بسازید دارند که اوج بگیرند. استراتژی دیگری که سرمایه‌گذار می‌تواند برای کاهش اثرات این رویداد اتخاذ کند، تنوع بخشیدن به پرتفو است. به طور معمول، زمانی که یک منطقه از بازار خوب عمل می‌کند، سایر مناطق تمایل به عملکرد ضعیف دارند. با داشتن پرتفوی متنوع، سرمایه‌گذاران می‌توانند از رشد در شرایط مختلف بازار بهره ببرند.

ردپای پرنده سیاه در گذشته

در طول تاریخ، چندین رویداد مهم قو سیاه وجود داشته است. سرمایه‌گذاران می‌توانند به رویدادهای قبلی نگاه کنند تا بیاموزند در این شرایط چگونه باید عمل کنند.

برخی از نمونه های رایج عبارتند از:

• جنگ جهانی اول و دوم
• سقوط بازار مسکن در سال ۲۰۰۸
• حادثه ۱۱ سپتامبر
• شیوع بیماری کرونا

سخن پایانی

شاید بتوان بازارهای مالی را پیش‌بینی کرد، اما تکیه بر پیش‌بینی‌ها و تلاش برای تکرار یک الگوی رفتاری کار مطمئن و عقلانی نیست. خوشبختانه، پدیده قوی سیاه نادر است. با این حال، زمانی که رخ می‌دهد، منجر به کاهش فاجعه‌بار در قیمت‌های بازار می‌شود. سرمایه‌گذاران باید به عنوان یک احتمال انتظار بدترین‌ها را داشته باشند و پرتفوی خود را بر اساس آن برنامه‌ریزی کنند.

چگونه هزینه های سرمایه گذاری را پایین نگه داریم؟

نظارت بر هزینه های سرمایه گذاری یک گام حیاتی است که بسیاری از سرمایه گذاران آن را نادیده می‌گیرند.

ساخت یک پرتفوی متنوع سازی شده می‌تواند به معنی خرید اوراق بهادار مختلف، ایجاد کارمزدهایی که ممکن است بسیار زیاد شوند و از بین رفتن سودتان باشد.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترکی که به شکل فعال مدیریت می‌شوند می‌تواند هزینه های مدیریتی زیادی داشته باشد و به مدیران صندوق حتی برای داشتن عملکرد ضعیف‌تر از شاخص و هزینه گذاشتن روی دست شما، پاداش دهد.

مدیران صندوق ها حتی اگر سود منفی اعلام کنند، بازهم حقوق می‌گیرند.

برای سرمایه گذارانی که نسبت به هزینه ها آگاه‌اند، صندوق هایی که در شاخص سرمایه گذاری می‌کنند یک جایگزین ارزان به حساب می‌آید.

نیاز به اشاره نیست که سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری شما را از شر انتخاب اوراق بهادار منفرد نیز خلاص می‌کنند. صندوق های سرمایه گذاری در شاخص سبدهایی از اوراق بهادار مثل سهام یا اوراق مشارکت هستند که از یک شاخص معین، مثل شاخص کل تبعیت می‌کنند.

شما می‌توانید صدها اوراق بهادار را با هزینه کم با خرید یک سهم از صندوق معامله کنید. همچنین، چون این صندوق ها به شکل منفعلانه‌ای مدیریت می‌شوند، هزینه های مدیریتی بسیار کمتری نسبت به سایر سرمایه گذاری های از نوع صندوق دارند.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

صندوق های سرمایه گذاری نوعی متنوع سازی خودکار دارند که به نوع صندوق بستگی دارد. ممکن است ده‌ها یا صدها اوراق بهادار منفرد وجود داشته باشند که در صندوق موجود باشند.

صندوق های سرمایه گذاری که مدیریت فعالی ندارند، هزینه های عملیاتی کمتری در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک عادی دارند. صندوق ها معمولاً نقدشوندگی خوبی دارند و به آسانی خرید و فروش می‌شوند. قیمت گذاری آن‌ها شفاف است و قیمت هر واحد از صندوق معمولاً هر روز و به‌طور مکرر محاسبه و اعلام می‌شود.

آیا برای شروع سرمایه گذاری آماده‌اید؟

• شما بر اساس یک بودجه مشخص زندگی می‌کند و قادرید تعیین کنید چه مقدار می‌توانید پس انداز و سرمایه گذاری نمایید.
• شما راجع به اهداف مالی خود فکر می‌کنید، هم اهداف مالی بلندمدت و هم اهداف مالی کوتاه مدت.
• شما اشتهای تحمل ریسک، افق زمانی سرمایه گذاری و داشتن یک استراتژی تخصیص دارایی متنوع سازی شده را در نظر می‌گیرید.

حالا زمان آن رسیده تا نقشه‌های خود را عملی کنید. ما پیشنهاد می‌کنیم کار خود را با افتتاح حساب در تالار مجازی بورس ایران شروع کنید تا تجربه و سطح آسایش خود را افزایش دهید. از این حساب به رایگان و برای تمرین استراتژی های سرمایه گذاریتان پرتفویی متنوع برای خود بسازید تا هر زمان که دوست داشتید می‌توانید استفاده کنید. دانش سرمایه گذاری خود را با مقاله های آموزشی مدیرمالی بسازید و روز به روز بیشتر کنید. اگر آماده هستید تا قدم در مسیر مالی آینده خود بگذارید، به یک کارگزاری مراجعه کنید و با گرفتن کد بورسی و کد آنلاین به‌صورت جدی وارد دنیای بورس شوید.

برنامه ریزی مالی ۱۴۰۱: ۱۰ تصمیم کلیدی سال جدید ـ بخش اول

زمان برنامه ریزی مالی ۱۴۰۱ است، زمان آن است که تصمیمات مالی شخصی خود را در سال جدید اتخاذ کنید. مردیث استودارد، معاون برنامه‌ریزی رویدادهای زندگی، سرمایه‌گذاری فیدلیتی، می‌گوید: هر کاری که انجام می‌دهید، فقط مثل آهو در چراغ‌های جلوی یک خودروی تندرو نه ایستید.

در واقع، بیشتر مردم در مورد امور مالی شخصی برای سال 2022 خوش بین هستند.

این با وجود پاندمی ویروس کرونا، افزایش نوع Omicron Covid-19، تهدیدات جنگ در اوکراین، مشکلات تجاری با چین، افزایش ناگهانی تورم، خطر افزایش نرخ بهره و مانند همیشه عدم اطمینان در مورد بازار سهام در سال آینده است.

آمریکایی‌ها خوش‌بین هستند زیرا بسیاری می‌دانند که بازار سرمایه بسیار بیشتر از کاهش در طول زمان بالا می‌رود. و آنها می دانند که خیلی بیشتر از کاهش آن بالا می رود.

این شامل 10 سال از 11 سال گذشته، برای مثال، از جمله جهش 28.71 در سال 2021 است.

ای تعجب نیست که در یک نظرسنجی جدید Fidelity Investments دریافته است که 72 درصد از آمریکایی ها مطمئن هستند که از نظر مالی در سال 2022 بهتر از اکنون خواهند بود.

برای افزایش شانس خود برای پایان دادن به سال ۱۴۰۱ در وضعیتی بهتر از آنچه اکنون هستید، فقط در مورد آن صحبت نکنید. گام‌های مشخصی در جهت تقویت مالی خود بردارید.

و به یاد داشته باشید، مطمئناً می توانید بیش از آنچه فکر می کنید انجام دهید.

و کارشناسان موافق هستند که شما مطمئناً می توانید 10 مرحله زیر را به عنوان بخش کلیدی برنامه ریزی مالی ۱۴۰۱ خود انجام دهید.

شماره ۱: یک برنامه مالی کلی بسازید. اهداف کوتاه مدت و بلند مدت خود را فهرست کنید. خرید خانه، آموزش فرزندان، بازنشستگی.

هزینه هر کدام چقدر خواهد بود؟ چقدر زود به پول نیاز خواهید داشت؟ چگونه می خواهید برای هر هدف سرمایه گذاری کنید؟

در تصمیم گیری در مورد نحوه سرمایه گذاری، اندازه اهداف و چارچوب زمانی شما دو عامل کلیدی هستند. مورد سوم این است که چقدر نوسانات بازار را می توانید در طول مسیر تحمل کنید؟ این میزان تحمل ریسک شماست.

این سه عامل کلید انواع سرمایه‌گذاری‌هایی هستند که هدف آن‌ها قرار می‌گیرید، به‌ویژه در بخش صندوق‌های متنوع پرتفوی شما.

سهام و صندوق های سهام معمولاً نسبت به اوراق قرضه نوسان بیشتری دارند. سهام‌های کوچک و سهام خارجی نسبت به سهام‌های بزرگ ایالات متحده تمایل بیشتری دارند. شما می دانید که چگونه این کار می کند.

در بخش متنوع پورتفولیوی خود، وجوهی را انتخاب کنید که اهداف، چارچوب زمانی و تحمل ریسک شما را منعکس کند.

شماره ۲: این است که تخصیص دارایی خود را در بخش صندوق های سرمایه گذاری متقابل و ETFهای پورتفولیو مجدداً متعادل کنید.

در یک سال خوب، برخی از دارایی ها مانند سهام با سرمایه کلان بسیار بیشتر از مثلاً اوراق قرضه رشد خواهند کرد. بنابراین، یک بار در سال، ببینید آیا تخصیص دارایی‌های شما همچنان با اهداف شما مطابقت دارد یا خیر. اگر نه، آنها را بازیابی کنید.

ساده‌ترین راه برای انجام این کار، انتقال مشارکت‌ها در طول سال ۱۴۰۱ به دسته‌هایی است که کمتر از وزن هدف شما کاهش یافته‌اند. کریستن هانتر پترسون، مدیر تیم رهبری فکری در محل کار فیدلیتی، می‌گوید: مطمئن شوید که سرمایه‌گذاری‌های شما با اهداف سرمایه‌گذاری بلندمدت و تحمل ریسک شما همسو باشد.

اگر تازه وارد سرمایه گذاری در سهام فردی هستید، آغازگر IBD را در مورد چگونگی شروع در سال 2022 بررسی کنید.

شماره ۳: موجودی مالی شخصی . منطقی است که این کار را در حین بررسی سبد سهام خود انجام دهید تا ببینید آیا ترکیب دارایی شما نیاز به تعادل مجدد دارد یا خیر. آیا برای سال۱۴۰۱ هزینه های بزرگی دارید؟ چیزی که می تواند بودجه شما را از بین ببرد؟ یک حساب ساده انجام دهید و هزینه ها و درآمدهای سال ۱۴۰۱ خود را فهرست کنید.

شماره ۴ :شامل برنامه ریزی املاک است. حساب های مالی و بیمه نامه های خود را بررسی کنید. تأیید کنید که ذینفعان فهرست شده شما همچنان افرادی هستند که می خواهید. آیا اولویت های مالی شما به دلیل طلاق، ازدواج مجدد، بچه دار شدن، نوه دار شدن تغییر کرده است؟

شماره ۵: شامل پرسیدن سوالات کلیدی بیمه و اطمینان از اینکه شما و عزیزانتان تحت پوشش هستید.

اگر بمیرید، “خانواده شما باید چند درصد از درآمد شما را جایگزین کنند و برای چه مدت؟” کانن گفت. “آیا بدهی های بزرگی وجود دارد که بر دوش عزیزان باقی مانده باشد؟ آیا خانواده شما اهدافی در آینده دارد که نیاز به تامین مالی داشته باشد، مانند آموزش برای فرزندانتان؟”

آیا سیاست شما به اندازه کافی سود بیمه عمر را ارائه می دهد؟ اگر نه، خرید چیزی که واقعاً نیاز دارید چقدر هزینه دارد؟ و مراقبت طولانی مدت از خودتان چطور؟

«صندوق در صندوق» دارای پرتفوی پرتفوها

یک کارشناس بازار سرمایه تسهیل ورود افراد غیرحرفه‌ای و مبتدی با سرمایه‌های خرد به بازار سرمایه را مهم‌ترین مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری«Fund of Funds » ارزیابی کرد.

یک کارشناس بازار سرمایه تسهیل ورود افراد غیرحرفه‌ای و مبتدی با سرمایه‌های خرد به بازار سرمایه را مهم‌ترین مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری«Fund of Funds » ارزیابی کرد. به گزارش سنا، نوید قدوسی «صندوق در صندوق» را شبیه به هلدینگ‌ها و شرکت‌های سرمایه‌گذاری حاضر در بازار سرمایه دانست که نقدینگی قابل‌توجهی را جذب می‌کنند، سهامداران متعددی دارند و بازدهی نسبتا مطلوبی را هم برای سهامداران خود به ارمغان می‌آورند. وی در تبیین ساختار «صندوق در صندوق» توضیح داد: اگر به پرتفوی «صندوق در صندوق» نگاه شود، ساختار آن به شکلی است که مجموعه‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در بازار سرمایه را تشکیل می‌دهند، یعنی هرکدام از اینها یک پرتفوی دارند و در واقع پرتفوی پرتفوها محسوب می‌شوند. قدوسی اظهار داشت: با وجود «صندوق در صندوق» به راحتی می‌توان سرمایه‌گذاران مبتدی را به سوی سرمایه‌گذاری کم‌ریسک هدایت کرد.

البته «صندوق در صندوق» خود نیز می‌تواند استراتژی‌های سرمایه‌گذاری متفاوتی داشته باشد؛ مثلا می‌تواند صندوق‌های ریسکی را خریداری کند یا برعکس انگشت بر کم ریسک‌ها بگذارد یا ترکیبی از همه این موارد را انتخاب کند تا چیزی شبیه پرتفوی شاخصی شود و هرکدام برای گروهی از سرمایه‌گذاران جذاب باشد.

مدیر سرمایه‌گذاری صندوق یکم کارگزاری بانک کشاورزی خاطرنشان کرد: اگر بخواهیم مهم‌ترین مزیت «صندوق در صندوق» را در یک پرتفویی متنوع برای خود بسازید جمله بگوییم، این است که ورود منابع خرد و ورود افراد غیرحرفه‌ای و مبتدی را به بازار سرمایه به‌شدت تسهیل می‌کند. ضمن اینکه سطح بالاتری از تنوع بخشی با وجود این ابزار رقم خواهد خورد. قدوسی پرتفویی متنوع برای خود بسازید افزود: از دیگر آثار«صندوق در صندوق» در میان مدت و بلندمدت این است که اقدام صاحبان سرمایه‌های خرد را که نوعا مبتدی هستند و نقاط ورود آنها به بازار نقاط ورود خوبی نیست، تصحیح پرتفویی متنوع برای خود بسازید می‌کند . وی ادامه داد: با وجود این ابزار، فرهنگ سهامداری و سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه گسترش پیدا می‌کند و تعداد بیشتری از افراد جامعه با داشتن یک سابقه ذهنی مثبت و مطلوب به سرمایه‌گذاری در بازار سهام تشویق می‌شوند که این اتفاق بسیار خوبی در سطح کلان خواهد بود.

تنوع و مدیریت حرفه‌ای

قدوسی درباره دیگر آثار این صندوق‌ها بر بازار سرمایه گفت: مخصوصا با این ابزار سرمایه‌گذاران غیرحرفه‌ای برای ورود به بازار سرمایه به سمت صندوق‌های سرمایه‌گذاری هدایت می‌شوند تا پرتفویی از سهام را خریداری کنند که هم تنوع دارد و هم یک تیم حرفه‌ای آن را مدیریت می‌کند. همچنین ریسک‌ها و ابهام‌هایی که ممکن است در سرمایه‌گذاری مستقیم برای سهامداران وجود داشته باشد، در این صندوق‌ها وجود ندارد. وی در خصوص آینده «صندوق در صندوق» هم اظهارنظر کرد: اگر چینش این ابزار صحیح باشد و پرتفوی خوبی برای آن در نظر گرفته شود، پیش‌بینی می‌شود که ابزار موفقی باشد. قدوسی افزود: اگر مدیر این صندوق‌های سرمایه‌گذاری، یک شخصیت حقوقی خوشنام یا حتی کنسرسیومی از حقوقی‌های سرشناس باشد و تبلیغات مناسبی هم پیرامون آن انجام شود، می‌تواند منابع خرد خوبی را جذب کند.

خاطرنشان می‌شود به تازگی رییس سازمان بورس و اوراق بهادار از تصویب مقررات صندوق‌های سرمایه‌گذاری «صندوق در صندوق»

(Fund of Funds) در بازار سرمایه خبر داد و گفت: با آغاز به کار این صندوق‌ها، امکان سرمایه‌گذاری در دارایی‌های متنوع فراهم خواهد شد. پیش از این صندوق‌های سرمایه‌گذاری، حداکثر مجاز به سرمایه‌گذاری پنج درصد از ارزش کل دارایی‌های خود در سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری بودند. این در حالی است که صندوق‌های جدید می‌توانند کل دارایی‌های خود را در سایر صندوق‌ها، سرمایه‌گذاری کنند. مدت فعالیت این صندوق‌ها نامحدود است و حداقل سرمایه لازم برای ایجاد آن 500 میلیارد ریال تعیین شده است.