ارز فیات یا استاندارد طلا؟

ارز فیات چیست؟تفاوت آن با رمزارزها و استاندارد طلا

به زبان ساده ، ارز فیات پول قانونی است که ارزش آن را بیشتر از کالای فیزیکی یا کالایی از دولت صادر کننده آن می گیرد. قدرت دولتی که ارزش پول فیات را تعیین می کند در این نوع پول کلیدی است. بیشتر کشورهای جهان از سیستم ارزی فیات برای خرید کالا و خدمات ، سرمایه گذاری و پس انداز استفاده می کنند. ارز فیات در تعیین ارزش پول قانونی جایگزین استاندارد طلا و سایر سیستم های مبتنی بر کالا شد.

ظهور ارز فیات

ارز فیات قرن ها پیش در چین نشات گرفته است. استان چکوان در طی قرن یازدهم اقدام به صدور پول کاغذی کرد. در ابتدا می توان آن را با ابریشم ، طلا یا نقره عوض کرد. اما سرانجام ، کوبلای خان به قدرت رسید و در طول قرن سیزدهم یک سیستم ارزی فیات ایجاد کرد. مورخان ادعا می کنند که این پول در سقوط امپراتوری مغول بسیار موثر بود ، ریشه ریزش و خرج بیش از حد و تورم بیش از حد.

پول فیات در قرن ۱۷ در اروپا نیز مورد استفاده قرار گرفت که توسط اسپانیا ، سوئد و هلند تصویب شد. این سیستم در سوئد یک شکست بود و دولت سرانجام آن را برای استاندارد نقره کنار گذاشت. طی دو قرن بعدی فرانسه و کانادا ، مستعمرات آمریکا و سپس دولت فدرال ایالات متحده نیز با استفاده از پولهای آزمایشی نتایج ناخوشایند بدست آوردند.

در قرن بیستم ، ایالات متحده دوباره به استفاده از ارز مبتنی بر کالا تا حدودی محدود بازگشت. در سال ۱۹۳۳دولت به کار مبادله پول کاغذ به طلا خاتمه داد. در سال ۱۹۷۲ ، تحت ریاست جمهوری نیکسون ، ایالات متحده استاندارد طلا را به طور کامل کنار گذاشت ، و نابودی خود را در مقیاس بین المللی نهایی کرد و به سیستم Fiat Money روی آورد. این منجر به استفاده از ارز فیات در سراسر جهان شد.

ارز فیات در برابر استاندارد طلا

سیستم استاندارد طلا اجازه تبدیل اسکناس های کاغذی به طلا را می داد. در واقع ، تمام پول کاغذی توسط مقدار محدودی طلا که در اختیار دولت بود ، پشتیبانی می شد. بر اساس یک سیستم ارزی مبتنی بر کالا ، دولت ها و ارز فیات یا استاندارد طلا؟ بانک ها تنها در صورت داشتن ارزش مساوی از فروشگاه های طلا می توانند ارز جدید را به اقتصاد وارد کنند. این سیستم توانایی دولت در ایجاد پول و افزایش ارزش پول آنها را صرفاً براساس عوامل اقتصادی محدود کرد.

از طرف دیگر ، تحت سیستم ارزی فیات ، پول ممکن است به چیز دیگری تبدیل نشود. با پول فیات ، مقامات می توانند به طور مستقیم بر ارزش پول خود تأثیر بگذارند و آن را به شرایط اقتصادی گره بزنند. دولت ها و بانک های مرکزی کشورهایشان کنترل بسیار بیشتری بر سیستم های ارزی دارند. آنها می توانند به رویدادهای مختلف مالی و بحران ها با ابزارهای مختلف مانند ایجاد بانکداری ذخیره کسری و اجرای تسهیل کمی پاسخ دهند.

مدافعان استاندارد ارز فیات یا استاندارد طلا؟ طلا معتقدند که یک سیستم ارزی مبتنی بر کالا از ثبات بیشتری برخوردار است زیرا توسط چیزی فیزیکی و ارزشمند پشتیبانی می شود. طرفداران ارز فیات معتقدند که قیمت طلا جز ثبات نبوده است. در این زمینه ، ارزش یا ارزش هر دو ارز مبتنی بر کالا و پول فیات می تواند نوسان داشته باشد. اما با وجود یک سیستم ارزی فیات ، دولت دارای انعطاف پذیری بیشتری برای اقدام در شرایط اضطراری اقتصادی است.

نکات مثبت و منفی استفاده از ارز فیات

اقتصاددانان و سایر کارشناسان مالی در حمایت از ارز فیات اتفاق نظر ندارند. مدافعان و مخالفان با شور و اشتیاق موافقان و مخالفان این سیستم ارزی را مطرح می کنند.

کمبود

پول فیات تحت تأثیر کمبود کالای فیزیکی مانند طلا تحت تأثیر قرار نمی گیرد.

هزینه

تولید پول فیات نسبت به پول مبتنی بر کالا مقرون به صرفه است.

پاسخگویی

ارز فیات به دولت ها و بانک های مرکزی آنها انعطاف پذیری در رسیدگی به بحران های اقتصادی را می دهد.

تجارت بین الملل

ارز فیات در کشورهای جهان مورد استفاده قرار می گیرد و آن را به یک نوع ارز قابل قبول برای تجارت بین الملل تبدیل می کند.

راحتی

برخلاف طلا ، پول فیات به ذخایر فیزیکی متکی نیست که به ذخیره سازی ، محافظت ، نظارت و سایر خواسته های پرهزینه احتیاج دارند.

بدون ارزش ذاتی

ارز فیات هیچ ارزش ذاتی ندارد. این اجازه می دهد تا دولت ها از هیچ چیز پول خلق کنند ، که می تواند منجر به تورم فوق العاده شود و سیستم اقتصادی آنها را فروپاشاند.

از نظر تاریخی دارای ریسک

از نظر تاریخی ، اجرای سیستم های ارزی فیات به طور معمول منجر به سقوط مالی می شود ، که نشان می دهد این سیستم ها برخی از خطرات را دارند.

ارز فیات در مقابل ارز رمزنگاری شده

ارز فیات و ارز رمزپایه از این نظر مشترک هستند که هیچ یک از آنها توسط کالای فیزیکی پشتیبانی نمی شوند – اما در اینجا شباهت به پایان می رسد. در حالی که پول فیات توسط دولت ها و بانک های مرکزی کنترل می شود ، ارزهای رمزپایه اساساً غیرمتمرکز هستند ، که بیشتر به دلیل یک دفتر توزیع شده دیجیتال به نام بلاکچین است.

تفاوت قابل توجه دیگر بین این دو سیستم ارزی نحوه تولید هر یک از این اشکال پول است. بیت کوین ، مانند اکثر ارزهای رمزپایه ، یک منبع کنترل شده و محدود دارد. در مقابل ، با توجه به قضاوت خود درباره نیازهای اقتصادی یک کشور ، بانک ها می توانند از هیچ چیز پول ناچیزی ایجاد کنند.

ارزهای رمزنگاری شده به عنوان یک شکل دیجیتالی از پول ، هیچ همتای فیزیکی ندارند و بدون حاشیه هستند و باعث می شود محدودیت آنها در معاملات جهانی کمتر باشد. علاوه بر این ، معاملات برگشت پذیر نیستند و ماهیت ارزهای رمزنگاری شده در مقایسه با سیستم فیات ردیابی را بسیار دشوارتر می کند.

قابل ذکر است ، بازار ارزهای رمزپایه بسیار کوچکتر و در نتیجه بی ثبات تر از بازارهای سنتی است. این احتمالاً یکی از دلایلی است که ارزهای رمزپایه هنوز به طور جهانی پذیرفته نشده اند ، اما با رشد و بلوغ اقتصاد رمزنگاری ، نوسانات احتمالاً کاهش می یابد.

افکار پایانی

آینده هر دو شکل ارز به هیچ وجه قطعی نیست. در حالی که ارزهای رمزپایه هنوز راهی طولانی در پیش دارند و مطمئناً با چالش های بیشتری روبرو خواهند شد ، تاریخچه Fiat Money آسیب پذیری این شکل از پول را نشان می دهد. این دلیل بزرگی است که بسیاری از مردم در حال بررسی امکان حرکت به سمت سیستم رمز ارز برای معاملات مالی خود هستند – حداقل در برخی از موارد.

یکی از ایده های اصلی ایجاد Bitcoin و ارزهای رمزپایه ، کشف شکل جدیدی از پول است که ارز فیات یا استاندارد طلا؟ در شبکه توزیع شده نظیر به نظیر ساخته می شود. احتمالاً بیت کوین برای جایگزینی کل سیستم ارزی فیات ایجاد نشده است بلکه برای ارائه یک شبکه اقتصادی جایگزین ایجاد شده است. هنوز هم مطمئناً این پتانسیل را دارد که بتواند یک سیستم مالی بهتر برای جامعه بهتر ایجاد کند.

ارز فیات چیست؟

به زبان ساده ، ارز فیات پول قانونی است که ارزش آن را بیشتر، از کالای فیزیکی یا دولت صادر کننده آن می گیرد. بیشتر کشورهای جهان از سیستم ارزی فیات برای خرید کالا و خدمات ، سرمایه گذاری و پس انداز استفاده می کنند.

ظهور ارز فیات

ارز فیات قرن ها پیش در چین نشات گرفته است. استان چکوان در طی قرن یازدهم اقدام به صدور پول کاغذی کرد. در ابتدا می شد آن را با ابریشم ، طلا یا نقره عوض کرد. اما سرانجام ، کوبلای خان به قدرت رسید و در طول قرن سیزدهم یک سیستم ارزی فیات ایجاد کرد. مورخان ادعا می کنند که این پول در سقوط امپراتوری مغول بسیار موثر بوده است . پول فیات نیز در اروپا در قرن هفدهم مورد استفاده قرار گرفت که توسط ارز فیات یا استاندارد طلا؟ اسپانیا ، سوئد و هلند تصویب شد. در سال ۱۹۷۲ ، تحت ریاست جمهوری نیکسون ، ایالات متحده استاندارد طلا را به طور کامل کنار گذاشت و به سیستم ارزی فیات روی آورد. این امر منجر به استفاده از ارز فیات در سراسر جهان شد.

ارز فیات vs طلا

سیستم استاندارد طلا اجازه تبدیل اسکناس های کاغذی به طلا را می داد. در واقع ، تمام پول کاغذی توسط مقدار محدودی طلا که در اختیار دولت بود ، پشتیبانی می شد. بر اساس یک سیستم ارزی مبتنی بر کالا ، دولت ها و بانک ها تنها در صورت داشتن ارزش مساوی از فروشگاه های طلا می توانند ارز جدید را به اقتصاد وارد کنند.

طرفداران استاندارد طلا معتقدند که یک سیستم ارزی مبتنی بر کالا از ثبات بیشتری برخوردار است زیرا توسط چیزی فیزیکی و ارزشمند پشتیبانی می شود. طرفداران ارز فیات مخالف این هستند.

نکات مثبت و منفی استفاده از ارز فیات

اقتصاددانان و سایر کارشناسان مالی در حمایت از ارز فیات اتفاق نظر ندارند.

کمبود: پول فیات به دلیل کمبود کالای فیزیکی مانند طلا تحت تأثیر قرار نمی گیرد و محدود نمی ارز فیات یا استاندارد طلا؟ شود.

هزینه: تولید پول فیات مقرون به صرفه تر از پول مبتنی بر کالا است.

پاسخگویی: ارز فیات به دولت ها و بانک های مرکزی آنها انعطاف پذیری در رسیدگی به بحران های اقتصادی را می دهد.

تجارت بین الملل: ارز فیات در کشورهای جهان مورد استفاده قرار می گیرد و آن را به یک نوع ارز قابل قبول برای تجارت بین الملل تبدیل می کند.

راحتی: بر خلاف طلا ، پول فیات به ذخایر فیزیکی که نیاز به ذخیره سازی ، محافظت ، نظارت و سایر خواسته های پر هزینه دارد ، متکی نیست.

بدون ارزش ذاتی: ارز فیات هیچ ارزش ذاتی ندارد. این اجازه می دهد تا دولت ها از هیچ چیز پول خلق کنند ، که می تواند منجر به تورم بیش از حد شود و سیستم اقتصادی آنها را فروپاشاند.

از نظر تاریخی دارای ریسک: از نظر تاریخی ، اجرای سیستم های ارزی فیات به طور معمول منجر به سقوط مالی می شود ، که نشان می دهد این سیستم ها برخی از خطرات را به همراه دارند.

ارز فیات vs رمزارزها

پول فیات توسط دولت ها و بانک های مرکزی کنترل می شود ، رمزارزها اساساً غیرمتمرکز هستند.

تفاوت قابل توجه دیگر بین این دو سیستم ارزی نحوه تولید هر یک از این اشکال پول است. بیت کوین مانند اکثر رمزارزها ، یک منبع کنترل شده و محدود دارد. در مقابل ، بانکها با توجه به قضاوت خود درباره نیازهای اقتصادی یک کشور ، می توانند از هیچ چیز پول ایجاد کنند.

رمزارزها به عنوان یک شکل دیجیتالی از پول ، هیچ همتای فیزیکی ندارند و بدون حاشیه هستند، معاملات برگشت پذیر نیستند و ماهیت رمزارزها در مقایسه با سیستم فیات ردیابی را بسیار دشوارتر می کند.

قابل ذکر است ، بازار رمزارزها بسیار کوچکتر و در نتیجه بی ثبات تر از بازارهای سنتی است. این احتمالاً یکی از دلایلی است که رمزارزها هنوز به طور جهانی پذیرفته نشده اند ، اما با رشد و بلوغ اقتصاد ، نوسانات احتمالاً کاهش می یابد.

آینده هر دو نوع ارز به هیچ وجه قطعی نیست. در حالی که رمزارزها هنوز راهی طولانی در پیش دارند و مطمئناً با چالش های بیشتری روبرو خواهند شد ، تاریخچه ارز فیات آسیب پذیری این شکل از پول را نشان می دهد. این دلیل بزرگی است که بسیاری از مردم در حال بررسی امکان حرکت به سمت سیستم رمز ارز برای معاملات مالی خود هستند، حداقل در برخی از موارد.

یکی از ایده های اصلی ایجاد بیت‌کوین و رمزارزها ، کشف شکل جدیدی از پول است که در شبکه توزیع شده نظیر به نظیر ساخته می شود. احتمالاً بیت کوین برای جایگزینی کل سیستم ارزی فیات ایجاد نشده است بلکه برای ارائه یک شبکه اقتصادی جایگزین ایجاد شده است. هنوز هم مطمئناً این پتانسیل را دارد که بتواند یک سیستم مالی بهتر برای جامعه بهتر ایجاد کند.

ارز فیات چه نوع ارزی است ؟

نمیدانم تا به حال عبارت ارز فیات به گوشتان خورده است یا خیر. راستش را بخواهید خود من وقتی اولین بار این عبارت را شنیدم، تعجب کردم. ارز فیات یعنی چه 🙄؟ خلاصه سرتان را درد نیاورم، افتادم به جان گوگل و کلی سرچ کردم تا توانستم یکرسی اطلاعات جمع کنم. حالا حیفم آمد آنها را در ژوپیتر و با شما به اشتراک نگذارم.

پس با من همراه باشید.

ارز فیات چیست ؟

ارز فیات که در زبان انگلیسی Fiat Currency گفته می‌شود، همان اسکناس‌ها و سکه‌هایی هستند که در خرید و فروش‌ از آن‌ها استفاده می‌شود. ارزهای فیات پول‌های کاغذی و رایج کشورهای مختلف هستند که پشتوانه فیزیکی مانند طلا یا نقره ندارد.

اعتبار پول فیات به وضعیت اقتصادی کشورها ارتباط مستقیم دارد. ارزش این پول‌ها بستگی به کشوری که ارز فیات را چاپ کرده بستگی دارد. ارز فیات، جایگزینی برای استاندارد طلا و پول کالایی (کالایی اقتصادی که به‌جای پول استفاده می‌شود) بوده است.

تاریخچه پیدایش پول فیات

سیستم ارزی فیات، چندین قرن‌ پیش در کشور چین اختراع شد. استفاده از پول کاغذی در قرن ۱۱ و در ایالت سوچوان آغاز شد. در ابتدا، از این پول‌ها برای خرید و فروش ابریشم، طلا و نقره استفاده می‌ ارز فیات یا استاندارد طلا؟ شد، بعد از به قدرت رسیدن کوبلای خان (از نوادگان چنگیزخان) در قرن ۱۳ ، سیستم جامع ارز فیات رسمی شد.

ارزفیات در طول قرن ۱۷ در کشورهایی همچون اسپانیا، سوئد و هلند پذیرفته و وارد قاره اروپا شد. سیستم پول فیات در سوئد با شکست مواجه شد. همین امر موجب شد دولت استفاده از فلز نقره را جایگزین کند. اما طی دو قرن بعد، ارز فیات در فرانسه‌نو (کانادا)، مستعمرات سیزده‌گانه ایالات متحده، و در نهایت حکومت فدرال ایالات متحده نیز پذیرفته شد.

حدود قرن ۲۰، استفاده مجدد از ارز مبتنی بر کالاها در ایالات متحده به صورت محدود آغاز شد.

علت جایگزین شدن ارز فیات به جای استاندارد طلا

در گذشته، طلا پشتیبان پول یا ارز فیات بود. با اندوخته‌ی طلا، می‌شد پول هر کشور را ارزش‌گذاری کرد. دولت به هر میزان که اندوخته‌ی طلا داشت می‌توانست به نسبت آن، پول تولید کند. در این مدل، دولت‌ها در بحران‌‌ های اقتصادی قادر نبودند کنترلی بر روی وضعیت داشته باشند و از طرفی توانایی ایجاد کوچک‌ترین تغییری در شرایط اقتصادی را نداشتند.

با ورود ارزهای فیات به چرخه اقتصاد کشورها، دولت‌مردان توانستند در شرایط مختلف کنترل وضعیت را به ‌دست بگیرند و ارزش پول را پایین یا بالا کنند. کارشناسانی که با استاندارد طلا موافق هستند؛ بر این باورند که اگر اسکناس پشتوانه‌ ی فیزیکی داشته باشد، ثبات بیشتری نیز خواهد داشت.

از آنظرف، مخالفان استاندارد طلا مدعی هستند که خود فلز طلا هیچ وقت ثبات قیمت ندارد و این عدم ثبات بر روی ارزش پول تاثیر منفی می‌گذارد.

مزایا و معایب استفاده از ارز فیات

ارزفیات نیز همانند هر ارز دیگری مزایا و معایبی دارد که در اینجا به برخی از آنها اشاره می‌کنیم.

هیچ محدودیتی ندارد و می‌تواند روزانه در میلیون یا میلیاردها نسخه چاپ شود.

معرفی ۱۵ پول فیات مشهور

ارزهای فیات در انواع مختلف هستند. در جدول زیر تعداد ۱۵ ارز مشهور را همراه با نماد رسمی آن‌ها و صادرکننده برایتان مشخص کرده‌ایم.

ارز فیات	نماد	صادرکننده
دلار آمریکا	USD	ایالات متحده آمریکا
پوند	GBP	بریتانیا (انگلستان)
ین	JPY	ژاپن
یوان	CNY	جمهوری خلق چین
ریال ایران	IRR	جمهوری اسلامی ایران
یورو	EUR	اتحادیه اروپا
دینار کویت	KWD	کویت
دلار کانادا	CAD	کانادا
ریال عمان	OMR	ریال عمان
فرانک سوئیس	CHF	سوئیس
درهم امارات	AED	امارات متحده عربی
روپیه هند	INR	هندوستان
کرون نروژ	NOK	نروژ
روبل روسیه	RUB	روسیه
لیره ترکیه	TRY	ترکیه
دلار آمریکا	USD	ایالات متحده آمریکا

آیا ارز فیات با ارز دیجیتال فرق دارد؟

پول فیات و ارز دیجیتال کاملا مستقل و متفاوت از هم هستند. ارز دیجیتال یا رمزنگاری ‌شده، نوع جدیدی از سرمایه مالی است که می‌تواند در سال‌های آتی جایگزین پول‌های فعلی شود.

ارزهای رمزنگاری ‌شده مانند بیت‌ کوین یا اتریوم، همچون دلار و سایر ارزهای فیات، نوعی از پول هستند. تفاوت این دو، در روش عملکرد و نحوه تأثیر گذاری آن‌ها است.

ارزش ارزهای فیات به دولت صادرکننده بستگی دارد. ارزش ارزهای دیجیتال مستقیما به بلاکچین ربط دارد. هرچه بلاکچین قدرتمند، به‌روز و در ارائه پاسخ به نیازها پیشرو باشد، ارز دیجیتال آن نیز قدرتمندتر می‌شود.

ارزهای فیات تحت نظارت بانک‌های مرکزی و نهادهای بالادستی حوزه اقتصادی هر کشور هستند. اما اداره، بلاکچین‌ها توسط پروتکل‌های مخصوص، اجماع کاربران و رأی‌گیری صورت می‌گیرد. تفاوت دیگر این دو ارز در توزیع آن‌ ها است. پول فیات برای توزیع نیاز به واسطه دارد. ارزهای دیجیتال مبتنی بر شبکه‌ های غیرمتمرکز هستند که با ساختاری خاص امکان برقراری معاملات ناشناس را فراهم می‌کنند.

کلام پایانی

درست است که ارزهای دیجیتال در سالهای اخیر طرفدارن و جایگاه مناسبی در اقتصاد جهانی پیدا کرده اند اما هنوز هم ارز فیاتبه عنوان رایج‌ترین سیستم مالی در دنیا است.

دلار، پوند و یورو با توجه به کشورهای چاپ کننده‌ی آن‌ها که همگی از اقتصاد قدرتمندی برخوردار هستند؛ هنوز به عنوان مهم‌ترین رکن فعالیت‌های اقتصادی در گوشه و کنار دنیا هستند. به همین دلیل شاید زمان زیادی طول بکشد تا مردم دنیا، ارزهای دیجیتال را جایگزین پول‌هایی که قابل لمس هستند، کنند.

سوالات رایج

📌 منظور از ارز دیجیتال فیات چیست؟

چیزی به اسم ارز دیجیتال فیات وجود ندارد. ارزهای دیجیتال شکل جدیدی از پول هستند که تفاوت‌های زیادی با ارز فیات دارند.

📌 فیات در بایننس چیست؟

تبدیل ارزهای دیجیتال به پول فیات در صرافی بایننس (مثل تبدیل بیت‌کوین به دلار آمریکا) را فیات در بایننس میگویند.

استاندارد طلا چیست؟

استاندارد طلا چیست؟

استاندارد طلا نوعی پولی ثابت که تحت آن ارز دولت نیز ثابت می شود و ممکن است آزادانه به طلا تبدیل شود. همچنین می تواند به یک سیستم پولی رقابت آزاد اشاره کرد

که در آن طلا در بانک به عنوان ارز معامله می شود، یا معیار تجارت بین المللی ، که در آن برخی یا همه کشورها نرخ ارز خود را بر اساس ارزش برابری نسبی طلا بین ارزهای

جداگانه تعیین می کنند.

نکات کلیدی:

• استاندارد طلا یک سیستم پولی است که با ارزش طلای فیزیکی پشتیبانی می شود.
• سکه های طلا و همچنین اسکناس های کاغذی که توسط طلا پشتیبانی می شوند یا می توانند برای طلا بازخرید شوند ، به عنوان ارز تحت همین سیستم استفاده می شوند.
• استاندارد طلا در سراسر تمدن ارز فیات یا استاندارد طلا؟ بشر محبوب بود ، اغلب بخشی از یک سیستم دو فلزی است که از نقره نیز استفاده می شود.
• اکثر اقتصادهای جهان از سال ۱۹۳۰ استاندارد طلا را کنار گذاشته اند و اکنون رژیم های ارزی فیات شناور آزاد دارند.

استاندارد طلا چگونه کار می کند

استاندارد طلا یک سیستم پولی است که ارز یا پول کاغذی یک کشور دارای مقداری مستقیم با طلا است. با استاندارد طلا ، کشورها توافق کردند پول کاغذی را به مقدار

مشخصی از طلا تبدیل کنند. کشوری که از استاندارد طلا استفاده می کند برای طلا قیمت ثابتی تعیین کرده و طلا را با این قیمت خریداری و می فروشد. از آن برای تعیین

ارزش ارز استفاده می شود. به عنوان مثال ، اگر ایالات متحده قیمت هر اونس طلا را ۵۰۰ دلار تعیین کند ، ارزش دلار ۱/۵۰۰ اونس طلا خواهد بود.

برخی از استانداردهای طلا فقط به گردش واقعی سکه ها و شمش های طلا ، یا شمش های فلزی متکی هستند ، اما برخی دیگر ارزهای کالایی یا کاغذی را مجاز می دانند.

سیستم های تاریخی اخیر فقط توانایی تبدیل پول ملی به طلا را دارند و در نتیجه توانایی تورم بانک ها یا دولت ها را محدود می کنند.

چرا طلا؟

بیشتر طرفداران پول ، طلا را به دلیل ویژگی های ذاتی آن به عنوان وسیله مبادله انتخاب می کنند. طلا کاربردهای غیرپولی دارد ، به ویژه در جواهرات ، الکترونیک و دندانپزشکی ،

بنابراین باید همیشه حداقل سطح واقعی تقاضا را حفظ کند. برخلاف الماس ، بدون از دست دادن ارزش کاملاً و به طور مساوی قابل تقسیم است و با گذشت زمان خراب نمی شود.

جعل و تقلب کاملاً غیرممکن است و دارایی ثابتی نیز دارد – مقدار زیادی طلا در کره زمین وجود دارد و تورم محدود به سرعت استخراج است.

مزایا و معایب استاندارد طلا:

استفاده از استاندارد طلا مزایای زیادی از جمله ثبات قیمت دارد. این یک مزیت بلند مدت است که تورم قیمت ها را با گسترش عرضه پول برای دولت ها کنترل می کند.

تورم نادر است و ابر تورم اتفاق نمی افتد زیرا حجم پول تنها در صورت افزایش عرضه ذخایر طلا رشد می کند. به همین ترتیب ، استاندارد طلا می تواند نرخ های ثابت

بین المللی را بین کشورهایی که شرکت می کنند فراهم کند و همچنین می تواند عدم اطمینان در تجارت بین الملل را کاهش دهد.

اما ممکن است باعث عدم تعادل بین کشورهایی شود که از استاندارد طلا استفاده می کنند. ممكن است كشورهاي توليد كننده طلا در مقايسه با كشورهايي كه اين

فلز گرانبها را توليد نمي كنند ، ذخاير خود را افزايش دهند. به گفته برخی از اقتصاددانان ، استاندارد طلا همچنین ممکن است از کاهش رکود اقتصادی جلوگیری کند زیرا

مانع توانایی دولت در افزایش عرضه پول می شود – ابزاری که بسیاری از بانک های مرکزی برای کمک به رشد اقتصادی دارند.

تاریخچه مختصر از استاندارد طلا:

حدود ۷۰۰ سال قبل از میلاد ، طلا برای اولین بار به شکل سکه ساخته شد و این نوع ساخت قابلیت استفاده از آن را به عنوان یک واحد پولی افزایش داد. قبل از این ،

هنگام تنظیم معاملات ، طلا باید توزین و از نظر خلوص بررسی می شد.

سکه های طلا یک راه حل کامل نبودند ، زیرا یک روال معمول برای قرن های بعدی ، بنابراین برای جمع آوری طلا کافی بود آن را به شمش تبدیل کرد. در سال ۱۶۹۶ ،

Great Recoinage در انگلیس یک فناوری را تولید کرد که تولید سکه را به صورت خودکار انجام می داد و برش را پایان می داد.

قانون اساسی ایالات متحده در سال ۱۷۸۹ تنها حق سکه و قدرت تنظیم ارزش آن را به کنگره داد. ایجاد یک پول ملی متحد ، امکان استاندارد سازی یک سیستم پولی

را فراهم کرد که تا آن زمان شامل سکه های خارجی در گردش ، بیشتر برای نقره بود. با وجود نقره در فراوانی بیشتر نسبت به طلا ، یک استاندارد دو فلزی در سال ۱۷۹۲

به تصویب رسید. در حالی که نسبت برابری نقره به طلا با رسمیت متوسط ​​۱۵تا ۱ برابر به طور دقیق نسبت بازار را در آن زمان منعکس می کند ، پس از ۱۷۹۳ ارزش نقره

به طور مداوم کاهش یافته ، مطابق قانون گرشام ،ارزش طلا نقره را از گردش خارج کرده است.

به اصطلاح “دوران استاندارد طلای کلاسیک” از سال ۱۸۱۹ در انگلیس آغاز شد و به فرانسه ، آلمان ، سوئیس ، بلژیک و ایالات متحده گسترش یافت. هر دولتی پول ملی

خود را به یک وزن ثابت در طلا گره زد. به عنوان مثال ، تا سال ۱۸۷۹ ، دلار آمریکا با هر اونس ۲۰٫۶۷ دلار قابل تبدیل به طلا بود. این نرخ برابری برای تعیین قیمت معاملات

بین المللی مورد استفاده قرار گرفت. بعداً کشورهای دیگر نیز برای دستیابی به بازارهای تجاری غرب به این کشور پیوستند.

وقفه های زیادی در ایجاد استاندارد طلا به خصوص در زمان جنگ وجود داشت و بسیاری از کشورها استانداردهای دو فلزی (طلا و نقره) را آزمایش کردند. دولتها غالباً بیش

از میزان ذخیره طلای خود هزینه می کردند و تعلیق استانداردهای ملی طلا بسیار معمول بود. علاوه بر این ، دولت ها تلاش کردند تا رابطه صحیح بین ارزهای ملی و طلا را

بدون ایجاد تحریف ایجاد کنند.

تا زمانی که دولت ها یا بانک های مرکزی امتیازات انحصاری در عرضه ارزهای ملی را حفظ می کردند ، استاندارد طلا محدودیت بی اثر یا ناسازگار در سیاست های مالی ثابت می کرد.

استاندارد طلا در طول قرن ۲۰ به آرامی از بین رفت. در ایالات متحده در سال ۱۹۳۳ دوباره تولید آن آغاز شد ، زمانی که فرانکلین دلانو روزولت دستور اجرایی را به جرم داشتن

خصوصی طلای پولی امضا کرد.

پس از جنگ جهانی دوم ، توافق برتون وودز ، کشورهای متفقین را مجبور کرد دلار آمریکا را به عنوان ذخیره به جای طلا بپذیرند و دولت ایالات متحده متعهد شد که به اندازه

کافی طلا را برای پس گرفتن دلارهای خود نگه دارد. در سال ۱۹۷۱ ، دولت نیکسون تبدیل دلار آمریکا به طلا را خاتمه داد و یک رژیم ارزی فیات ایجاد کرد.

استاندارد طلا در مقابل فیات

همانطور که از نام آن پیداست ، اصطلاح استاندارد طلا به یک سیستم پولی گفته می شود که در آن ارزش پول بر اساس طلا باشد. در مقابل ، یک سیستم فیات یک سیستم

پولی است که در آن ارزش ارز بر اساس هیچ کالای فیزیکی نیست بلکه در عوض مجاز به نوسان پویا در برابر ارزهای دیگر در بازارهای ارز است. اصطلاح “فیات” از لاتین “fieri”

گرفته شده است ، به معنای یک عمل یا حکم خودسرانه. با توجه به این ریشه شناسی ، در نهایت ارزش ارزهای فیات مبتنی بر این واقعیت است که آنها با حکم دولت به عنوان پول

قانونی تعریف می شوند.

در دهه های قبل از جنگ جهانی اول ، تجارت بین المللی بر اساس آنچه به عنوان استاندارد طلا کلاسیک شناخته می شد ، انجام می شد. در این سیستم تجارت بین ملت ها

با استفاده از طلای فیزیکی حل و فصل می شد. کشورهایی که مازاد تجاری دارند طلا را به عنوان پرداختی برای صادرات خود جمع کردند. برعکس ، کشورهایی که کسری تجاری داشتند ،

ذخایر طلای خود ارز فیات یا استاندارد طلا؟ را کاهش می دادند ، زیرا طلا به عنوان پرداخت واردات از این کشورها خارج می شد.

درباره استاندارد طلا:

طلا یک عنصر شیمیایی با نماد Au (از لاتین: aurum) و شماره اتمی ۷۹ است ، و آن را به یکی از عناصر عدد اتمی بالاتر تبدیل می کند که به طور طبیعی ساخته می شود.

به شکل خالص ، فلزی روشن ، کمی زرد مایل به قرمز ، متراکم ، نرم ، انعطاف پذیر و شکل پذیر است. از نظر شیمیایی ، طلا یک فلز انتقالی و عنصر گروه ۱۱ است.

طلا یکی از عناصر شیمیایی کم واکنش است و در شرایط استاندارد جامد است. طلا غالباً به شکل اولیه (بومی) آزاد ، به صورت ناگت یا دانه ، در سنگ ارز فیات یا استاندارد طلا؟ ، در رگ و در رسوبات آبرفتی

تشکیل می شود. در یک سری محلول جامد با عنصر بومی نقره (به عنوان الکتروم) و همچنین به طور طبیعی با مس و پالادیوم آلیاژ می شود. کمتر معمولاً در مواد معدنی به صورت

ترکیبات طلا ، غالباً با تلوریم (تلوریدهای طلا) وجود دارد.در صورت تحقیقات بیشتر درباره طلا و انواع آن می توانید به سایت تابستان گالری بروید و با کارشناسان طلا ارتباط برقرار کنید.

پول فیات (کاغذی)

ارز فیات یا فیات کارنسی (Fiat Currency) که به آن پول بی پشتوانه یا حکمی نیز گفته می‌شود، پولی است که ارزش ذاتی ندارد و نشأت گرفته از اقدامات دولتی چاپ و تکثیر است. کلمه فیات (Fiat) در زبان لاتین به معنای «بگذارید انجام شود» است. از پول بدون پشتوانه به عنوان جایگزین پول پرداختی برای کالاها استفاده می‌شود. دلار آمریکا، پوند انگلستان و ریال ایران، همگی نوعی ارز فیات محسوب می‌شوند.

پول فیات چیست؟

در باور عامه مردم تمام ارزها و پول‌های جهان، دارای پشتوانه طلا، نقره و یا هرگونه کالای فیزیکی واقعی هستند. در گذشته این باور مردم درست بود اما امروز دیگر این چنین نیست. به زبان ساده، ارزهای فیات، کالایی هستند که ارزش خود را از کالاهای فیزیکی نمی‌گیرند، بلکه ارزش خود را از دولت صادر کننده آن می‌‌گیرند. در گذشته، ارزش پول به طلا و نقره ذخیره شده در خزانه‌های یک کشور وابسته بود؛ اما در مورد پول فیات، ارزش آن‌ها به ارتباط میان عرضه و تقاضا و ثبات اقتصادی کشور صادرکننده آن وابسته است.

در دنیا همچنان پول‌هایی وجود دارند که ارزش آن‌ها به پشتوانه کالایی آن‌هاست که به این پول، پول کالایی یا Commodity Money می‌گویند و در نقطه مقابل پول فیات قرار دارند. پوند، یورو، پوند و بسیاری دیگر از ارزهای مطرح در جهان، ارز فیات یا پول بدون پشتوانه به شمار می‌روند.

مفهوم پول در تاریخ بشر در گونه‌های مختلفی مورد استفاده قرار می‌گرفته است. کاربرد و هدف اصلی ایجاد پول، تسهیل در انجام مبادلات میان انسان‌ها است. در مصر باستان مردم برای انجام مبادلات خود از فلز استفاده می‌کردند. همانطور که در متون اقتصادی نوشته شده، در منطقه جغرافیایی ترکیه کنونی، قوم Lydians برای اولین بار از سکه‌های طلا و نقره برای مبادلات خود استفاده می‌کرده‌اند.

تاریخچه پیدایش پول کاغذی

سیستم ارزی فیات قرن‌ها پیش در چین ابداع شد. ایالت سوچوان آغازکننده‌ استفاده از پول کاغذی در قرن یازدهم بود. در ابتدا، از این پول‌ها برای مبادله‌ی ابریشم، طلا و نقره استفاده می‌شد، اما پس از به قدرت رسیدن کوبلای خان (از نوادگان چنگیزخان) در قرن سیزدهم، سیستم جامع ارز فیات رسمی شد. بر اساس ادعای مورخان، پیدایش این پول با هزینه‌های زیاد و تورم بیش از اندازه‌ای که ایجاد کرد، نقش مهمی در «سقوط امپراتوری مغول» داشته است.

ارز فیات در طول قرن هفدهم با پذیرش توسط کشورهایی از جمله اسپانیا، سوئد و هلند وارد قاره اروپا شد. این سیستم در سوئد شکست خورد تا دولت استفاده از فلز نقره را جایگزین کند. اما طی دو قرن بعد، فرانسه‌نو (کانادا)، مستعمرات سیزده‌گانه ایالات متحده، و در نهایت حکومت فدرال ایالات متحده نیز به استفاده از پول بی ‌پشتوانه روی آوردند.

در حدود قرن بیستم، ایالات متحده به صورت محدود، مجددا به استفاده از ارز مبتنی بر کالاها روی آورد. دولت آمریکا در سال 1933 میلادی، سرانجام به استفاده از پول کاغذی برای مبادله طلا پایان داد. تا سال 1972 و در دوره ریاست جمهوری ریچارد نیکسون، ایالات متحده به طور کامل استفاده از استاندارد طلا به عنوان ارز را کنار گذاشت و تصمیم به استفاده از سیستم پولی فیات گرفت. این کار با استقبال جهانی همراه بود و باعث شد استفاده از پول بدون پشتوانه در سراسر کشورها رواج پیدا کند.

تغییر پول در قرن بیستم

پس از جنگ جهانی اول، دولت‌ها و کشورها متعهد شدند که در صورت تقاضای افراد، پول کاغذی کشور خود را با کالاهای موجود در کشورشان (عموما طلا) بازخرید کنند. به عبارتی در آن سال‌ها دولت‌ها متعهد بودند که اگر فردی پول کاغذی را به دولتی ارائه دهد، آن دولت باید معادل طلای آن را پرداخت کند. با این‌حال، هزینه‌های جنگ و مشکلات اقتصادی بعد از آن به قدری بالا بود که کشورها مجبور به دریافت وام از سایر کشورها شدند و هزینه توسعه مجدد کشور، به شدت بالا رفت.

این افزایش هزینه‌ها مانع از عملیاتی کردن صددرصد تعهد دولت‌ها شد. کم کم دولت‌ها تعهدات خود را زیر پا گذاشتند و حاضر به دریافت پول و پرداخت معادل کالایی آن نشدند؛ در واقع امکان چنین کاری برای آنها وجود نداشت. کم کم پول چاپ شده توسط دولت‌ها بدون ایجاد پشتوانه کالایی آن رواج یافت. نتیجه چنین تصمیمی، افزایش تورم و کاهش ارزش پول کشورها بود.

پول بدون پشتوانه چطور کار می‌کند؟

دلیل ارزشمند بودن پول فیات فقط به خاطر تلاش دولت صادرکننده آن به منظور حفظ این ارزش یا توافق دو طرف مبادله‌کننده بر سر آن است. چندین دهه قبل، دولت‌ها از یک کالای ارز فیات یا استاندارد طلا؟ فیزیکی باارزش نظیر طلا و نقره سکه ضرب می‌کردند. روش جایگزین ضرب سکه، صدور اسکناس‌های کاغذی بود که می‌توانست برای مقدار مشخصی از کالای فیزیکی بازخرید شود. وضعیت پول فیات متفاوت است؛ پول بدون پشتوانه یک حامی فیزیکی باارزش ندارد. ارز فیات غیر قابل تبدیل و غیر قابل بازخرید است.

از آن جایی که این پول به ذخایر فیزیکی از جمله ذخیره ملی طلا یا نقره یک کشور متصل نیست، ممکن است در پی بروز تورم از ارزشش کاسته شده یا حتی به خاطر درگیر شدن یک جامعه با ابرتورم، به طور کامل بی‌ارزش شود. در صورتی که ایمان مردم به پول ملی کشورشان از بین برود، دیگر هیچ ارزشی نخواهد داشت.

از این نظر ارز فیات و بی پشتوانه با پول حمایت‌ شده توسط طلا (یا هر ماده دیگر) متفاوت است؛ پول نوع دوم دارای ارزش ذاتی است، چرا که دنیا برای ساخت جواهرات و دکوراسیون، ساخت لوازم الکترونیکی و قطعات کامپیوتر، همچنین ایجاد فضاپیماها و بسیاری دیگر از کاربردها، به طلا نیاز دارد.

مقایسه استاندارد طلا و ارز فیات

سیستم استاندارد طلا، اجازه‌ی تبدیل پول کاغذی به طلا را می‌داد. در واقع، تمام پول‌های کاغذی توسط مقدار محدودی طلا که نزد دولت نگهداری می‌شد، حمایت می‌شدند. دولت‌ها و بانک‌ها بر پایه‌ی یک سیستم ارزی مبتنی بر کالاها فقط در صورت داشتن ذخایر کافی از طلا، می‌توانستند ارزهای جدید را وارد چرخه‌ی اقتصاد کنند. این سیستم جلوی توانایی دولت‌ها برای ایجاد پول و افزایش ارزش پول آن‌ها بر اساس عوامل اقتصادی را محدود می‌کرد.

اما در آن سمت، پول کاغذی تحت نظر ارز فیات نمی‌تواند به هیچ چیزی تبدیل شود. مسئولان با پول فیات می‌توانند به صورت مستقیم روی ارزش پول خود تأثیرگذار باشند و آن را به شرایط اقتصادی ربط دهند. دولت‌ها و بانک‌های مرکزی، کنترل بیشتری روی سیستم ارزی دارند. آن‌ها می‌توانند با استفاده از ابزارهای مختلفی مانند ایجاد بانکداری ذخیره کسری (Fractional Reserve Banking) و اعمال آزادسازی کمی (Quantitative Easing) به رویدادها و بحران‌های مالی واکنش نشان دهند.

حامیان استاندارد طلا اعتقاد دارند که سیستم ارزی مبتنی بر کالاها پایدارتر است، زیرا توسط چیزی حمایت می‌شود که فیزیکی و باارزش است. در سمت دیگر، حامیان پول بی پشتوانه ادعا می‌کنند که قیمت طلا بی‌ثبات است. در این فضا، ارزش یا بهای ارز مبتنی بر کالا می‌تواند دچار نوسان شود. اما با بهره‌گیری از سیستم ارز فیات دولت‌ها در مواجهه با شرایط اضطراری اقتصادی می‌توانند با انعطاف‌پذیری بیشتری وارد عمل شوند.

مقایسه ارز فیات با ارز دیجیتال

پول فیات و رمز ارزها، در این مورد که توسط یک کالای فیزیکی حمایت نمی‌شوند، با یکدیگر مشترک هستند. البته این اشتراک در همینجا به پایان می‌رسد. ارز فیات توسط دولت‌ها و بانک‌های مرکزی کنترل می‌شود، اما بیشتر رمز ارزها به خاطر استفاده از بلاک چین غیر متمرکز هستند.

یکی دیگر از تفاوت‌های قابل توجه آن‌ها، نحوه تولید ارز است. بیت کوین مانند اکثر ارزهای دیجیتال، عرضه کنترل شده و محدودی دارد. در آن سو، بانک‌ها با قضاوت بر نیازهای اقتصادی یک کشور، می‌توانند هر چقدر که می‌خواهند پول فیات چاپ کنند.

کریپتوکارنسی به عنوان یک نوع دیجیتالی از ارزها، هیچ همتای فیزیکی نداشته و بدون مرز است و همین باعث می‌شود برای انجام تراکنش‌های مالی بین‌المللی جذابیت بیشتری داشته باشد. همچنین، این معاملات غیرقابل بازگشت هستند و این برخلاف سیستم ارزی فیات، پیگیری را سخت‌تر می‌کند. از طرف دیگر، بازار ارزهای مجازی کوچکتر بوده و همین باعث بی‌ثبات‌تر بودن آن‌ها نسبت به بازارهای سنتی شده است. این می‌تواند یکی از دلایلی باشد که منجر به پذیرفته نشدن گسترده‌ی ارزهای دیجیتال شده است. با این حال، به دنبال بلوغ اقتصاد رمزنگاری‌ شده، نوسانات پول‌های مجازی نیز کاهش پیدا می‌کند.

مزایا و معایب پول‌ فیات

متخصصین حوزه مالی و اقتصاددانان در حمایت از ارزهای فیات هم عقیده نیستند. مدافعان و مخالفان آن مزایا ارز فیات یا استاندارد طلا؟ و معایب زیر را برای ارزهای فیات مطرح می‌کنند:

کمیابی (Scarcity): پول‌ فیات از کمیابی کالا یا دارایی فیزیکی مانند طلا تاثیر نمی‌پذیرد.

هزینه: خلق پول فیات از نظر اقتصادی نسبت به پول کالایی به‌صرفه‌تر است.

واکنش‌پذیر: پول فیات این قدرت را در اختیار دولت و بانک مرکزی قرار می‌دهد که نسبت به بحران‌های اقتصادی انعطاف کافی را داشته باشند.

مبادلات بین‌المللی: ارزهای فیات توسط تعداد زیادی از کشورها در سرتاسر جهان مورد استفاده قرار می‌گیرند. این باعث ارائه فرم قابل قبولی از پول برای مبادلات تجاری شده است.

راحتی: برخلاف طلا، پول فیات به ذخایر فیزیکی که نیازمند نگهداری، محافظت، نظارت و دیگر امور هزینه‌زا باشد، نیست.

نبود ارزش ذاتی: ارزهای فیات فاقد ارزش ذاتی هستند. این به دولت‌ها امکان «خلق پول از هیچ چیز» را می‌دهد که می‌تواند به ابرتورم و در نهایت سقوط سیستم اقتصادی یک کشور منجر شود.

سابقه تاریک: از نظر نمونه‌های تاریخی، پیاده‌سازی سیستم‌ ارزی فیات معمولاً به سقوط نظام‌های مالی ختم شده است که بیانگر خطرناک بودن استفاده از این سیستم پولی است.

نمونه‌ای از سقوط یک پول فیات

ابتدای قرن بیست و یکم، بانک مرکزی ارز فیات یا استاندارد طلا؟ کشور زیمباوه به خاطر مواجه شدن با مشکلات اقتصادی فراوان، حجم چاپ و انتشار ارز فیات خود را شدیدا افزایش داد. در پی این تصمیم اشتباه، ابر تورم دامن زیمباوه را گرفت و سبب شد نرخ تورم در این کشور بین 230 الی 500 میلیارد درصد قرار بگیرد! باورکردنی نیست!

قیمت‌ها به سرعت افزایش یافته و شرایط به قدری بغرنج شد که مردم برای خرید خوراک ساده مجبور به حمل کیسه‌هایی پر از پول شده بودند. در اوج بحران اقتصادی این کشور، 100 تریلیون دلار زیمباوه‌، معادل 40 سنت آمریکا بود!

نگاهی به آینده پول فیات و رمزارزها

آینده‌ی هر دو شکل این نوع ارزها به هیچ عنوان مشخص نیست. در حالی که ارزهای دیجیتال راه طولانی برای طی کردن دارند و در این مسیر با چالش‌های مختلفی مواجه خواهند شد، گذشته‌ی ارز فیات می‌تواند آسیب‌پذیری این نوع پول را نشان دهد. این مهم‌ترین دلیلی است که باعث شده بسیاری از مردم احتمال حرکت به سمت سیستم رمز ارزها برای تراکنش‌های مالی آینده‌ی خود را بررسی کنند.

یکی از اصلی‌ترین ایده‌های شکل‌گیری بیت کوین و ارزهای دیجیتال، بررسی شکل جدیدی از پول است که روی شبکه همتا به همتا (P2P) توزیع شده باشد. این احتمال هم وجود دارد که بیت کوین به عنوان جایگزینی برای کل سیستم واحد پولی فیات به وجود نیامده باشد و هدف آن، صرفا ارائه یک شبکه اقتصادی جایگزین باشد. با این حال، خرید و فروش بیت کوین می‌تواند پتانسیل ساخت یک سیستم مالی بهتر برای جامعه‌ای بهتر را افراهم کند.