سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق

سرمایه گذاری در بورس چه مزایایی دارد؟

بهترین سرمایه گذاری در زمان تورم و برای 5 سال بعد چیست؟

در اقتصاد کشورمان با توجه به اینکه متغیرهای کلان اقتصادی مثل نرخ بهره و نرخ تورم مدام درگیر نوسانات می باشد، موضوع سرمایه‌گذاری اهیمت زیادی پیدا می کند. با توجه به تورم و کاهش ارزش پول ملی، پیدا کردن راهکاری مناسب جهت حفظ ارزش پول و دارایی نقد خود بسیار مهم است و سوال اصلی این است که چطور سرمایه هایمان را از کاهش ارزش ناشی از تورم روزافزون مصون کنیم؟ در واقع بهترین گزینه سرمایه گذاری در زمان تورم بالا چیست؟

تورم چیست؟

از نظر اقتصادی، تورم یا Inflation به افزایش سطح عمومی قیمت‌ها در یک بازه زمانی مشخص گفته می‌شود. تورم را می‌توان افزایش بی‌رویه قیمت کالاها و خدمات بدون پشتوانه و بدون برنامه‌ریزی دانست که باعث کاهش قدرت خرید می‌شود و تعادل میان تقاضای محصولات با نقدینگی موجود برای خرید محصولات را بر هم می‌زند.

با وجود تورم ارزش پول ملی روز به روز کاهش می یابد و قدرت خرید خانوارها نسبت به قبل کاهش پیدا میکند. در صورتی که افراد پول و سرمایه خود را در جایی که نرخ بازدهی آن کمتر از نرخ تورم باشد سرمایه گذاری کنند، عملا از ثروت آنها به مرور زمان کاسته خواهد شد. بنابراین اطلاع داشتن از بازارهای بالقوه برای سرمایه گذاری و مقایسه آنها با یکدیگر و ترجیحات فردی شخص میتواند به تصمیم گیری بهتر برای سرمایه گذاری یاری دهنده باشد.

انواع گزینه های سرمایه گذاری

افراد می توانند در یکی از بازارهای مالی زیر جهت حفظ ارزش پول و دارایی خود در برابر تورم سرمایه‌گذاری کنند:

• بازار مسکن
• بانک
• ارز و دلار
• سکه و طلا
• بازار سهام و سرمایه

در ادامه سرمایه‌گذاری در هریک از این بازارهای را مورد بررسی قرار می دهیم تا بهترین سرمایه‌گذاری در زمان تورم مشخص گردد.

سرمایه‌گذاری در مسکن

در کشورمان به دلیل عوامل فرهنگی و اقتصادی، به سرمایه‌گذاری در مسکن اهمیت زیادی داده می شود و بعضی ها معتقدند بهترین سرمایه گذاری در دوران تورم سرمایه گذاری در بازار مسکن است چرا که مسکن هم کالایی مصرفی است و هم قیمت آن به مرور افزایش پیدا می کند، براین اساس بسیاری از مردم بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران را خرید مسکن می دانند. اما همانطور که گفته شد هر یک از بازارهای مالی مزایا و معایب و همینطور ریسک مخصوص به‌خود را دارند.

مزیت سرمایه‌گذاری در مسکن در زمان تورم:

• ریسک نسبتا پایینی برای حفظ سرمایه دارد
• قابلیت استفاده دارد و همچنین می توان با اجاره دادن درآمدزایی کرد
• قیمت آن به مرور رشد می کند

معایب سرمایه‌گذاری در بازار مسکن:

• یک سرمایه‌گذاری بلندمدت بشمار می رود و سود موردنظر را در کوتاه‌مدت نمی دهد
• طبق مصوبه‌های جدید اگر خالی بماند باید بابتش مالیات پرداخت شود
• نقدشوندگی پایین بازار مسکن یکی دیگر از معایب سرمایه‌گذاری در این حوزه به شمار می رود
• همچنین فردی که قصد ورود به این بازار را دارد باید سرمایه زیادی داشته باشد. حال اینکه عموم مردم چنین پولی در دسترس ندارند.

در حال حاضر وضعیت ملک و خرید و فروش مسکن همگام با تورم در حال افزایش روزافزون است اما به دلیل ناتوانی خریداران در پرداخت قیمت مسکن، بازار ملک دچار رکود است. خانه‌دار شدن در حال حاضر کار ساده‌ای نیست زیرا حداقل بودجه لازم برای خرید خانه یک میلیارد تومان شده است و وام مسکن نیز حتی اگر بخواهیم مشکلات وام اوراق و اقساط نجومی آن را در نظر نگیریم درصد کمی از این پول را پوشش می دهد.

سرمایه‌گذاری در بانک

درصد بالایی از حجم سرمایه‌گذاری‌ها در ایران به سپرده بانکی برمی گردد. سرمایه‌گذاری در بانک به اینگونه است که پول به بانک سپرده می شود، به صورت ماهانه مبلغی به عنوان سود سپرده دریافت می شود. سرمایه‌گذاری در بانک از جمله سرمایه‌گذاری‌های بدون ریسک می باشد زیرا اصل سرمایه حفظ و مبلغی سود در هر ماه به آن تعلق می گیرد. بنابراین این روش برای افرادی که به شدت ریسک‌گریز هستند مناسب می باشد.

مزایای سرمایه‌گذاری در بانک‌:

• به لحاظ افق زمانی می توان سرمایه‌گذاری بلندمدت و کوتاه‌مدت داشت
• سرمایه‌گذاری بدون ریسک می باشد
• سودآوری آن تضمینی و قطعی است

معایب سرمایه‌گذاری در بانک:

• در سرمایه‌گذاری بلندمدت سپرده بانکی امکان انتقال سرمایه از یک بانک به بانک دیگر وجود ندارد و همینطور اگر فرد سرمایه‌گذار بخواهد پول خود را پیش از زمان سررسید برداشت کند با نرخ سکشت روبه‌رو می شود
• سپرده سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت از جمله منابع ارزان قیمت محسوب می شود
• در سپرده بانکی بلندمدت سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق تا پنج سال امکان نقل و انتقال سرمایه به دیگر بازارهای وجود ندارد و این در حالی است که در شرایط اقتصاد تورمی و نوسانی ایران، بلوکه شدن پول در چنین حسابی ریسک بالایی دارد.
• در شرایط تورمی معمولا نرخ بهره بانکی بسیار پایین تر از نرخ تورم موجود است.

بنابراین در شرایط فعلی اقتصاد ایران که تورم دو رقمی و بیش از ۳۰ درصد است، بهره بانکی نمی تواند ارزش پول شما را در برابر تورم حفظ کند و این موجب ضرر شما می شود. بنابراین اگر به دنبال بهترین بازار سرمایه گذاری در زمان تورم هستید سرمایه گذاری در بانک به شما پیشنهاد نمی شود.

سرمایه‌گذاری در بازار ارز و دلار

بازار ارز همیشه علاقه‌مندان مخصوص به خود را داشته و دارد، همچنین می توان گفت یکی از اصلی‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران می باشد و به دلیل نوسانات قیمتی، بازار مطلوبی برای سرمایه گذاری در زمان تورم می باشد اما این بازار نیز مانند دیگر بازارها معایب خود را دارد که به شرح زیر است:

• کار کردن در این بازار با ریسک زیادی همراه است
• از شفافیت معاملات برخوردار نیست
• به نوعی فعالیت در یک بازار سیاه به‌حساب می آید
• یک سرمایه‌گذاری پایدار شناخته نمی شود
• به شدت متاثر از اتفاقات و تحولات داخلی و دنیا
• پیش‌بین نرخ ارز همواره با ابهام روبه‌رو می باشد

شاید بازار ارز و دلار یکی از بهترین انواع سرمایه گذاری در زمان تورم باشد اما به دلیل اینکه تاثیر منفی بر وضعیت زندگی افراد دیگر جامعه می گذارد توصیه نمی شود. خرید و فروش در بازار ارز باعث افزایش قیمت ها و کاهش قدرت خرید مردم می شود.

سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه

در ایران سرمایه‌گذاری در طلا و سکه همواره مورد توجه عموم مردم، دولت و روش مناسب و قابل اعتمادی برای سرمایه‌گذاری بوده است و می توان گفت مأمن امن سرمایه‌گذاران در هنگام بحران‌های اقتصادی می باشد. افراد زیادی بر این باورند که طلا و سکه هیچ‌گاه ارزش خود را از دست نمی دهند بنابراین سرمایه‌گذاری در این حوزه همواره می تواند سودده باشد. از جمله مزیت‌های سرمایه‌گذاری در این بازار نبود محدودیت زمانی است درواقع در هر زمان می توان اقدام به خرید یا فروش کرد. اما عیب این بازار ریسک تقریبا زیاد آن است چرا که از دو فاکتور داخلی یعنی نرخ برابری دلار به ریال و فاکتور خارجی قیمت اونس جهانی تاثیرپذیر است.

مزایای سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه:

• استهلاک ندارد.
• نقدشوندگی نسبتا خوبی دارد.
• هنگام خرید و فروش، هزینه بنگاهی یا کارگزاری چندانی ندارد (هزینه قابل اغماض است).

معایب سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه:

• به نرخ دلار واکنش نشان می‌دهد.
• به قیمت جهانی طلا واکنش نشان می‌دهد.
• ریسک تقلب فروشنده در عیار و وزن دارد. (که سکه ریسک کمتری در این بخش دارد)

سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه

سرمایه‌گذاری در بازار سهام یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری محسوب می شود. سرمایه‌گذاری در بورس یکی از مرسوم‌ترین روش­های سرمایه‌گذاری در دنیا و یکی از معقولانه ترین روش های سرمایه گذاری در دوران تورم است. شرکت‌‌های معتبر کشور در صنایع مختلف سهام خود را در بورس عرضه می کنند تا افراد مختلف که قصد سرمایه‌گذاری در این حوزه را دارند، سهامدار شرکت‌ها شوند .بورس ایران در سال ۹۸ و پنج ماه ابتدایی سال 99 رکورد‌های بی‌نظیر و بازدهی چشمگیری را در کارنامه خود به ثبت رساند و رشد خوب و بی‌سابقه‌ای داشت. در سال قبل دلایلی چون افزایش نرخ ارز، حمایت های دولت، عرضه اولیه های زیاد، واگذاری و فروش سهام دولتی در بازار، افزایش نرخ تورم و اوضاع بد کسب‌وکار در پی شیوع ویروس کرونا و … موجب هدایت و ورود نقدینگی بالایی به بازار سهام شد. از میانه های تابستان اما روند سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق صعودی بورس تهران تغییر مسیر داد و به سمت سراشیبی رکود حرکت کرد و بسیاری از سرمایه گذاران نا امید از کسب بازدهی های نجومی، پول های خود را از این بازار خارج کردند. اما نکته ای که سهامداران تازه وارد از آن غافل ماندند و یک اصل مهم سرمایه گذاری در بازار سرمایه و بورس محسوب میشود، داشتن علم و اطلاعات کافی از بازار بورس و صنایع و شرکتهای فعال در آن است تا یک شخص بتواند به طور مستقیم در این بازار ورود کند. در غیر این صورت سرمایه گذاری در این بازار نیز همانطور که دیده شد با ریسک بسیار زیادی همراه است و میتواند سرمایه افراد را به خطر بیاندازد. برای این منظور به سهامداران توصیه میشود که به طور غیرمستقیم به سرمایه گذاری در این بازار اقدام کنند.

بنابراین می توان گفت که از مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس در زمان تورم

• عدم نیاز به سرمایه زیاد و کلان. افراد می توانند با مبلغ ۵۰۰ هزار تومان فعالیت خود را در این بازار شروع کنند. البته باید توجه داشت که برای خرید عرضه‌های اولیه نقدینگی کمتری مورد نیاز است.
• نقدشوندگی بالا
• امنیت و شفافیت در سرمایه‌گذاری
• حفظ سرمایه در مقابل تورم
• کسب سود به دو طریق افزایش قیمت‌ها و در پی آن کسب سود و سود نقدی تقسیمی بین سهامداران که بعد از برگزاری مجمع به حساب سهامداران واریز می شود
• معافیت مالیاتی

اما اگر بخواهیم از بزرگترین عیب سرمایه گذاری در بازار بورس در زمان تورم سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق صحبت کنیم باید به ریسک زیاد در صورت نزول شدید بازار اشاره کنیم که اخیرا شاهد آن بودیم. بنابراین برای منتفع شدن از این بازار و مصون ماندن از ریسک نوسانات این چنین بازار بورس توصیه میشود که سرمایه گذاری غیرمستقیم را انتخاب کنید و واحد های (یونیت های) صندوق های سرمایه گذاری را خریداری کنید. این کار امکان سرمایه گذاری با نرخی بیشتر از نرخ بهره بانکی و نزدیک به نرخ تورم را به سرمایه گذاران میدهد و علاوه بر آن، افراد از مزایای رشد بازار بورس نیز منتفع میشوند.

سخن آخر

تجربه ثابت کرده است که بازدهی بازار بورس عموما در بلند مدت بیشتر از نرخ تورم بوده است و درواقع یکی از ویژگی‌های مهم بازار بورس حفظ ارزش پول شما در برابر تورم می باشد وحتی بازدهی دارایی شما را از تورم جلو میندارد. بنابراین با در نظر گرفتن معایب و مزایای بازارهای مالی مختلف، می توان گفت سرمایه‌گذاری در بازار بورس با توجه به ویژگی‌هایی که دارد می تواند بهترین سرمایه‌گذاری در زمان تورم باشد زیرا علاوه براینکه پول شما را در برابر تورم بالا حفظ می کند باعث سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق افزایش تورم نشده و برعکس محرک تولید و اشتغال زایی است. و با در نظر گرفتن شرایط حال حاضر بورس صندوق های سرمایه گذاری گزینه های بهتری به نظر میرسند چرا که حداقل نرخ بهره را که بیشتر از نرخ بهره بانکی است را تضمین میکند و در بعضی صندوق ها مانند صندوق های سهامی و مختلط در صورت کسب بازدهی بیشتر، این سود نیز بین سهامداران توزیع خواهد شد.

آیا بنیانگذار موفق یک استارتاپ لزوما می‌تواند یک مدیرعامل خوب هم باشد؟

کارآفرینان کار خود را با افقی بلندمدت آغاز می‌کنند: راه‌اندازی استارتاپ، هدایت آن، استخدام نیرو، به دست آوردن سود، ایجاد تغییر و در نهایت رسیدن به ثروت. و چون اغلبشان پر از شور و اشتیاق ایده‌شان هستند برای نظارت بر سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق اجرای آن هم برنامه‌ریزی می‌کنند و یکی از بنیانگذاران به عنوان مدیرعامل استارتاپ انتخاب می‌شود.

ارزش یک بنیانگذارِ مدیرعامل به حدی است که شرکت سرمایه گذاری خطرپذیر اندرسن هورویتز[۱] در مقاله‌ای می‌نویسد «چرا ما بنیانگذارانِ مدیرعامل را ترجیح می‌دهیم؟». بن هوروویتز در این مقاله سه ویژگی برتری‌دهنده به کارآفرینانِ مدیرعامل نسبت می‌دهد: دانش جامع، اقتدار اخلاقی و تعهد بلندمدت.

اما سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق آیا همه‌ی کارآفرینان دارای چنین خصوصیاتی هستند و خودشان باید کار مدیرعاملی را هم پیش ببرند؟ یا فرد دیگری غیر از آن‌ها باید متصدی چنین جایگاهی باشد؟ آیا واژه‌ی کارآفرین معادل واژه‌ی مدیرعامل است؟

کارآفرین و مدیرعامل دو واژه‌ای هستند که گاهی اوقات به جای هم استفاده می‌شوند. درست است که این دو مسئولیت اشتراکاتی دارند اما تفاوت‌هایی هم بینشان وجود دارد. کارآفرین کسی است که مسئولیت ایجاد و راه‌اندازی یک کسب‌وکار را برعهده دارد در حالی که مدیرعامل کسی است که بعد از راه‌اندازی کسب‌وکار، مسئولیت اجرا و پیشبرد آن را به عهده می‌گیرد.

کارآفرینان توانایی خلق ایده‌‌های جدید، ارائه آن به سرمایه‌گذار و ایجاد زیرساخت‌های یک کسب‌وکار با منابع محدود را دارند و مدیران عامل توانایی حفظ و رشد دادن یک سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق کسب‌وکار بعد از راه‌اندازی‌اش را دارند.

بنابراین چرا با وجود این تفاوت‌ها اصرار بر تبدیل شدن کارآفرین به مدیرعامل وجود دارد؟

• شرکت‌های موفق بسیاری وجود دارند که بنیانگذاران اصلی‌شان کار مدیریت عاملی را هم بر عهده داشته‌اند و شرکت را به موفقیت رسانده‌اند. مثل جف بزوس در آمازون، بیل گیتس در مایکروسافت، لری الیسون در اوراکل و … .
• کارآفرینان شناخت دقیقی از کسب‌وکارشان دارند. تخمین زده شده که حدود ۴ سال طول می‌کشد که یک استارتاپ تبدیل به یک کسب‌وکار واقعی شود و بین ۷ تا ۱۰ سال هم طول می‌کشد که به موفقیت برسد. فردی که به عنوان مدیرعامل بعدا به شرکت ملحق می‌شود در بخشی از سابقه‌ی آن حضور ندارد و باید در مورد شرکت از ابتدا یاد بگیرد. و این گاهی به معنای از دست دادن نکات کلیدی است که ممکن است در پیشرفت آتی کسب‌وکار مهم باشد.
• کارآفرینان، طولانی‌مدت در کسب‌وکار حضور دارند. بن هورویتز معتقد است کارآفرینانِ مدیرعامل به این دلیل بهتر هستند چون تعهد بلندمدت به موفقیت آن دارند. مدیران عامل، تنها تمایل به هدایت یک شرکت موفق را دارند و اگر گزینه بهتری پیدا کنند ممکن است کار را رها کنند. اما بنیانگذارانِ مدیرعامل شرکت خودشان را هدایت می‌کنند و به همین دلیل متعهدتر هستند.

اما نقاط ضعف آن‌ها چه؟

• کارآفرینان اغلب آموزش و تجربه‌ی کافی برای هدایت کسب‌وکار را ندارند. یک کارآفرین می‌تواند با یک ایده خوب و یک ارائه قوی به سرمایه‌گذاران، استارتاپ خود را راه‌اندازی کند اما پیشبرد و رشد آن نیاز به تجربه و آموزش دارد.
• کارآفرینان در مقابل تغییرات و تصمیمات سخت مقاومت می‌کنند و منعطف نیستند. علاقه و اشتیاق یک کارآفرین به ایده‌اش نکته‌ی مثبتی است اما می‌تواند نتایج منفی هم در پی داشته باشد و در مقابل تغییرات لازم از خود مقاومت نشان دهند. همچنین در مقابل تغییرات اجتناب‌ناپذیری چون چرخش (پیوت) هم سرسخت خواهند بود.

«نوام واسرمن[۲]» نویسنده کتاب «مصائب بنیانگذار[۳]»، در تحقیقات خود روی ۴۶۰ استارتاپ امریکایی به نتایج متناقض‌نمایی رسید. تحلیل‌های آماری او نشان داد که کنار رفتن بنیانگذاران از نقش مدیرعاملی سبب افزایش ارزش سهام شرکت می‌شود.

او در تحقیق دیگری روی ۲۱۲ استارتاپ متوجه شد که تعداد کارآفرینانی که در قالب مدیرعامل استارتاپ دوام می‌آورند بسیار پایین است بخصوص سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق در استارتاپ‌های با پتانسیل بالا. ۵۰% از بنیانگذارانی که مدیرعامل استارتاپ می‌شوند تا سال سوم کنار می‌روند. در سال چهارم ۴۰% از آن‌ها همچنان به کارشان ادامه می‌دهند. و فقط ۲۵% از آن‌ها در زمان اولین عرضه عمومی شرکت در جایگاهشان باقی می‌مانند.

در تحقیق دیگری هم که World Management Survey ارائه کرده است بیش از ۱۳ هزار شرکت متوسط و بزرگ در ۳۲ کشور مورد بررسی قرار گرفته‌اند. و نتیجه این بوده که شرکت‌هایی که توسط بنیانگذارانشان هدایت می‌شوند ۹.۴% بهره‌وری کمتری نسبت به بقیه دارند.

درست است که افرادی چون بیل گیتس و جف بزوس توجه‌ها را به سمت خود جلب می‌کنند اما این نشانه‌ی معمول بودن اینگونه افراد نیست بلکه به سبب نادر بودنشان است که بر سر زبان‌ها می‌افتند. پس باید گفت کارآفرینانِ مدیرعامل موفق، استثنا هستند نه یک قاعده. آن‌ها علاوه بر توانایی راه‌اندازی یک استارتاپ، توانایی رهبری آن را هم دارند.

واسرمن در ادامه‌ی تحقیقاتش می‌گوید تناقض جالب در این مورد این است که وقتی بنیانگذارانِ مدیرعامل واقعا خوب کار می‌کنند احتمال اینکه جایگزین بشوند افزایش می‌یابد! اما چرا؟

اوایل کار یک استارتاپ، بنیانگذاری که ایده را شکل داده و تبدیل به محصول یا خدمت می‌کند بهترین فرد برای هدایت و توسعه‌ی اولیه‌ی آن است. اما به مرور و با رشد آن، چالش‌ها و مشکلات یک استارتاپ هم بیشتر می‌شود. حال محصول باید فروخته شود؛ یک واحد فروش ایجاد شود؛ مسائل مالی پیچیده‌تری مدیریت شود؛ تعامل با مشتری بیشتر شود؛ و به طور کلی با چالش‌های بیشتر و سخت‌تری باید سر و کله زد که خارج از توانایی‌های بیشتر بنیانگذاران است.

وقتی چنین می‌شود تیم و هیئت مدیره با چالش متقاعد کردن این افراد به کناره‌گیری روبرو می‌شوند. شاید آن‌ها منطقا متوجه این موضوع باشند اما از نظر احساسی چنان وابسته به کارشان هستند که متقاعد کردنشان برای واگذاری مدیرعاملی به شخص دیگر بسیار سخت است اما نهایتا برای موفقیت استارتاپ باید این کار را کرد.

رید هافمن[۴] بنیانگذار لینکدین می‌گوید «اضافه کردن یک مدیرعامل از بیرون به شرکت می‌تواند بازگشت مالی خوبی را رقم بزند و مهم‌تر اینکه در بزرگ شدن آن تاثیر زیادی بگذارد. تجربه‌ی شخصی موفق خودم در این مورد، استخدام «جف وینر» به عنوان مدیرعامل و شراکت با اوست.»

در نهایت باید بدانیم که کارآفرینان لزوما مدیران عامل خوبی نیستند. فقط به این دلیل که ایده‌ی نوآورانه داشته‌اند و اجرایش کرده‌اند معنایش این نیست که آموزش دیده، بامهارت و باتجربه هستند و یا حتی ذهنیت لازم برای پیشبرد یک کسب‌وکار را دارند.

کسب‌وکارها اغلب فرزندان کارآفرینان نامیده می‌شوند. اگر واقعا چنین است کارآفرینان باید آمادگی این را داشته باشند که برای آسیب نرسیدن به این فرزند، تصمیم مهمی بگیرند و به موقع از جایگاه مدیرعاملی کنار بکشند.

در مقاله بعدی به این موضوع پر داخته‌ایم که چه زمانی یک کارآفرین باید از جایگاه مدیرعاملی کنار برود:

چگونه در سرمایه گذاری روی بیت کوین موفق باشیم؟

اگر بیت کوین می‌خرید و به این فکر می‌کنید که طی یک سال آینده، بتوانید از آن سود قابل‌ملاحظه‌ای به دست آورید، در اشتباه هستید و به‌زودی با ناامیدی شدیدی روبه‌رو خواهید شد. بیت کوین چیزی بیش از یک نقشه یک‌شبه پولدارشدن است. بیت کوین شما را از دور باطل فقری که سیستم مالی فعلی شما را در آن غرق کرده است، نجات می‌دهد.

به گزارش سایت خبری ساعد نیوز، برای موفقیت و کسب لذت کامل در دنیای بیت کوین، باید ۵ ویژگی اساسی داشته باشید. اگر این خصوصیات را ندارید، از همین حالا می توانم به شما بگویم که خرید بیت کوین برای شما مناسب نیست.

۱. انگیزه داشتن برای یادگیریِ بیشتر

سیستم آموزشی سنتی احتمالاً ذهن شما را اسیر یک شیوه خاص تفکر کرده است. شما در این سیستم هرگز نکته خاصی در مورد پول یا اقتصاد نیاموختید. همه چیز در سیستم آموزشی به گونه ای پیش می رود که در مورد این قبیل مسائل، به طور کامل ناآگاه بمانید.

پیش از خرید بیت کوین، باید خودتان به این نکته پی ببرید که چرا سیستم فعلی پر از عیب و نقص است. باید به اندازه کافی تحقیق کنید تا درنهایت، چشم تان به این حقیقت زشت باز شود: سیستم فعلی قابل اصلاح نیست.

تنها درصورتی می توانید به این سطح از درک برسید که همواره مشتاقانه طالب یادگیری نکات بیشتری باشید.

این مسئله از طریق مطالعه بیشتر امکان پذیر است. باید بتوانید زیاد بخوانید. بیت کوین شما را تشویق می کند که در مورد مسائل مختلف بیندیشید و تصمیم گیری کنید. موفقیت بیت کوین در این حقیقت نهفته است که به وسیله بیت کوین، هرکس مختار است هر نظری در مورد حقیقت داشته باشد.

اگر این ویژگی اساسی را ندارید، بهتر است اصلاً بیت کوین نخرید؛ زیرا، دیر یا زود، پشیمان خواهید شد.

۲. اطمینان واقعی به بیت کوین

افرادی که تمایل کافی برای یادگیری ندارند و از انتخاب بیت کوین پشیمان می شوند، اطمینان واقعی به انقلاب بیت کوین ندارند.

در مارس ۲۰۲۰ (اسفند ۹۸)، هنگامی که قیمت بیت کوین به ۳,۸۰۰ دلار رسید و ۵۰ درصد از ارزش خود را از دست داد، باید اعتماد کامل به انقلاب این ارز دیجیتال می داشتید.

افرادی که به بیت کوین اعتماد ندارند، به هنگام افت قیمت، هر چه بیت کوین دارند، می فروشند و ضرر می کنند.

باید پذیرای این حقیقت باشید که بیت کوین یک انقلاب واقعی مالی است. بیت کوین، بیش از آنکه یک فناوری باشد، یک پول است. از اینکه ارز دیجیتال دیگری با فناوریِ ظاهراً بهتری عرضه شود و جای بیت کوین را بگیرد، نترسید.

رقابت اصلی نه در مورد فناوری، بلکه در مورد ویژگی های پولی و مالی است و در این حوزه، انقلاب واقعی پیش از این با بیت کوین محقق شده است.

بیت کوین یک نوآوری منحصربه فرد در تاریخ بشر محسوب می شود. از این پس، بیت کوین به تدریج بهبود پیدا می کند تا هربار به نسخه بهتر و کامل تری تبدیل شود.

این اعتماد و اطمینان کامل به بیت کوین به شما کمک می کند تا بهترین استراتژی ممکن را اتخاذ کنید. بهترین استراتژی ممکن البته ساده ترین است: یک هودلر (HODLer) بیت کوین شوید و برای بلندمدت این ارز دیجیتال را نگهداری کنید.

۳. صبور بودن

برای اینکه یک هودلر بیت کوین باشید، باید بتوانید صبر پیشه کنید. بسیاری هودل کردن بیت کوین را یک استراتژی خسته کننده می دانند. حق با آنها است! و دقیقاً به همین دلیل است هودل کردن بیت کوین تا این حد خوب جواب می دهد.

بیت کوین بازی نیست، بلکه بیت کوین یک مسئله بسیار جدی است؛ انقلابی واقعی که در مقابل چشمان شما در حال وقوع است. با خرید بیت کوین، آگاهانه از انقلابی حمایت می کنید که قصد دارد در آینده، جهان بهتری برای همه بسازد.

برای رسیدن انقلاب بیت کوین به تمام پتانسیل خود، زمان لازم است. اگر نمی توانید به اندازه کافی صبور باشید، بیت کوین نخرید؛ چون ممکن است به خاطر بی صبری خود، تصمیم های بدی بگیرید.

برخی از این تصمیم های نادرست که ممکن است شما را وسوسه کنند، عبارت اند از:

• خرید ارز دیجیتال بی ارزشی که ادعا می کند بیت کوین بعدی است. بهتر است در خاطر داشته باشید که خود بیت کوین درواقع، بیت کوین بعدی است.
• معامله گریِ بیت کوین (خریدوفروش مداوم) بدون داشتن مهارت های لازم برای معامله گری
• فروش بیت کوین ها به هنگام افت قیمت، با ترس از اینکه قیمت بیت کوین به صفر برسد.

بنابراین، پیش از خرید بیت کوین بهتر است بیشتر تأمل کنید. اگر نمی توانید به اندازه کافی صبور باشید، شاید در مورد بیت کوین و به طور کلی پول، دانش کافی ندارید. در این صورت، نکته اول این مقاله را مجدداً مطالعه کنید.

روزی که آماده ورود به انقلاب بیت کوین باشید، از اینکه هودل کردن بیت کوین، استراتژی خسته کننده ای است، خشنود خواهید بود. این مسئله به شما فرصت بیشتری می دهد تا دانش خود را در مورد بیت کوین افزایش دهید.

۴. کنترل احساسات

در نقل قول قبلی از جورس سورس، او به خوبی توضیح داد که چرا سرمایه گذاری نباید تفریح باشد. یک سرمایه گذاری موفق، یک سرمایه گذاری خسته کننده است. بخش سرگرم کننده جریان، جستجو برای مورد سرمایه گذاری است. این جستجو تنها ۱ درصد از زمان لازم برای یک سرمایه گذاری موفق را تشکیل می دهد.

بقیه ۹۹ درصد زمان سرمایه گذاری، باید صبور باشید و منتظر تصمیم گیری درست بمانید.

با بیت کوین، شما سرمایه گذاری موفق خود را پیدا کرده اید. اگر به انقلاب بیت کوین، اعتماد کامل داشته باشید، می توانید از موفقیت سرمایه گذاری خود نیز مطمئن باشید. بقیه فقط به صبر و حوصله شما بستگی دارد. اگر صبور باشید، می توانید احساسات خود را کنترل کنید.

مثالی جالب از اشتباهاتی که افراد به خاطر کنترل نداشتن بر احساسات خود، انجام می دهند:

کمی پیش، دیوید پورتنوی (David Portnoy)، شخصیت مشهور اینترنتی، یک ویدیوی بسیار مشهور منتشر کرد و اظهار داشت که بیش از ۲۵۰,۰۰۰ دلار بیت کوین خریده است. او که به هیجانی بودن مشهور است، توضیح داد که قصد دارد با این سرمایه گذاری، میلیون ها دلار سود به دست آورد.

دیوید پورتنوی در میان برادران وینکلواس، میلیونرهای بیت کوین

پس از آن، در کمتر از ۱۵ روز، هنگامی که قیمت از ۱۲,۴۰۰ دلار به ۱۱,۲۰۰ دلار رسید، دیوید پورتنوی از ترس باختن سرمایه، موجودی بیت کوین خود را فروخت. این میزان نوسان بیت کوین طی چند ساعت، مسئله چندان عجیبی نیست.

افرادی که وقت خود را برای مطالعه بیت کوین و نحوه کارکرد آن صرف می کنند، به خوبی می دانند که نوسانات بیت کوین صرفاً یک ویژگی این ارز دیجیتال است و نه یک عیب.

شما می توانید نوسانات را تبدیل به بهترین مسیر برای کسب سود کنید، اما فقط درصورتی که اعتماد واقعی به بیت کوین داشته باشید. متأسفانه، نوسانات قیمت بیت کوین تبدیل به بدترین دشمن دیوید پورتنوی شد و او بیت کوین های خود را با ضرر فروخت. در این جریان، پورتنوی بیش از ۲۵,۰۰۰ دلار ضرر کرد.

نکته جالب اینجا است که پورتنوی دوباره به واسطه هیجانات خود، به سراغ بازار سهام رفت و اعلام کرد که بازار سهام بسیار بهتر از بیت کوین است.

اگر نمی توانید احساسات و هیجانات خود را کنترل کنید و صرفاً بر اساس حس درونی خود تصمیم می گیرید، بیت کوین مناسب شما نیست.

۵. داشتن چشم انداز بلندمدت

چهار ویژگی اساسی که آنها را مرور کردیم، داشتن ویژگی پنجم را نیز برای شما مهیا می کنند: داشتن چشم اندازی بلندمدت.

در بازار بیت کوین، باید چشم اندازی بلندمدت داشته باشید.

اگر بیت کوین می خرید و به این فکر می کنید که طی یک سال آینده، بتوانید از آن سود قابل ملاحظه ای به دست آورید، در اشتباه هستید و به زودی با ناامیدی شدیدی روبه رو خواهید شد. بیت کوین چیزی بیش از یک نقشه یک شبه پولدارشدن است. بیت کوین شما را از دور باطل فقری که سیستم مالی فعلی شما را در آن غرق کرده است، نجات می دهد.

ثانیاً، بیت کوین قصد دارد جهانی بهتر برای همه بسازد، جهانی عادلانه تر که در آن همه افراد از فرصت های یکسانی برخوردار خواهند بود.

این اتفاق یک شبه رخ نمی دهد. به هنگام خرید بیت کوین، باید بتوانید دیدگاهی بلندمدت داشته باشید. به این ترتیب، می توانید بهترین استراتژی موجود در جهان بیت کوین را اتخاذ کنید:

• خرید بیت کوین
• هودل کردن بیت کوین
• تکرار دو مرحله قبل

این استراتژی ساده به نظر می رسد، اما، از ابتدای پیدایش بیت کوین، کارکرد خود را اثبات کرده است. معمولاً، ساده ترین استراتژی ها، بهترین استراتژی ها هستند. این مسئله در مورد بیت کوین نیز صادق است.

اگر این استراتژی را با تمام جزئیات اِعمال کنید، در طولانی مدت مسیر خود را خواهید یافت.

هرچه زمان بیشتری می گذرد، بیشتر درک می کنید که بیت کوین چگونه در این جهان بی سامان، به زندگی شما کیفیتی خارق العاده بخشیده است: امکان آینده نگری به جای اینکه فقط محدود به زمانی کوتاه مدت باشید.

سرمایه گذاری در بورس چه مزایایی دارد؟

احتمالاً از زمانی که مشغول به کار می شوید، با چالشی واقعی به عنوان سرمایه گذاری پول مواجه می شوید، این چالش یکی از بزرگ ترین چالش های سال های جوانی است. البته، اگر در سال های جوانی به فکر سرمایه گذاری و ذخیره سازی پول نباشید احتمالاً این چالش سال های پیری شما خواهد بود. به همین منظور در ادامه به مسائلی مرتبط به این چالش مانند روش های مختلف سرمایه گذاری، مزایای سرمایه گذاری در بورس و غیره خواهیم پرداخت.

سرمایه گذاری در بورس چه مزایایی دارد؟

سرمایه گذاری در بورس

احتمالاً از زمانی که مشغول به کار می شوید، با چالشی واقعی به عنوان سرمایه گذاری پول مواجه می شوید، این چالش یکی از بزرگ ترین سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق چالش های سال های جوانی است. البته، اگر در سال های جوانی به فکر سرمایه گذاری و ذخیره سازی پول نباشید احتمالاً این چالش سال های پیری شما خواهد بود. به همین منظور در ادامه به مسائلی مرتبط به این چالش مانند روش های مختلف سرمایه گذاری، مزایای سرمایه گذاری در بورس و غیره خواهیم پرداخت.

زمانی که تصمیم به سرمایه گذاری می گیرید، بهتر است این کار را از طریق مشورت با مشاوران مالی موفق انجام دهید. پس از آن با تعیین هدف خود و میزان مبلغی که برای سرمایه گذاری مدنظر گرفته اید، می توانید این کار را هدفمندانه پیش ببرید. از جمله روش های مختلف سرمایه گذاری می توان به موارد زیر اشاره کرد: (1)

1.سرمایه گذاری در بورس و بازار سهام

رایج ترین و بحث برانگیزترین مکان برای سرمایه گذار پول، بازار بورس و اوراق بهادار است. در واقع شما از طریق این سرمایه گذاری، بخشی از شرکت را متناسب با مبلغی که برای سرمایه گذاری پرداخت کرده اید، خریداری می کنید.

2.خرید اوراق قرضه

در این روش شما به یک شرکت یا دولت وام می دهید و همچون روش بالا از سود و زیانش بهره می برید. این اوراق در مقایسه با روش سرمایه گذاری در بورس ریسک پایینی دارند.

3.حساب های پس انداز

4.خرید ملک و زمین، یا طلا

یکی از روش های ایمن برای سرمایه گذاری خرید زمین یا طلا و نقره است. این نوع سرمایه گذاری شما را در برابر شرایط سخت اقتصادی تا حدی محافظت می کند. (1)

تعریفی ساده از بورس و سرمایه گذاری

بیایید به تعریف ساده از بازار بورس بپردازیم. این روش سرمایه گذاری یکی از پر ریسک ترین روش ها است، اما به دلیل سود زیادی که می تواند به ارمغان آورد، طرفداران بسیاری دارد. سهام یک ابزار مالی است که نشانگر مالکیت سهامدار در یک شرکت است و میزان سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق تناسب تقاضا در دارایی ها (آنچه را که در اختیار داریم) و سود (آنچه را به دست می آوریم) است.

در واقع، مالکیت سهام نشانگر این است که سهامدار صاحب بخشی از شرکت یا کمپانی برابر با تعداد سهامی که در دست دارد، است. بیایید در مثالی این موضوع را بیشتر بررسی کنیم، شخص یا مؤسسه ای که صاحب 100000 سهم از یک شرکت با یک میلیون سهم برجسته است، در واقع در 10٪ از سهام کمپانی مدنظر خود حق مالکیت دارد و به همان میزان مالکیتی که از شرکت دارد، از حق سود و زیان هم برخوردار است.

حالا که با سهام و سهام دار آشنا شده ایم، بیایید به تعریف بازار بورس توجه کنیم. بازار بورس، به مکانی اطلاق می شود که سرمایه گذاران فردی و نهادی برای خرید و فروش سهام در این مکان عمومی جمع می شوند. البته، امروزه این مبادلات به روش الکترونیکی هم انجام می گردد. برای تعیین قیمت سهام موجود در بازار باید به میزان عرضه و تقاضا بازار توجه کرد. (2)

سهام بورس به دو دسته سهام عادی و سهام ممتاز تقسیم بندی می شود. معمولاً واژه سهام به تنهایی بیانگر سهام عادی است، زیرا غالبا میزان سهام عادی در مقایسه با سهام ممتاز در بازار بیشتر است. تفاوت این دو سهام در حق رأی آن ها است، به این صورت که سهامدار امکان حق رأی و شرکت در جلسات سهام های عادی را دارد، اما معمولاً برای سهام ممتاز این امکان وجود ندارد؛ سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق و در صورت وجود حق رأی سهام ممتاز، حق رأی سهامدار ممتاز بالاتر از سهامدار عادی است. (2)

اهمیت سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری در بورس و خرید سهام می تواند بخش مهمی از سرمایه گذاری شما باشد. شما با سرمایه گذاری در شرکت های مختلف می توانید به افزایش پس انداز خود، محافظت از پولتان در برابر تورم و مالیات کمک کنید و اینگونه درآمدتان را از طریق سرمایه گذاری به حداکثر برسانید. البته باید در نظر داشته باشید همواره خطراتی در سرمایه گذاری در حوزه بورس وجود دارد، اما شما با سرمایه گذاری آگاهانه در بورس می توانید از این خطرات بکاهید، اما نباید ریسک موجود را نادیده بگیرید. (3)

باید ذکر کرد، مالیات و تورم می توانند بر افزایش یا کاهش ثروت شما تأثیر مستقیم داشته باشند. در طولانی مدت، سرمایه گذاری در حوزه بورس و سهام منجر به افزایش وضعیت مالی سرمایه گذاران می شوند و این امر از اثرات منفی مالیات و تورم اقتصادی بر امور مالی می کاهد.

سهام عادی

سهام ممتاز در بورس

سرمایه گذاری های در بورس، مستقل از انواع دیگر سرمایه گذاری ها، مانند سرمایه گذاری در اوراق قرضه و املاک، ارزش هایش تغییر پیدا می کند. به همین علت گاها نگه داشتن سهام می تواند منجر به از دست دادن، سرمایه شما شود، البته نباید فراموش کرد امکان این که شما به سودهای بزرگ در زمان کم دست پیدا کنید هم در سهام ممتاز بیشتر است. (4)

با وجود محبوبیت بازار بورس و سهام، سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت موفق این بازار فقط مکانی برای سرمایه گذاری پول شما است؛ و اغلب سرمایه گذاری در این بازار ریسک بالایی به همراه دارد که می تواند به سود و زیان عظیم شما منجر شود. اگر با دانش و آگاهی زیاد خطرات حاصله را مدیریت کنید، می توانید از سهام بورس برای تأمین نیازهای زندگی خود و کسب درآمد بهره ببرید. یکی از اصلی ترین مزیت هایی که در بازار بورس وجود دارد، افزایش شانس رشد پول شما است.

در واقع، با گذشت زمان ارزش سهام شما افزایش ارزش پیدا می کند و این منجر به افزایش قیمت سهام روزانه شما می شود. شما از طریق سرمایه گذاری در شرکت های با ثبات می توانید به افزایش رشد سود خودتان کمک کنید. (4)

مزایای سرمایه گذاری در بورس به صورت کلی

شما از طریق سرمایه گذاری به پول خود امکان رشد می دهید

در حقیقت می توان گفت، اگر کاری بیشتر از پس انداز برای وضعیت مالی خود انجام ندهید، در آینده از درآمد زیادی برخوردار نخواهید بود. هنگامی که شما پس انداز می کنید، پول پس انداز شده خود را ضمانت می کنید، اما تورم و وضعیت سخت اقتصادی می تواند ارزش پول شما را کاهش دهد.

اما اگر به دنبال رشد مالی هستید، می توانید از طریق سرمایه گذاری در بورس به آن دست پیدا کنید. سرمایه گذاری می تواند به شما کمک کند تا در درازمدت ثروت خود را افزایش دهید و زودتر از آنچه فکر می کنید به اهداف بلند مدت خود (مانند سفر به دور دنیا، راه اندازی کسب و کار خود، خرید خانه دلخواهتان و غیره) برسید.

سرمایه گذاری در بورس به ایجاد تغییرات مثبت جامعه کمک می کند.

سرمایه گذاری در بورس با بازدهی بالا همراه است

شما از طریق سرمایه گذاری در بورس به پول نقد دست پیدا می کنید

جمع بندی

همان طور که در این مقاله مشاهده کردید، روش های بسیاری برای سرمایه گذاری وجود دارند که شما متناسب با اهداف خود می توانید به سرمایه گذاری در یکی از این روش ها بپردازید. شما با استفاده از پاراگراف روش های مختلف سرمایه گذاری می توانید بهترین روش را متناسب با وضعیت کشور، شرایط زندگی و غیره برای خود انتخاب کنید.

یکی از این روش های کارآمد، سرمایه گذاری در بورس است. برای آنکه که به موفقیت بالایی در حوزه سرمایه گذاری در بورس برسید، باید از یک سیستم و یک استراتژی مناسب استفاده کنید. از جمله این استراتژی ها می توان به سرمایه گذاری در بورس و تحقیق و بررسی درباره شرکتی که تمایل به خرید سهام هایش دارید (مانند مدیر شرکت کیست؟ چه روش های مدیریتی را پیش گرفته و. ) اشاره کرد. (2)

آیا طلا در سال 2023 صعودی می‌شود؟

الگوی موج الیوت، آمارهای COT و بازده ایالات متحده را برای رسیدن به یک تحلیل دقیق در اینجا آورده‌ایم.

به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز به نقل از وب‌سایت «اف‌ایکس استریت»، گزارش‌های هفتگی COT برای طلا بسیار مهم است، زیرا توسط بسیاری از سرمایه‌گذاران و با رویکرد طولانی مدت دنبال می‌شود.

با نگاهی به بازار، می‌توانیم ببینیم که معامله‌گران کماکان در شرایط فروش هستند، و البته شرایط آنها با سال‌های 2013، 2015 و 2018 کاملا مشابه است. توجه کنید که سطوح شدید فروش منجر به برگشت و افزایش قیمت می‌شود. که در حال حاضر نیز می‌تواند بسیار جالب باشد، به خصوص زمانی که موج‌های الیوت را در نظر داشته باشیم که 5 موج نزولی را نشان داده، و اکنون در مراحل پایانی است. در واقع، یک مثلث مورب با حمایت خوب در کانال 1600 تا 1610 وجود دارد.

در عین حال ما باید به میزان بازدهی اوراق آمریکا هم توجه داشته باشیم، که هنوز در حال افزایش بوده و کماکان قیمت طلا را کاهش می‌دهد. در اینجا باید از خود بپرسیم که در پروسه بازیابی طلا، چه چیزی می‌تواند باعث یک نقطه عطف شود؟ جواب ساده است، در صورتی که فدرال رزرو در سیاست‌های تهاجمی پولی خود (افزایش نرخ بهره به منظور کاهش مقدار تورم) صرف نظر کند. و این در صورتی اتفاق می‌افتد که یا در مهار تورم موفق شوند و یا اینکه وضعیت مشاغل بدتر شود. در این صورت شاهد این خواهیم بود که فدرال رزرو میزان افزایش نرخ بهره خود را تعدیل کند.

از دیدگاه موج الیوت، ما شاهد این هستیم که بازدهی 10 ساله آمریکا در مراحل نهایی تکانه خود قرار دارد. بنابراین کاهش سرعت روند صعودی تعجب آور نخواهد بود، زیرا می‌دانیم که پس از هر پنج موج، بازار حداقل یک اصلاح سه موجی ایجاد می‌کند.

طلا در سال آینده کاهش می‌یابد یا بالاتر می‌رود؟ هنوز خیلی زود است که بگوییم، اما تاکنون پیشرفت خوبی در اینجا داشته‌ایم که دنبال کردن آن از منظر روزانه نیز جالب خواهد بود. اگر به بازارهای طلا، نقره یا دلار علاقه دارید، حتماً ما را دبنال کنید، چرا که به‌روزرسانی‌های موج الیوت را به صورت روزانه ارائه می‌کنیم.