مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟

چه طور صندوق سرمایه گذاری در طلا بخریم؟

خرید و فروش طلا و سکه با ریسک ها و مخاطراتی همراه بوده و هست.

هزینه زیاد اجرت ساخت طلا،

ریسک گم شدن و یا دزدیده شدن طلا و سکه و…

از جمله دلایلی است که این بازار را با ریسک همراه میکند.

مزایای معاملات طلا و سکه و ریسک هایی که ذکر شد باعث شد تا صندوق های سرمایه گذاری طلا بوجود بیاید

و در بازار سرمایه مورد داد و ستد قرار بگیرد.

صندوق ‌های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه ‌گذار می ‌دهد

تا بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گران بها سرمایه ‌گذاری کند.

ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری مشترک،

این سرمایه ‌گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه ‌ای انجام می‌ شود

تا حتی‌ المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه‌ گذاری در امان باشد.

در ادامه به توضیح بیشتر این موضوع میپردازیم.

صندوق سرمایه گذاری در طلا چیست؟

صندوق‌ طلا، صندوقی است که به موجب قوانین موضوعه بازار سرمایه و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار

وجوه را از مردم جمع‌آوری کرده و در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا

(مانند گواهی سپرده سکه، اوراق آتی سکه طلا و اوراق اختیار معامله سکه طلا)

و تا حد کمی مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ در اوراق با درآمد ثابت بورسی و سپرده‌های بانک سرمایه‌گذاری می‌کند.

تاکنون بیش از ۲ هزار میلیارد تومان از منابع نقدی مردم در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری شده است.

از نوع صندوق قابل معامله (ETF) کالایی با پشتوانه طلا است.

لذا عمده منابع صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا

و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌شود.

این صندوق ها برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که

• ریسک‌پذیری بالا دارند.
• تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا (سکه طلا) دارند.
• به سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت‌ فکر می‌کنند.
• و انتظار دریافت سود دوره‌ای ندارند.

آن دسته از سرمایه‌گذارانی که به‌طور سنتی به خرید و نگهداری سکه طلا علاقه دارند

می‌توانند این صندوق ها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند و از مزایای سرمایه‌گذاری در این صندوقها

در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا بهره‌مند شوند.

از جمله این مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ مزایا آن است که حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در این صندوقها،

از حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در بازار فیزیکی (خرید نقدی سکه) بسیار کمتر است

و از سوی دیگر خطرات نگهداری فیزیکی سکه همچون سرقت متوجه صندوقها نیست.

از سوی دیگر با توجه به توانایی طلا در پوشش اثرات تورمی، قرار دادن این صندوقها در سبد دارایی‌ها برای همه افراد می‌تواند مفید باشد.

سرمایه‌گذاران باید توجه داشته باشند همانطور که در بازار فیزیکی هیچ تضمینی وجود ندارد

که قیمت سکه افزایش یا کاهش پیدا ‌کند، در صندوقها سرمایه‌گذاری طلا هم

هیچگونه تضمینی برای سودآوری صندوق‌ها و یا امکانی برای پیش‌بینی دقیق روند وجود ندارد.

هرچند مدیران صندوق‌ها سعی دارند با تصمیمات سرمایه‌گذاری درست و به موقع،

حداکثر بازدهی ممکن را برای سرمایه‌گذاران محقق کنند.

مزایای صندوقهای ETF طلا

از مزایای این صندوق‌ می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• فعالیت تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار
• سرمایه‌گذاری بسیار آسان و بدون اتلاف وقت از طریق سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها
• شفافیت عملکرد و انتشار لحظه‌ای تغییرات قیمتی (NAV) و نظارت بر عملکرد صندوق توسط متولی و حسابرس
• معافیت مالیاتی معاملات واحدهای صندوق‌ مطابق قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید
• قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم به دلیل ارزان بودن قیمت واحدهای این صندوق‌ در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا
• نقدشوندگی بسیار بالا به دلیل وجود بازارگردان و امکان خرید و فروش در لحظه
• امنیت بالا در مقایسه با خرید و فروش فیزیکی سکه که خطراتی همچون سرقت و عدم اطمینان از خلوص و عیار سکه دارد

چه طور صندوق ETF طلا بخریم ؟

1. دریافت کد بورسی
2. ثبت نام در سیستم آنلاین یک کارگزاری فعال
3. خرید واحد های صندوق دقیقا مانند سهام مختلف بورسی

خرید واحدهای ETF مستلزم دارا بودن کد معاملاتی (کد بورسی) در سیستم شرکت سپرده‌گذاری مرکزی است.

ارزش خالص دارایی‌های این صندوق‌ (NAV) به لحظه محاسبه و در سایت صندوق به اطلاع سرمایه‌گذاران می‌رسد.

حداقل واحد قابل خریداری برای ورود به این صندوق 10 واحد است اما با توجه به الزامات سازمان بورس،

در حال حاضر حداقل معامله در سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها مبلغ 5 میلیون ریال معادل 500 هزار تومان است.

تایم معاملاتی صندوق های ETF طلا چیست؟

ساعت معاملات طلا در بورس با بورس اوراق بهادار متفاوت است

و از این نظر که شاید یک نفر بخواهد در هر دو بازار فعالیت داشته باشد ایده خوبیست

زیرا ساعت پیش گشایش و ثبت سفارشات از 12:30 الی 13 و ساعت آغاز معاملات از 13 الی 15:30 می‌باشد.

چه زمانی برای خرید صندوق ETF طلا مناسب است؟

بهتر است زمانی اقدام به خرید واحد های این صندوقها کنید که روند طولانی مدت طلا را صعودی میبینید.

بعد از افزایش طولانی مدت قیمت طلا که قیمت واحد های صندوق از NAV ابطال آن فاصله زیادی گرفته خرید پیشنهاد نمیشود.

بهترین زمان خرید این صندوق ها هنگامیست که قیمت هر واحد آن از NAV ابطال صندوق بیشتر یا برابر با آن باشد.

صندوق های با ETF طلا کدامند؟

1)صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس

این صندوق با نماد «طلا» در بورس کالا در حال فعالیت است. اولین صندوقی که فعالیت خود را به طور رسمی شروع کرد این صندوق است.

دارایی پایه این صندوق طلا است و بخش عظیمی از سرمایه‌ خود را به سرمایه‌گذاری در طلای 18 عیار اختصاص داده است.

بازدهی صندوق طلای لوتوس طی یک‌سال اخیر حدود 155.5 درصد بوده است.

قیمت هر واحد صندوق طلای لوتوس در حال حاضر حدود 8 هزار تومان است و شما با کمترین سرمایه می‌توانید اقدام به خرید آن کنید.

2)صندوق طلای کیان

این صندوق با نماد «گوهر» در بورس در حال فعالیت است.

دارایی پایه این صندوق علاوه بر طلای 18 عیار، سکه طلا است.

بازدهی صندوق طلای کیان طی یک‌سال اخیر حدود 151 درصد بوده است.

قیمت هر واحد صندوق طلای کیان در حال حاضر حدود 5.9 هزار تومان است مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ و شما با کمترین سرمایه می‌توانید اقدام به خرید آن کنید.

3)صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای مفید

این صندوق با نماد «عیار» در بورس در حال فعالیت است.

عیار طی یک‌سال اخیر حدود 152 درصد بازدهی داشته است.

قیمت هر واحد صندوق عیار در حال حاضر حدود 3 هزار تومان است.

4)صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان

این صندوق با نماد «زر» در بورس در حال فعالیت است.

بازدهی این صندوق طی یک‌سال اخیر 131 درصد بوده است.

از این نظر صندوق زر کمترین سود را در بین ۴ صندوق طلا طی یک‌سال اخیر نصیب مشتریان خود کرده است.

قیمت هر واحد صندوق طلای زر در حال حاضر حدود 5 هزار تومان است.

عملکرد کدام صندوق بهتر است؟

برای مقایسه عملکرد صندوق‌های طلا به سایت فناوری بورس تهران مراجعه کنید

و بازدهی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا را ببینید.

در این سایت اطلاعات زیادی در مورد صندوق‌های طلا وجود دارد که می‌توانید

بازدهی صندوق‌های طلا را در بازه‌های زمانی متفاوت مورد بررسی قرار دهید.

در اینجا میزان سود چهار صندوق طلای فعال در بورس را به صورت سالانه مورد بررسی قرار داده‌ایم.

با این مقایسه می‌توانید در این بازه زمانی عملکرد بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در طلا را نیز مشاهده کنید.

بازدهی صندوق‌های طلا بیشتر است یا خود طلا؟

برای پاسخ به این سوال بایدروند قیمتی طلا، سکه و صندوقها را بررسی کنیم.

در تصویر زیر میزان بازدهی طلای 18 عیار، سکه بهار آزادی و یکی از صندوق‌های طلا را در سال مالی منتهی به دی 99 می‌بینید.

آیا سرمایه گذاری در طلا خوب است؟

امروزه اکثر افراد به دنبال راهی برای یک سرمایه گذاری مطمئن و پربازده هستند. با توجه به افزایش قیمت طلا در بازار جهانی، بسیاری از افراد به دنبال سرمایه گذاری در بازار طلا هستند. البته باید به این نکته هم توجه داشته باشید که ورود به هر نوع بازاری بدون درنظر گرفتن شرایط و نحوه فعالیت در آن بازار، می‌تواند باعث از دست رفتن تمام یا بخشی از سرمایه شما شود.
بنابراین بهتر است قبل از هرگونه اقدامی و قبل از این که وارد بازار سرمایه گذاری در طلا شوید، به طور کامل چگونگی سرمایه گذاری در طلا و مزایا و معایب آن را بدانید تا بتوانید روش صحیح‌تری را انتخاب کنید و از سود سرمایه گذاری خود نهایت لذت را ببرید.
چگونه در بازار طلا سرمایه گذاری کنیم؟ برای پاسخ به این سوال با ما همراه باشید.

روش‌های سرمایه گذاری در طلا

برای سرمایه گذاری در طلا روش‌های مختلفی وجود دارد که آشنایی با آن‌ها می‌تواند به شما در یک سرمایه گذاری سودآور کمک کند. در ادامه به بررسی 3 مورد از روش‌های مختلف سرمایه گذاری در طلا خواهیم پرداخت

خرید مستقیم طلا

یکی از رایج‌ترین روش‌های سرمایه گذای در بازار طلا در بین اکثر افراد، خرید مستقیم طلا و نگهداری آن در خانه است. البته زمانی که هدف شما از خرید طلا یک سرمایه گذاری اصولی است، این روش چندان پیشنهاد نمی‌شود؛ چراکه در این روش بحث کارمزد اهمیت پیدا می‌کند. همچنین برای خرید مستقیم طلا، باید بدانید بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری چه نوع طلایی است، تا بتوانید سرمایه گذاری درست و اصولی‌تری داشته باشید

گواهی سپرده طلا

بورس کالا، بازاری است که پیرو قواعد خاصی می‌توان تعدادی کالای تعیین شده را خرید و فروش نمود. طلا نیز یکی از کالاهای قابل معامله در این بورس است، که در قالب گواهی سپرده خرید و فروش می‌شود. در دست داشتن گواهی سپرده طلا، مانند در دست داشتنِ خود سرمایه و دارایی است.
خرید و فروش گواهی سپرده طلا مانند سهام ملزم به داشتن کد بورسی می‌باشد. سپس می‌توانید با ثبت سفارش خرید و یا فروش و تعداد واحدی که برای معامله به آن احتیاج دارید، اقدام به خرید و فروش گواهی سپرده طلا نمایید

صندوق سرمایه گذاری طلا

یکی از روش‌های سرمایه گذاری در طلا و دستیابی به سودآوری، سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا است. یکی از مزیت‌های صندوق سرمایه گذاری طلا این است که در این روش، سرمایه شما به دست افراد متخصص سپرده می‌شود. همان طور که در ابتدای مقاله هم گفته شد، ورود به بازار سرمایه گذاری بدون داشتن دانش، تخصص و تجربه، سودی برای شما نخواهد داشت؛ بلکه می‌تواند باعث از دست رفتن تمام یا بخشی از سرمایه شما شود. استفاده از این روش برای افرادی که دانش کافی برای ورود به بازار سرمایه گذاری را ندارند، مناسب است.
کارمنتو به عنوان مرجع مشاوره سرمایه‌گذاری ، راهنمای شما در این مسیر برای کسب سود بیشتر خواهد بود.

مزایای سرمایه گذاری در طلا به روش خرید فیزیکی

خرید طلا به روش فیزیکی نیاز به مهارت و تخصص خاصی ندارد و شما می‌توانید با مراجعه به طلافروشی‌ها اقدام به خرید طلا کنید. آسان بودن این روش، افراد بسیاری را به این مدل از سرمایه گذاری در بازار طلا ترغیب می‌کند. همچنین یکی دیگر از مزایای این روش این است که در هر زمانی که بخواهید می‌توانید به طلافروشی مراجعه کرده، طلاها را فروخته و پول نقد دریافت کنیدمزایای سرمایه گذاری در طلا به روش گواهی سپرده
گواهی سپرده نشان می‌دهد که شما دارنده چه مقدار طلا هستید و در این روش طلاها در انبار بورس ایران نگهداری می‌شود. مزایای این روش عبارتند از:

در این روش دیگر نیازی به مراجعه حضوری و حمل فیزیکی طلا نخواهد بود.

مشکلات مربوط به نگهداری و خطرات احتمالی آن دیگر وجود ندارد.

استفاده از این روش باعث معافیت از پرداخت مالیات و کاهش کارمزد خرید و فروش طلا در مقایسه با خرید از صرافی‌ها، می‌شود.

مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا

همان طور که پیش‌تر هم اشاره کردیم، در این روش سرمایه شما به دست افراد متخصص سپرده می‌شود. سرمایه گذاری با این روش مزایایی دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

امکان معامله در بازار بورس

عدم تحمل هزینه‌ها و زحمت‌های نگهداری طلا

معایب سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در بازار طلا در کنار مزایایی که دارد، مانند سایر بازارهای سرمایه گذاری دارای معایبی نیز هست. برخی از معایب سرمایه گذاری در طلا عبارتند از:

ریسک بالا در مدت زمان کوتاه

اگر به دنبال یک سرمایه گذاری کوتاه مدت هستید، احتمالا طلا گزینه مناسبی برای شما نخواهد بود؛ چرا که این نوع سرمایه گذاری در کوتاه مدت ممکن است باعث زیان و حتی کم شدن اصل سرمایه شما شود.

نگهداری

از دیگر معایب سرمایه گذاری در طلا، می‌توان به شرایط مربوط به نگهداری آن اشاره کرد. در صورتی که بخواهید مقدار زیادی طلا را به صورت فیزیکی خرید و نگهداری کنید، خطراتی مانند دزدیده شدن و یا گم شدن آن‌ها وجود خواهد داشت.

اثر پذیری بالا از اخبار

قیمت طلا اثر پذیری بسیار بالایی از اخبار و حوادث سیاسی دارد. اخباری مانند جنگ و قحطی باعث افزایش قیمت و اخبار مربوط به صلح، باعث کاهش قیمت طلا می‌شود.

سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا سکه؟

این‌که برای سرمایه گذاری طلا بهتر است یا سکه، در وهله اول بستگی به هدف شما در سرمایه گذاری دارد. اما می‌توان گفت برخی از افراد خرید سکه را به خرید طلا ترجیح می‌دهند؛ چراکه در هنگام فروش سکه، هزینه ساخت آن کم نشده و به عنوان سرمایه گذار سود بیشتری نصیب شما می‌شود.
همان طور که می‌دانید قیمت سکه و طلا در نوسان است. اینکه بدانید در این بازار و براساس نیاز و هدف شما، کدام نوع سرمایه گذاری بهتر است و سودآوری بیشتری خواهد داشت و این که بدانید خرید طلا بهتر است یا سکه، نیازمند این است تا با افرادی که در این زمینه تخصص و تجربه کافی دارند، مشورت کنید. برای دستیابی به افراد متخصص، با تیم حرفه ای ما در کارمنتو در ارتباط باشید.

سرمایه گذاری در طلای دست دوم بهتر است یا طلای تزئینی؟

طلای دست دوم برخلاف طلای تزئینی هزینه اجرت ساخت، مالیات و مواردی از این دست را ندارد. بنابراین برای خرید و سرمایه گذاری در طلای دست دوم، هزینه کمتری از طلای تزئینی پرداخت می‌شود. البته این نوع خرید هم ریسک‌هایی دارد که باید به آن توجه کنید، برای مثال در هنگام خرید طلای دست دوم باید دقت کنید تا طلای تقلبی به شما نفروشند.

اصول سرمایه گذاری در بازار طلا

هر کدام از بازارهای سرمایه گذاری اصولی دارند که برای ورود به آن بازارها باید با روش و قوانین آن بازار آشنا باشید. درست است که سرمایه گذاری طلا یک سرمایه گذاری پرسود است، اما ورود به آن بدون دانش و تجربه می‌تواند منجر به ناکامی شما شود.
اینکه عیار طلایی که می‌خرید، چقدر باشد و یا اینکه کدام طلا را بخرید تا اجرت کمتری داشته باشد و سود بیشتری نصیب شما شود، همگی مسائلی است که برای خرید طلا باید در نظر داشته باشید.
برخی از اصولی که برای سرمایه گذاری در طلا باید رعایت کنید، عبارتند از:

در زمان تقاضای کم‌تر، طلا بخرید.

مراقب باشد به اسم طلا، پلاتین نخرید.

برای سرمایه گذاری از طلاهایی که سنگ و نگین در آن‌ها به کار رفته، استفاده نکنید.

برای اینکه در هر کاری بتوانید بهترین عملکرد را داشته باشید، بهتر است از متخصصان همان حوزه کمک و راهنمایی بخواهید. ما در کارمنتو متخصصان، کارشناسان و مشاوران خبره در امور سرمایه گذاری را دور هم جمع کرده‌ایم تا شما از هر کجای کشور، و در هر ساعت از شبانه‌روز که بخواهید بتوانید با کارشناسان ما در ارتباط باشید و از راهنمایی‌های آن‌ها بهره مند شوید. برای کسب اطلاعات بیشتر و دریافت مشاوره از بهترین متخصصان بازار سرمایه با ما در ارتباط باشید.

بهترین زمان برای سرمایه گذاری طلا چه موقع است؟

تشخیص این که چه زمانی بهترین زمان برای خرید طلا است، کمک می‌کند تا شما سود بیشتری به دست آورید و دچار ضرر و زیان نشوید. در حالت کلی زمانی که عرضه طلا بالاتر از تقاضا باشد، روند قیمت نزولی خواهد بود، و می‌توان گفت این زمان بهترین زمان برای خرید طلا است.
تشخیص بهترین زمان برای سرمایه گذاری، کار ساده‌ای نیست و نیاز به تحلیل داده‌ها و وضعیت روز بازار دارد. برای این که بدانید در چه زمانی و خرید چه نوع طلایی برای سرمایه گذاری مناسب‌تر است، بهتر است با کارشناسان و مشاوران این حوزه مشورت کنید و از آن‌ها راهنمایی بخواهید.
ما، در کارمنتو، با همراهی تعدادی از کارشناسان و متخصصان در حوزه سرمایه گذاری در بازار طلا، آماده‌ایم تا به تمام سوالات شما در این حوزه پاسخ دهیم و شما را برای یک سرمایه گذاری پرسود، آماده کنیم. می‌توانید از طریق تماس با ما، با کارشناسان خبره و متخصص ما، به صورت 24 ساعته و در تمام روزهای هفته ارتباط داشته باشید.

5 روش سرمایه‌گذاری در طلا

در دنیای امروز، افراد تلاش می‌کنند تا با سرمایه‌گذاری بخشی از درآمد ماهیانه، پس‌انداز پرسودی برای آینده داشته باشند. یکی از بازارهای پرجاذبه برای سرمایه‌گذاری، بازار طلا و جواهر هست. این بازار در طی سال‌های اخیر نشون داده که با رشد تورم، و افزایش قیمت طلا، سود چشمگیری رو به سرمایه‌گذارها می‌رسونند. در این مطلب، به بررسی بایدها و نبایدهای سرمایه‌گذاری در طلا می‌پردازیم. اما شاید مهم‌ترین سؤالی که ذهن شما رو درگیر کنه این باشه که چرا سرمایه‌گذاری در طلا و جواهر زیاد توصیه می‌شه؟ برای پاسخ به این سوال با ما همراه باشید.

آیا سرمایه‌گذاری در طلا خوب است؟

سرمایه‌گذاری در طلا از زمان‌های قدیم رواج داشته و در حفاری‌های باستان‌شناسانه در اغلب موارد، شاهد یافت طلا هستیم. از نظر اقتصادی، سرمایه‌گذاری در طلا یعنی ذخیره فلزی با‌ارزش که :

۱- به‌راحتی قابل تبدیل به نقدینگی هست.

۲- هرگز از بین نمی‌ره و مواد شیمیایی خانگی روی این فلز تأثیری نداره.

۳- اندازه خاصی نداره و می‌تونیم متناسب با بودجه خرید کنیم.

۴- این فلز حتی در حجم کم بسیار ارزشمند هست و به مرور زمان قیمت اون افزایش هم پیدا می‌کنه.

۵- سرعت رشد قیمت طلا زیاد هست و تقریباً قیمت هیچ کالایی به این سرعت افزایش پیدا نمی‌کنه.

۶- این فلز گران‌بها، زیباست و در کنار کاربرد زینتی، به‌عنوان پشتوانه مالی هم عمل می‌کنه.

۷- بلایای طبیعی مثل سیل و زلزله، می‌تونن به انواع سرمایه مثل خانه، ماشین و… آسیب بزنند اما طلا در اثر سیل یا زلزله نابود نمی‌شه.

برای سرمایه‌گذاری در طلا، چه طلایی بخریم؟

خبرگان بازار طلا و جواهر به همه افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در یکی از بازارهای مالی را دارند توصیه می‌کنند که به طور تک‌بعدی سرمایه‌گذاری نکنند چرا که این نوع سرمایه‌گذاری در یک بازار صحیح نیست. با در‌نظرگرفتن نوسانات مداوم بازارها، ریسک از‌بین‌رفتن سرمایه، همیشه وجود داره و از طرف دیگه، احتمال رشد سرمایه هم هست.

خرید طلا در شرایطی که تورم رو به افزایش هست، به رشد سرمایه کمک می‌کنه و البته امروزه این سرمایه‌گذاری شکل‌های مختلفی به خودش گرفته. با‌توجه‌به گسترش بازارهای معاملاتی، افراد می‌تونن به شیوه‌های مختلف در بازار طلا و جواهرات سرمایه‌گذاری کنند. روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا و جواهر به ترتیب زیر هستند:

1. سرمایه‌گذاری در طلای دست‌دوم
2. سرمایه‌گذاری در شمش
3. سرمایه‌گذاری در طلا از طریق سکه
4. سرمایه‌گذاری در صندوق سهام طلا
5. سرمایه‌گذاری در طلا و دریافت گواهی سپرده

با مرور این چند شیوه می‌بینید که امروزه علاوه بر خرید زیورآلات زینتی، شیوه‌های دیگه‌ای هم برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود داره که بسیار به‌صرفه‌تر و البته سودآورتر هستند.

سرمایه‌گذاری در طلای دست‌دوم

خرید زیورآلات طلای دست‌دوم یکی از شیوه‌های سرمایه‌گذاری در طلاست و بسیاری از افراد، این روش رو برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند. ریسک در این نوع سرمایه‌گذاری تا حدی زیاد هست. خرید زیورآلات دست‌دوم همیشه با احتمال تقلبی بودن قطعه طلا همراه هست یعنی ممکنه فروشنده به‌جای طلا، به شما یک قطعه بدل بفروشه.

خطر دیگه‌ای که این نوع سرمایه‌گذاری ممکنه به همراه داشته باشه، پایین بودن عیار قطعات طلاست. در مقاله روش‌های تشخیص عیار طلا، گفتیم که زیورآلات از آلیاژی ساخته می‌شوند که تنها بخشی از اون طلاست و در این آلیاژ علاوه‌بر طلا ممکنه مس و نقره هم وجود داشته باشه. با کم‌شدن میزان طلای این آلیاژ، عیار طلا هم افت می‌کنه و در واقع ارزش اون کم می‌شه.

فراموش نکنید که اگر تصمیم دارید جواهراتی که نگین یا سنگ‌های قیمتی دارند تهیه کنید، نباید به آن به چشم یک سرمایه‌گذاری کوتاه مدت نگاه کنید. یعنی با توجه به اجرت ساخت زیادی که در زمان خرید جواهر از مشتری مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ دریافت می‌کنند، فروش جواهر، به ضرر شما خواهد بود. اما با گذشت چند سال، و رشد قیمت طلا،‌ مبلغی که در گذشته به‌عنوان اجرت ساخت پرداخته‌اید چشمگیر نخواهد بود.

سرمایه‌گذاری در شمش

با این روش سرمایه‌گذاری، شما قطعه طلایی می‌خرید که جنبه زینتی ندارد یعنی نمی‌توانید از آن به‌عنوان زیورآلات استفاده کنید و به همین دلیل در هنگام فروش اجرت ساخت از آن کسر نخواهد شد. شمش طلا دارای عیار ۲۴ است و به همین دلیل ناخالصی کم‌تری دارد و نرم است.

شمش در اصل همان طلای آب‌شده است و به همین دلیل باید در خرید آن دقت کرد. در‌صورتی‌که شمش مورد تأیید اتحادیه طلا و جواهر باشد، باید یک کد روی آن درج شده باشد که قابل استعلام از اتحادیه و طلا و جواهر هست. این کد نشون‌دهنده خالصی شمش هست یعنی چیزی غیر از طلا در اون به‌ کار نرفته.

یکی از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا با خرید شمش این است که شمش‌ها معمولاً به شکل وکیوم‌شده و از ۱۰۰ سوت تا ۵۰ گرم به‌ فروش می‌رسند. در حالی که سکه معمولاً در اندازه‌های ربع، نیم و تمام‌سکه عرضه می‌شود.

مزیت دوم این نوع سرمایه‌گذاری در طلا در مورد عیار سکه‌ست. عیار سکه معمولاً ۲۲ هست یعنی مقداری ناخالصی در سکه وجود داره و وزن درج‌شده روی وکیوم سکه‌ها، وزن طلای خالص نیست. در زمان خرید سکه، افراد معمولاً دغدغه چیزی به نام «حباب سکه» رو دارند که مربوط نوسان‌های خرید سکه هست.

از جمله نکات مثبتی که در سرمایه‌‌گذاری در طلا از طریق خرید شمش وجود داره، این هست که با هر قیمتی این نوع طلا رو بخرید، می‌تونید با همون قیمت هم اون رو به‌ فروش برسونید. اما قیمت طلا و جواهرات زینتی شامل اجرت ساخت هم هست و اگر بلافاصله بعد از خرید، تصمیم به فروش بگیرید، اجرت ساخت از اون مبلغ کسر خواهد شد.

سرمایه‌گذاری در طلا با خرید سکه

یکی از شیوه‌هایی که امروزه تا حد زیادی بین مردم رواج پیدا کرده،‌ سرمایه‌گذاری در طلا با خرید سکه است. سکه در چهار قطع به فروش می‌رسه که هر یک، وزن خاص خودش رو داره.

تمام‌سکه بهار آزادی 8.133 گرم

نیم‌سکه بهار آزادی 4.066 گرم

ربع‌سکه بهار آزادی 2.033 گرم

عیار سکه معمولاً ۲۲ هست و البته ممکنه در مقاله‌ها یا حتی صحبت‌های فروشندگان، عیار ۹۰۰ رو بشنوید که فرقی با عیار ۲۲ نداره. برای درک بهتر این موضوع مطالعه مقاله روش های تشخیص عیار طلا را از دست ندهید.

چیزی که معمولاً سکه رو از زیورآلات طلا متفاوت می‌کنه، عدم وجود مزد ساخت در سکه‌ست. باتوجه‌به اینکه برای ساخت انواع زیورآلات طلا و جواهر، نیروی انسانی به‌کار‌رفته، در هنگام خرید مبلغی رو به فروشنده می‌پردازیم و در زمان فروش همون مبلغ از قیمت طلا کسر می‌شه؛ بنابراین با سرمایه‌گذاری در طلا از طریق سکه، لازم نیست این مبلغ رو پرداخت کنیم.

نکته‌ای که نباید فراموش کنیم، تأثیر میزان عرضه و تقاضا بر قیمت طلاست. یعنی با بالا‌رفتن میزان تقاضا و کم‌شدن عرضه، قیمت سکه بالا می‌ره.

سرمایه‌گذاری در صندوق سهام طلا

بسیاری از افراد تلاش می‌کنند ضمن سرمایه‌گذاری در طلا، از شیوه‌ای کمک بگیرند که تلاطم بازار طلا و سکه تأثیر منفی بر سرمایه اون‌ها نداشته باشه و البته از دغدغه‌های خرید، نگهداری و فروش طلا در امان باشند.

بعد از خرید، گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا صادر خواهد شد و البته سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌‌گذاری، بهترین گزینه برای این افراد به شمار میاد چرا که این صندوق‌ها قابل معامله هستند.

این صندوق‌ها مناسب افرادی هستند که با در دست داشتن سرمایه‌های کم، قصد سرمایه گذاری در طلا رو دارند. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها لازم نیست مبلغ لازم برای خرید یک سکه یا یک شمش رو بپردازید. مبلغ خرید شما کاملا به خودتون بستگی داره.

سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، شبیه به سرمایه‌گذاری در بانک هست با این تفاوت که ضمن سرمایه‌گذاری در بانک، افراد نگران کاهش ارزش پول خود بودند. اما این نوع سرمایه‌گذاری امکان بهره‌مندی از منافع افزایش قیمت سکه رو امکان‌پذیر می‌کنه و افراد در هر زمان می‌تونند درخواست سکه مطابق قیمت روز رو داشته باشند.

یکی از مزایای این نوع سرمایه‌گذاری در مقایسه با انواع سرمایه‌گذاری در طلا که پیش از این گفته شد، امکان نقدشوندگی این صندوق‌ها در دوران نوسان مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ قیمت‌هاست. یعنی در زمانی که شاید به‌راحتی نتونیم طلا و جواهرات یا حتی شمش و سکه رو بفروشیم، این صندوق‌ها رو بسیار ساده به پول نقد تبدیل می‌کنیم.

ناظران حرفه‌ای این صندوق‌ها رو مدیریت می‌کنند و در صورت وجود نوسان در بازار، ضرری به سرمایه شما وارد نخواهد شد. این افراد با بررسی نوسانات بازار، بخشی از سرمایه شما را برای خرید سکه و بخشی رو برای خرید اوراق سرمایه‌گذاری می‌کنند و به این ترتیب سرمایه‌گذاری در طلا تک‌بعدی نخواهد بود و علاوه بر این ریسک اندکی نیز خواهد داشت.

سرمایه‌گذاری در طلا و دریافت گواهی سپرده

در این شیوه سرمایه‌گذاری در طلا، افراد در ازای سرمایه‌گذاری سکه‌های خود در بورس، اوراق بهاداری دریافت خواهند کرد که طبق اصول و ضوابط بورس کالا صادر می‌شود. بر این اساس، دارندگان سکه نگرانی حمل و جابه‌جایی سکه‌های خود را نخواهند داشت و در صورت فروش سکه، از مالیات معاف خواهند بود.

البته برای دریافت آن‌ها تنها لازم است ۲۴ ساعت قبل از زمان مورد‌نظر درخواست خودشون رو به خزانه بانک ارائه کنند. اگر این افراد تصمیم به فروش سکه خود داشته باشند نیز، می‌توانند به شکل غیرحضوری اون رو به فروش برسونند تا مبلغ تا ۲۴ ساعت بعد به‌حساب‌ اون‌ها واریز بشه.

یکی از مزایای این شیوه سرمایه‌گذاری در طلا، این است که افراد در صورت نیار می‌تونند از گواهی سپرده سکه به‌عنوان وثیقه استفاده کنند تا تسهیلات مورد نظر خودشون رو دریافت کنند.

جمع‌بندی

در این مطلب درباره سرمایه‌گذاری در طلا صحبت کردیم و گفتیم که اگر تصمیم به سرمایه‌گذاری در طلا دارید، باید ظرفیت تحمل هیجانات و نوسانات بازار رو هم داشته باشید چرا که قیمت طلا در جهان تحت‌تأثیر عوامل مختلف قرار داره و می‌شه گفت که هر بحران اقتصادی اولین تأثیر رو روی طلا می‌گذاره.

بخشی از قیمت تمام شده طلا به دلیل قیمت نفت هست. با درنظرگرفتن این نکته که برای استخراج طلا به نفت نیاز هست، نوسان در قیمت نفت هم بر قیمت طلا تأثیر می‌گذاره.

برای سرمایه‌گذاری در طلا بهتر هست که در زمان کمبود تقاضا خرید کنید تا هیجانات بازار کم‌تر روی قیمت تمام‌شده تأثیر بگذاره. مثلاً در ایران در ماه‌های محرم و صفر مناسبت‌هایی مثل عروسی وجود نداره و به همین دلیل معمولاً تقاضا کمتر هست.

دقت کنید که برای سرمایه‌گذاری در طلا حتماً از فروشگاه‌های معتبر خرید کنید و ضمن درخواست فاکتور، از فروشنده بخواهید عیار طلای موردنظر رو در فاکتور قید کند. به این ترتیب، ریسک خرید پلاتین به‌جای طلا هم وجود نخواهد داشت.

برای سرمایه‌گذاری در طلا، سراغ جواهر یا زیورآلات نگین‌دار نروید. در این مقاله گفتیم که خرید جواهرات معمولاً برای سرمایه‌گذاری در طلا نیست و معمولاً از اون‌ها به‌عنوان زیورآلات استفاده می‌کنیم؛ بنابراین با توجه به کاربرد زینتی جواهرات، و زمان و دقتی که در ساخت این قطعات به‌کار رفته، طبیعیه که اجرت ساخت بالایی هم داشته باشند. یعنی در زمان فروش، اجرت ساخت زیادی از اون‌ها کم می شه.

شاید شما هم مایل باشید با خرید زیورآلات طلا، با یک تیر، دو هدف بزنید یعنی هم از زیبای اون‌ها بهره‌مند بشید و هم از سرمایه‌گذاری در طلا بی‌بهره نمونید. به این ترتیب از شما دعوت می‌کنیم تا از طلا و جواهرات برند ای‌جی دیدن فرمایید.

صندوق طلا چیست؟ مزایا و معایب صندوق سرمایه گذاری طلا

در این مطلب به بررسی مفهوم صندوق طلا می‌پردازیم. در دهه‌های اخیر بازارهای مالی بسیار مورد توجه قرار گرفته‌اند. امروزه این توجه و علاقه‌مندی به دلیل تورم موجود بیشتر شده اما برای هرگونه سرمایه‌گذاری، باید شناخت کافی نسبت به آن بازار و سبک و سیاق آن را داشته باشیم. سرمایه‌گذاری بدون شناخت و تحت تاثیر احساسات و هیجانات، ممکن است به یک شکست مالی تبدیل شود.

برای آن دسته از افرادی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری هستند اما دانش یا تجربه و زمان کافی ندارند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوعی ایجاد شده است که می‌توان در آن‌ها سرمایه‌گذاری کرد. در ادامه، نحوه شروع سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا و تمامی جزئیات مربوط به آن را برای شما شرح می‌دهیم.

صندوق طلا چیست؟

همان‌طور که گفتیم، صندوق‌های مختلفی در بازار بورس ایران در حال فعالیت هستند. یکی از این صندوق‌ها، صندوق سرمایه گذاری طلا است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، بین ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی‌های خود را به گواهی سپرده کالایی سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا اختصاص می‌دهند. مابقی دارایی‌ها به اوراق درامد ثابت اختصاص داده می‌شود. این صندوق‌ها از نوع مشترک و قابل معامله در بورس کالا هستند.

صندوق ETF چیست؟

صندوق‌های طلا در بورس به صورت ETF و قابل معامله در بورس فعالیت می‌کنند. بنابراین قبل از بررسی ساختار این صندوق‌ها، لازم است ساختار صندوق‌های ETF را بشناسیم. صندوق های ETF از دارایی‌های متنوعی تشکیل می‌شوند و واحدهای آن‌ها به ‌صورت سهام عادی از طریق کد بورسی قابل خرید و فروش است. خرید واحد صندوق‌های ETF مستلزم ثبت نام در سجام، دریافت کد بورسی و دسترسی به سامانه معاملاتی کارگزاری است. برای آشنایی با نحوه ثبت نام در کارگزاری آگاه، دریافت کد سجام و کد بورسی و احراز هویت، این مقاله را مطالعه کنید.

ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری طلا

همان طور که اشاره کردیم، این صندوق‌ها حداقل ۷۰ درصد منابع خود را روی خرید سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و مابقی آن، صرف سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت می‌شود.
فعالیت اصلی این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده سکه طلا است که به ‌عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته می‌شود؛ بنابراین بازدهی صندوق، به بازدهی سکه طلا بستگی دارد و بخش عمده منابع صندوق، صرف خرید گواهی سپرده سکه طلا می‌شود. بخشی از منابع صندوق نیز در بازار مشتقه سکه طلای بورس کالا، از جمله معاملات آتی و قراردادهای اختیار معامله سکه طلا، سرمایه‌گذاری می‌شود.

مزایای صندوق سرمایه‌گذاری طلا

صندوق‌های طلا مزایای بسیاری دارند که در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد:

• رفع مشکلات خرید فیزیکی طلا: مشکلاتی از جمله سرقت و تقلب، حمل کردن، نگه‌داری و احتمال کلاه‌برداری با استفاده از صندوق‌های طلا از بین خواهند رفت.
• کاهش کارمزد: کارمزد معاملات فیزیکی طلا در حدود ۱ تا ۲ درصد است، اما برای صندوق‌های طلا این مبلغ به ۰.۱۵ درصد می‌رسد.
• خرید و فروش آسان: برای معامله این صندوق‌ها نیازی به مراجعه حضوری نیست. به سادگی، از طریق سامانه معاملاتی آنلاین و با چند کلیک، می‌توان خرید و فروش را انجام داد.
• نقد شوندگی: فلز طلا با توجه به ارزش بالایی که دارد، به راحتی نقد می‌شود. همچنین بیشتر صندوق‌ها بازارگردان دارند. این رکن، تناسب را میان عرضه و تقاضا برقرار می‌کند و مانع از تشکیل صف‌های خرید و فروش سنگین می‌شود.
• نبود محدودیت در مبلغ سرمایه‌گذاری: در صندوق‌های طلا شما می‌توانید به میزان دلخواه خرید کنید و تنها باید حداقل به سقف مجاز معاملات بورس (حداقل ۵۰۰ هزار تومان) برسید، اما برای خرید فیزیکی یک سکه طلا، باید چندین میلیون پرداخت کنید.
• مدیریت حرفه‌ای: وجود تیم مدیریت متخصص و حرفه‌ای، باعث می‌شود تا به جای خرید فیزیکی و تصمیمات فردی، اختیار معامله خود را به دست این افراد بسپارید و ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید. از طرفی در زمان‌های رکود با عوض کردن ترکیب دارایی جلوی زیان نیز تا حد قابل توجهی گرفته می‌شود.

معایب صندوق سرمایه گذاری طلا

برای صندوق سرمایه گذاری طلا، معایب چندانی را نمی‌توان تعریف کرد. بازار طلا همواره در بلندمدت سودده بوده است اما در کوتاه‌مدت، ریسک کاهش قیمت وجود دارد. طبیعتا اگر قصد سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت داشته باشید، این ریسک متوجه صندوق‌های طلا نیز خواهد شد.
بنابراین تنها ریسک موجود در این صندوق‌ها، نوسانات قیمت طلا است که البته با توجه به مدیریت حرفه‌ای و کارشناسانه در صندوق‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق طلا به ‌مراتب پایین‌تر از بازار آزاد و سنتی خواهد بود.

زمان معامله و کارمزد خرید و فروش صندوق طلا

زمان معاملات صندوق طلا در بورس و همچنین ساعت معاملات گواهی سکه طلا، از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ تعیین شده است. ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش و سفارش‌گیری است و شروع معاملات از ساعت ۱۳ الی ۱۵:۳۰ خواهد بود.
خرید و فروش صندوق طلا همانند دیگر دارایی‌ها در بورس اوراق بهادار و بورس کالا مشمول کارمزد می‌شود.

کارمزد خرید و فروش صندوق طلا به شرح زیر است:

• کارمزد خرید: ۰.۰۰۱۲۵
• کارمزد فروش: ۰.۰۰۱۲۵
• جمع کل: ۰.۰۰۲۵

صندوق‌های سرمایه گذاری طلا موجود در بازار بورس

در حال حاضر شش صندوق سرمایه‌گذاری طلا به ‌صورت ETF در بازار سرمایه فعال هستند که نماد آن‌ها به‌عنوان صندوق‌های قابل معامله در بورس کالا، مانند یک سهم معمولی معامله می‌شود و نیاز به کد معاملاتی مجزا از کد بورسی ندارد. این صندوق‌های پذیرش‌شده عبارت‌اند از:

• صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس با نماد طلا که فعالیت خود را از خرداد سال ۹۶ شروع کرده است.
• صندوق سرمایه‌‌گذاری زرافشان امید ایرانیان با نماد زر که فعالیت خود را از مهر ماه سال ۹۶ آغاز کرده است.
• صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلا کیان با نماد گوهر که فعالیت خود را از آذرماه سال ۹۶ شروع کرده‌ است.
• صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلا مفید با نماد عیار که فعالیت خود را از خرداد ماه سال ۹۷ شروع کرده است.
• صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلا کهربا با نماد کهربا که فعالیت خود را از مرداد ۱۴۰۰ شروع کرده‌ است.
• صندوق سرمایه‌گذاری طلا زرین آگاه با نماد مثقال که فعالیت خود را از دی ماه ۱۴۰۰ شروع کرده‌ است.

بهترین صندوق طلا

با بررسی نمودار عملکرد این صندوق‌ها و میزان بازدهی آن‌ها، می‌توانید بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا را انتخاب کنید. شفافیت اطلاعات، یکی از مزایای مهم بازار بورس است. هر صندوق وب سایت مخصوص به خود را دارد و موظف است در بازه‌های زمانی مشخص، اطلاعات عملکرد خود را در این وب سایت منتشر کند.
وب سایت‌های مختلفی رتبه‌بندی صندوق‌ها را اعلام می‌کنند و گزارش‌هایی از وضعیت صندوق‌های طلا در بازار بورس ارائه می‌دهند. مهمترین مرجع برای پیدا کردن بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا در بازار بورس ایران، وب سایت فیپیران است. صندوق زرین آگاه را، که با نماد «مثقال» در بورس معامله می‌شود، می‌توان به عنوان یکی از بهترین صندوق‌های طلا در بورس معرفی کرد.

تأثیر قیمت اونس جهانی طلا و نرخ دلار بر صندوق سرمایه گذاری طلا

قیمت‌گذاری سکه طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس طلای جهانی وابسته است. می‌توان گفت با سرمایه‌گذاری در صندوق طلا شما به‌صورت غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی سرمایه‌گذاری کرده‌‌اید.
رابطه بین بازار ارز و بازار طلا رابطه‌ای دوطرفه است. گاهی اوقات تحولات بازار ارز روی بازار طلا نیز تأثیر می‌گذارد. همچنین گاهی اوقات نوسانات بازار طلا می‌تواند بازار ارز را تحت تأثیر قرار دهد؛ یعنی هرکدام از این بازارها می‌توانند نقش پیشرو و پیرو را بازی کنند.
علت این مسئله، این است که طلا در بازارهای جهانی به دلار آمریکا ارزش‌گذاری می‌شود و با بالا رفتن ارزش دلار، قیمت طلا برای کسانی که با دیگر ارزها قصد خرید دارند، گران می‌شود؛ درنتیجه از تقاضای آن کاسته می‌شود و کاهش تقاضا، کاهش قیمت را به دنبال دارد. عکس این موضوع نیز صادق است؛ یعنی کاهش ارزش دلار موجب کاهش قیمت طلا برای خریدارانی است که با ارزی غیر از دلار قصد خرید دارند؛ درنتیجه تقاضا بالا رفته و موجب افزایش قیمت می‌شود.
محاسبات قیمت سکه یا مظنه آن، بر اساس قیمت هر اونس طلا، به سادگی امکان‌پذیر است. فرض کنید که می‌خواهیم قیمت یک سکه تمام بهار آزادی را بر اساس قیمت اونس طلا، محاسبه کنیم. در قدم اول باید قیمت اونس را در قیمت روز دلار ضرب کنیم تا به قیمت یک اونس طلا برحسب ریال دست یابیم. چنانچه این عدد را بر وزن یک اونس، یعنی بر ۳۱.۱۰۳۴۳۱ تقسیم کنیم، قیمت یک گرم طلای ۲۴ عیار برحسب ریال به دست خواهد آمد. با توجه به عیار سکه برای مرحله بعد، یعنی تبدیل عیار، باید قیمت به‌دست‌آمده را بر ۲۴ تقسیم و در عیار مورد نظر، که اینجا ۲۱.۶ یا مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ به عبارت ساده‌تر، ۲۲ است، ضرب کنیم.
اکنون به قیمت یک گرم طلای ۲۲ عیار برحسب ریال رسیده‌ایم و چنانچه این مقدار را در وزن سکه یعنی ۸.۱۳۳ ضرب کنیم، قیمت یک سکه تمام بهار آزادی برحسب ریال را محاسبه کرده‌ایم. این عدد، قیمت طلای سکه است و گاهی به‌عنوان ارزش ذاتی سکه نیز از آن یاد می‌شود. نکته قابل‌توجه این است که در معاملات سنتی و آزاد، به این قیمت باید حق ضرب و مالیات بر ارزش افزوده نیز اضافه کرد تا به قیمت روز سکه طلا رسید؛ در حالی که در معاملات صندوق، این عوامل در قیمت در نظر گرفته نمی‌شوند.

مقایسه طلا با بازارهای موازی

از سال ۹۵ تا فروردین ماه ۱۴۰۰، بورس با بازدهی حدودا ۱۴۵۰ درصدی، بهترین عملکرد را در مقایسه با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری داشته است. در طی همین مدت، مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ طلا با بازدهی ۸۳۳ درصد، مسکن با ۶۵۱ درصد، دلار با ۵۷۴ درصد و سپرده‌های بانکی با ۹۲ درصد، در رتبه‌های بعدی قرار گرفته‌اند.
بدون توجه به درصد رشد و نرخ بازدهی، طلا به عنوان یک فلز با ارزش هموارده مورد توجه سرمایه‌گذاران بوده است و بسیاری افراد برای حفظ ارزش دارایی‌های خود، به خرید طلا روی می‌آورند. با وجود صندوق‌های طلا در بازار بورس، شما به راحتی می‌توانید بخشی از پرتفوی خود را به طلا اختصاص دهید و از بازدهی این فلز ارزشمند نیز بهره‌مند شوید.

سخن آخر

سرمایه‌گذاری در صندوق طلا مزایای بسیاری دارد. با استفاده از این روش، دیگر نیازی به مراجعه حضوری نیست و از بابت نگهداری طلای فیزیکی نیز نگرانی نخواهید داشت. این صندوق‌ها بیشترین درصد دارایی خود را به اوراق مبتنی بر سکه طلا اختصاص می‌دهند و بنابراین، بازدهی آن‌ها همراه با قیمت سکه رشد خواهد کرد. صندوق زرین آگاه را می‌توان به عنوان یکی از بهترین صندوق‌های طلا در بورس کالا معرفی کرد. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق، لازم است کد بورسی داشته باشید و از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری، با جست‌وجوی نماد «مثقال» درخواست خرید را ثبت کنید.

روش‌های سرمایه‌ گذاری در طلا از طریق بورس

خرید گواهی سپرده سکه طلا از طریق بورس روشی جایگزین برای سرمایه‌گذاری در سکه طلاست که ریسک نگهداری این فلز ارزشمند را تا حد قابل توجهی کاهش می‌دهد.

طلا به‌عنوان یک کالای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود. هدف بیشتر افراد از خرید طلا حفظ ارزش سرمایه است و اینکه اگر سرمایه‌گذار زمانی به وجه نقد نیاز پیدا کند، امکان نقد کردن این سرمایه بسیار راحت است. همین ویژگی‌های طلا سبب شده است که ابزارهایی با هدف سرمایه‌گذاری در طلا به‌وجود بیایند و دیگر نیازی به معاملات فیزیکی این فلز ارزشمند نباشد.

چرا سرمایه‌گذاری در طلا گزینه مناسبی است؟

همیشه بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری، روشی است که بیشترین میزان بازدهی را برای سرمایه‌گذاران خود به ارمغان بیاورد. با توجه به نوسانات قیمت طلا در بازار جهانی و مشکلات اقتصادی برخی کشورهای بزرگ، بسیاری از مردم جهان به خرید طلا روی آورده و تصمیم گرفتند تا از این فلز گران‌بها به عنوان شکلی از سرمایه‌گذاری استفاده کنند. اما مشکلاتی مانند امنیت و نگهداری طلا، هزینه‌هایی نظیر کارمزد، اجرت و… خود به دغدغه‌ای برای این نوع سرمایه‌گذاری تبدیل شده و افراد این قبیل نگرانی‌ها را مانعی برای سرمایه‌گذاری خود در طلا می‌دانند.

خرید طلا از طریق بورس

آیا روشی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که بتوان انتظاراتی نظیر بازدهی طلا را از آن داشت ولی در عین حال ریسک‌های ذکر شده را کاهش دهد؟

در پاسخ به این سوال باید گفت که افراد با خرید گواهی سپرده سکه طلا از طریق بورس می‌توانند به صورت غیرمستقیم در سکه‌ی طلا سرمایه‌گذاری کنند و تا حدودی دغدغه‌های خود را از بین ببرند. برای خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا، سرمایه‌گذار حتما باید کد بورسی داشته باشد و ثبت‌نام خود را در یکی از کارگزاری‌های کشور انجام دهد.

منظور از گواهی سپرده چیست؟

گواهی سپرده یک ورقه بهادار است که مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ مالکیت آن به‌منزله‌ی داشتن اصل سرمایه و دارایی به‌صورت فیزیکی است. به طور کلی گواهی سپرده کالا برگه‌ای است که بیانگر مالکیت دارنده آن بر کالای سپرده شده به یک انبار است و پشتوانه آن نیز رسیدی است که توسط انباردار پس از تحویل آن صادر می‌گردد. هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد که به صورت عدد ماه و سال روبروی نماد درج شده است. خریدار مزایای خرید فیزیکی طلا و سکه چیست؟ این گواهی‌ها می‌تواند در سررسید گواهی، سکه خود را از خزانه بانک مربوطه تحویل بگیرد و یا اینکه این گواهی را پیش از تاریخ سررسید فروخته و از نوسان قیمت آن منتفع شود.

مزایای خرید گواهی سپرده‌کالایی سکه طلا

همانطور که در بالا اشاره شد، سرمایه‌گذاری در طلا از طریق بورس دارای مزایایی است که سرمایه‌گذار را از جهاتی آسوده‌ خاطر می‌کند. این مزایا شامل کارمزد بسیار پایین نسبت به معامله در صرافی‌ها، معافیت مالیاتی، از بین رفتن ریسک سرقت با توجه به صادر شدن گواهی به نام مالک و از بین رفتن ریسک نگهداری فیزیکی است.

منظور از صندوق‌های کالایی با پشتوانه طلا چیست؟

صندوق طلا نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. سرمایه‌گذاری در صندوق طلا برای کسانی که طلا را به عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری در نظر دارند ولی فرصت یا دانش کافی برای تحلیل آن را ندارند مناسب است. ترکیب دارایی‌های این صندوق‌ها حداقل ۷۰ درصد گواهی سپرده سکه طلا، حداکثر ۲۰ درصد اوراق مشتقه سکه و حداکثر ۱۰ درصد اوراق با درآمد ثابت است. (اوراق بهادار با درآمد ثابت، یکی از بهترین راهکارهای سرمایه‌گذاری با پرداختی‌های با بازه زمانی از پیش تعیین شده است که از آن می‌توان به‌عنوان یکی از راه‌های سرمایه گذاری کم ریسک نام برد.)

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر سکه‌ی طلا

صندوق‌های مبتنی بر طلای قابل معامله در بورس، از طریق کد بورسی عادی امکان معامله دارند و نیاز به دریافت کد بورسی جداگانه برای معاملات آن‌ها نیست. یکی دیگر از مزایای صندوق طلا نقدشوندگی بالا است. به این معنا که در صورت نیاز، سرمایه‌گذار می‌تواند به آسانی اقدام به فروش واحد‌های خود کند. برخلاف خرید فیزیکی سکه طلا که به نقدینگی بالایی نیاز دارد، با حداقل ۵۰۰ هزار تومان می‌توان در صندوق‌های مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری کرد. همانطور که پیش‌تر گفته شد، صندوق‌های طلا یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که افراد می‌توانند آن‌ را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند. اما صندوق‌های دیگری نیز در بورس معامله می‌شوندکه متقاضیان می‌توانند برای آشنایی با انواع صندوق‌های فعال در بورس، مقاله بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را مطالعه کنند.