انواع دیدگاه های سرمایه گذاری

اجاره موافقتنامه ای است که به موجب آن، اجاره دهنده در قبال دریافت مبلغ یا مبالغ مشخصی حق استفاده از دارایی را برای مدت مورد توافق به اجاره کننده واگذار می کند. لازم به ذکر است اجاره دهنده در طول دوره (مدت) اجاره مالک قانونی دارایی می باشد. امروزه قراردادهای اجاره بسیاری از جنبه های زندگی را تحت تاثیر قرار داده و انواع مختلفی از دارایی ها را برگرفته است. برای مثال کامپیوتر ، اتومبیل ، ساختمان ، زمین ، انبار یک کارخانه، هواپیما و ماهواره، دارایی هایی هستند که اجاره می شوند.

نظریه پرتفوی مدرن (MPT) افزایش بازده و کاهش ریسک

اگر به‌تازگی وارد بورس اوراق بهادار شده‌اید، احتمالا بارها واژه پرتفوی و مدیریت آن را شنیده‌اید. حتی ممکن است در پنل کارگزاری خود این عبارت را دیده باشید اما ندانید که منظور از آن چیست. افراد تازه وارد معمولا با مفهوم این عبارت آشنا نیستند و ممکن است احساس ناآگاهی به آن‌ها دست بدهد. در این مقاله قصد داریم راجع‌به این عبارت صحبت کنیم و نظریه پرتفوی مدرن را با نظریه پرتفوی سنتی مقایسه خواهیم کرد.

پرتفوی چیست؟

قبل از رفتن سراغ مبحث اصلی به توضیح این موضوع که پرتفوی چیست می‌پردازیم. پرتفوی که به آن سبد دارایی‌ها یا سرمایه‌گذاری نیز می‌گویند، سبدی است متنوع از دارایی‌های مختلف که می‌تواند شامل سرمایه‌گذاری در مسکن، بانک، بورس اوراق بهادار، سکه، ارز، طلا و غیره باشد. هر کدام از این دارایی‌ها را نیز می‌توان متنوع کرد. مثلا اگر شما سهم‌هایی بخرید که هر کدام از صنعتی متفاوت انتخاب شده باشد، در واقع شما سبد سهام خود را متنوع کرده‌اید، به این سبد، پرتفوی اوراق بهادار می‌گویند. تاکنون دو رویکرد متفاوت نسبت به پرتفوی اتخاذ شده است، رویکرد سنتی و رویکرد مدرن.

رویکرد سنتی نظریه پرتفوی

رویکرد سنتی نظریه پرتفوی اعتقاد داشت که تمامی سرمایه‌گذاران باید دارای یک پرتفوی شخصی باشند که منحصر‌به‌فرد است و متناسب با نیازهای خودشان طراحی شده باشد. بنابراین نیاز بود تا سرمایه‌گذاران پیش از تشکیل پرتفوی مورد نظر خود، ابتدا میزان بازدهی اوراقی که قصد سرمایه‌گذاری در آن‌ را دارند تخمین بزنند. بعد از تخمین میزان بازدهی، اوراقی را که انتظار دارند در آینده بیشترین بازدهی را داشته باشند برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند.

این رویکرد عوامل مختلفی را در انتخاب اوراق بهادار مناسب برای سرمایه‌گذاری بررسی می‌کند. برای مثال اگر بخواهید پرتفوی خود را با استفاده از رویکرد سنتی تشکیل دهید، باید به عواملی مانند درآمد جاری، اهداف سرمایه‌گذاری، دیدگاه و بازه زمانی مورد نظرخود و همچنین میزان ریسکی که می‌توانید تحمل کنید، توجه کنید و متناسب با آن‌ها استراتژی مناسب خود را طرح‌ریزی کنید.

رویکرد مدرن نظریه پرتفوی

هری مارکوویتز، اقتصاد‌دان آمریکایی به نظریه پرتفوی سنتی انتقاداتی وارد کرد. او معتقد بود که پیدا کردن سهمی با کمترین ریسک و بیشترین بازدهی تقریبا ناممکن است و اگر افراد بخواهند پرتفوی مناسبی بسازند باید بین ریسک و بازده مورد انتظارشان یک تناسب برقرار کنند. افراد برای سرمایه‌گذاری تنها نباید ریسک و بازده یک دارایی را بسنجند.

نظریه پرتفوی مدرن (Modern Portfolio Theory) با این فرض شکل گرفت که سرمایه‌گذاران به‌طور ذاتی ریسک‌گریز هستند اما مطلوبیت نهایی آن‌ها با هم متفاوت است. حال این سوال مطرح می‌شود که سرمایه‌گذاران چگونه پرتفوی یا همان سبد سرمایه‌گذاری خود را برای کسب بالاترین مقدار بازده مورد انتظار همراه با سطوح مختلف ریسک بازار بهینه می‌کنند؟ این نظریه معتقد است که هیچ چیزی به‌عنوان سرمایه‌گذاری کامل وجود ندارد. چیزی که مهم است و باید مورد توجه قرار بگیرد، انتخاب یک استراتژی با بازده بالا، همراه با ریسک متناسب با بازده است. این نظریه بر این موضوع تاکید می‌کند که ریسک جزء جدا ‌نشدنی پاداشی بیشتر است.

نظریه پرتفوی مدرن در سال 1952 توسط هری مارکوویتز پیشنهاد داده شده است. این نظریه باعث دگرگون شدن مبحث مدیریت پرتفوی شد و همچنان به‌عنوان یک استراتژی محبوب استفاده می‌شود. این مقاله حدود 40 سال بعد از ارائه شدن نظریه، توانست برنده جایزه نوبل اقتصاد شود. مارکوویتز مدل خود را بر این فرض بنا کرد که سرمایه‌گذاران همیشه مقداری وجه در اختیار دارند، که می‌خواهند این پول را برای مدتی سرمایه‌گذاری کنند.

هری مارکوویتز - ارائه دهنده نظریه پرتفوی مدرن

نظریه پرتفوی مدرن استدلال می‌‌کند که افراد می‌توانند یک سبد سرمایه‌گذاری ایده‌آل برای خود طراحی کنند که با در نظر گرفتن مقدار بهینه ریسک، حداکثر بازدهی را برای آن‌ها داشته باشد. با سرمایه‌گذاری در بیش از یک سهم، سرمایه‌گذار می‌تواند از مزایای متنوع‌سازی استفاده کند، در حالی که ریسک خود را کاهش می‌دهد.

چگونه تنوع‌بخشی باعث کاهش ریسک می‌شود؟ به‌طور کوتاه این موضوع را با بیان یک مثال توضیح می‌دهیم. سبد سرمایه‌گذاری‌ای را در نظر بگیرید که دارای سهام دو شرکت است. یکی از شرکت‌ها سهامش وقتی باران می‌بارد بازدهیش افزایش می‌یابد. شرکت دیگر سهامش هنگامی که باران نمی‌بارد، با بازدهی همراه است. اگر پرتفوی شما شامل هر دو سهم باشد، بدون توجه به این موضوع که باران باریده است و یا هوا آفتابی بوده، همیشه یک سود یا درآمدی برای شما وجود خواهد داشت. در واقع ریسکی که یک فرد هنگام خرید سهام یک شرکت، با آن مواجه می‌شود، کسب بازدهی کمتر از مقدار مورد انتظارش است. به‌عبارت دیگر این ریسک برابر است با انحراف از بازده متوسط.

کجا سرمایه گذاری کنیم؟ بهترین سرمایه گذاری در سال 1401

یکی از مسائل مهم برای افرادی که در بازار‌های مالی و معاملاتی فعالیت دارند در سال 1401 انتخاب بهترین موقعیت برای سرمایه‌ گذاری پر سود است. تمامی این افراد به دنبال این هستند که بدانند مقدار بودجه خود را کجا سرمایه گذاری کنیم تا سود بیشتری داشته باشد.

در حال حاضر می‌توان گفت بهترین سرمایه‌ گذاری در سال 1401 مربوط به حوزه‌ای است که در سال گذشته دچار نوسانات قیمتی زیادی نشده باشد و موقعیت رشد در سال جدید را داشته باشد. به همین علت در این مقاله در مورد موقعیت‌های مختلف سودآور سرمایه گذاری به شما اطلاعاتی خواهیم داد.

کتاب صفر تا صد کوچینگ

نویسنده: علیرضا مس‌چی

موضوع: کوچینگ

فرمت کتاب: نسخه چاپی | 232 صفحه

کتاب مدیر در نقش کوچ

نویسندگان: جنی راجرز، اندرو گیلبرت و کارن ویتل‌ورث

مترجم: علیرضا مس‌چی و همکاران

فرمت کتاب: نسخه چاپی – 200 صفحه

انتشارات: طیف نگار

شابک: ۷-۱۴۲۸-۰۰-۶۲۲-۹۷۸

دوره ویدئویی فروش و برندسازی شخصی

مخاطب: مدیران فروش و صاحبان کسب‌وکار و کسانی که قصد افزایش فروش دارند

مدرسان: مهندس علی مس‌چی، دکتر احمد روستا و دکتر شهاب اناری

مدت زمان: بیش از 30 ساعت

چکیده کتاب گاو بنفش | Purple Cow by Seth Godin

مخاطب: علاقمندان به بازاریابی فروش و توسعه فردی

زمان مطالعه: 13 دقیقه

فرمت: نسخه الکترونیکی pdf

نویسنده: ست گادین

چرا باید سرمایه‌ گذاری کنیم؟

قبل از هر چیز بهتر است با سرمایه گذاری و اینکه چرا باید سرمایه گذاری کنیم، اطلاعاتی در دست داشته باشید تا بتوانید یک سودآوری کلان به دست‌آورید.

با توجه به زندگی امروزی و درآمد ناکافی هیچ ضمانتی برای موفق شدن در زندگی وجود ندارد به همین علت بسیاری از افراد به فکر افزایش دارایی خود افتادند. سرمایه گذاری در لغت به معنای کسب درآمد و ثروت از پول خود است.

یکی از راه‌های تبدیل نقدینگی به دارایی سودآور، سرمایه گذاری در بازار‌های مالی متفاوت است.

با توجه به مشکلات پیش آمده در سال 1400، بروز بیماری کرونا، نوسانات نرخ ارز و دلار، تورم، تحریم‌ها و محدودیت‌ها، افراد بسیاری به فکر سرمایه‌ گذاری پر سود در زمینه‌های مختلف افتادند که در برخی موارد مانند بورس با شکست مواجه شده‌اند. در این مقاله سعی داریم در مورد پر سود‌ترین سرمایه‌ گذاری در ایران طی سال 1401 صحبت کنیم.

بهترین سرمایه‌ گذاری 1401

همان طور که گفته شد بهترین سرمایه‌ گذاری باید در حوزه‌ای انجام شود که از رشد خوبی برای سال 1401 برخوردار باشد. زمینه‌های مختلفی مانند سکه، طلا، ملک، بازار بورس، بازار روز ارز‌ها، بازار دلار و ارز‌های خارجی می‌توانند از جمله گزینه‌های مناسبی برای سرمایه گذاری باشد. اما سؤال این است که پر سود‌ترین سرمایه گذاری در ایران و بهترین آن کدام است؟

یکی از موضوعات مهم در بین افراد طی این چند سال تبدیل کردن نقدینگی به یک دارایی سود‌آور است. با توجه به افزایش تورم در سال 1400، نگهداری از ریال و عدم تبدیل آن به سرمایه یک کار اشتباه است. در این حالت باید نقدینگی را به چیز‌های با ارزش بالا تبدیل نمایید تا در صورت لزوم بتوان آن را به پول نقد تبدیل کرد.

برای پاسخ به این سؤال که کجا سرمایه گذاری کنیم، باید گفت بهتر است سرمایه گذاری شما در همان حوزه فعالیت خودتان باشد چنانچه در این زمینه امکان سرمایه گذاری وجود ندارد پیشنهاد می‌شود در بازار‌های مالی سرمایه گذاری انجام شود.

البته باید دقت داشته باشید که هر بازار مالی قوانین، مزایا و معایب مخصوص به خود را دارد که بهتر است قبل از هر اقدامی با یک مشاور و کارشناس خبره و با تجربه در این زمینه مشورت نموده و اطلاعات کافی و لازم را به دست‌آورید. پیشنهاد می‌شود مقاله دیگر ما درباره بهترین سرمایه گذاری با 10 میلیون چیست را بخوانید.

در ادامه تعدادی از بازار‌های مالی که می‌توانند به عنوان بهترین سرمایه‌ گذاری در سال 1401 انتخاب شوند را به شما معرفی و پیش‌بینی می‌کنیم در سال 1401 چه وضعیتی در بازار خواهد داشت.

یکی از قدیمی‌ترین شیوه‌های سرمایه‌ گذاری پر سود در کشور سرمایه گذاری در بازار مسکن و مستغلات است. این در حالی است که بخش زیادی از سرمایه خانواده‌ها به صورت ملک و مسکن سرمایه گذاری می‌شود.

در واقع بدون داشتن اطلاعات کافی در مورد بازار سرمایه گذاری و عدم تحلیل و شناسایی فرصت‌های سرمایه گذاری، انتخاب بازار مسکن می‌تواند یکی از امن‌ترین و سود‌آور‌ترین بازار‌های سرمایه گذاری به حساب آید. مزیت سرمایه گذاری در بازار مسکن، رشد آن همراه با تورم است و اینکه مالک از طریق اجاره دادن می‌تواند کسب درآمد نماید.

با وجود اینکه بازار مسکن جزو بهترین سرمایه گذاری در کشور محسوب می‌شود، اما قابلیت نقدشوندگی آن پایین بوده و بازار شفافی برای خرید و فروش مسکن وجود ندارد، یعنی اگر روزی شما بخواهید مسکن خود را بفروشید، ممکن است چند ماه طول بکشد تا بتوانید سرمایه خود را به دست آورید.

یکی از پرسود‌ترین سرمایه‌ گذاری در ایران می‌تواند خرید زمین در محل‌ها و مناطق قابل رشد است. این نوع افزایش دارایی هرگز با ضرر مواجه نبوده است. کسب سود کلان در این بازار با اندکی صبر بسیار بیشتر از بازار‌های مالی دیگر است.

3. بازار طلا و سکه

یکی از زمینه‌های سرمایه گذاری مورد علاقه افراد که دارای جذابیت خاصی است، بازار طلا و سکه است. از زمان‌های گذشته بازار طلا و سکه یکی انواع دیدگاه های سرمایه گذاری از بهترین سرمایه‌ گذاری‌ های قابل اطمینان برای سرمایه‌های کوچک به شمار می‌رود. هر چند در سال‌های اخیر روش‌های جدیدی برای سرمایه گذاری و افزایش دارایی به وجود آمده است اما تعداد زیادی از افراد مشتاق سرمایه گذاری در این حوزه هستند.

سرمایه گذاری در بازار طلا و سکه نسبت به بازار مسکن و زمین حتی با مبالغ بسیار پایین هم امکان‌پذیر است، اما سرمایه گذاران همیشه باید به این نکات توجه داشته باشند که ریسک اصل یا تقلبی بودن طلا و ریسک هزینه نگهداری در مکانی امن وجود دارد و قیمت طلا و سکه وابسته به قیمت جهانی طلا و نرخ ارز بوده که این موارد از جمله معایب این روش سرمایه گذاری است.

اگر تا 10 میلیون پول دارید و می خواهید سرمایه گذاری کنید ، به شما پیشنهاد می کنیم مقاله بهترین سرمایه گذاری با 10 میلیون را مطالعه کنید.

4. سرمایه‌ گذاری در ارز و دلار

بازار ارز و دلار از جمله بازار‌هایی است که در سال‌های گذشته توانسته پا به پای بازار طلا رشد و تأثیر زیادی در افزایش دارایی افراد داشته باشد. این موضوع نه تنها در ایران بلکه در کل جهان تأثیر به سزایی در اقتصاد خانوار‌ها داشته است. در حالت کلی با توجه به نوسانات زیادی که در این بازار وجود دارد در مقایسه با بازار طلا کمتر مورد لطف خانواده‌ها قرار می‌گیرد.

با این وجود یادتان باشد که بازار ارز و دلار از جمله روش‌های سرمایه گذاری پرریسک و پرنوسان بوده و فاکتورهای زیادی همچون روابط اقتصادی مثل واردات و صادرات، روابط خارجی، سیاست‌های کلی بانک مرکزی و سیاست‌های دولت بر روی آن اثر گذاشته و ممکن است حتی در مواردی خرید و فروش ارزهای پراستفاده مثل یورو و دلار با محدودیت‌های جدی همراه باشد یا نگهداری مقدار زیادی ارز و دلار مطابق قانون تخلف محسوب شود.

یکی از مدرن‌ترین و جدیدترین شیوه‌های سرمایه گذاری برای افراد آشنا به حوزه دیجیتال، خرید و فروش رمز ارز‌های دیجیتال است. رشد بی‌سابقه رمز ارز بیت کوین و دوج در سال گذشته موجب شد تا افراد به سادگی از کنار آن عبور نکنند و طیف گسترده‌ای از افراد به سمت آن هجوم برند. پیشنهاد می‌شود مقاله دیگر ما درباره معرفی بهترین فیلم انگیزشی برتر را بخوانید.

بازار بورس یکی از مطمئن‌ترین شیوه‌های سرمایه گذاری برای شرکت‌ها، افراد و متعادل‌کننده نرخ و قیمت در بازار‌های مختلف است. هر چند در سال گذشته با توجه به سرمایه گذاری های خرد و ورود افراد نا آگاه به مسائل بورس و تحلیل با شکست‌هایی مواجه شد. در سال 1401 پیش‌بینی می‌شود که پتانسیل زیادی برای رشد و سود دهی داشته باشد.

نوسانات ایجاد شده در نرخ ارز و دلار از تأثیرگذارترین عوامل در بازار خودرو به حساب می‌آیند. در نتیجه چنانچه رشد و افزایش قیمت دلار و ارز را در سال 1401 پیش‌بینی می‌کنید باید بدانید که این افزایش قیمت منجر به بالا رفتن قیمت خودرو نیز می‌شود. خودرو‌های ایرانی و خارجی هر دو از این قاعده مستثنی نبوده و نسبت به قیمت الان خود افزایش قیمت را تجربه خواهند کرد.

اگر شما هم قصد سرمایه گذاری در بازار خودرو را دارید و به دنبال پرسودترین سرمایه گذاری در ایران هستید، بهتر است بدانید وضعیت این بازار در سال 1401 با شیب ملایمی صعودی خواهد بود و امکان سرمایه گذاری در آن وجود دارد. پیشنهاد می‌شود مقاله دیگر ما درباره کسب درآمد از برنامه نویسی را بخوانید.

8. صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری

یکی از شیوه‌های سرمایه گذاری که می‌تواند سود قابل توجهی را به همراه داشته باشد، خرید صندوق‌های سرمایه گذاری است. این نوع صندوق‌ها دارای انواع مختلفی است که با توجه به میزان سرمایه و سطح ریسک‌پذیری افراد انتخاب می‌شوند. صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، سهامی و مختلف سه نوع از پر طرفدارترین آن‌ها است که در سال 1401 می‌توانند از گزینه‌های بهترین سرمایه‌ گذاری به حساب آیند.

با توجه به مطالب عنوان شده شما می‌توانید در صورت داشتن نقدینگی بهترین سرمایه‌ گذاری با 100 میلیون را در حوزه طلا، سکه، خرید و فروش دلار و ارز انجام دهید. خرید ملک یا زمین در مناطق قابل رشد می‌تواند بهترین کار با 500 میلیون انواع دیدگاه های سرمایه گذاری تومان باشد تا نقدینگی خود را به یک دارایی سود‌آور تبدیل نمایید.

چند درصد از درآمدمان را به سرمایه گذاری اختصاص دهیم؟

بیشتر افراد نمی‌دانند که چند درصد از درآمدشان را باید به سرمایه گذاری اختصاص دهند. اگر برای شما هم این سؤال پیش آمده و به دنبال جواب هستید! بهتر است بدانید که شما می‌توانید 10 درصد از درآمدتان را سرمایه گذاری نمایید.

البته بهترین راه سرمایه گذاری این است که این 10 درصد را پس انداز کنید و سپس سرمایه گذاری با آن را انجام دهید، اما باتوجه‌به شرایط اقتصادی کشور، همان بهتر که روی این پس انداز زیاد حساب نکنید و به محض اینکه پولی در حسابتان موجود بود، حتی شده یک تا پنج میلیون تومان، بلافاصله آن را در جای مناسبی سرمایه گذاری کنید. پیشنهاد می‌شود مقاله دیگر ما درباره تکنیک فروش و بازاریابی را بخوانید.

چه نکاتی را باید در سرمایه گذاری رعایت کنیم؟

مطمئناً سرمایه گذاری بدون مهارت و اطلاعات کافی، آن هم به امید دریافت سودهای کلان می‌تواند نتیجه برعکس را برای شما رقم بزند؛ چراکه نه تنها در سرمایه گذاری بلکه در هر کاری داشتن تخصص و مهارت لازم حرف اول را می‌زند، بنابراین لازم است برای اینکه بدانید بهترین راه سرمایه گذاری در ایران چیست، اطلاعات لازم را به دست آورید.

بسیاری از افراد به دنبال این هستند که پول خود را کجا سرمایه گذاری نمایند؟ برای یافتن پاسخ این سؤال، دقت کنید که اگر در زمینه سرمایه گذاری اطلاعات کافی نداشته باشید و ندانید که باتوجه‌به شرایط کنونی جامعه، سرمایه گذاری‌های پرسود کدام موارد هستند؟ مطمئناً با خسارت‌های زیادی روبه‌رو خواهید شد.

اگرچه شما می‌توانید در زمان تصمیم‌گیری برای سرمایه گذاری با افراد آگاه مشورت کنید و از اطلاعات، تخصص و دانش آنها بهره‌مند شوید، اما بهتر است قبل از مشورت با این افراد نکات مهمی را در نظر بگیرید از جمله اینکه:

• ابتدا هدف خود را از سرمایه گذاری مشخص کنید.

• سرمایه گذاری‌های پرخطر را شناسایی و از آنها دوری کنید.

• در سرمایه گذاری‌های خود سعی کنید تنوع داشته باشید.

• ذهن خود را باز نگه دارید و در این راستا ریسک‌پذیر باشید.

ویژگی‌ های بهترین سرمایه گذاری چیست؟

بهترین سرمایه گذاری نوعی از سرمایه گذاری است که ضمن داشتن سود بیشتر، باعث ضرر و زیان جامعه نمی‌شود. در همین راستا بهترین روش سرمایه گذاری مشارکت در کسب و کارهای موفق دیگران است که برای این منظور بهترین بازار سرمایه گذاری، همان بازار سرمایه خواهد بود و لذا بهترین تصمیم‌گیری برای سرمایه گذاری، نوعی تصمیم گیری منطقی است که بر اساس تخصص و تحلیل جامع صورت گرفته باشد. پیشنهاد می‌شود دوره بیزینس انواع دیدگاه های سرمایه گذاری کوچینگ علی‌مسچی را دنبال کنید.

بهترین سرمایه گذاری با توجه ‌به مبلغ پولمان

اگر به دنبال بهترین سرمایه گذاری بر اساس مبلغ پولتان هستید، ما برای شما راه‌های متعددی را پیشنهاد می‌کنیم که فرصت‌های خوبی را برای سرمایه‌های اندک و افرادی که پول کمی دارند، فراهم نموده است. مثلاً:

اگر سرمایه شما 10 میلیون تومان است بهترین کار، سرمایه گذاری در بورس و صندوق‌های سرمایه گذاری یا راه‌اندازی یک کسب و کار اینترنتی است؛ چراکه با این مبلغ نمی‌توانید یک مغازه اجاره کنید یا کارگاه تولیدی راه بیندازید.

اگر سرمایه شما 20 میلیون تومان است، باز هم پیشنهاد مناسب سرمایه گذاری در بورس یا راه‌اندازی یک کسب و کار اینترنتی خواهد بود.

اگر سرمایه شما 50 میلیون تومان است، می‌توانید به سراغ خرید و فروش طلا و سکه بروید.

اما بهترین سرمایه گذاری در سال 1401 برای 100 میلیون تومان سرمایه این است که کارگاه‌های خانگی راه‌اندازی کنید یا اینکه خرید و فروش برخی از کالاهای پرسود مثل خرید و فروش غذای طیور و واردات آنها را انجام دهید.

برای داشتن سرمایه‌ گذاری پر سود شما می‌توانید با شناخت بازار‌های مالی و متناسب با نوع بودجه خود یکی از روش‌های گفته شده را برای بهترین سرمایه‌ گذاری خود را انتخاب نمایید. پیشنهاد می‌شود با توجه به افزایش تورم در کشور و نرخ دلار در بازار‌های جهانی در سال 1401 یکی از بازار‌های مالی را برای کسب درآمد و سود بیشتر در نظر داشته باشید. از نظر شما سرمایه گذاری مطمئن چه نوعی است؟

برخی از سوالات متداول

1. بهترین سرمایه گذاری در سال 1401 در کجاست؟

بازار مسکن – زمین – بازار طلا و سکه – سرمایه‌ گذاری در ارز و دلار – رمز ارز‌ها – بازار بورس – بازار خودرو و صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری.

2. پرسودترین سرمایه گذاری در ایران در کدام حوزه است؟

یکی از پرسود‌ترین سرمایه‌ گذاری ها در ایران می‌تواند خرید زمین در محل‌ها و مناطق قابل رشد باشد – بازار خودرو در سال 1401 با شیب ملایمی صعودی خواهد بود و امکان سرمایه گذاری در آن وجود دارد.

سرمایه گذاری در ترکیه

سرمایه گذاری در ترکیه روش های مختلفی دارد. در این مقاله به بررسی شرایط و حداقل سرمایه مورد نیاز برای سرمایه گذاری در بخش های مختلف اقتصادی ترکیه در سال 2021 می پردازیم.

آنچه در این مقاله خواهید خواند:

در ترکیه ، اصطلاح "خارجی" با توجه به مالکیت املاک در سه دسته تعریف می شود:

📌 اشخاص حقیقی خارجی

📌 اشخاص حقوقی خارجی

📌 شرکت های ترکیه ای با سرمایه خارجی

افراد خارجی که یکی از شرایط زیر را داشته باشند، می توانند مشمول قانون ترکیه برای دریافت شهروندی ترکیه باشند:

📌 سرمایه گذاری ثابت با حداقل مبلغ 500000 دلار (یا معادل ارز خارجی یا لیر ترکیه)، مطابق قانون وزارت صنعت و فناوری

📌 خرید ملک به ارزش حداقل 250000 دلار (یا معادل ارز خارجی یا لیر ترکیه)، با عنوان کردن منع فروش ملک به مدت حداقل سه سال، با تایید وزارت محیط زیست و شهرسازی

📌 ایجاد کار برای حداقل 50 نفر، با تایید وزارت خانواده، کار و خدمات اجتماعی

📌 داشتن حساب بانکی به مبلغ حداقل 500000 دلار (یا معادل ارز خارجی یا لیر ترکیه) در بانک های فعال ترکیه؛ با تعهد خارج نکردن آن مقدار پول از حساب به مدت حداقل 3 سال، بر اساس آئین نامه ی تنظیم و نظارت بانکی

📌 خرید حداقل 500000 دلار (یا معادل ارز خارجی یا لیر ترکیه) اوراق قرضه دولتی؛ با این شرط که حداقل 3 سال امکان فروش آنها را نداشته باشید، طبق تایید وزارت خزانه داری و دارایی ترکیه

📌 خرید حداقل 500000 دلار (یا معادل ارز خارجی یا لیر ترکیه) از سهم صندوق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، با ممنوعیت فروش آن ها حداقل به مدت 3 سال، طبق تایید بازار بورس ترکیه

سرمایه گذاری انواع دیدگاه های سرمایه گذاری در ترکیه و کسب شهروندی

📌 اجرای سریع پروسه ی شهروندی در حدود تقریبا 2 ماه

📌 اخذ شهروندی از طریق سرمایه گذاری، شروع از 250 هزار دلار

📌 امکان سفر به انگلستان از طریق داشتن ویزای تجار ترکیه

📌 کسب درآمد از طریق اجاره ی ملک و امکان فروش دارایی در مدت 3 سال

📌 امکان ورود به 110 کشور از جمله سنگاپور، ژاپن و کره ی جنوبی بدون نیاز به ویزا

📌 امکان سفر به آمریکا برای تجار ترکیه ای الاصل، از طریق ویزای سرمایه گذاری E2 ایالات متحده

ویدئو زیر را در رابطه با سرمایه گذاری و اخذ شهروندی ترکیه را مشاهده نمایید:

چرا سرمایه گذاری در ترکیه؟

📌 ترکیه صاحب یکی از سریع ترین رشدهای اقتصادی در دنیا؛ با حدود سالانه 5.5 درصد تولید ناخالص داخلی

📌 بازارهای بزرگ داخلی و منطقه ای

📌 بازارهای داخلی قوی کوچک و بزرگ؛ با امکان دسترسی جمعا 1 بیلیون مصرف کننده

📌 ترکیه؛ یک پل طبیعی میان محورهای شمال به جنوب و شرق به غرب جهان و بنابراین، یک بازار کارآمد و مقرون به صرفه برای اتصال بازارهای جهانی

📌 جمعیت جوان و پویای ترکیه، که نیمی از آن ها زیر 32 سال هستند

📌 نیروی کار تحصیل کرده، با کارآمدی بالا و در عین حال مقرون به صرفه

📌 بهسازی و اصلاح دائمی

📌 اصطلاح دائمی شرایط برای نیروی کار مفید، تولید نوآورانه، رشد پایدار و یک محیط پایدار برای همکاری های بین المللی توسط دولت ترکیه

📌 شرایط سرمایه گذاری آزادانه

📌 عدم وجود مانع برای کسب منافع پایدار برای اشخاص حقیقی و حقوقی، حمایت فوق العاده از سرمایه گذاران

📌 برنامه های های تشویقی قابل توجه

📌 طرح های انگیزشی جامع و متناسب برای همه ی سرمایه گذاران

📌 محیط عالی برای تحقیق و توسعه

📌 نقطه ای مناسب برای توسعه ی فناوری با پشتیبانی های همه جانبه

📌 فرصت سرمایه گذاری در بخش های مختلف

📌 اقتصاد متنوع همراه با فرصت های پرسود در بسیاری از بخش های آن

گزینه های سرمایه گذاری در ترکیه

مقرون به صرفه ترین گزینه برای سرمایه گذاران برای دریافت شهروندی ترکیه ، خرید ملک در این کشور به ارزش حداقل 250 هزار دلار است. برای کسب درآمد می توان این ملک را اجاره داد. خریداران ملک پس از گذشت 3 سال می توانند ملک خود را بفروشند. سایر گزینه های سرمایه گذاری در ترکیه شامل راه اندازی کسب و کار و همچنین افتتاح حساب نقدی هستند.

خرید ملک به ارزش 250 هزار دلار

📌 خرید املاک مسکونی یا تجاری

📌 ملک می تواند اجاره داد شود و یا پس از گذشت 3 سال به فروش برسد

📌 سرمایه گذاران در خرید املاک محدود نیستند و می توانند هر تعداد ملک که می خواهند خریداری کنند.

از طریق سرمایه گذاری در ملک با حداقل 250000 دلار ، گذرنامه ی دوم خود را طی 2 ماه دریافت کنید.

سرمایه گذاری در املاک ترکیه، علاوه بر یک پروسه ی ساده و با نرخ بازگشت سرمایه ی قابل توجه، هم چنین مسیرهایی برای شما برای رفتن به آمریکا و انگلستان به عنوان اتباع ترکیه فراهم خواهد شد.

ترکیه، مسیری سریع برای دریافت پاسپورت این انواع دیدگاه های سرمایه گذاری کشور طی تنها 2 ماه و از طریق سرمایه گذاری در ملک به ارزش حداقل 250 هزار دلار را ارائه می دهد. این پروسه ساده و مستقیم است و حتی از سرمایه گذار نمی خواهند دارایی ها و درآمد خود در کشورهای دیگر را اعلام کند. هم چنین برای طی این روند حضور فیزیکی سرمایه گذار الزامی نیست.

خرید ملک می تواند به منظور یک سرمایه گذاری مستحکم با نرخ خوب بازگشت سرمایه باشد یا این ملک در ترکیه می تواند به عنوان یک محل اقامت دوم برای شما تلقی شود. طیف گسترده ای از آپارتمان های مدرن و ویلاهای ساحلی لوکس در در انواع قیمت ها در ترکیه موجود است. سرمایه گذاران می توانند ملک خود را اجاره دهند و یا بعد از 3 سال آن را بفروشند. در شرایطی، سرمایه گذاران ملکی در ترکیه می توانند با استفاده از ویزاهای گوناگونی که به آن ها به عنوان اتباع ترکیه ارائه می شود، به آمریکا و انگلیس سفر کنند.

سرمایه گذاران می توانند با ویزایی به عنوان تاجر ترکیه ای به انگلستان مهاجرت کنند و سپس برای شهروندی آن کشور اقدام کنند. علاوه بر آن شانس اقامت در ایالات متحده به عنوان یک سرمایه گذار E2 وجود دارد.

حسابداری اجاره ها

اجاره موافقتنامه ای است که به موجب آن، اجاره دهنده در قبال دریافت مبلغ یا مبالغ مشخصی حق استفاده از دارایی را برای مدت مورد توافق به اجاره کننده واگذار می کند. لازم به ذکر است اجاره دهنده در طول دوره (مدت) اجاره مالک قانونی دارایی می باشد. امروزه قراردادهای اجاره بسیاری از جنبه های زندگی را تحت تاثیر قرار داده و انواع مختلفی از دارایی ها را برگرفته است. برای مثال کامپیوتر ، اتومبیل ، ساختمان ، زمین ، انبار یک کارخانه، هواپیما و ماهواره، دارایی هایی هستند که اجاره می شوند.

شاید فروشگاهی که شما از آن ارزاق مورد نیازتان را خریداری می کنید، توسط فروشنده اجاره شده باشد. یا اینکه ممکن است کامپیوترهای دانشکده شما از یک شرکت تولید کننده کامپیوتر (یا یک موسسه مالی) اجاره شده باشد.

در سطح مصرف کننده امروزه شاهد افزایش فزاینده در شمار افرادی هستیم که در قبال یک قرارداد اجاره بلند مدت (لیزینگ)، اتومبیل از شرکتهای تولید کننده نظیر ایران خودرو انواع دیدگاه های سرمایه گذاری خریداری می کنند. در حال حاضر بخش قابل توجهی از فروش شرکتهای تولید کننده اتومبیل از این طریق حاصل می شود.

اجاره با توجه به ماهیت و شرایط قرارداد به دو دسته سرمایه ای و عملیاتی طبقه بندی می شود.

براساس استاندارد حسابداری شماره 21 ایران (با عنوان حسابداری اجاره ها):

طبقه بندی اجاره ها مبتنی بر میزان مخاطرات و مزایای ناشی از مالکیت دارایی است که به اجاره دهنده یا اجاره کننده تعلق می گیرد. مخاطرات شامل امکان وقوع زیان ناشی از ظرفیت بلا استفاده یا منسوخ شدن فناوری و کاهش در بازه دارایی به دلیل تغییر شرایط اقتصادی است. همچنین مواردی از قبیل انتظار عملیات سودآور در طول عمر اقتصادی دارایی و هرگونه سود حاصل از افزایش ارزش دارایی یا تحقق ارزش باقیمانده می تواند معرف مزایا باشد.

اجاره ای در قالب سرمایه ای طبقه بندی می شود که به موجب آن تقریبا تمامی مخاطرات و مزایای ناشی از مالکیت دارایی منتقل شود. اجاره ای که تقریبا تمام مخاطرات و مزایای ناشی از مالکیت دارایی را منتقل نکند. در قالب عملیاتی طبقه بندی می شود. نوع اجاره (یعنی سرمایه ای یا عملیاتی بودن) به محتوای معامله و نه شکل قرارداد بستگی دارد.

انواع اجاره

اجاره ها در قالب سرمایه ای یا عملیاتی طبقه بندی می شوند.

اجاره سرمایه ای

اجاره سرمایه ای قراردادی است که تقریبا تمام مخاطرات و مزایای مالکیت دارایی را از اجاره دهنده به اجاره کننده منتقل می کند. مالکیت دارایی ممکن است نهایتا انتقال یابد یا نیابد. در اجاره سرمایه ای دارایی استیجاری و تعهدات مربوط به آن در ترازنامه اجاره کننده منعکس می شود . در مقابل اجاره دهنده ، دارایی مورد اجاره را از دفاترش خارج و بابت آن یک رقم دریافتنی را در ترازنامه منعکس می کند. اجاره سرمایه ای مصداق بارزی از مفهوم رجحان محتوا بر شکل است.

اجاره برای سرمایه ای بودن معمولا باید حائز حداقل یکی از پنج شرط زیر باشد. در تعیین سرمایه ای بودن اجاره، پنج شرط زیر باید به ترتیب بررسی شوند:

1. در پایان دوره(مدت) اجاره، مورد اجاره به تملیک اجاره کننده درآید (اجاره به شرط تملیک)
2. قرارداد اجاره دارای اختیار خرید ارزان باشد، یعنی اجاره کننده اختیار داشته باشد که دارایی مورد اجاره را در تاریخ اعمال اختیار خرید به قیمتی که انتظار می رود به مراتب کمتر از ارزش منصفانه(متعارف) دارایی در آن تاریخ باشد خریداری کند و در آغاز اجاره، انتظار معقولی وجود داشته باشد که اجاره کننده از این اختیار استفاده خواهد کرد،
3. دوره (مدت) اجاره حداقل 75% عمر اقتصادی مورد اجاره را در برگیرد، حتی اگر مالکیت نهایتا منتقل نشود،
4. ارزش فعلی انواع دیدگاه های سرمایه گذاری حداقل مبالغ اجاره در آغاز اجاره حداقل 90% ارزش منصفانه (متعارف) دارایی در همان زمان باشد،
5. دارایی مورد اجاره دارای ماهیت خاصی باشد به گونه ای که تنها اجاره کننده بتواند بدون انجام تغییرات قابل ملاحظه ، از آن استفاده کند.

نکته: اگر اجاره با بیش از یک شرط سرمایه ای شود، اولین شرط محرز شده ملاک عمل قرار می گیرد.

نکته: چنانچه در قرارداد ، اختیار خرید ارزان در پایان مدت قرارداد وجود داشته باشد، شرایط 1و2 مانعه الجمع خواهند بود. بدین معنا که اجاره یا شامل شرط اول خواهد بود یا شرط دوم و نه هر دو.

نکته: برای اجاره کننده وجود یکی از پنج شرط فوق جهت سرمایه ای تلقی نمودن اجاره کافی است. ولی برای اجاره دهنده علاوه بر محرز شدن حداقل یکی از پنج شرط فوق، احراز هر دو شرط زیر نیز الزامی است:

1. ابهام با اهمیتی در مورد وصول مبالغ اجاره وجود نداشته باشد.
2. ابهام با اهمیتی در مورد مخارج آتی اجاره وجود نداشته باشد.

اجاره عملیاتی

اجاره عملیاتی، به اجاره ای غیر از اجاره سرمایه ای اطلاق می شود. در اجاره عملیاتی برخلاف اجاره سرمایه ای، اجاره دهنده به حفظ دارایی در دفاتر خود ادامه می دهد. در این نوع اجاره، اجاره دهنده درآمد بهره و یا سود ندارد ولی در عوض درآمد اجاره را به طور ادواری ثبت و رأسا به مستهلک نمودن مورد اجاره می پردازد.

درآمد اجاره معمولا به روش خط مستقیم در طول دوره اجاره شناسایی می شود. مگر اینکه مبنای منظم دیگری معرف بهتری از الگوی زمانی کسب منافع دارایی مورد اجاره باشد. استهلاک داراییهای اجاره ای باید منطبق با رویه معمول اجاره دهنده برای داراییهای مشابه باشد.

نکته : اجاره کننده در اجاره های عملیاتی ، مبالغ اجاره (به استثنای مخارج خدماتی مثل بیمه و نگهداری) را بر مبنای خط مستقیم به عنوان هزینه دوره شناسایی می کند. مگر اینکه مبنای سیستماتیک دیگری معرف الگوی زمانی کسب منافع اقتصادی دارایی توسط استفاده کننده باشد.

ثبتهای مربوط به اجاره عملیاتی در دفاتر اجاره دهنده و اجاره کننده به شکل زیر خواهد بود:

اجاره کننده اجاره دهنده

هزینه اجاره *** وجوه نقد ***

. وجوه نقد *** درآمد اجاره ***

نکته: ممکن است اجاره به صورت پیش دریافت یا معوق نیز وجود داشته باشد که البته تاثیری بر زمان شناسایی درآمد اجاره (هزینه اجاره) نخواهد داشت. به بیان دیگر ممکن است الگوی شناخت درآمد(هزینه) با مبنای دریافت (پرداخت) اجاره متفاوت باشد.

انواع اجاره از دیدگاه اجاره کننده

انواع اجاره از دیدگاه اجاره کننده به همان دو دسته مذکور یعنی سرمایه ای و عملیاتی طبقه بندی می شود.

انواع اجاره از دیدگاه اجاره دهنده

اجاره از نظر انواع دیدگاه های سرمایه گذاری اجاره دهنده به دو دسته سرمایه ای و عملیاتی طبقه بندی می شود. از این نظر خود اجاره سرمایه ای به سه دسته

1.تامین مالی مستقیم ، 2. به شکل فروش، 3.اجاره اهرمی تقسیم می شود.

اجاره سرمایه ای تامین مالی مستقیم :

در این نوع اجاره درآمد اجاره دهنده صرفا شامل درآمد بهره است. در اجاره تامین مالی مستقیم ارزش منصفانه وبهای تمام شده دارایی(یا مبلغ دفتری) تقریبا مشابهند.

اجاره سرمایه ای به شکل فروش :

در این نوع اجاره، اجاره دهنده دو نوع درآمد یا سود شناسایی می کند:

یکی سود ناویژه که در مقطع عقد قرارداد شناسایی می شود . دیگری درآمد بهره (درآمد مالی) که به تدریج شناسایی می گردد.

اجاره سرمایه ای اهرمی :

در واقع نوعی خاص از اجاره سرمایه ای تامین مالی مستقیم است که اجاره دهنده را به سبب مزایای مالیاتی که به همراه دارد، منتفع می سازد. در اجاره اهرمی ، اجاره دهنده بخش اعظم رقم خرید دارایی که به اجاره کننده، اجاره داده می شود را از شخص ثالثی استقراض می کند، استقراضی که بدون حق رجوع است. از نظر مقاصد مالیاتی ،اجاره دهنده مالک دارایی است. برغم آنکه پرداختهای اجاره ، درآمد مشمول مالیات است. اما اجاره دهنده از مزایای مالیاتی استهلاک و بهره بدهی ، منتفع می شود. الگوی خالص جریانهای نقدی در طول مدت اجاره به نوعی است که اجاره دهنده از نرخ بازده سرمایه گذاری بالایی در اموال اجاره ای لذت خواهد برد.

نکته: برای اجاره کننده فرقی نمی کند که اجاره دهنده اجاره را چگونه تلقی نماید.

حسابداری اجاره های سرمایه ای از دیدگاه اجاره کننده

مورد اجاره باید تحت عنوان دارایی و بدهی اجاره ای و به مبلغی معادل ارزش منصفانه (متعارف) دارایی مورد اجاره در آغاز اجاره یا به ارزش فعلی حداقل مبالغ (پرداختهای) اجاره، هرکدام کمتر است ، در ترازنامه اجاره کننده منعکس شود. مبالغ اجاره بین هزینه بهره (مالی) و کاهش مانده بدهی تسهیم می شود.

رویه استهلاک دارایی اجاره ای مشابه رویه معمول برای داراییهای استهلاک پذیر تحت تملک اجاره کننده است. لازم به ذکر است اگر انتظار رود دارایی در پایان مدت قرار داد به تملک واحد تجاری درآید (شرایط 1و2) . دارایی بر مبنای عمر مفید مستهلک می شود . در غیر این صورت (شرایط3،4و5) دارایی در طول دوره اجاره یا عمر مفید آن ، هرکدام کوتاه تر است، مستهلک می گردد.

حسابداری اجاره ای سرمایه ای از دیدگاه اجاره دهنده

اجاره دهنده باید دارایی مرتبط با اجاره سرمایه ای را در ترازنامه به عنوان یک رقم دریافتنی و به مبلغی معادل سرمایه گذاری خالص در اجاره منعکس کند. در این نوع اجاره ، اجاره دهنده تقریبا تمام مخاطرات و مزایای ناشی از مالکیت دارایی را به اجاره کننده، منتقل می کند. بنابراین با مبالغ اجاره دریافتنی به صورت بازیافت اصل و درآمد بهره (مالی) سرمایه گذاری برخورد می شود. درآمد بهره (مالی) باید براساس الگویی شناسایی شود که نسبت به مانده سرمایه گذاری خالص اجاره دهنده در رابطه با اجاره سرمایه ای ، نرخ بازده ادواری ثابتی ایجاد کند.

اجاره سرمایه ای از نگاه اجاره دهنده معمولا یا تامین مالی مستقیم است یا به شکل فروش. بار دیگر خاطر نشان می کنیم که تامین مالی مستقیم یا به شکل فروش بودن برای اجاره کننده تفاوتی ندارد.

7 روش سرمایه گذاری در ترکیه و بررسی سود آن

همانطور که میدانید ترکیه به دلیل موقعیت اروپایی خود و سیستم بانکی انواع دیدگاه های سرمایه گذاری جهانی و امکان مراوده در سطح جهان فرصت بسیار مناسبی برای سرمایه گذاری می باشد.

• ۱- راه اندازی کسب وکار در ترکیه
• ۲ – خرید ملک در ترکیه و اخذ شهروندی
• ۳- سرمایه گذاری در واردات و صاردات کالا ترکیه
• ۴- سرمایه گذاری در بانک های ترکیه
• ۵- خریداری برند سود ده در ترکیه
• ۶- سرمایه گذاری در بورس ترکیه
• ۷- سرمایه گذاری در بخش توریست دریایی
• اقامت ترکیه از طریق سرمایه گذاری
• مالیات در ترکیه
• چگونه پول خود را به ترکیه انتقال دهیم؟

۱- راه اندازی کسب وکار در ترکیه

با توجه به توریستی بودن شهری مانند استانبول و علاقه مردم ترکیه به کافه و رستوران گردی راه اندازی یک کافه و رستوران می تواند فکر خوبی برای شروع باشد.

شما برای راه اندازی هر کسب و کاری در ترکیه مطابق با قانون این کشور حتما باید نسبت به ثبت شرکت در ترکیه اقدام کنید.

همچنین راه اندازی شرکت های برنامه نویسی و IT با توجه به نیاز این کشور می تواند سرمایه گذاری مناسبی باشد.

راه اندازی کسب و کار در ترکیه با مبلغ حدود ۱۰ هزار لیر برای کارهای اجاره دفتر و ثبت شرکت می توان شروع کرد.

با راه اندازی کسب و کار شما باید نسبت به دریافت مجوز کار و یا همان چالیشما ایزین اقدام کنید که جالب است بدانید که با ۵ سال کار در ترکیه میتوان پاسپورت ترکیه را دریافت کرد.

۲ – خرید ملک در ترکیه و اخذ شهروندی

این روش یکی از روش های سرمایه گذاری پر طرفدار و مورد استقبال ایرانیان در ترکیه بوده است.

اما آیا واقعا خرید ملک در ترکیه مناسب سرمایه گذاری می باشد و یا دفاتر املاکی برای فروش و دریافت کمیسیون این خرید را پیشنهاد می دهند؟

اما به دلیل رشد قیمت خوب استانبول و بازار گرم مسکن در این شهر، خرید ملک در استانبول بهتر از شهرهای دیگر برای سرمایه گذاری است.

۳- سرمایه گذاری در واردات و صاردات کالا ترکیه

ترکیه با توجه به موقعیت جغرافیایی خود و هم مرز بودن با ایران و از سوی دیگر موقعیت آن نسبت به قاره اروپا موقعیت طلایی برای سرمایه گذاری در بخش واردات و صادرات ترکیه را فراهم کرده است.

همانطور که می دانیم به دلیل پایین بودن نرخ کالا ها در کشور ما نسبت به بازار جهانی صادرات کالا را تجارتی ارزشمند ساخته است. حال ترکیه به دلیل نزدیکی آن و پایین تر بودن نرخ حمل و نقل کالاها کشور مناسبی برای این تجارت است.

همچنین به دلیل تحریم بودن کشور ایران و کمبود بسیاری از کالا ها در ایران می توان نسبت به واردات کالا از ترکیه به ایران اقدام کرد.