بروکرها چگونه رگوله می شوند؟

رگوله بروکر فارکس چیست؟ کدام رگوله ها معتبر اند؟ 1

همه چیز درباره رگولیشن بروکر های فارکس

بازار فارکس یکی از بزرگترین و نقدینه ترین بازارهای جهان است. فارکس فرصت های بی شماری برای کسب درآمد و سود معامله گران در سراسر جهان فراهم می کند. اما وقتی فرصتی برای سودآوری وجود دارد ، فرصت سو استفاده نیز به وجود خواهد آمد. فارکس یک بازار فوق العاده بزرگ است و هر ساله حجم معاملات در این بازار به چندین می رسد. بیشتر معاملات فارکس به صورت آنلاین و از طربق بروکر های اینترنتی انجام می شود ، داشتن نوعی حفاظت از کاربران که هرگز با دریافت کننده وجوه روبرو نخواهد شد ، اهمیت ویژه ای می یابد. رگولیشن بروکر فارکس ویژگی ای است که می تواند امنیت و اعتبار یک بروکر را برای انجام معاملات تا حدودی تضمین نماید.

• 1. رگولیشن یعنی چه؟
• 2. رگولاتور ها چه نهاد هایی هستند؟
• 3. چرا باید بروکرها چگونه رگوله می شوند؟ در بروکر های رگوله معامله کنیم؟
  • 3.1. امنیت سرمایه
  • 3.2. اخلاق تجارت و معاملات عادلانه
  • 3.3. ریسک های استفاده از بروکر غیر رگوله

  رگولیشن یعنی چه؟

  مقامات نظارتی خاصی وجود دارند که به معامله گران و فعالان بازار فارکس اطمینان می دهند که کارگزاران شفاف ، صادقانه و در راستای منافع کاربران فعالیت می کنند. آنها همچنین بر انجام منصافانه معاملات نظارت می کنند.

  درواقع رگولیشن به فرایند قانون گذاری و نظارت بروکر ها توسط مراجع معتبر گفته می شود.

  کل مفهوم رگولیشن بروکر های فارکس در یک کشور یا منطقه خاص ، محافظت از مشتریان و اطمینان از شرایط ایمن هنگام معامله در بازار فارکس است. بنابراین به عبارت ساده ، بروکر تنظیم شده یا رگوله به معنای کارگزار مطمئن و قانونی است که با قوانین و معیارهای مختلف تعیین شده توسط مقامات بین المللی با هدف ارائه تجارت امن و خدمات قابل قبول به مشتری مطابقت دارد. بنابراین محیط تجارت و خدمات ارائه شده مانند تجزیه و تحلیل فنی ، آموزش و ابزار نیز مطابق با بهترین روش ها است.

  رگولاتورها یا قانون گذاران در سراسر جهان با افزایش نظارت از نهادهای نظارتی مانند SEC در ایالات متحده ، FSA در انگلیس و CySEC در اروپا ، قوانین محافظت از معامله گران را در سال های اخیر به صورت سخت گیرانه تر تنظیم کرده اند. به طور معمول ، کارگزاران فارکس موظفند با موسسات مالی سطح بالا و ارائه دهندگان نقدینگی معامله کنند و همچنین وجوه مشتری خود را در حساب های جداگانه نگه دارند. کارگزاران فارکس همچنین باید معیارهای دیگری مانند سرمایه و الزامات مالی را داشته باشند.

  استفاده از بروکر های رگوله اولین معیار انتخاب یک بروکر برای ترید مطمئن است.

  وقتی یک بروکر یا کارگزار زیر نظر هر یک از این تنظیم کننده ها قرار می گیرد ، به عنوان یک معامله گر می توانید مطمئن باشید که از وجوه و حریم خصوصی شما محافظت می شود. آنها همچنین طرح جبران خسارت سرمایه گذاران را ارائه می دهند که از سپرده های شما تا سقف خاصی محافظت می کند.

  

  رگولاتور ها چه نهاد هایی هستند؟

  رگولاتور ها یا قانون گذار های بروکر های فارکس درواقع نهاد های نظارتی هستن که وظیفه ی اصلی آنها تعیین و ابلاغ قوانین و نظارت بر عملکرد بروکر ها و کارگزاران می باشد. برخی از تنظیم کننده ها و رگلاتور های اصلی در این صنعت شامل CySEC در قبرس ، FCA در انگلیس، انجمن ملی فیوچرز آمریکا (NFA)، و ASIC در استرالیا هستند. در واقع نهادهای نظارتی مانند CySEC ، FCA و ASIC در میان سایر مقامات مالی شناخته شده متعهد به پیروی از چندین پروتکل نظارتی از جمله حسابرسی ، بررسی ، ارزیابی و مجازات هستند که از فعالیت های مالی جعلی شرکت های کارگزاری جلوگیری می کند.

  علاوه بر بررسی مداوم خدمات ارائه شده ، مقامات از مشتریان در طول طرح های جبران خسارت و سایر بررسی های امنیتی محافظت می کنند. لازم است اشاره کنیم که این شرایط ممکن است برای قانون گذاران مختلف، متفاوت باشد.

  برخی از این رگولاتور ها با عنوان رگولاتور های آف شور (Offshore) شناخته می شوند. سخت گیری این رگولاتور ها در قوانین اقتصادی و مالی کمتر است و معمولا از اعتبار کمتری برخوردار هستند. عواملی از جمله نظارت پایین و قوانین سهل گیرانه این تنظیم کنندگان، آنها که به کشورهای تحریمی چون ایران خدمات ارائه می دهند و برخی از بروکر های ایرانی زیر نظر رگولاتور های آف شور رگوله می شوند.

  

  چرا باید در بروکر های رگوله معامله کنیم؟

  هنگامی که یک کارگزار فارکس را انتخاب می کنید در واقع پول خود را به آن می سپارید. بنابراین باید بدانید کدام نهاد نظارتی بر عملکرد کلی آن بروکر نظارت می کند و روش ها و قوانین آنها چقدر موثر است. با استفاده از یک کارگزار فارکس رگوله شده ، قوانینی وضع شده است که از انجام اقدامات غیراخلاقی در تجارت و انجام معاملات جلوگیری می کند و از دارایی های مالی شما به هر قیمتی محافظت می کند. این اقدامات سختگیرانه برای اطمینان از امنیت سرمایه های شما و ایجاد آرامش خاطر کاربر انجام می شود تا بتوانید بدون نگرانی در مورد از دست دادن پول نقد خود ، معامله کنید.

  امنیت سرمایه

  یک بروکر قانون گذاری شده یا رگوله همیشه سرمایه های مشتریان را در حساب های جداگانه نگه می دارد. در همین حال ، کل فرآیند به طور منظم توسط مقام نظارتی مربوطه کنترل می شود. اقدامات دیگری مانند ارائه حفاظت از موجودی حساب منفی ، صندوق جبران خسارت سرمایه گذاران و پروتکل های رمزگذاری کلیه معاملات جهت تأمین امنیت اضافی انجام می شود. همچنین ، تمام کارگزاران رگوله شده فارکس لازم است سرمایه کافی به اندازه تعیین شده توسط نهادهای نظارتی داشته باشند.

  اخلاق تجارت و معاملات عادلانه

  قوانین و مقررات رگولیشن بروکر های فارکس برای اطمینان از این که همه کارگزاران فارکس دارای مجوز همیشه برخورد مالی عادلانه ای دارند نسبت به مشتریان خود دارند، تنظیم شده اند. کارگزاران باید در همان کشوری که فعالیت های آنها کنترل می شود قانون گذاری شوند و نظارت بر آنها مطابق با مقررات تضمین می شود. علاوه بر این ، بروکر ها باید خدمات با کیفیتی از جمله انجام تراکنش های مالی به شکل سریع و قابل اعتماد ، قیمت مناسب بدون هزینه و کارمزد های پنهان و شفافیت در همه خدمات خود را به مشتریان خود ارائه دهند.

  ریسک های استفاده از بروکر غیر رگوله

  یکی از بزرگترین ریسک ها هنگام استفاده از بروکر ها و کارگزاران فارکس که تحت نظارت نیستند این است که آنها مجبور نیستند با هیچ استاندارد مشخص شده مطابقت داشته باشند و بنابراین رفتار غیراخلاقی یا حتی غیرقانونی آنها را نمی توان از طریق قانون پیگیری کرد. به عبارت دیگر در صورت بروز هرگونه اتفاق، اغلب راهی برای اقدام قانونی علیه آنها وجود ندارد. بنابراین رگوله بودن کارگزار یا بروکر ضروری است چون این بروکر ها اطمینان می دهند که شما با کارگزاری معامله می کنید که به قوانین و استاندارد های معامله پایبند است و به نوعی از حمایت مالی برخوردار خواهید بود.

  چگونه می توان فهمید که بروکر فارکس رگوله شده است؟

  برای اطمینان یافتن از رگولیشن بروکر فارکس بهترین راه این است که این اطلاعات را از طریق وب سایت رسمی بروکر مورد نظر بررسی کنید. زیرا شرکت های تحت نظارت همیشه مجوزهای خود را ارائه می دهند. مرحله بعدی، برای کسب اطمینان بیشتر، تأیید مجوز از طریق وب سایت رسمی نظارتی است. اگر چه این یک واقعیت است ، کارگزاران کلاهبردار ممکن است به راحتی اطلاعات جعلی تهیه کنند و مجوز خود را، در حالی که صحت ندارد، به کاربران ارائه دهند و بهتر است اطلاعات را از طریق منبع رسمی تأیید کنید. با این حال مراجعه به سایت رسمی بروکر کفایت می کند.

  

  لیست بهترین بروکر های رگوله شده فارکس

  📌 بروکر Plus500 : توسط مرجع راهبرد امور مالی انگلستان قانون گذاری شده است و توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) ، کمیسیون سرمایه گذاری اوراق بهادار استرالیا (ASIC)، سازمان پول سنگاپور (MAS) و سازمان امنیت اسرائیل (ISA) تایید شده است.

  📌 بروکر FXTM : بروکر فارکس تایم زیر نظر و با مجوز IFSC ، کمیسیون بورس اوراق بهادار قبرس و سایر سازمان های مقررات نظارتی در داخل و خارج از اتحادیه اروپا فعالیت می کند.

  📌 IG بروکر : IG بروکر توسط نهادهای مختلفی در سطح جهان از جمله نهادهای نظارتی درجه یک مانند سازمان رفتار مالی انگلیس (FCA) و سازمان نظارت مالی فدرال آلمان (BaFin) قانون گذاری شده است.

  📌 بروکر آلپاری : تحت نظارت و رگولیشن نهاد IFSC فعالیت می کند.

  📌 بروکر رابین هود : بروکر رابین هود دارای مجوز از مقاماتی مانند سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) و کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) است.

  📌 بروکر HYCM : توسط CySECو FCAقانون گذاری و نظارت می شود.

  📌 بروکر IQ option : قوانین بروکر آی کیو آپشن تحت نظارت اتحادیه اروپا و کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySec) تنظیم شده است.

  📌 بروکر اف بی اس : زیر نظر CySEC و IFSC قانون گذاری و رگوله شده است.

  📌 بروکر روبوفارکس : دارای مجوز و رگولیشن از نهاد های CySECو IFS می باشد.

  بیشتر این بروکر ها امکان استفاده از حساب های آزمایشی یا دمو رایگان ارائه می دهند تا بتوانید با پول مجازی سیستم آنها را آزمایش کنید.

  سخن پایانی

  همانطور که اشاره شد قانونی بودن بروکر های فارکس در زمان انتخاب پلتفرم برای معامله از نظر امنیت مالی از اهمیت بسیار زیادی برخوردار است. با این حال رگولیشن بروکر فارکس تنها فاکتوری نیست که در زمان انتخاب آن باید در نظر بگیرید. الزام رگولیشن بروکر فارکس موافقان و مخالفانی دارد. یکی از محدودیت های انتخاب یک کارگزار رگوله این است که با در نظر گرفتن این معیار دسترسی خود را به تعداد زیادی از کارگزاری ها محدود می کنید. بسیاری از این بروکر ها خدمات با کیفیت بالا و ویژگی های قابل توجهی برای معاملات در بازار فارکس را ارائه می دهند و ممکن است صرف نظر از این که رگوله نیستند، بازخورد درخشانی از سوی مشتریان داشته باشند. برای کسب موفقیت و سود آوری معاملات در بازار فارکس باید عوامل دیگری از جمله محیط، ابزار و کمکی که یک بروکر برای کاربرانش فراهم می آورد نیز در نظر بگیرید. پیش از انجام معاملات فارکس باید با مطالعه فراوان اصول اولیه را یاد بگیرید، پس از آن درباره بروکر های مختلف امکانات و اعتبار آن ها تحقیق کنید تا بهترین مورد را انتخاب نمایید.

  رگوله چیست؟ بحثی درباره اهمیت بروکر رگوله شده

  

  بازار فارکس به عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی در سطح دنیا شناخته می‌شود. در حال حاضر بیشترین حجم نقدینگی و تریدرها در این بازار فعالیت می‌کنند. بروکرها به عنوان کارگزاری‌های فارکس به شمار می‌روند. خرید و فروش در این بازار در بستر بروکرها انجام می‌شود. در بازار بورس ایران کارگزاری‌ها به طور مستقیم از سازمان بورس مجوز می‌گیرند و به فعالیت می‌پردازند. سؤالی که در اینجا مطرح می‌شود این است که در بازار فارکس شرایط به چه صورتی است؟ آیا نهاد مرجعی وجود دارد که بروکرها از آن مجوز فعالیت اخذ می‌کنند؟ اینجاست که موضوعی به نام بروکر رگوله به میان می‌آید. در ادامه با ما همراه باشید تا بررسی کنیم رگوله چیست و به سؤالات فوق نیز پاسخ دهیم.

  فهرست عناوین مقاله

  رگوله چیست؟

  در بازار فارکس خبری از یک مرجع واحد برای صدور مجوز فعالیت بروکرها نیست. به طور کلی بروکرهای ارز دیجیتال به هیچ عنوان از نظر قانونی نیازی به اخذ مجوز برای فعالیت و ارائه خدمات به مشتریان ندارند. اما طبیعی است که باید در این شرایط بروکرها تدبیری برای جلب اعتماد مشتریان خود داشته باشند. در همین راستا مسئله بروکر به میان می‌آید.

  نهادهای نظارتی مالی در سطح دنیا وجود دارند که به عنوان مراجع قابل اعتماد شناخته می‌شوند. بروکرها برای کسب اعتبار در نظر تریدرها، اقدام به اخذ مجوز از این نهادهای مالی معتبر می‌کنند. اصطلاحا به این گروه از بروکرها، بروکر رگوله گفته می‌شود. به نهادهای ناظر نیز رگولاتور (Regulator) گفته می‌شود. این نهادها زیر نظر دولت‌ها در کشورهای مختلف ایجاد می‌شوند و وظیفه اختصاصی آن‌ها ارزیابی عملکرد بروکرها است.

  مهم‌ترین مزایای رگوله چیست؟

  در ادامه بحث رگوله چیست، باید به این موضوع اشاره کنیم که رگوله بودن یک بروکر چه مزایایی را برای تریدرها و بروکرها به همراه دارد. در همین راستا می‌توان به چهار نکته مهم اشاره کرد که عبارت‌اند از:

  1. جلوگیری از اقدامات مالی خرابکارانه

  پولشویی و کلاهبرداری از جمله اقدامات خرابکارانه مالی است بروکرها چگونه رگوله می شوند؟ که امکان دارد در بستر بروکرها به وقوع بپیوندد. برای جلوگیری از بروز این اتفاقات هیچ راهی به جز نظارت پیوسته نهادهای رگولاتور روی بروکرها وجود ندارد.

  2. پاسخ‌گو کردن بروکر در برابر مشتریان

  قوانین رگولاتورها به گونه‌ای تنظیم شده است که کلیه بروکرها را موظف می‌کند نسبت به رعایت حقوق کاربران خود حساس و پاسخ‌گو باشند. هر گونه رفتار خارج از حوزه انصاف و قانون با مشتریان از سوی بروکر رگوله، توسط رگولاتورها پیگیری و رسیدگی می‌شود.

  3. حفاظت از دارایی مشتریان

  دارایی تریدرها در بروکرهای رگوله شده محفوظ باقی می‌ماند و احتمال خسارت آن‌ها به حداقل مقدار ممکن می‌رسد. در همین راستا انواع رگولاتورها دارایی مشتریان در حساب بروکرها را تا میزان مشخصی بیمه می‌کنند. از جمله می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • رگوله CySEC: پرداخت خسارت به تریدرها تا سقف 20 هزار یورو
  • رگوله FSCS: پرداخت خسارت به تریدرها تا سقف 85 هزار یورو

  4. افزایش ایمنی حساب‌های کاربران

  در ادامه بحث رگوله چیست، بروکرها چگونه رگوله می شوند؟ نوبت به موضوع مهم افزایش ایمنی حساب‌های کاربران می‌رسد. در بروکر رگوله باید حتما حساب شخصی بروکر از حساب مشتریان جدا شود. در حالی که سایر بروکرها موظف به انجام چنین کاری نیستند. این مسئله ضریب امنیت دارایی کاربران را در بروکرهای رگوله افزایش می‌دهد.

  

  رگوله بودن؛ مهم‌ترین فاکتور در ارزیابی امنیت بروکرها

  در ادامه بحث رگوله چیست، لازم است کمی درباره ابعاد و اهمیت مسئله بروکرهای رگوله صحبت کنیم. تصور کنید که قرار است سرمایه خود را برای سرمایه‌گذاری نزد نهادی بسپارید. چه فاکتورها و ویژگی‌هایی را برای اعتماد به آن نهاد در نظر می‌گیرید؟

  به طور قطع مهم‌ترین فاکتور برای سرمایه‌گذاری در یک نهاد آن است که زیر نظر چه کسی یا سازمانی فعالیت می‌کند. در خصوص بروکرها نیز دقیقا این مسئله صدق می‌کند. اگر یک بروکر زیر نظر یک رگولاتور وابسته به دولت‌ها کار کند، قطعا سرمایه‌گذاری در آن‌ها به مراتب از امنیت بالاتر و ریسک کمتری برخوردا است. این مسئله را می‌توان از دو جنبه مهم بررسی کرد:

  1. بیمه کردن سرمایه تریدرها

  بروکر رگوله بسته به اینکه زیر نظر چه نوع رگولاتوری فعالیت می‌کند، دارایی تریدرها را تا سقف مشخصی بیمه می‌کند. در چنین شرایطی تریدر تا حدودی از سپردن سرمایه خود نزد یک بروکر رگوله بیشتر اطمینان پیدا می‌کند. حتی اگر به هر دلیلی بروکر نتواند تعهدات خود را در قبال تریدرها انجام دهد، باز هم سرمایه آن‌ها تا مقدار مشخصی از سوی رگولاتور بیمه خواهد بود که این مبلغ به آن‌ها برگردانده می‌شود.

  2. نظارت پیوسته رگولاتورها

  در ادامه بحث رگوله چیست، بد نیست که به نظارت پیوسته رگولاتورها نیز اشاره‌ای داشته باشیم. هر کدام از رگولاتورها ضوابط و شرایط خاصی برای رگوله کردن بروکرها در نظر می‌گیرند. در همین راستا بروکرها موظف هستند که به موجب قرارداد، به طور منظم در بازه‌های زمانی مختلف اقدام به ارائه گزارش‌های مالی به رگولاتورها کنند. در صورتی که به هر دلیلی بروکرهای رگوله از ضوابط تعیین شده تخطی کنند، نهادهای رگولاتور این اختیار را دارند که مجوز فعالیت بروکر را ابطال نمایند.

  معرفی برترین سازمان‌های رگولاتور

  همان طور که اشاره کردیم، رگولاتورها به عنوان نهادهایی شناخته می‌شوند که به طور مستقیم زیر نظر دولت‌ها راه‌اندازی شده و فعالیت می‌کنند. در همین راستا برای انتخاب بروکر باید حتما بررسی کنید که رگولاتور آن چه نهادی است و زیر نظر کدام کشور فعالیت می‌کند. با ذکر این نکته مهم در این قسمت تعدادی از معتبرترین رگولاتورهای بروکرها در بازار فارکس را معرفی می‌کنیم:

  • کشور آمریکا: کمیسیون تجارت معاملات آتی کالاهای اساسی (CRTC) – کمیسیون ملی معاملات آتی (NFA)
  • کشور انگلستان: مرجع هدایت مالی (FCA) – مرجع نظارتی مالی (PRA)
  • استرالیا: کمیسیون سرمایه‌گذاری و اوراق بهادار استرالیا (ASIC)
  • آلمان: سازمان نظارت بر امور مالی فدرال آلمان (BAFIN)
  • سوییس: کمیسیون بانکداری فدرال سوییس (FINMA)
  • ژاپن: آژانس خدمات مالی ژاپن (JFSA)
  • قبرس: کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CYSEC)
  • نیوزلند: نهاد مالی و نظارتی (FSP)

  علاوه بر مواردی که در بالا اشاره کردیم، رگولاتورهای دیگری در کشورهای مختلف وجود دارد که همین وظیفه را انجام می‌دهند. اما موارد فوق در ردیف معتبرترین و بهترین رگولاتورهای بروکرها به شمار می‌روند.

  معرفی تعدادی از بروکرهای رگوله شده معروف در بازار فارکس

  در ادامه بحث رگوله چیست، بد نیست که تعداد از بروکرهای رگوله شده را نیز معرفی کنیم. تعداد بسیار زیادی بروکر در بازار فارکس فعالیت می‌کنند که از آن بین موارد زیر به عنوان بهترین و معتبرترین بروکرها شناخته می‌شوند:

  • بروکر آلپاری : رگوله FSA
  • بروکر HYCM: رگوله FCA و CySEC
  • بروکر روبوفارکس: رگوله CySEC و IFSC
  • بروکر IronFX: رگوله FCA، CySEC و ASIC
  • بروکر JustForex: رگوله FSA

  سؤالات متداول

  1. آیا بروکرهایی که به ایران خدمات ارائه می‌دهند، رگوله اروپا و آمریکا را دارند؟

  خیر؛ به دلیل مسائل تحریمی، عمده بروکرهای رگوله که خدمات خود را در اختیار تریدرهای ایرانی قرار می‌دهند، رگوله سازمان‌های معتبر بروکرها چگونه رگوله می شوند؟ اروپایی و آمریکایی را ندارند. به این دلیل که قوانین این کشورها اجازه این کار را به بروکرها نمی‌دهد. در همین راستا از رگوله کشورهای دیگر بهره می‌برند یا تریدرهای ایرانی را به صورت رگوله آفشور ثبت نام می‌کنند؛ بدون اینکه محدودیتی برای فعالیت آن‌ها ایجاد شود.

  2. منظور از محدودیت نسبت اهرم در بروک رگوله چیست؟

  قابلیت اهرم در معاملات فراکس بسیار مورد استفاده قرار می‌گیرد. به این ترتیب که افراد به کمک این ابزار، مقداری سرمایه از محل بروکر وام دریافت می‌کنند و با سرمایه بیشتر وارد معاملات می‌شوند. برخی از بروکرها محدودیت چندانی روی این مسئله اعمال نمی‌کنند. اما بروکرهای رگوله باید طبق ضوابط رگولاتور خود نسبت به ارائه این خدمت اقدام کنند.

  کلام پایانی

  در این مقاله بررسی کردیم که رگوله چیست و چه کاربردی در بازار فارکس دارد. اگر بگوییم که مهم‌ترین عامل در انتخاب بروکر برای فعالیت در بازار فارکس، مسئله رگوله شده آن است، پر بیراه نگفته‌ایم. در همین راستا سعی کنید حتما اسناد و مدارک رگوله شده بروکر مورد نظر خود را قبل از واریز سرمایه در آن بررسی کنید. از فعالیت در بروکرهایی که رگوله نشده‌اند نیز حتما اجتناب نمایید.

  امتیاز شما به این محتوا

  میانگین امتیازات: / 5. تعداد امتیاز:

  اولین نفری باشید که به این محتوا امتیاز می دهد

  مطالب زیر را حتما مطالعه کنید

  

  بهترین جفت ارزهای اصلی فارکس

  

  آموزش صفر تا صد بروکر تریدرز وی

  

  جفت ارز چیست؟ انواع جفت‌ ارزها، نحوه خرید و بروکرها چگونه رگوله می شوند؟ فروش و بهترین جفت‌ها

  

  قبل از افتتاح حساب در بروکر فیبوگروپ حتماً بخوانید

  

  هرآنچه باید درباره بروکر لایت فارکس بدانید

  

  هرآنچه برای آشنایی با بروکر آلپاری نیاز دارید

  6 دیدگاه

  به گفتگوی ما بپیوندید و دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید.

  سلام شما میتونید تحقیق کنید ببینید آیا بروکر bis معتبر است یا خیر و سوالی دیگه که داشتم این بود که یونیک فاینانس که کلاه برداری کرد الان داره سرمایه گذاری های مشتریان خودش رو میده یا خیر ممنون از راهنمایی شما

  سلام علی عزیز
  همونطور که خدممتون اعلام کردیم ما فقط بروکرهای قدیمی که از طرف مدیریت سایت تایید شدند رو بررسی و اعلام کردیم و این مورد رو ارجاع میدیم تا در صورت تایید در آینده مورد بررسی قرار بگیرد.

  سلام وقت بخیر آیا بروکر BIS معتبر است

  سلام علی عزیز
  هیچ اطلاعات و تجربه ای در مورد این بروکر ندارم که بخوام در اختیارتون بزارم
  پیشنهاد ما استفاده از بروکرهای شناخته شده و قدیمی هست.

  سلام
  آیا آپو فارکس بروکر ه خوبی است ؟ آیا رگوله داره ؟ آیا وام میده ؟
  در حال حاضر در ایران کدام بروکر کاربردی تر است ؟
  سوال آخر م این که در بازار فارکس هم آیا می‌توان مثل بازارای مالی رمز ارزها با 100 $ یا 50$ دلار سرمایه وارد شد و ترید انجام داد ؟ و آیا بدون لب‌تاپ می‌توان با گوشی همراه معامله انجام داد ؟
  سپاس فراوان سعید رمضانی

  سلام سعید عزیز
  در مورد بروکر آپو فارکس اطلاعاتی ندارم ولی تمام بروکر ها در سایت خودشون رگوله بودن یا نبودن رو درج میکنن و میتونید داخل سایت این بروکر این مورد رو چک کنید.
  در مورد وام ( اهرم ) تمامی بروکر ها این قابلیت رو دارن ولی بسته به شرایط اون بروکر میتونه رو حساب های مختلف حداکثر لوریج ( اهرم ) متفاوت باشه.
  ما همیشه به دوستان و دانشجویان پیشنهاد می کنیم از بروکر های قدیمی مثل: آلپاری، روبوفارکس، تریدرزوی و بروکرها چگونه رگوله می شوند؟ … استفاده کنند .
  در مورد حداقل واریزی هم مجدد بستگی به شرایط بروکر داره ولی اکثریت بروکرها حداقل واریزی رو روی همین عدد 50-100 دلار قرار میدن
  در مورد ترید با موبایل من اصلا تجربه ی خوبی ندارم و به هیچکس توصیه نمی کنم که با موبایل معامله کنه چون صفحه نمایش خیلی تاثیر گذار هست روی درک شما از نمودار اما اگر روی لپ تاپ یا مانیتور بزرگ تحلیل انجام بدید و روی گوشی معامله کنید بروکرها چگونه رگوله می شوند؟ مشکلی وجود نداره.

  دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

  محصولات فروش ویژه

  

  

  

  

  دسته‌ها

  نوشته‌های تازه

  • آموزش نحوه اتصال صرافی BingX به تریدینگ ویو
  • الگوریتم اثبات ظرفیت (PoC) چیست و چگونه کار می‌کند؟
  • صرافی ارز دیجیتال چیست؟ آشنایی با انواع اکسچنج‌ها
  • آموزش صرافی بیت پین؛ از ثبت‌نام تا خرید و فروش ارز دیجیتال
  • شت کوین چیست؟ معرفی 5 تا از بهترین شت کوین های آینده دار

  کلینیک سرمایه با هدف آموزش تخصصی بورس، فارکس و ارزهای دیجیتال در کنار به روز ترین متدهای طراحی استراتژی و سیستم های معاملاتی راه اندازی شده است.

  رگوله چیست | چرا باید بروکر رگوله شده باشد | بررسی قانونی بودن یک بروکر چگونه است

  

  به بروکرهایی که دارای مجوز از نهادهای نظارتی مالی و قابل اعتماد هستند ؛ بروکر رگوله میگویند.

  رگولاتورها(Regulator) نهادهای مالی وابسته به دولت هستند که وظیفه آنها نظارت و بررسی مالی بروکرها است.

  چرا باید بروکر رگوله شده باشد؟

  وقتی شما مبلغی را در بروکر جهت سرمایه گذاری به امانت می‌گذارید مطمئنا انتظار دارید که بروکر طرف قرار داد بتواند اعتماد شما را جلب نماید. یک بروکر خوب و معتبر می بایست علاوه بر فاکتور ها و ویژگی های استاندارد ؛ حتما دارای رگوله باشد تا قیمتهای واقعی را ارائه کند و تخلفی انجام ندهد. یکی از مهمترین ویژگی هایی که یک بروکر دارای اعتبار باید داشته باشد نظارت توسط نهادهای مالی است . رگوله بودن در بالا بردن سطح امنیت یک بروکر تاثیر جدی دارد. بروکر رگوله فارکس میبایست به طور منظم گزارش های دقیق از جزئیات فعالیت های مالی خود به نهاد رگولاتور ارائه دهد. در صورت بروز هرگونه تخلف مالی توسط بروکر ، سازمان های Regulator اجازه ی مسدود کردن فعالیت بروکرها را دارند.

  

  شما میتوانید بازار فارکس را با 20% شارژ هدیه ی اضافی شروع کنید ، جهت ثبت نام در بروکر amarkets کلیک نمایید .

  اما بررسی قانونی بودن یک بروکر چگونه است؟

  می توان گفت بررسی اعتبار بروکر کار پیچیده ای نیست. در حال حاضر سازمانهای نظارتی در سراسر جهان وجود دارند که بروکرهای معتبر را از کمپانی های غیرقانونی جدا می کند. حال بیایید نگاهی به برخی از کشورهای بزرگ با هیئت نظارتی مربوطه شان داشته باشیم. در هنگام انتخاب بروکر خود باید رگوله آنها را بررسی کنید و متوجه شوید که آن بروکر مستندات رگولیشن از یکی از هیئت های نظارتی زیر داشته باشد . به جدول زیر دقت کنید :

  کشورهای بزرگ	نهاد رگولاتور
  ایالات متحده	کمیسیون ملی معاملات آتی(NFA) و کمیسیون تجارت معاملات آتی کالاهای اساسی(CFTC)
  انگلستان	مرجع هدایت مالی (FCA) و مرجع نظارتی مالی(PRA)
  استرالیا	کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالیا(ASIC)
  نیوزلند	نهاد مالی و نظارتی (FSP)
  سوئیس	کمیسیون بانکداری فدرال سوئیس (SFBC)
  آلمان	(BAFIN)
  فرانسه	(AMF)
  بلیز	IFSC
  جزایر ویرجین بروکرها چگونه رگوله می شوند؟ بروکرها چگونه رگوله می شوند؟ بریتانیا	FSC

  جمهوری سیشل	FSA
  آفریقای جنوبی	FSB
  جزایر مارشال	FSPL
  جمهوری وانواتو	VFSC
  ترکیه	CMB
  روسیه	NAFD و FRA
  قبرس	CySEC
  اتحادیه اروپا	mifid

  آیا بروکر شما توسط نهادهای مالی نظارت میشود؟

  بهتر است قبل از آنکه در یک بروکرسرمایه گذاری کنید مطمئن شوید که بروکر شما حداقل عضو یکی از هیئت های نظارتی مذکور و یا یک نهاد مالی معتبر می باشد. میتوانید از پشتیبانی بروکر خود درخواست کنید تا مستندات نشان دهنده رگوله بودن بروکر را برای شما ارسال کنند. به این نکته توجه داشته باشید اکثر بروکرهایی که به ایرانیان خدمات میدهند رگولیشن اروپا و امریکا ندارند(به دلیل تحریم ایران). این بروکرها برای اینکه تحت نظارت نهادهای اروپایی و امریکایی بمانند ، باید از سیاست‌های آن کشور پیروی نمایند ، به همین علت برخی از بروکرها به ایرانیان اجازه ی افتتاح حساب نمیدهند اما برخی از بروکرها ، تریدرهای ایرانی را تحت مجوز رگوله‌ی آفشور متوسط یا (Offshore) ثبت‌نام مینمایند و محدودیتی برای فعالیت ایرانیان ایجاد نمی‌کنند.

  مزیت بروکر رگوله شده:

  1- جلوگیری از تخلف مالی

  بروکر رگوله شده موظف است 2 فاکتور را رعایت کند: مورد اول این است که باید بصورت مستمر از طریق گزارش ، حسابرسی مالی خود را به نهاد رگولاتور گزارش دهد. مورد دوم این است که اگر عمدا یا سهوا تخلف مالی انجام دهد باید در برابر نهاد رگولاتور پاسخگو باشد و جریمه خواهد شد.

  2- بیمه سرمایه

  برخی از بروکرهای رگوله شده بر اساس رگولیشن خود تعهد دارند تا بخشی از سرمایه معامله گران را بیمه نمایند. به طور مثال بروکرهای ثبت شده در CySEC که عضو صندوق بازپرداخت سرمایه گذار (ICF) میباشند ؛ بیمه سرمایه مشتریان در هر ادعا تا 20.000 یورو را میپذیرند.( در صورت ورشکستگی بروکر و…)

  3- امنیت حسابهای تجاری

  بروکر رگوله شده موظف است دارایی های مالی خود را از سرمایه ی معامله گران جدا نگه دارد و از سیستم میز معاملاتی (dealing desk) استفاده نکند.

  سازمان های مهم رگولیشن :

  سازمان انجمن ملی آینده NFA چیست؟

  نهاد رگولاتور ایالات متحده امریکا : (NFA) مخفف کلمه ی National Futures Association یک سازمان تنظیم کننده برای صنعت مشتقات ایالات متحده میباشد که وظیفه ی آن هماهنگی بازارهای مشتقات است. همچنین مسئولیت دارد از سرمایه ی سرمایه گذاران محافظت نماید و بررسی نماید که اعضا به مسئولیت های نظارتی مالی خود عمل نمایند.

  سازمان هدایت مالی FCA چیست؟

  نهاد رگولاتور کشور انگلیس : (FCA) مخفف کلمه Financial Conduct Authority است که یک موسسه ی مستقل نظارت مالی در کشور بریتانیا میباشد. وظیفه ی (FCA) تنظیم و نظارت مالی شرکت های حوزه ی اقتصاد اعم از شرکت‌های خدمات مالی خرده‌ فروشی و عمده‌ فروشی است. همچنین موسسه ی (FCA) ارائه خدمات به مصرف کنندگان را تنظیم مینماید و هماهنگی بازارهای مالی در بریتانیا را حفظ مینماید.

  کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالیا ASIC چیست؟

  نهاد رگولاتور کشور استرالیا : (ASIC) مخفف کلمه ی Australian Securities and Investments Commission میباشد که یک سازمان مالی خودگردان دولتی در کشور استرالیا است. وظیفه ی (ASIC) برقراری و تطبیق قوانین شرکت و سرویس های مالی برای حمایت از مواجب مصرف کنندگان، طلبکاران و سرمایه گذاران کشور استرالیا میباشد.

  پیشنهاد میکنیم مطلب پرطرفدار « آموزش گام به گام معامله انس طلا » را نیز مطالعه فرمایید.

  بروکر رگوله چیست | چرا نظارت در امنیت معاملات بازار فارکس مهم است؟

  در این پست به تعریف و بررسی مبحث نظارت یا رگولیشن و بروکر های رگوله در بازار فارکس میپردازیم.

  مجله افیکس کار : مبادلات ارزی بازار فارکس به طور مداوم درسراسر جهان از طریق بازارهای خارج از بورس انجام میشود. فضای بدون مرز اجازه دسترسی یکپارچه را می دهد. به عنوان مثال، یک تاجر استرالیایی می تواند با وجود مرزهای جغرافیایی با یورو و ین ژاپن (EURJPY) از طریق یک کارگزار مستقر در ایالات متحده تجارت کند.

  تجارت سوداگرانه در بازار فارکس درحال رشد است. در نتیجه ، واسطه هایی مانند بانک ها یا کارگزاران میتوانند از طریق ارائه از طریق سطوح اهرم بالا یا سایر اقدامات مشابه درگیر بی نظمی های مالی ، کلاهبرداری ، هزینه های پنهان و غیره شوند.

  تجارت مبتنی بر اپلیکیشن های تلفن همراه و اینترنت امکان فرآیند معاملات روان را فراهم می کند. اما همچنین خطر سواستفاده از طریق سایت های ناشناخته و بدون امنیت را نیز افزایش می دهد. سایت هایی که ممکن است به طور غیرمنتظره بسته شوند و واسطه با پول سرمایه گذاران فرار کنند.

  مقرراتی نیاز است تا اطمینان حاصل شود از چنین فسادهایی جلوگیری می شود. این مقررات برای محافظت از سرمایه گذاران و اطمینان از عملکرد عادلانه برای حفاظت از منافع مشتریان در نظر گرفته شده است.

  بسیار حائز اهمیت است که در چهار چوب قوانین یا رگولیشن های فارکس اقدامات محافظتی لازم برای حفاظت از ارائه دهندگان خدمات یعنی بروکرهای فارکس و مشتریان شان یعنی تریدرها از نظر خدمات ارائه شده اعمال شود. لذا، مهمترین معیار هنگام انتخاب کارگزار فارکس وضعیت تأیید نظارتی کارگزار و مرجع حاکم بر آن است.

  تعریف رگولیشن و یا رگوله فارکس

  رگولیشن فارکس یک ساختار یا سیستم قوانین مالی است که بازار فارکس و شرکت کنندگان آن می توانند در آن چهارچوب به تجارت بپردازند. این رگولیشن ها و مقررات به این دلیل اعمال می شوند که اطمینان حاصل شود بروکرهای فارکس با مشتریان خود بر طبق پارامترهای محدود قوانین رفتار کرده تا معاملات، وجوه و همچنین تجربه کلی تجاری مشتریان شان تا جایی که امکان پذیر است به صورت ایمنی و بدون خطر پیش برود.

  همانطور که پیشتر اشاره شد، بازار فارکس بسیار بزرگ است و غیر متمرکز بودن آن عامل مهمی به شمارمی‌آید. در حقیقت این یکی از ویژگی های برجسته ای است این بازار را از بازارهای مالی دیگر متمایز می کند. به‌همین دلیل بازار فارکس فاقد یک نهادیکپارچه بین المللی است که به تنهایی از تمام جهات برآن نظارت کند.

  بنابراین، برای جبران این کاستی بزرگ در سیستم، برخی از کشورها به تأسیس مقامات نظارتی خود مانند CySEC. در قبرس، ASIC در استرالیا و FCA در انگلستان پرداختند تا بازارهای مالی و شرکت کنندگان آن را رگوله کنند. این نهادهای نظارتی دولتی برای به وجود آوردن یک سیستم نظارتی یکپارچه درسطح بین المللی با یکدیگر همکاری میکنند.

  رگولیشن فارکس به منظور حفاظت از منافع مشتریان است. بنابراین، اگر بروکرهای فارکس رگوله شده قوانین را نادیده بگیرند باید با مجازات، تحریم ها و در موارد جدی با لغو مجوز خود توسط ناظران مسئول در این مناطق روبرو شوند.

  چرا رگولیشن در بازار فارکس مهم است؟

  1.جهت اطمینان از رفتار تجاری منصفانه و اخلاقی

  با رشد تجارت ریسک‌دار در بازار جزئی بیشتر مردم عادی که تمایل به کسب موفقیت فوری در دنیای تجارت دارند به سمت آن جذب میشوند. این افراد برای بروکرهای فارکس حقه باز که قصد دارند سرشان کلاه بگذارند مانند معادن طلا هستند.

  برخی بروکرهای فارکس (بازار سازان) که به معامله گران جزئی نقدینگی ارائه می دهند پوزیشن های مخالف مشتریان خود را قبول میکنند. رگولیشن فارکس تضمین می کند که این بروکرها شرایط تجاری مشتریان خود را دستکاری نکنند. یا به طور عمدی جهت بازار را بر علیه آنها تغییر ندهند. بر طبق رگولیشن های فارکس که بر بروکر رگوله بازار فارکس نظارت میکند، تمام افرادی که در تجارت فارکس مشارکت دارند باید به منظور حفظ رفتار تجاری منصفانه و اخلاقی تحت دستورالعمل های دقیق و قوانین به فعالیت بپردازند.

  2. جهت جلوگیری از کلاه برداری مالی

  در بازاری که گردش مالی روزانه آن میلیاردها دلار است باید مراقب کلاه برداری ها و تقلب های مالی باشید. ممکن است جالب به نظر آیند اما تنها هدف شان جذب شما و ربودن پول تان است.

  بروکرهای غیر مسئولی وجود دارند که به اقداماتی مانند ایجاد اختلال، کلاه برداری، مطالبه هزینه های گزاف، هزینه های پنهان و قرار دادن مشتریان در معرض ریسک بالا به واسطه اهرم دست می زنند. این بروکرها رگوله نشده، غیر قانونی و بدون مجوزهای مناسب هستند.

  رگولیشن های فارکس بر روی بروکر های رگوله با اطمینان از اینکه تنها افراد و شرکت های واجد شرایط در بازار فارکس شرکت می کنند سرمایه گذاران را از این کلاه برداری های مالی محفوظ نگه می دارند.

  بروکرهای فارکس رگوله شده از لحاظ توان پرداخت بدهی شرکت، پیشینه تجاری و کیفیت کارکنان شان (از بالاترین تا پایین ترین مقام) تحت حسابرسی و تحقیقات دوره ای قرار می گیرند. به این ترتیب، از هیچ فعالیت غیر قانونی ای چشم پوشی نخواهد شد. تا مشتریان اطمینان داشته باشند که از سرمایه شان محافظت می شود.

  مزایای رگولیشن فارکس

  قبل از ورود به بازار فارکس باید بروکر خود را به دقت و از تمامی زوایا بررسی کنید. نباید اهمیت تجارت با یک بروکر رگوله شده در بازار فارکس شده را نادیده بگیرید. زیرا امنیت فعالیت های تجاری و همچنین سرمایه گذاری تان به این امر بستگی دارد. در بخش زیر ما برخی از مزایای تجارت با بروکرهای فارکس رگوله شده را برشمرده ایم:

  1. عدم کلاه برداری و تقلب های مالی

  تجارت با بروکر های رگوله شده بازار فارکس شده احتمال کلاه برداری پول شما را از میان بر می دارد. بروکرهای رگوله شده به 2 دلیل اصلی نمی توانند پا فراتر از پارامترهای تعیین شده در رگولیشن های فارکس بگذارند. اول اینکه آنها به طور مدام از طریق تحقیقات، حسابرسی و غیره نظارت می شوند . دوم اینکه اگر در موردی قانون شکنی کنند و یا در قبال مشتریان خود غیر منصفانه برخورد کنند در برابر قانون با اعمال مجازات پاسخگو خواهند بود.

  2. حفاظت از وجوه مشتریان

  بروکرهای فارکس رگوله شده بر طبق قوانین ملزم هستند از وجوه مشتریان خود تا مبلغ مشخصی محافظت کنند. این مبلغ با توجه به مقامات مربوطه متفاوت است.

  برای مثال، بروکرهای فارکس ثبت شده در CySEC عضو صندوق بازپرداخت سرمایه گذار (ICF) نیز هستند. اعضای این سازمان مسئول اند تا در صورت ورشکستگی شرکت و ضرر مالی مشتریان به آنها تا سقف 20000 یورو خسارت پرداخت کنند. اگر شکایت مشتریان در مورد شرکت مربوطه مشروع باشد خسارت های وارده جبران خواهد شد.

  مثال دیگر بروکرهای رگوله شده در FCA و همچنین عضو طرح بازپرداخت خدمات مالی (FSCS) است. این بروکرها موظف اند در صورت عدم ارائه محافظتی که تضمین کرده بودند به مشتریان خود خسارت بپردازند. مبلغ بازپرداخت توسط اعضای FSCS تا سقف 85000 پوند قابل پرداخت است ( تا سقف 170000 پوند برای حساب های مشترک).

  اگر مشتریانی که تصمیم گرفته اند با این بروکرها به تجارت بپردازند به دلیل بی توجهی و یا عدم کفایت آنها از لحاظ مالی متضرر شوند، باید برای جبران خسارت و دریافت بازپرداخت از طریق مراجع مربوطه شکایت خود را اعلام کنند.

  3. ایمنی سرمایه

  همانطور که قبلاً به آن اشاره شد، بروکرهای فارکس رگوله شده باید دارایی های مالی خود را از سرمایه مشتریان جدا نگه دارند. اما این امر در مورد بروکرهای فارکس رگوله نشده و غیر مجاز صدق نمی کند زیرا آنها هیچ مسئولیتی در قبال حفاظت از سرمایه شما نداشته و می توانند بدون این که متحمل عواقب آن شوند در وجوه شما دست ببرند.

  بروکرها چگونه رگوله می شوند؟

  بروکرهای رگوله شده فارکس شرکت های حرفه ای دارای مجوز از نهادهای نظارتی مختلف هستند و می توانند به عنوان عضو ثبت شده در حوزه ی تعریف شده این مراجع به فعالیت بپردازند. آن دست از بروکرهای فارکس که تحت نظارت و رگولیشن جدی این مراجع هستند باید از دستور العمل های آنها پیروی کنند در غیر این صورت متحمل مجازات و یا تحریم خواهند شد.

  مثال هایی از قوانینی که بروکرهای رگوله شده فارکس باید از آن پیروی کنند به شرح زیر است:

  1. حساب های مالی تفکیک شده

  بروکرهای رگوله شده باید سرمایه مشتریان را در حساب های تفکیک شده و به صورت جدا از دارایی های مالی خود نگه داری کنند. این سیاست به این دلیل اجرا می شود تا اطمینان حاصل شود آنها تحت هیچ شرایطی از پول سرمایه گذاران سوءاستفاده نکنند.

  همچنین اگر شرکت کارگزاری دچار ورشکستگی شود، طلبکاران آنها برای وصول طلب خود و صاف کردن بدهی بروکر اجازه دسترسی به وجوه سرمایه گذاران را نخواهند داشت.

  2. هشدار اولیه

  بروکرهای ثبت شده بر اساس رگولیشن ها و مقررات فارکس موظف اند تا از قبل به مشتریان بالقوه خود در خصوص ریسک بالای توأم با تجارت فارکس هشدار دهند. به این ترتیب، مشتریان محتاطانه رفتار کرده و می دانند که انجام فعالیت های تجاری در بازاری که نوسان و ریسک بسیار بالایی دارد همواره توأم با امکان از دست دادن سرمایه است.

  3. توانایی پرداخت بدهی و سرمایه مورد نیاز

  یکی از مهم ترین ویژگی هایی لازم برای هر بروکر فارکس رگوله شده توانایی پرداخت بدهی و همچنین داشتن سرمایه کافی برای حل و فصل بدهی بدون دست زدن به وجوه مشتریان است.

  4.حسابرسی و تحقیقات مستمر

  بروکرهای فارکس پس از رگوله شدن می بایست گزارش های دوره ای از عملیات کلی خود به مقامات مربوطه ارائه دهند تا از مطابقت آنها با رگولیشن های فارکس اطمینان حاصل شود. علاوه بر آن، آنها باید به منظور تأیید نسبت کفایت سرمایه شان به طور مدام حسابرسی و بررسی شوند.

  5. محدودیت نسبت اهرم

  در مقایسه با بازارهای مالی دیگر، تجارت فارکس به دلیل اهرم بسیاری بالا آن معروف است؛ با این حال، بروکرهای فارکس رگوله شده تا سقف خاصی می توانند به مشتریان خود اهرم ارائه دهند.

  میزان اهرم در تجارت فارکس انعطاف پذیر تر است و می تواند بین 50 تا 500 برابر ارائه شود. گهگاه بسته به رگولیتورها اهرم حتی می تواند در سطوح بالاتری هم ارائه شود.

  اخطار ریسک بالا : فارکس و CFD ها محصولات اهرمی و با ریسک بالا بوده و ممکن است به ضرر و زیانی فراتر از سپرده تان بی انجامند. حتما قبل از هر اقدامی از تمامی خطرات مرتبط با تجارت آگاه باشید.

  رگوله بروکر فارکس چیست؟ کدام رگوله ها معتبر اند؟

  برای معامله گران فارکس، بزرگترین ریسک، این هست که در بروکر هایی پولشون را سرمایه گذاری کنند که رگوله ندارند. پس در ادامه با مقاله رگوله بروکر فارکس و معرفی رگوله های معتبر با ما همراه باشید.

  این مقاله توسط وبسایت ایتسکا تهیه شده است. وبسایت ایتسکا یکی از وبسایت های آموزش فارکس و بازار های سرمایه است.

  رگوله اقتصادی یا financial regulation یک فرمی از رگوله یا اعتبار دادن هست که اعلام میکنه “مثلا” بروکر ایکس، تحت نظر ما فعالیت میکنه. خب این تحت نظر بودن دقیقا یعنی چی؟ یعنی اینکه یک سری خط مشی، یک سری راهنما و روال وجود داره که اون بروکر باید اونها رو رعایت کنه.

  ویدئو در خصوص انواع رگوله ها و توضیحات مربوط به آنها:

  این ویدئو در صفحه بهترین بروکر های فارکس نیز قرار داده شده. از نظر ما مشاهده این ویدئو بسیار مهم است.

  کلمه رگوله به چه معناست؟

  همینجا در خصوص کلمه رگوله هم یه توضیح کوچیک بدم خدمتتون:

  کلمه regulation یعنی قاعده یا آیین نامه. وقتی میگیم یک بروکر رگوله معتبر داره، معادل انگلیسی ش این هست که : this broker is REGULATED

  پس ما کلمه رگیولیتد رو برداشتیم، چون سخت بوده تلفظش ، داریم از رگوله استفاده میکنیم.

  

  رگوله و قانون ها در فارکس

  قانون های فارکس ، یعنی اینکه هر شرکت فعال باید یک سری شرایط رو رعایت کنه و هر بروکر فارکس باید یک سری قاعده و چهارچوب رو مد نظر قرار بده اما، رگوله فارکس، چیزی فراتر از این موارد است. رگوله بروکر یعنی اینکه باید رگولاتور ( یا قانونگذار یا وضع کننده آیین نامه) نظارت کامل روی کار بروکر ها داشته باشد.

  

  رگوله بروکر فارکس چیست؟ کدام رگوله ها معتبر اند؟ 1

  هدف این قانونگذاری ها این هست که سرمایه مشتریان در امان باشد و ریسک کمتری را متحمل شود.

  بازار فارکس، با اختلاف بزرگترین و پرپول ترین بازار دنیاست . بیشتر از 5 میلیارد دلار معامله در روز توی این بازار اتفاق می افته.

  از اونجایی که این بازار غیر متمرکز هست و وجهه جهانی داره، برای کلاهبردار ها و کسایی که میخوان پولشویی کنند هم این بازار جذابه. پس این جذابیت هم برای کسانی هست که به فارکس و بورس علاقه دارن، هم برای کسانی جذاب هست که دنبال تقلب و دزدی اند. فراموش نکنید که همین بازار باعث شد که یک زمانی برخی کشور ها به سمت ورشکستگی بروند. ( بعدا در خصوص این داستان ها صحبت خواهیم کرد)

  رگوله ها چطور کار میکنند؟

  حالا چطور میشه این مارکت به این بزرگی رو تحت قانون و نظارت در آورد؟ یک مارکتی که 5 روز در هفته، به صورت 24 ساعته باز هست در کل دنیا، به این راحتی تحت نظارت در نخواهد آمد.

  

  نظارت رگولاتور

  این شرایط ، وضعیت خاص و چالش های بزرگی برای قانونگذاران ایجاد میکند.

  اما ، چطور میتونید ده هزار تا آجر رو روی هم بگذارید؟

  چطور میشه بازار فارکس رو تحت نظارت کامل درآورد؟

  پاسخ : کشور به کشور!

  هیچ رگوله بروکر و نهاد یکتایی وجود ندارد که تمام بازار و تمام بروکر ها را به تنهایی تحت نظارت به صورت 24/7 در آورده باشد.

  به جاش، گروه ها و نهاد های دولتی و خصوصی زیادی در کشور های مختلف ، بخش های مختلفی از مارکت رو تحت پوشش قرار میدهند.

  این نهاد ها، یک سری استاندارد قرار میدهند و اعلام میکنند که همه بروکر هایی که از نهاد ما لایسنس ( رگوله) میگیرند، باید این قوانین رو رعایت کنند. این استاندارد ها شامل چیاست؟ مثلا اینکه همه کاربرهاش مدارک احراز هویت کامل باید ارائه بدن. یا در صورت لزوم، برخی سرویس ها را برای برخی مشتریانش تغییر بدهد و مواردی مثب این.

  بروکر هایی که لایسنس ( رگوله ) دریافت میکنند، تحت نظارت اون مرجع هستند . هر چند وقت یک بار به صورت کامل اطلاعات مشتریانشون بررسی میشه. استاندارد هاشون توسط اون ناظر بررسی میشه.

  چرا بروکر ها میرن سمت اینکه رگوله داشته باشن؟

  پاسخ ساده ست . چون مشتریان ازشون همچین چیزی میخوان. مردم به نهاد های نظارتی اعتماد بیشتری نسبت به بروکر ها دارند.

  

  رگوله بروکر

  هر کشور، نهاد نظارتی خودش رو برای بروکر ها دارد که چهارچوب و قانون های مخصوصی برای بروکر ها تعیین میکند. هر رگولاتوری هم در محدوده صلاحیت خودش عمل میکند و مقررات و اجرای آن از کشوری به کشور دیگر به خیلی متفاوت است.

  نهاد های نظارتی و رگوله ها برای ایرانیان

  طبق معمول میرسیم به شرایط خاصی که عموما برای ایرانی ها اتفاق می افته. تا اینجا صحبت کردیم که هر نهاد نظارتی در هر کشور یک سری قانون داره . مثلا نهاد های نظارتی انگلستان، تحت نظر کشور انگلیس هستند و ملزم به رعایت موارد سازمان مبارزه با پولشویی FATF هستند. این یعنی چی؟

  وقتی ایران جزوی از سازمان مبارزه با پولشویی نیست، اونها نمیتونن مارو به عنوان یک مشتری قبول کنند. به همین سادگی.

  این مورد برای خیلی رگوله های دیگه هم صدق میکنه. مثلا رگوله بروکر معروف CySEC . این رگوله هم اجازه نمیده کاربر ایرانی در لیست کاربر های یک بروکر قرار داشته باشه.

  بروکر ها چیکار میکنن؟ مثلا بروکر ویندزور، میاد برای ایرانی ها ، یک سایت و دامنه جداگانه ایجاد میکنه. اینطوری “خارج از رگوله ی CySEC” میاد و به ایرانی ها خدمات ارائه میکنه. حالا ما ایرانی ها ، چطور میتونیم به سرویس ایرانی این بروکر ها اعتماد کنیم؟

  در واقع خیلی وقتا راه خاصی وجود نداره . پشتوانه بروکرها چگونه رگوله می شوند؟ بروکر و مدت زمان حضور ش در مارکت رو به عنوان مسیر اصلی میتونیم در نظر بگیریم.

  در واقع رگولاتور های تاپ، کلا اجازه نمیدن کلاینت ایرانی داشته باشید. بروکر ها میتونن بیان از رگوله های آفشور استفاده کنند.

  

  بسیار مهم – باید در خصوص رگوله ها مطلع باشید.

  آفشور به چه معناست و رگوله ی آفشور یعنی چی؟

  آفشور یعنی یک بخشی از کشور رو تعیین میکنن، میگن در این شهر، یا این جزیره یا این بخش، شما میتونی وارد بشی و با قوانین کشور های دیگه تجارت کنی. یعنی مثلا توی ترکیه، یه منطقه وجود داشته باشه و یک شرکت ایرانی بره اونجا و با قوانین ایران اونجا شرکت داشته باشه.

  چرا اصن کشور ها اجازه وجود منطقه آفشور میدهند؟

  چون براشون درآمد داره. یک سری موارد دیگه هم دارن. مثلا اینکه، در برخی مناطق آفشور، اگه شما یک شرکت داشته باشید، دولت نمیتونه بیاد و به هر دلیلی اموالت رو توقیف یا مصادره کنه ( در برخی مناطق آفشور. نه همه جا) یعنی یک منطقه آفشور وجود دارد که بدهکاران در اون منطقه در امان هستند. رگوله های آفشور هم شرایطشون همین هست. در یک کشور هستند و تابع قوانین اون کشور نیستند.

  • ممکنه بعضی از این موارد که در لیست نوشتیم، رگوله به بروکر ها ندن. سعی کردم که لیست مرتب و درست باشه اما ممکنه درش مشکلی وجود داشته باشه که در صورتی که مشکل دیدید بهمون بگید که اصلاحش کنیم.

  این زیر ، یک جدول از تمام رگولیتور ها ( نهاد های نظارتی کشور های مختف) خدمت شما ارائه میکنیم:

  نام مرجع	کشور	سرویس دهی به ایرانیان
  International Financial Services Commission (IFSC)	بلیز	بله
  Anguilla Financial Services Commission	آنگولا
  Agency for Strategic planning and reforms of the Republic of Kazakhstan	قزاقستان	بله
  Australian Securities and Investment Commission (ASIC)	استرالیا	خیر
  State Committee for Securities (Azerbaijan)	آذربایجان
  Securities and Exchange Commission (SEC)	بنگلادش	خیر
  The Financial Services and Markets Authority (FSMA)	بلژیک	خیر
  BVI Financial Services Commission (FSC of BVI)	British virgin بروکرها چگونه رگوله می شوند؟ islands
  British Columbia Securities Commission (BCSC)	کانادا
  Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (FINTRAC)	کانادا
  Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)	کانادا
  Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)	کانادا
  Ontario Securities Commission (OSC)	کانادا
  Ombudsman of Banking Services and Investments (OBSI)	کانادا
  China Securities Regulatory Commission (CSRC)	چین
  Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)	قبرس
  Danish Financial Supervisory Authority (Danish FSA)	دانمارک
  The Financial Supervision Authority (FINANTSINSPEKTSIOON)	استونی
  FIN-FSA in Finland	فنلاند
  French Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)	فرانسه
  Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)	آلمان
  Securities and Futures Commission (SFC)	هنگ کنگ
  Securities and Exchange Board of India (SEBI)	هند
  Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB)	ایتالیا
  Financial Services Agency of Japan (FSA Japan)	ژاپن
  Capital Markets Authority (CMA)	کنیا
  Financial Markets Authority (FMA)	نیوزلند
  Securities and Exchange Commission Philippines	فلیپین
  Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM)	پرتقال
  FFMS in Russia (FCFR)	روسیه
  Comisión Nacional del Mercado de Valores	اسپانیا
  Financial Supervisory Commission	کره جنوبی
  Association Romande des Intermediares Financiers (ARIF)	سوییس
  UK Financial Services Authority (FSA UK)	انگلستان
  Commodities and Futures Trading Commission (CFTC)	امریکا

  رگوله fsa چیست؟

  Financial Services Authority اداره خدمات مالی است که در سال 2000 در بریتانیا تاسیس شد. در حال حاضر FSA به دو مرجع نظارتی جدا تبدیل شده است:

  • سازمان رفتار مالی FCA
  • مرجع مقررات احتیاطی PRA

  FCA سازمان رفتار مالی

  صنعت خدمات مالی را بریتانیا تنظیم کرده و هدف آن محافظت از حقوق مصرف کننده و ایجاد عدالت و رقابت سالم میان ارائه کنندگان خدمات می باشد.

  PRA مرجع مقررات احتیاطی

  اداره مقررات احتیاطی بخشی از بانک انگلستان بوده و مسئول نظارت بر بانک ها ، موسسات اعتباری ، بروکر ها ، انجمن های ساختمانی ، شرکت های بیمه و شرکت های سرمایه گذاری بزرگ است.

  رگوله ifsc چیست؟

  کمیسیون خدمات مالی بین المللی IFSC یک سازمان دولتی از بلیز می باشد. این سازمان مسئول تنظیم مقررات مالی بازار و اجرای این مقررات است. تعدادی از بروکر های فارکس رگولاتور خود را از این سازمان دریافت می کنند. مسئولیت های اصلی رگوله ifsc به شکل زیر می باشد:

  • ترویج و ارتقای بلیز به عنوان یک مرکز خدمات مالی بین المللی و تنظیم مقررات مالی بین المللی
  • نظارت و کنترل شرکت های سرمایه گذاری ، طرح های سرمایه گذاری و مدیریت صندوق های سرمایه گذاری
  • اعطای مجوز به کارگذاری ها و بروکر های فارکس
  • اعمال مجازات برای کاگزاری های متخلف در صورت رعایت نکردن مقررات

  سوالات متداول

  رگوله بروکر چیست؟

  یعنی بروکر رگوله معتبر دارد و در یکی از رگولاتور های بیان شده عضو شده و فعالیت های آن توسط آن سازمان نظارت می شود.

  آیا بروکرهای رگوله شده به ایرانیان خدمات می دهند؟

  اکثر بروکر های رگوله شده که به ایرانیان خدمات می دهند ، کاربران ایرانی را رگوله آف شور می کنند تا برای حساب ها و فعالیتشان مشکلی پیش نیاید.