تفاوت ارزهای فیات با استیبل کوین ها


استیبل کوین الگوریتمی چیست و چه تفاوتی با سایر استیبل کوین ها دارد؟

در بازار نوسان آمیز و به قولی ریسکی ارز های دیجیتال که قیمت رمز ارز ها به سرعت توسط عوامل کلان یا تکنیکال تغییر می کند، نوعی ارز دیجیتال وجود دارند که به دلیل وابسته بودن به نوعی ارز فیات یا هر دارایی دیگر، درگیر این نوسانات نمی شوند و تقریبا قیمت خود را به طور پیوسته پایدار و با ثبات حفظ می کنند.
به این نوع از ارز های دیجیتال اصطلاحا استیبل کوین یا ارز پایدار می گویند. اگرچه ممکن است در نگاه اول این نوع رمز ارز ها به دلیل مصون بودند از روند های شدید قیمتی، سرمایه گذاری بهتر و امن تری نسبت به سایر انواع رمز ارزها به نظر آیند، اما باید گفت که استیبل کوین ها هم دارای برخی ابعاد ریسک پذیر هستند که به سرمایه گذاران پیشنهاد می شود پیش از تصمیم گیری، آن ها در نظر داشته باشند.
کسانی که با صنعت کریپتو آشنایی دارند حتما اسم آن ها را شنیده اند و از نحوه کار آنها آگاه اند. این استیبل کوین ها خود به چند نوع مختلف تقسیم می شوند که هر کدام با تفاوتی جزئی از سایرین جدا می شود. در اینجا قصد داریم به بررسی نوعی ویژه از ارزهای با ثبات که استیبل کوین الگوریتمی نامیده می شود، بپردازیم و با ویژگی های منحصر به فرد و همچنین تفاوت های آن با سایر انواع استیبل کوین ها آشنا شویم.

استیبل کوین الگوریتمی چیست؟

استیبل کوین الگوریتمی چیست؟

گفتیم که استیبل کوین ها به یک دارایی خارجی مثل نوعی خاص ارز فیات (دلار، یورو و سایر) یا فلزات گرانبها مثل طلا وابسته است که قیمت آن کاملا تابع این نوع دارایی ها است. اما لازم است بدانید که ارزش استیبل کوین های الگوریتمی، توسط هیچ دارایی خارجی پشتیبانی نمی شود. در واقع این نوع از ارزهای پایدار به یک الگوریتم خاص وابسته هستند و کل عرضه آن توسط یک الگوریتم کنترل می شود و شرکت کنندگان می توانند با یک قرارداد هوشمند برای تبادل استیبل کوین تعامل داشته باشند. با فروش یا خرید استیبل کوین الگوریتمی در سیستم، کل عرضه افزایش یا کاهش می یابد چرا که استیبل کوین های الگوریتمی غیرمتمرکز هستند و بر بهبود ثبات قیمت بازار عرضه و تقاضای آن کوین را مدیریت می کنند.

الگوریتم پشت این ارز ها، برنامه‌ریزی لازم برای افزایش عرضه یک ارز دیجیتال در موقعیت‌های کاهش تورم و همچنین کاهش عرضه استیبل کوین در شرایط کاهش قابل توجه قدرت خرید را دارد. در نتیجه، این ارزهای با ثبات الگوریتمی می توانند به رویدادهای مختلف بازار با اقدامات تثبیت خودکار پاسخ دهند.

پایداری قیمت این نوع ارز ها تفاوت چندانی با ارز صادر شده توسط بانک های مرکزی ندارد. این نوع استیبل کوین توجه بیشتری را به خود جلب کرد، زیرا یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌های الگوریتمی، ترا یو اس دی (UST) در 9 می 2022 ثبات قیمتی خود را از دست داد و باعث افت چشمگیر LUNA شد. این یک مثال بارز از اتفاقاتی است که ممکن است هنگام دستکاری یک استیبل کوین الگوریتمی رخ دهد.

نحوه کار استیبل کوین های الگوریتمی

استیبل کوین الگوریتمی چگونه عمل می کند؟

برای کمک به قرارداد هوشمند در خارج از بلاک چین، یک قرارداد اوراکل لازم است. این قرارداد اوراکل به دریافت قیمت استیبل کوین الگوریتمی از مبادلات مختلف کمک می کند.

سپس این قیمت استیبل کوین به صورت دوره‌ای (هر 24 ساعت) به یک قرارداد بازبنیاد یا rebase منتقل می‌شود، به طوری که قرارداد می‌تواند تعیین کند که آیا عرضه نیاز به افزایش یا کاهش دارد.

بعد از آن، قرارداد شروع به محاسبه تعداد توکن‌هایی می‌کند که باید از کیف پول هر کاربر مرتبط با قرارداد، سوزانده و ضرب شود. در اینجا اصل این است که اگر قیمت کوین از مقدار پایدار از پیش تعریف شده افزایش یابد، الگوریتم شروع به سوزاندن توکن ها می کند. برعکس، اگر قیمت توکن کمتر از مقدار تعیین شده باشد، الگوریتم توکن‌های جدیدی را ابجاد می‌کند.

انواع استیبل کوین الگوریتمی

این نوع رمز ارز های پایدار از الگوریتم مشابه تابعیت می کنند اما برخی از آنها تفاوت هایی نیز با یکدیگر دارند. به تفاوت میان انواع این نوع ارزهای که در ادامه توضیح داده شده توجه کنید.

استیبل کوین الگوریتمی تغییر پایه یا Rebase

استیبل کوین‌های الگوریتمی تغییر پایه اساساً شامل تنظیم ارزش توسط عرضه می‌شوند. در این حالت، الگوریتم پشتیبان کوین، در صورت افت قیمت به زیر یک سطح خاص (معمولا یک دلار) ، عرضه آن را کاهش می‌دهد. برعکس زمانی که قیمت از سطح خاصی بالاتر می رود کوین های بیشتری را انتشار می دهد. اگر چه عرضه یک استیبل کوین الگوریتمی ریبیس بسیار دچار نوسان می شود، اما قیمت آن معمولا ثابت است و به ارزش دارایی‌ای که دنبال می‌کند متکی است.

ارز پایدار الگوریتمی عمومی یا Seigniorage

استیبل کوین‌های الگوریتمی Seigniorage از یک سیستم چند توکنی استفاده می‌کنند، که در آن قیمت یک کوین به گونه‌ای طراحی شده است که ثابت باشد و یک یا چند کوین دیگر برای پایداری و اثبات آن کوین طراحی می شوند.

دارندگان کوین های حامی از استیبل کوین، هنگام افزایش تقاضا پاداش تورمی دریافت می کنند.

رمز ارز با ثبات الگوریتمی کسری (fractional)

استیبل کوین های کسری-الگوریتمی ویژگی های ارز های با ثبات کاملاً الگوریتمی و کاملاً پشتیبانی شده را با هم ترکیب می کنند. این استیبل کوین ها از متکی بودن بیش از حد به یک دارايي خاص جلوگیری می کنند و خطرات نگهداری کمتری دارند.

Frax اولین استیبل کوین کسری است که یک طرح دو توکنی استفاده می کند، که در آن FRAX به عنوان یک استیبل کوین با ارزش ثابت 1 دلار و FXS به عنوان یک توکن حاکمیتی عمل می‌کند.

مزایا و معایب استیبل کوین الگوریتمی

واضح است که این نوع از ارزشهای پایدار نیز دارای مزایا و معایبی هستند که برخی از آنها گاها جدی و پر ریسک و برخی دیگر بسیار منحصر به فرد تلقی می شوند.

معایب

🔺استیبل کوین های مبتنی بر الگوریتم ها ذاتاً طرح ضعیفی دارند. این دارایی‌های دیجیتالی وثیقه‌نشده، که از الگوریتم‌ها، مهندسی مالی و انگیزه‌های بازار برای تعیین قیمت دارایی مرجع استفاده می‌کنند، به هیچ وجه پایدار نیستند و همیشه در معرض خطر de-pegging یا همان از دست دادن پایداری و وابستگی خود به دارایی ها هستند. این بدترین سناریو برای هر پروژه استیبل کوین است، زیرا می تواند این دارایی ها را بی ثبات کند و باعث نوسانات قیمت شود که در نهایت موجب نابودی کل پروژه می شود.

🔺از آنجایی که این گونه ارز ها همیشه تحت تاثیر نوسانات قیمت بازار قرار دارند، با خطر کاهش و افزایش عرضه هر بار که بازار دچار نوسان می شود، مواجه می شوند. همانطور که قبلا هم گفتیم با کاهش قیمت، عرضه توکن از طریق مکانیزم سوزاندن کاهش می یابد و در صورت افزایش از قیمت تعیین شده، کوین های بیشتری ضرب می شوند.

مزایا

🔰استیبل کوین های الگوریتمی هدف تمرکز زدایی را به طور کامل محقق کرده اند، زیرا این پروژه ها سیستم مالی زیربنایی را تنظیم می کند که در آن هیچ آژانس و شخص سومی در تراکنشات کاربران نظارت ندارد. علاوه بر این، فقدان نیاز دارایی ملموس در استیبل کوین های الگوریتمی، خطر خطای کاربر را از بین می برد.

🔰دیگر اینکه، ارزهای با ثبات الگوریتمی، امتیاز حق مالکیت را دوباره به اکوسیستم کریپتو وارد کردند و به عنوان مثال ارزیابی سود یا زیان حاصل از تولید یک ارز دیجیتال خاص در دنیای غیرمتمرکز دارایی‌های دیجیتال با استفاده از این پروژه ها اکنون امکان‌پذیر است.

🔰استیبل کوین‌های الگوریتمی همچنین می‌توانند محبوبیت ارزهای دیجیتال را به عنوان وسیله مبادله برای تراکنش‌های مالی و سایر اهداف افزایش دهند که شامل استفاده از استیبل کوین‌ها برای تجارت، استفاده از آن‌ها برای اجرای سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز (DAO)، و ایجاد انگیزه برای دارندگان می‌شود.

انواع استیبل کوین های الگوریتمی

معروف ترین استیبل کوین های الگوریتمی بازار

پس از معرفی و آشنایی با مفهوم استیبل کوین های الگوریتمی، نگاهی به معروفترین و جنجالی ترین پروژه ای استیبل کوین الگوریتمی می اندازیم تا اگر تصمیم به امتحان کرد شانس خود در این نوع پروژه ها گرفته اید، با بهترین و سودآورترین آنها آشنا شوید.

آمپل فورث (Ampleforth)

آمپل فورث یک استیبل کوین غیرمتمرکز است که ثبات قیمت را با عرضه انعطاف پذیر حفظ می کند. این یک ارز دیجیتال مبتنی بر اتریوم است که از مدل مقررات در عرضه در گردش از طریق تنظیمات در الگوریتم ها پیروی می کند.

دلار مجموعه خالی (ESD)

ESD ترکیبی از مکانیسم‌های پروتکل جدید، ترکیب‌پذیری و تمرکز زدایی را ارائه می‌کند. دارندگان این توکن این امتیاز را دارند که با استفاده از آن در dApps از لزوم حفظ فعالانه قیمت ثابت اجتناب کنند. علاوه بر این، شما همچنین می توانید از آن به عنوان یک استیبل کوین استفاده کنید بدون اینکه وجوهی را به یک ارائه دهنده متمرکز اختصاص دهید.

دای (DAI)

استیبل کوین دای مبتنی بر اتریوم در لیست استیبل کوین های الگوریتمی موجود در بازار در حال حاضر است. پروتکل Maker، در کنار سازمان مستقل غیرمتمرکز MakerDAO، نقش مهمی در صدور و توسعه ارز DAI ایفا می کند.

◼️ بنابراین، با مدل خودکار و غیرمتمرکز مرتبط با استیبل کوین‌های الگوریتمی مطابقت دارد. وابستگی متعادل قیمت DAI به دلار آمریکا یک مزیت بزرگ برای دارندگان این ارز است.

UST استیبل کوین الگوریتمی بلاک چین Terra است. ارز شانس ارز به دلار آمریکا وابسته است و برای ارائه ارزش به جامعه Terra و ارائه یک راه حل مقیاس پذیر برای برنامه های DeFi طراحی شده است.
اما این ارز در آوریل 2022 دچار سقوط شدیدی شد و پیوند ارزش خود به دلار را از دست داد. این رویداد به عنوان یکی از بزرگترین شکست های پروژه کریپتو ثبت شد.

جمع بندی

استیبل کوین‌ها به‌عنوان شکل جدید و ایمن‌تری از سرمایه‌گذاری رمزنگاری در نظر گرفته شده‌اند. با این حال، استیبل کوین های الگوریتمی را می توان یک استثنا در نظر گرفت زیرا برای ثابت نگه داشتن ارزش خود به یک طرح مهندسی مالی و پیچیده وابسته هستند.

گرچه پروژه هایی مثل ترا یو اس دی که با شکست فاجعه آمیز خود موجب خسارت های شدیدی برای سرمایه گذاران خود شد، ممکن است افراد در سرمایه گذاری و اعتماد به آنها مردد و دودل کند اما با انتخاب عاقلانه از میان این نوع دارایی های دیجیتال و درک کامل نحوه عملکردشان، می توانید از سود حاصل شده از رمز ارزی که به سختی نوسانات قیمتی را تجزیه می کند، استفاده کنید.

تفاوت استیبل کوین های غیرمتمرکز با تتر

استیبل کوین های غیرمتمرکز

با فراگیری ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی‌های امن، ورود این تکنولوژی به مسیر اصلی بازار ارزهای دیجیتال و همچنین افزایش استفاده روزانه از این دارایی‌ها، استیبل کوین های غیرمتمرکز به یکی از مهمترین عضوهای این صنعت تبدیل شده‌اند. با استفاده از استیبل کوین‌ها، روند معاملات تسهیل و تسریع شده و این استیبل کوین‌ها هستند که در تشخیص سلامت حوزه ارزهای دیجیتال، به عنوان یک ابزار اجتناب ناپذیر به کار می‌روند.
در این مقاله قصد داریم تا ارز دیجیتال تتر را از نظر ارزش بازار، تعداد تراکنش‌ها و حجم معاملات روزانه در کیف پول‌های فعال، با سایر استیبل کوین های غیرمتمرکز مقایسه کنیم. با ما همراه باشید.

آنچه در این مقاله میخوانید :

استیبل کوین چیست؟

در واقع، استیبل کوین‌ها نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که با هدف مقابله با نوسانات بازار ارزهای دیجیتال توسعه یافته‌اند. استیبل کوین‌ها همچنین به عنوان ابزاری برای ذخیره ارزش دارایی‌های دیجیتال به کار می‌روند.

قیمت استیبل کوین ها

این دسته از ارزهای دیجیتال عموما برای ثابت نگه داشتن قیمت خود، به یک دارایی خاص مانند طلا و یا ارزهای فیات وابسته بوده و از این رو، عرضه آن‌ها محدود است.

از دیدگاه بازارهای سنتی، استیبل کوین های غیرمتمرکز از طریق یک “دارایی خاص” حمایت می‌شوند. بنابراین واضح است تفاوت ارزهای فیات با استیبل کوین ها که برخلاف سایر ارزهای دیجیتال که قیمت آن‌ها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود، استیبل کوین های غیرمتمرکز قیمتی ثابت را ارائه می‌دهند.

انواع استیبل کوین‌ های غیرمتمرکز

انواع استیبل کوین

تقسیم بندی استیبل کوین‌ها معمولا بر اساس نوع پشتوانه آن‌ها صورت می‌گیرد. استیبل کوین‌ها از نظر نوع پشتوانه، به چهار دسته تقسیم می‌شوند که عبارتند از:

استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

یکی از رایج‌ترین انواع ارزهای دیجیتال با ارزش ثابت، استیبل کوین ها با پشتوانه ارزهای فیات هستند. این دسته از دارایی‌های ثابت به دلیل در دسترس بودن ارزهای فیات و اعتماد عموم به آنها، بیشترین استفاده را در بازار ارزهای دیجیتال دارند.

استیبل کوین با پشتوانه کالا

این دسته از ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت، توسط کالاهایی که قابل تبدیل به پول هستند پشتیبانی می‌شوند. یکی از متداول‌ترین این کالاها، فلز گرانبهای طلا است. فلزهای گرانبها مانند طلا به دلیل قابلیت ذخیره ارزش، نسبت به سایر دارایی‌ها ارزش خود را به خوبی حفظ می‌کنند.

استیبل کوین با پشتوانه ارزهای دیجیتال

این گروه از استیبل کوین های غیرمتمرکز توسط دیگر رمز ارزها پشتیبانی می‌شوند. به طور معمول، ارزهای دیجیتال پشتوانه استیبل کوین‌ها، ارزهایی با سرمایه‌های زیاد، مانند بیت کوین و اتریوم هستند. با این حال پشتیبانی شدن یک استیبل کوین توسط دارایی‌های دیجیتال، در این بازه زمانی کمی غیر منطقی است چرا که ارزهای دیجیتال به خودی خود نوسانات بی‌شماری را متحمل هستند و هدف از توسعه استیبل کوین‌ها، کاهش نوسانات بازار است.

استیبل کوین های غیرمتمرکز بدون پشتوانه

این دسته از استیبل کوین‌ها توسط هیچ دارایی‌ای پشتیبانی نمی‌شود و در نتیجه رویکرد آن‌ها درست مانند چاپ پول توسط بانک‌های مرکزی است.

مقایسه استیبل کوین های غیرمتمرکز با تتر

در این مقاله استیبل کوین‌های USDC، PAX، GUSD، بی یو اس دی (BUSD)، TUSD و DAI با ارز تتر (USDT) مقایسه شده‌اند.

مقایسه استیبل کوین‌ها از نظر ارزش بازار

ارزش بازار استیبل کوین ها

بر اساس اطلاعات وبسایت تحلیلی ambcrypto مشخص شده‌است که بیشترین ارزش بازار استیبل کوین‌ها با اختلاف در اختیار بازار تتر و یا همان USDT قرار دارد. جالب است بدانید که حتی بیت کوین که بزرگترین ارز دیجیتال در بازار است نیز حجم معاملات 24 ساعته اش از تتر در بیشتر روزها کمتر است.

دلیل اصلی این ارزش بازار این است که در تمام معاملات ارزهای دیجیتال، تتر معمولا یکی از جفت ارزهای اصلی به شمار می رود. به عبارت دیگر، بیشتر ارزهای دیجیتال با تتر معامله می‌شوند و نه با دلار. (صرافی‌هایی که به طور مستقیم دلار را با ارزهای دیجیتال مبادله می‌کنند شامل Bitfinex، kraken و Gemini هستند و سایر صرافی‌ها تتر را به عنوان ابزار اصلی مبادله مورد استفاده قرار می‌دهند.)

در میان استیبل کوین‌های بالا، تتر با در دست داشتن 78% از حجم معاملات، در مقام اول بازار استیبل کوین‌ها قرار دارد. پس از تتر، استیبل کوین یو اس دی سی با حجم معاملات 12% و رمز ارز PAX با حجم معاملات 3.4% در جایگاه های دوم و سوم قرار دارند.

حال از آنجایی که استیبل کوین تتر (USDT) بیشترین حجم معاملات در بازار را به خود اختصاص داده‌است، به منظور بررسی دقیق تر سایر استیبل کوین های غیرمتمرکز در نمودار زیر، تتر زا حظف کرده و مشاهده می‌کنیم که در غیاب USDT، رمز ارز USDC 58% از معاملات بازار را در دست می‌گیرد. رمز ارز پایدار PAX، در مقام دوم قرار گرفته و سایر استیبل کوین‌ها نیز در مقام‌های بعدی.

مقایسه استیبل کوین‌ها از نظر آدرس‌های فعال

آدرسهای فعال در استیبل کوین ها

پیشرفت تتر از زمان صدورش توسط کمپانی Tether Limited تاکنون یک روند کاملا موفقیت آمیز را طی کرده‌است. به عنوان مثال، ارزش بازار تتر از ابتدای سال 2020 تا به امروز، از 4 میلیارد دلار به حدود 10 میلیون دلار افزایش یافته‌است. حال درصورت ادامه یافتن این روند تا ابتدای سال آینده، رشد بیشتری برای این استیبل کوین پیشبینی می‌شود.
لازم به ذکر است که رشد بازار تتر، به معنی افزایش تعداد کوین‌‎ها نیست و این رشد به دلیل افزایش تعداد آدرس‌های فعال است.

در همین راستا به منظور درک بهتر این مبحث، باید به نمودار کیف پول‌های فعال در این حوزه نگاهی بیاندازیم.

بر اساس نمودار زیر، تعداد آدرس‌های فعال تتر در این بازه زمانی یاد شده 380% رشد را شاهد بوده‌است. حال نکته اینجا است که این عدد در مقایسه با رشد 733 درصدی تعداد کیف پول‌های استیبل کوین PAX و همچنین رشد 660 درصدی آدرس‌های فعال BUSD دیگردر جایگاه اول قرار ندارد.

مقایسه استیبل کوین های غیرمتمرکز از نظر تعداد تراکنش‌ها

تعداد تراکنش‌ها

از نظر تعداد تراکنش‌های روزانه، تتر با ثبت رکورد 127.477 عدد تراکنش در طی 24 ساعت، نسبت به سایر استیبل کوین‌ها در جایگاه اول قرار دارند که این امر نمایانگر تسلط تتر بر بازار استیبل کوین‌ها است. (بر اساس آمارها، تعداد تراکنش‌های سایر استیبل کوین‌ها از چندهزار تراکنش فراتر نمی‌رود.)

از نظر متخصصین حوزه ارزهای دیجیتال، دلیل اصلی تعداد بالای تراکنش‌های بازار تتر، عرضه تعداد زیادی تتر در بلاکچین اتریوم است، چرا که در بلاکچین اتریوم، تراکنش‌ها در کمتر از یک دقیقه به انجام می‌رسند. بهتر است برای درک بهتر این مطلب، مقاله شبکه اتریوم را مطالعه کنید.

در همین راستا گفتنی است که همین موضوع تعداد تراکنش‌ها در خود بلاکچین اتریوم نیز مشاهده می‌شود. از تاریخ 23 ژوئن سال جاری تعداد تراکنش‌های انجام شده در بلاکچین اتریوم 1.092.083 است که 30% از این تعداد مربوط به تراکنش‌های تتر است.

در این میان، میانگین تعداد تراکنش‌های استیبل کوین GUSD در طی روز 82 عدد است که این عدد در مورد رمز ارز PAX 10.000 است. استیبل کوین‌های DAI و USDC در مقام‌های بعدی قرار دارند.

تعداد تراکنش‌های تتر

به طور کلی تعداد تراکنش‌های رمز ارز تتر در طول روز، از ابتدای سال جاری به طور مداوم در حال رشد بوده‌است با این حال این رشد در رمز ارزهای BUSD و PAX بیشتر است. بیشترین رشد در تعداد تراکنش‌های روزانه در میان استیبل کوین‌ها مربوط به ارز BUSD است که از ابتدای سال 2020 تاکنون شاهد افزایش 1900 درصدی بوده‌است. البته از نظر متخصصین دلیل این افزایش حجم مبادلات، جدید بودن این استیبل کوین است.

درنهایت می‌توان استیبل کوین PAX را با 600 درصد رشد در تعداد تراکنش‌های روزانه در مقام اول قرار داد و پس از آن TUSD، USDC، DAI، USDC و GUSD را می‌توان در مقام‌های بعدی قرار داد.

گفتنی است که با این وجود که تتر از نظر تعداد تراکنش‌ها در مقام اول قرار دارد و بر بازار غالب است، افزایش زیادی در رشد آن مشاهده نشده‌است.

مقایسه استیبل کوین‌ها از نظر حجم تراکنش

حجم تراکنش‌های درون زنجیره ای، برای هر رمز ارز با ارزش پایدار، متفاوت است و بستگی به نوع کاربری آن بلاکچین دارد. بدین صورت که اگر فعالیت‌های ریز در یک بلاکچین بیشتر باشد، حجم استیبل کوین های غیرمتمرکز جا به جا شده کمتر است. اما در صورتی که پای نهادهای بزرگ در میان باشد و تراکنش‌های OTG با استیبل کوین‌ها انجام شود حجم معاملات بالا می‌رود.

نظر بر این که حجم معاملات در بلاکچین هر استیبل کوین نمایانگر کاربری آن بلاکچین است، اگر میانگین مبلغی که در هر تراکنش منتقل می‌شود کمتر از 10.000 دلار باشد، به عنوان میکرو تراکنش به شمار می‌رود

بر همین اساس مشاهده می‌شود که متوسط ارزش تراکنش‌های تتر 6800 دلار است و این درحالی است که ارزش تراکنش‌ها برای USDC برابر 18.800 است. در همین راستا مشاهده می‌شود که فعالیت کاربران همه ارزهای با ثبات به جز TUSD و USDC از نوع معاملات خرد است.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین-ارزجو

استیبل کوین‌ها (Stablecoins)، ارزهای دیجیتال باثبات یا ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت، یکی از نوآوری‌های جالب دنیای ارزهای دیجیتال هستند. می‌دانید که ویژگی بارز این ارزها، ثبات قیمت آنهاست. قیمت این ارزها در شرایط مختلف ثابت است و مانند سایر انواع ارزهای دیجیتال دچار نوسان نمی‌شود.

برخی از استیبل کوین‌های شناخته‌شده مانند تتر برای حفظ ثبات قیمت خود، از یک ارز فیات (پول رایج) مانند دلار آمریکا به‌عنوان پشتوانه استفاده می‌کنند. همین باعث شده که بسیاری گمان کنند همه استیبل کوین‌ها با پشتوانه ارزهای فیات تولید می‌شوند؛ در صورتی که ما اکنون استیبل کوین طلا هم داریم؛ ارز دیجیتالی که قیمت آن همیشه با قیمت جهانی طلا برابر است.

تاریخچه ساخت استیبل کوین

هریک از استیبل کوین‌ها تاریخچه خاص خود را دارند، اما باید بدانید که عمر این ارزها بسیار کوتاه است و تنها به قرن جدید محدود می‌شود. تتر، بزرگ‌ترین استیبل کوین کنونی، در سال ۲۰۱۴ با نام ریل کوین راه‌اندازی و بعدها با نام تتر به یک رمز ارز مشهور شد که در حال حاضر چهارمین رمز ارز باارزش جهان محسوب می‌شود. سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ را نیز می‌توان زمان اصلی ایجاد این کوین‌ها دانست. بسیاری از کوین‌های امروزی در این سال‌ها به عرصه مبادلات ارزی وارد شده‌اند. شاید بیراه نباشد اگر ادعا کنیم که هنوز بزرگ‌ترین و بهترین استیبل کوین جهان معرفی نشده است.

استیبل کوین با پشتوانه کریپتو

مشکل متمرکز بودن استیبل کوین‌های با پشتوانه‌ فیات، ایده‌ی ساخت نوع جدیدی از آن‌ها را با عنوان «استیبل کوین با پشتوانه‌ کریپتو» (Crypto-Collateralized Stablecoin) به وجود آورد. عملکرد این استیبل کوین مشابه نوع قبلی است با این تفاوت که پشتوانه‌ی آن به جای دارایی واقعی و ارز فیات،‌ یک کریپتوکارنسی یا ارز دیجیتال دیگر است. به این ترتیب تمام سیستم می‌تواند روی یک بلاک چین قرارگرفته و به‌صورت غیرمتمرکز فعالیت کند.

اگر یک استیبل کوین با پشتوانه‌ کریپتو با نسبت ۱:۱ با یک ارز دیجیتال مرتبط (یا Pegged) شود، دقیقاً به اندازه‌ی پشتوانه‌ی خود، نوسان خواهد داشت. پس برای جلوگیری از این اتفاق، این ارتباط به نسبت بیشتری مثل ۲:۱ یا ۳:۱ صورت می‌گیرد تا اگر پشتوانه‌ی کریپتویی دچار نوسان قیمت شدید شد، قیمت استیبل کوین مربوط به آن بتواند ثابت بماند. به همین علت به این نوع استیبل کوین، «Over Collateralized» هم گفته می‌شود. هرچه نوسانات ارز پشتوانه بیشتر باشد، باید از نسبت بزرگ‌تری برای ارتباط آن با استیبل استفاده شود تا ارزش استیبل کوین بهتر حفظ شود.

این سیستم به علت غیر‌متمرکز بودن، دارای شفافیت لازم برای بررسی و رصد تراکنش‌ها و همچنین میزان موجودی پشتوانه است و هر کاربر به‌راحتی می‌تواند موارد گفته‌شده را بررسی کند. از طرف مقابل پیاده‌سازی این نوع استیبل کوین پیچیده‌تر بوده و کار با آن‌ها همچنان در زمان‌ نوسانات شدید قیمت با ریسک همراه است و می‌توان منجر به از دست رفتن وثیقه‌ها (یا در اصطلاح لیکوئيد شدن) در پلتفرم‌های وام‌دهی شود. «DAI» اولین استیبل کوین با پشتوانه‌ی کریپتو است که توسط پلتفرم وام‌دهی «MakerDAO» ایجاد شد. «sUSD» و «RSV» استیبل کوین‌های دیگری هستند که به ترتیب به شبکه‌های «Synthetix» و «Reserve Tokens» تعلق دارند.

استیبل کوین بدون پشتوانه یا الگوریتمی

«استیبل کوین بدون پشتوانه» (Non-Collateralized Stablecoin) آخرین نوع استیبل کوین است که در سیستم آن چیزی به نام پشتوانه وجود ندارد. پس چطور کار می‌کند؟ این نوع استیبل کوین براساس مفهوم «عرضه و تقاضا» یعنی همان کاری که بانک‌های مرکزی کشورهای مختلف مدت‌هاست برای تنظیم ارزش پول ملی خود انجام می‌دهند، کار می‌کند. بانک‌های مرکزی در صورت کاهش ارزش پول، میزان عرضه و نقدینگی را کاهش می‌دهند و در زمان‌هایی که ارزش پول افزایش یابد، با افزایش عرضه باعث برگشت قیمت به محدوده‌ی مورد نظرشان می‌شوند. استیبل کوین بدون پشتوانه نیز با استفاده از قراردادهای هوشمند روی بلاک چین، قیمت را براساس تغییر در میزان سکه‌های در گردش کنترل می‌کند. این روش توسط الگوریتم‌های خودکار انجام می‌شود و به تفاوت ارزهای فیات با استیبل کوین ها همین دلیل به آن‌ها «استیبل کوین الگوریتمی» (Algorithmic Stablecoin) هم گفته می‌شود.

الگوریتمی که در این استیبل کوین‌ها استفاده می‌شود، در مواقعی که تقاضای زیادی برای خرید وجود داشته باشد، با تولید کوین‌های جدید، میزان عرضه را افزایش می‌دهد تا قیمت بالا نرود و برعکس، در زمان عرضه‌ی زیاد، با سوزاندن مقداری از کوین‌ها، مجموع سکه‌های در گردش را کاهش می‌دهد و باعث تنظیم قیمت استیبل کوین می‌شود.

مزیت تفاوت ارزهای فیات با استیبل کوین ها استیبل کوین الگوریتمی عدم نیاز به پشتوانه‌ و عدم وابستگی به دیگر ارزهای دیجیتال است. این استیبل کوین‌ها به‌طور کامل غیرمتمرکز هستند و در زمانی که ارزهای فیات و یا کریپتوکارنسی‌ها دچار بحران شوند، می‌توانند بدون تأثیرگرفتن، به کار خود ادامه دهند.
استیبل کوین‌های الگوریتمی هنوز مقبولیت زیادی پیدا نکرده‌اند و با همه‌ی مزیت‌هایی که دارند، همچنان پدیده‌ای تازه و پرریسک به شمار می‌آیند. اگر کوچک‌ترین مشکلی در کد برنامه‌ی آن‌ها ایجاد شود، ممکن است تمام شبکه از بین رفته و قیمت کوین‌ها به صفر برسد و از آنجایی که هیچ پشتوانه‌ای وجود ندارد، ضررهای جبران‌ناپذیری به کاربرها وارد می‌شود. از معروف‌ترین استیبل کوین‌های الگوریتمی می‌توان به Ampleforth» (AMPL) ،«DefiDollar» (USDC)» و Empty Set Dollar» (ESD)» اشاره کرد.

مزایا و معایب استیبل کوین

مزایا

  • ثابت بودن قیمت استیبل کوین‌های رایج و داشتن پشتوانه‌ی دلاری باعث می‌شود کاربرها به‌راحتی به آن‌ها اعتماد و از آن‌ها استفاده کنند.
  • خیلی از صرافی‌ها، تنها از واحدهای پولی خاصی پشتیبانی می‌کنند و در بیشتر مواقع، امکان معامله‌ی ارزهای دیجیتال با پول فیات وجود ندارد. با کمک استیبل کوین‌ها می‌توان پول خود را در قالب ارز دیجیتال بین تمام صرافی‌ها جابه‌جا یا در انواع معاملات شرکت کرد.
  • با کمک استیبل کوین‌ها می‌توان تا حد زیادی از نوسانات بازار در امان ماند و همچنین محاسبات در انجام معاملات ساده‌تر می‌شود.

معایب

  • اطمینان از ذخیره‌ی پشتوانه‌ی استیبل کوین (مخصوصاً نوع اول) کار ساده‌ای نیست. برای مثال در مورد تتر سال‌ها این نقد وجود داشت که این کمپانی پشتوانه‌ی کافی به اندازه‌های سکه‌های در گردش ندارد. (البته اخیراً شفاف‌سازی‌هایی در این زمینه صورت گرفت که باعث کاهش نگرانی‌ها شد.)
  • قیمت استیبل کوین‌ها در معنای واقعی کلمه ثابت نیست و درصد خیلی کمی نوسان دارد.

کاربردهای استیبل کوین‌ها

اگرچه استیبل کوین‌ها هم از نظر فناوری و عملکرد و هم از نظر حجم بازار، هنوز فرصت زیادی برای پیشرفت دارند، اما در حال حاضر نیز امکان استفاده از آنها در دنیای واقعی وجود دارد.

  • بهبود عملکرد صرافی‌های ارز دیجیتال
    در حال حاضر به دلیل سخت‌گیری‌ها در حوزه قانون‌گذاری، تعداد محدودی از صرافی‌های ارز دیجیتال از ارزهای فیات پشتیبانی می‌کنند. استفاده از ارز دیجیتال باثبات به صرافی‌ها کمک می‌کند که این مشکل را حل کنند و امکان استفاده از جفت ارزهای کریپتو- فیات را در اختیار کاربران قرار دهند که کار را برای تریدر‌ها و سرمایه‌گذاران تازه‌کار، به‌مراتب آسان‌تر خواهد کرد.
  • استفاده روزمره
    می‌توان از استیبل کوین ها مانند ارزهای فیات رایج در دادوستدهای روزمره استفاده کرد. با این تفاوت که استیبل کوین ها از مزیت‌های ارزهای دیجیتال نیز بهره‌مند هستند. ممکن است در آینده نزدیک بتوانیم برای پرداخت هزینه شام در رستوران، از تلفن همراه خود استفاده کرده و ارز دیجیتال پرداخت کنیم، دقیقاً مانند آنچه که طرفداران ارزهای دیجیتال در رویای خود می‌بینند.
  • محافظت از سرمایه در برابر سقوط ارزش ارز ملی
    در صورت افت شدید ارزش پول ملی در یک کشور، شهروندان می‌توانند با تبدیل ارز ملی به یک ارز دیجیتال، از ارزش دارایی خود محافظت کنند. اما با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی دارند، بهترین گزینه برای حفظ ثبات، خرید استیبل کوین‌هاست.
  • پرداخت‌ها و حواله‌های بین‌المللی
    از استیبل کوین‌ها می‌توان به‌راحتی برای پرداخت‌ها و حواله‌های برون‌مرزی استفاده کرد؛ بی‌آنکه نیاز باشد ارزهای دیجیتال را مرتباً به یکدیگر تبدیل کرده و بخش قابل‌توجی از مبلغ را به‌عنوان کارمزد صرف کنیم. این ایده، می‌تواند بسیاری از استارت‌آپ‌ها و شرکت‌ها را در خریدوفروش‌های بین‌المللی یاری کند. همچنین میلیون‌ها نفر از کارگران مهاجر و خانواده‌هایشان در سراسر جهان می‌توانند در کمترین زمان و با کمترین هزینه، پول‌های خود را انتقال دهند.
  • آسان‌سازی پرداخت‌های همتا به همتا و قراردادهای هوشمند
    دنیای آینده، پر از قراردادهای هوشمندی است که خدمات سنتی امروز مانند بانک‌داری، بیمه، وام‌دهی، اجاره و پرداخت حقوق را به‌صورت اتوماتیک و بدون نیاز به تأیید نهاد ثالث انجام می‌دهند. در چنین شرایطی، استیبل‌کوین‌ها به‌دلیل ثبات ارزششان، نقش مهمی را در پرداخت‌های همتابه‌همتا و هوشمند ایفا خواهند کرد.

جمع بندی کلی:

در این مقاله تلاش کردیم مرور کوتاه و در عین حال جامعی به استیبل کوین‌ها و انواع آنها داشته باشیم. همان طور که در این مقاله مطالعه کردید، استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که برخی از ویژگی‌های ذاتی ارزهای دیجیتال را به‌همراه ندارند.

استیبل کوین‌ها از نوسان قیمت رنج نمی‌برند و ماهیت نیمه‌‌متمرکز آنها باعث می‌شود که تا حدی از ذات حقیقی ارزهای دیجیتال دور شوند؛ اما نمی‌توان مزایای وجود آنها را در دنیای ارزهای دیجیتال انکار کرد. این ارزهای باثبات باعث شده‌اند بخشی از امنیت و اطمینان خاطری که در دنیای ارزهای فیات (به‌واسطه ثبات قیمتشان) وجود داشت، به دنیای ارزهای دیجیتال هم وارد شود.

در بین همه انواع استیبل کوین‌ها، استیبل کوین‌های الگوریتمی تنها نوع غیرمتمرکز هستند که بدون نیاز به هیچ پشتوانه‌ای و تنها با تکیه بر الگوریتم‌های خاص خود کار می‌کنند. با این حال که محبوبیت این استیبل کوین‌ها هنوز به‌اندازه انواع متمرکزی مانند تتر نیست، اما با گذر زمان و افزایش محبوبیت آنها در بین افراد جامعه، می‌توان مشکل متمرکزبودن را هم حل کرد و از استیبل کوین‌هایی استفاده کرد که در عین حفظ ثبات قیمت، اصل تمرکززدایی را هم رعایت می‌کنند.

تفاوت بین تتر ERC20 با تتر TRC20

ارز دیجیتال باثبات و یا به اصطلاح استیبل کوین تتر، اولین رمز ارزی است که به منظور مبارزه با نوسانات بازار ارزهای دیجیتال و تسهیل روند ترید برای کاربران توسعه یافت. به دلیل کاربرد فراوان این ارز دیجیتال، تتر هم اکنون در چندین بلاکچین مختلف از جمله اتریوم و ترون عرضه می شود که در این مقاله به بررسی تفاوت های این دو خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید.
بیشتر بدانیم: همه چیز درباره تتر

استیبل کوین چیست؟

با فراگیری ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی های امن، ورود این تکنولوژی به مسیر اصلی بازار و همچنین افزایش استفاده روزانه از این دارایی ها، استیبل کوین ها به یکی از مهمترین عضوهای این صنعت تبدیل شده اند. با استفاده از استیبل کوین ها، روند معاملات تسهیل و تسریع شده و این استیبل کوین ها هستند که در تشخیص سلامت حوزه ارزهای دیجیتال، به عنوان یک ابزار اجتناب ناپذیر به کار می روند.
استیبل کوین ها نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که با هدف مقابله با نوسانات بازار ارزهای دیجیتال توسعه یافته اند. استیبل کوین ها همچنین به عنوان ابزاری برای ذخیره ارزش دارایی های دیجیتال به کار می روند.
این دسته از ارزهای دیجیتال عموما برای ثابت نگه داشتن قیمت خود، به یک دارایی خاص مانند طلا و یا ارزهای فیات وابسته بوده و از این رو، عرضه آن ها محدود است.
از دیدگاه بازارهای سنتی، استیبل کوین ها از طریق یک "دارایی خاص" حمایت می شوند. بنابراین واضح است که برخلاف سایر ارزهای دیجیتال که قیمتشان بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می شود، استیبل کوین ها قیمتی ثابت را ارائه می دهند.

انواع استیبل کوین ها

تقسیم بندی استیبل کوین ها معمولا بر اساس نوع پشتوانه آن ها صورت می گیرد. استیبل کوین ها از نظر نوع پشتوانه، به چهار دسته تقسیم می شوند.

استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

یکی از رایج ترین انواع ارزهای دیجیتال با ارزش ثابت، استیبل کوین ها با پشتوانه ارزهای فیات هستند. این دسته از دارایی های ثابت به دلیل در دسترس بودن ارزهای فیات و اعتماد عموم به آنها، بیشترین استفاده را در بازار ارزهای دیجیتال دارند.

استیبل کوین با پشتوانه کالا

این دسته از ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت، توسط کالاهایی که قابل تبدیل به پول هستند پشتیبانی می شوند. یکی از متداول ترین این کالا ها، فلز گرانبهای طلا است. فلزهای گرانبها مانند طلا به دلیل قابلیت ذخیره ارزش، نسبت به سایر دارایی ها ارزش خود را به خوبی حفظ می کنند.

استیبل کوین با پشتوانه ارزهای دیجیتال

این گروه از استیبل کوین ها توسط دیگر رمز ارزها پشتیبانی می شوند. به طور معمول، ارزهای دیجیتال پشتوانه استیبل کوین ها، ارزهایی با سرمایه های زیاد، مانند بیت کوین و اتریوم هستند. با این حال پشتیبانی شدن یک استیبل کوین توسط دارایی های دیجیتال، در این بازه زمانی کمی غیر منطقی است چرا که ارزهای دیجیتال به خودی خود نوسانات بی شماری را متحمل هستند و هدف از توسعه استیبل کوین ها، کاهش نوسانات بازار است.

استیبل کوین های بدون پشتوانه

این دسته از استیبل کوین ها توسط هیچ دارایی ای پشتیبانی نمی شود و در نتیجه رویکرد آن ها درست مانند چاپ پول توسط بانک های مرکزی است.

تتر چیست؟

ارز دیجیتال تتر، یک استیبل کوین و یا یک رمز ارز با ارزش ثابت یک دلار است که با هدف تسهیل ترید ارزهای دیجیتال به بازار عرضه شد.
رمز ارز تتر با نام اختصاری USDT بی شک یکی از پرطرفدارترین استیبل کوین ها در بازار ارزهای دیجیتال است. حال به دلیل محبوبیت این استیبل کوین و همچنین افزایش روزانه حجم معاملات این ارز، بلاکچین های مختلف شروع به صدور تترهای مخصوص به خود کرده و در نتیجه انواع مختلفی از تتر به بازار عرضه شد.
کمپانی ارائه دهنده تتر که tether limited نام دارد، در ابتدای فعالیت خود اعلام کرد که پشتوانه استیبل کوین تتر دلار آمریکا بوده و این ارز تماما توسط بانک مرکزی آمریکا پشتیبانی می شود. چندی بعد رسانه های خبری به این اعلامیه کمپانی tether limited واکنش نشان داده و اظهار کردند که این ارز دیجیتال ربطی به ارز فیات دلار نداشته و دولت ایالات متحده آمریکا به هیچ عنوان از آن حمایت نمی کند.
حمایت نشدن تتر توسط دولت آمریکا به این دلیل بحث برانگیز بود که در صورتی که تتر توسط دلار آمریکا پشتیبانی نمی شد، پس از نظر عرضه نیز تفاوتی با فیات تفاوت ارزهای فیات با استیبل کوین ها نداشت. به عبارت دیگر، در صورتی که ادعای تتر، مبنی بر این که تعداد تترهای موجود در بازار، برابر دلارهای چاپ شده است، درست نباشد، بدین معنی است که ارز تتر دارای عرضه نامحدود است و چون این ارز قابل استخراج نیست، پس از هوا تولید شده و به فروش می رسد.
حال با این وجود که ارز پایدار تتر مخالفان خود را دارد، همچنان یکی از پرطرفدارترین و پراستفاده ترین ارزهای دیجیتال به شمار رفته و بسیاری از تاجران بین المللی این ارز را جایگزین دلارهای مبادلاتی خود کرده اند.
حجم معاملات روزانه تتر، از زمان شروع فعالیت این پروژه تاکنون هرروز درحال افزایش بوده است. در ابتدای فعالیت این استیبل کوین در سال 2016، تتر در مقام 30 کوین مارکت کپ قرار داشت. در سال 2017، این ارز به رتبه 25 دست یافت و افزایش روز افزون استفاده از آن باعث شد که رتبه تتر در کوین مارکت کپ به سومین ارز برتر ارتقا یابد.

مقایسه تتر erc20 با تتر trc20

تتر بلاکچین اتریوم (USDT-ERC20)

دلار USDT-ERC20 تتر ارائه شده بر بستر اتریوم است. آدرس عمومی این نوع از تتر از شبکه بلاکچین صادر شده و واریز و برداشت این ارز نیز در بلاکچین اتریوم صورت می گیرد. پروتکل مورد استفاده این نوع از تتر، ERC-20 است.

مزایای تتر ERC20

• پشتیبانی شده توسط اکثر کیف پول های ارزهای دیجیتال

• پشتیبانی شده توسط اکثر صرافی های ارهای دیجیتال
• کارمزد به صرفه (کمتر از اومنی)
• تراکنش های سریع (15 ثانیه)

آدرس تتر erc20

آدرس تترهای بلاکچین اتریوم و یا همان USDT-ERC20 با عبارت 0X آغاز می شود.

کیف پول‌های تتر erc20

به طور کلی هر کیف پولی که توکن های erc20 بلاکچین اتریوم را ساپورت می کند، تتر erc20 را نیز حمایت می کند.

خرید تتر erc20

به منظور خرید ارز دیجیتال تتر erc20، کاربران مقیم ایران قادرند تا با مراجعه به پلتفرم معاملاتی موربیت، این ارز را به امن ترین شکل و به صرفه ترین کارمزد دریافت کنند.

تتر بلاکچین ترون (USDT-TRC20)

دلار USDT-TRC20 نوعی از تتر است که بر روی بلاکچین ترون توسعه یافته است. آدرس سپرده گذاری تتر TRC-20 آدرس شبکه ترون است و واریز و برداشت های این ارز نیز بربستربلاکچین ترون صورت می گیرد. پروتکل مورد استفاده این تتر TRC-20 است.

مزایای تتر TRC20

• ارتباط آسان با سیستم Daap
• هزینه کارمزد رایگان
• روند تراکنش کاملا شفاف

آدرس تتر trc20

آدرس تترهای بلاکچین ترون و یا همان USDT-TRC20 با عبارت TX آغاز می شوند.

کیف پول‌های تتر trc20

• کیف پول سخت افزاری ledger nano s
• کیف پول نرم افزاری (موبایل، دسکتاپ، وب) Guarda
• کیف پول دسکتاپ Atomic
• کیف پول نرم افزاری (دسکتاپ و موبایل) eidoo
• کیف پول موبایل Cobo
• کیف پول مخصوص وب Tronscan
• کیف پول مخصوص موبایل Tron

خرید تتر trc20

به منظور خرید ارز دیجیتال تتر trc20، کاربران مقیم ایران قادرند تا با مراجعه به پلتفرم معاملاتی موربیت، این ارز را به امن ترین شکل و به صرفه ترین کارمزد دریافت کنند.

تتر erc20 یا trc20؟ کدام بهتر است؟

به طور کلی، تتر بلاکچین بیت کوین و یا همان USDT-OMNI از همه انواع تترها قدیمی تر و پر مصرف تر است، با این حال از آنجایی که مبادلات با ارز دیجیتال تتر ممکن است به صورت روزانه صورت بگیرد، مشکلاتی چون هزینه کارمزد و همچنین سرعت پایین تراکنش ها، استفاده روزمره این ارز در بلاکچین بیت کوین را محدود کرد.
بلاکچین اتریوم با هدف برطرف کردن این مشکلات، تتر را بر روی پروتکل ERC-20 ارائه داد. مزیت این پروتکل بر پروتکل اومنی، سرعت بالاتر تراکنش ها و هزینه به صرفه تر کارمزد بود. با این حال باز هم هزینه کارمزد های دریافتی توسط شبکه اتریوم، برای مصرف روزانه تتر ERC20 کمی زیاد است.
با وجود موارد یاد شده، تتر ارائه شده در بلاکچین ترون و یا همان USDT-TRC20 ارائه دهنده سرعت بالای تراکنش ها و همچنین کارمزد رایگان است. تنها مشکل این نوع از تتر این است که تترTRC20 توسط بسیاری از کیف پول ها حمایت نمی شود.

مزیت تتر در مقابل سایر رمز ارزها چیست؟

مزیت تتر درمقایسه‌با سایر رمز ارزها باعث شده است تا این استیبل کوین بتواند درمقابل نوسان بازار مانند حفاظ عمل کند.

قیمت ارزهای دیجیتال با دارایی‌هایی چون سهام، اوراق بهادار، طلا و کالاها همبستگی چندانی از خود نشان نمی‌دهد؛ به‌همین‌دلیل، اضافه‌کردن رمزارزها به پورتفولیوها باعث تنوع‌بخشیدن به آن‌ها و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری می‌شود.

علاوه‌براین، بازار رمزارزها نوسان بیشتری از سایر دارایی‌ها دارد که راه‌حل این مشکل استفاده از استیبل کوین‌هایی چون تتر است. در این مقاله از بلاگ تترلند، با مزیت تتر و کاربردهای آن بیشتر آشنا خواهیم شد.

تتر چیست و چه تفاوتی با سایر رمزارزها دارد؟

تتر (Tether) رمزارزی مانند بیت کوین و اتریوم و ریپل است و می‌توان آن را در سکوهای تبادل رمز ارز مانند تترلند مبادله کرد؛ اما تفاوت اساسی‌اش با رمزارزهای گفته‌شده ثبات ارزش آن است. تتر با نماد اختصاری USDT به دسته‌ای از رمزارزها، یعنی استیبل کوین‌ها، تعلق دارد.

بهای استیبل کوین همواره برابر با یک دارایی مثلاً ارزهای فیات است. این امر باعث نوسان به‌مراتب کمتر آن‌ها می‌شود. قیمت تتر نیز همواره برابر با دلار آمریکاست. در‌حال‌حاضر، ارزش بازار تتر بیش از ۶۷میلیارد دلار است و از این نظر سومین رمز ارز بزرگ دنیا شناخته می‌شود؛ ازاین‌رو، سرمایه‌گذاران هیچ‌گاه نگران کمبود نقدینگی آن در بازار نخواهند بود.

مزایای استفاده از تتر

تتر مزایای متعددی در‌اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد و به‌طور‌حتم مهم‌ترین این مزایا امنیت است. ازآن‌جاکه تتر شکل دیجیتالی دلار آمریکاست، از‌نظر بسیاری از افراد به ارز دیجیتالی پرکاربرد در میان کاربران تبدیل خواهد شد. کاربرانی که به‌دنبال حفظ سرمایه خود در بازار نوسانی یا تورمی هستند، تتر گزینه اولِ آنان محسوب می‌شود. در‌ادامه، به مزیت تتر برای سرمایه‌گذارها و تریدرها اشاره می‌کنیم.

مزیت تتر

ثبات و امنیت USDT

بی‌شک تتر (USDT) یکی از استیبل کوین‌های برتر در بازار کنونی رمزارزهاست. سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال کسب سود با ریسک کم در بازه‌های زمانی طولانی‌مدت هستند، می‌توانند از تتر در بازار پرریسک رمزارزها استفاده کنند.

برای مثال، می‌توانیم نگاهی به قیمت تتر درمقابل بیت کوین در یک سال گذشته بیندازیم. با مقایسه قیمت‌های این دو و محاسبه نسبت ریسک به پاداش (Risk-Reward) آن‌ها، کاملاً واضح است که سرمایه‌گذاران ریسک‌ناپذیر تتر را انتخاب می‌کنند؛ در‌حالی‌که سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر به‌دنبال بیت کوین هستند.

مزیت تتر به ریسک اندک و ثبات فراوان ختم نمی‌شود؛ چراکه این ارز دیجیتال یکی از استیبل کوین‌های امن‌ موجود در بازار نیز به‌حساب می‌آید. از‌آن‌جاکه USDT بر بستر شبکه بلاک چین کار می‌کند، تراکنش‌ها و خرید و فروش تتر در امنیت کامل انجام می‌شوند.

شبکه‌های بلاک چین اتریوم، OMG Network، ترون و… که تتر بر بستر آن‌ها کار می‌کند، به‌طور دوره‌ای کدهای خود را ازلحاظ امنیت و به‌روز‌بودن بررسی می‌کنند. همچنین، شرکت تتر که صادرکننده تتر است، برای مطابقت با تمامی این شبکه‌ها، بر تترها نظارت می‌کند.

کاربرانی که تتر می‌خرند، با مشکلات کسانی که دلار نگه‌ می‌دارند، از‌جمله خطر حمل‌و‌نقل و نگه‌داری این ارز فیات، مواجه نمی‌شوند. با نگه‌داری تتر درون کیف‌پول‌های دیجیتال می‌توان از تفاوت ارزهای فیات با استیبل کوین ها امنیت بلاک چین نیز بهره برد. ناگفته نماند برای ورود به کیف‌پول نیز از رمز‌عبور و تأیید هویت دو‌عاملی و اسکن بیومتریک استفاده می‌شود.

تراکنش سریع و کارمزد کم تتر

انتقال دلار ازطریق سیستم بانکداری سنتی بین نقاط مختلف جهان باتوجه‌به شیوه انتقال ممکن است بین یک تا چهار روز طول بکشد. اگر تراکنش در آخر هفته یا شب‌هنگام انجام شود‌، احتمال دارد این فرایند بیشتر نیز طول بکشد. خوشبختانه تراکنش‌ها در تتر بسیار سریع‌تر است و به‌جای چند روز، چند دقیقه طول می‌کشد. این موضوع برای تریدرهایی اهمیت دارد که زمان برایشان حیاتی است.

زمان، تنها عامل جذابیت انتقال با USDT نیست. در روش‌های سنتی، کارمزد انتقال دلار ممکن است بسیار زیاد باشد. برای مثال، در روش انتقال با SWIFT کارمزد شاید مبلغی درحدود ۲۰ تا ۳۰ دلار یا حتی بیشتر باشد. همچنین، اگر ارز مقصد در صرافی موجود نباشد، فرد مجبور است هزینه تبدیل فارکس را نیز بپردازد. درمقابل انتقال تتر بین کیف‌پول‌های دیجیتال درمقایسه‌با شیوه گفته‌شده بسیار کمتر است و این امر یکی دیگر از عوامل اصلی انتخاب تتر به‌شمار می‌آید.

مقبولیت گسترده استیبل کوین تتر

تتر سابقه طولانی در میان استیبل‌کوین‌های موجود در بازار دارد و در این مدت توانسته است مقبولیت زیادی در صنعت رمزارزها پیدا کند. این رمزارز در اکثر سکو‌های تبادل خرید و فروش و از آن برای خرید سایر رمزارزها به‌صورت جفت‌های رمزارزی نیز استفاده می‌شود؛ مثلاً بیت کوین ‌تتر یا اتریوم‌تتر.

تبدیل آسان و سریع تتر این رمز ارز را به دروازه امن ورود سرمایه‌گذاران به بازار ارزهای دیجیتال تبدیل کرده است؛ زیرا کاربران با تبدیل ارزهای فیات خود به تتر، می‌توانند از این بازار پیشرفته بهره ببرند. برای مثال، در تترلند می‌توان تومان را به‌آسانی به تتر و برعکس تبدیل کرد.

مزیت تتر

تتر؛ سپری مقاوم درمقابل تورم

در کشورهایی با تورم بسیار زیاد، سرمایه‌گذاران برای حفظ سرمایه‌شان به دارایی‌هایی نیاز دارند که ارزش آن‌ها ثابت بماند. یکی از این روش‌ها خرید تتر است. از‌آن‌جاکه ارزش هر واحد تتر همواره برابر با یک دلار آمریکاست، نگه‌داری سرمایه در قالب تتر به‌جای نگه‌داری آن با ارز ملی با تورم مناسب‌تر است؛ مخصوصاً اگر برای خرید دلار در کشور محدودیت‌هایی برای افراد وضع شود.

سایر مزایای تتر

استیبل کوین تتر علاوه‌بر برخورداری از مزایای گفته‌شده، ویژگی‌های زیر را در‌اختیار کاربران قرار می‌دهد:

  • پشتیبانی از شبکه‌های بلاک چین متعدد: تتر در قوی‌ترین شبکه‌های بلاک چین ازجمله اتریوم، اومنی (بیت کوین)، پالیگان، ترون و ایاس وجود دارد و تعداد این شبکه‌ها به‌مرور‌زمان نیز بیشتر می‌شود.
  • استفاده از بلاک چین‌های معتبر: استفاده از بلاک چینی مانند اتریوم و ظهور تتر به‌عنوان توکن ERC20 در شبکه موجب شده است تا این استیبل کوین از غیرمتمرکز‌بودن و امنیت اتریوم بهره ببرد.
  • کاربری آسان: استفاده از تتر و انتقال آن ساده است و کاربران می‌توانند این رمزارز را به‌سادگی برای هم ارسال کنند. افزون‌براین، تاریخچه کل تراکنش‌ها در بلاک چین ثبت شده است و امکان مشاهده تمامی تراکنش‌های قبلی وجود دارد.

جمع‌بندی

وجود استیبل کوین‌ها موجب شده است سرمایه‌گذاران بتوانند به‌کمک این رمزارزها به کسب سود نیز فکر کنند. فرقی نمی‌کند برای حفظ ارزش پول خود یا در شرایط پرتلاطم بازار رمزارزها از تتر استفاده می‌کنید؛ زیرا تتر به‌عنوان سدی ایمن درمقابل تورم و نوسان از سرمایه‌های شما محافظت می‌کند.

برای خرید و فروش تتر می‌توانید از سکوی تبادل تترلند استفاده کنید. فعالیت مستمر تترلند از ۱۳۹۶ تاکنون، باعث شده است تا این مجموعه به‌عنوان مرجع تخصصی خرید و فروش تتر در ایران شناخته شود.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.